Fonds Cash Plus

Qu'est-ce qu'un fonds Cash Plus

Le fonds Cash plus est un type de fonds, que l'on trouve couramment en Australie, qui est formulé pour les investisseurs prudents qui recherchent la préservation du capital et des retours sur investissement raisonnables. Les fonds Cash plus sont conçus pour les investisseurs ayant un horizon de placement à court terme.

Les fonds Cash plus s'adressent aux investisseurs qui sont plutôt réticents au risque.

Fondamentaux du Fonds Cash Plus

Les gestionnaires de portefeuille de fonds cash plus investissent dans un mélange de titres à haut rendement, titres à revenu fixe, et les titres du marché monétaire. Les professionnels de la finance comparent généralement le succès de ces fonds à l'indice UBS Australian Bank Bill, et les frais sont généralement maigres.

Les fonds Cash plus visent généralement à offrir un accès à des titres et obligations de haute qualité émis par le gouvernement, entités liées au gouvernement, et les personnes morales en Australie pour un coût inférieur à ce qui serait généralement possible. Ces fonds offrent généralement un mélange de titres de créance à court terme et d'investissements du marché monétaire qui offrent la possibilité d'obtenir des rendements plus élevés que les fonds de trésorerie traditionnels.

Les fonds cash plus sont estimés comparables à A- (long terme) par l'agence de notation, Standard &Poor's Financial Services LLC. Les perspectives de temps sont généralement d'environ sept ou huit mois, mais peut courir plus ou moins longtemps selon les spécificités d'un fonds de trésorerie individuel.

Tout comme les risques associés aux espèces et aux fonds, les rendements de ces fonds sont également faibles.

Autres avantages des fonds Cash Plus

Même si les gestionnaires de portefeuille de liquidités et de fonds les conçoivent souvent pour des horizons d'investissement à plus court terme, les investisseurs peuvent généralement s'attendre à des performances compétitives sur le long terme s'ils choisissent de laisser leur argent dans le fonds cash plus pendant une période plus longue. Cette performance comparable se produit parce que la combinaison d'investissements dans le fonds est conçue pour offrir un faible risque, des performances stables et ce type de stratégie d'investissement peut fonctionner pour une variété d'objectifs.

Les fonds Cash Plus sont également très diversifiés dans leurs avoirs. Si un investisseur a besoin d'une plus grande diversification de son portefeuille, le fonds peut s'avérer être un moyen intelligent d'atteindre cet objectif. Le type de diversification généralement disponible dans le fonds cash plus limitera le plus souvent l'exposition d'un investisseur aux fluctuations de titres ou de secteurs individuels.

Étant donné que les fonds cash plus sont conçus pour réduire les dépenses, les frais de gestion et d'exploitation sont surveillés et contrôlés très attentivement. La plupart des fonds cash plus peuvent maintenir les coûts constamment bas par rapport à d'autres types d'investissements qui offrent des profils d'investissement similaires.

Risques des fonds Cash Plus

Même si les espèces et les fonds sont considérés comme plus prudents, investissements moins risqués, il est encore possible pour un investisseur de perdre une part substantielle, ou même tout, de l'argent, investi. Il existe également des risques juridiques importants. Les gouvernements ou les régulateurs peuvent adopter des lois, créer une politique, ou mettre en œuvre une réglementation qui entre en conflit avec des participations spécifiques dans le fonds ou certaines catégories d'investissements dans le fonds. De telles évolutions peuvent entraîner l'incapacité du fonds à atteindre ses objectifs d'investissement. Aussi, investir dans un fonds géré peut entraîner des revenus et des gains en capital différents par rapport à un investissement direct dans des titres. Selon les objectifs de l'investisseur, cela peut ou non être un sujet de préoccupation.

Points clés à retenir

• Les fonds Cash Plus offrent généralement un mélange de titres de créance à court terme et d'investissements du marché monétaire pour les investisseurs en Australie.
• Cash plus funds surveille et contrôle très attentivement les frais de gestion et d'exploitation.
• Les fonds Cash Plus sont également très diversifiés dans leurs avoirs.
• Ces fonds sont destinés aux investisseurs prudents qui ont une aversion pour le risque.