ETFFIN Finance >> cours Finance personnelle >  >> fund >> Fonds d'investissement public

15 meilleurs fonds de fidélité à acheter maintenant

Getty Images

Fidelity est l'un des noms les plus emblématiques de Wall Street, et les fonds Fidelity sont parmi les véhicules d'investissement les plus respectés de la planète.

Le gestionnaire d'actifs a été créé juste après la Seconde Guerre mondiale et a été l'un des premiers leaders dans le domaine des régimes de retraite dirigés par l'employeur après que le 401 (k) a fait ses débuts il y a environ 40 ans. Il est probable que vous ayez possédé un produit Fidelity dans un compte ou un autre au cours de votre vie d'investisseur.

Mais avec plus de 300 options de fonds communs de placement en plus de dizaines de produits négociés en bourse, par où commencer si vous recherchez les meilleurs fonds Fidelity pour vos objectifs personnels ?

Voici 15 des meilleurs fonds Fidelity qui couvrent une grande variété d'approches d'investissement. Que vous soyez intéressé par les actions de croissance ou les revenus d'obligations, vous êtes susceptible de trouver quelque chose qui correspond à votre portefeuille ici - parfois, dans le même fonds unique !

Gardez simplement à l'esprit que toutes les décisions d'investissement sont personnelles, et ce qui fonctionne pour un investisseur peut ne pas correspondre parfaitement à un autre. Faites donc toujours vos propres recherches et agissez en gardant à l'esprit vos propres objectifs et votre tolérance au risque.

Les données sont en date du 24 août. Les rendements des dividendes représentent le rendement des 12 derniers mois, qui est une mesure standard pour les fonds d'actions. Il n'y a pas de minimum pour investir dans l'un des fonds listés ici.

1 sur 15

Fonds indiciel Fidelity 500

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 353,3 milliards de dollars
  • Rendement du dividende : 1,3%
  • Dépenses : 0,015%, ou 1,50 $ annuellement sur chaque tranche de 10 $, 000 investis

L'indice boursier américain de choix pour la majorité des investisseurs est le Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX, 155.97 $). En ce qui concerne les fonds Fidelity, FXAIX est l'un des moyens les plus simples d'obtenir une large exposition au marché boursier national.

Comme le nom l'indique, il est comparé à l'indice S&P 500, qui sont les 500 premières sociétés cotées en bourse cotées sur les bourses américaines. Et sa composition donne aux investisseurs accès à tous les grands noms, y compris Microsoft (MSFT) et Apple (AAPL).

L'inconvénient majeur, Si il y en a un, est que le S&P 500 est pondéré par la capitalisation boursière. Ainsi, les actions technologiques d'un billion de dollars comme MSFT et AAPL représentent plus de 10 % de l'ensemble du portefeuille combiné. Et lorsque vous additionnez les 10 premières positions, vous obtenez environ 27 % de l'actif total du fonds. A cet égard, l'idée que le S&P soit construit par 500 entreprises au total ne dit pas toute l'histoire ; une petite liste de poids lourds peut faire bouger cet indice plus que d'autres actions.

Toujours, bon nombre de ces sociétés sont importantes pour une raison et les investisseurs pourraient ne pas être découragés par les pondérations. Par ailleurs, alors que le maquillage n'est pas très créatif, les frais sont incroyablement bon marché à seulement quelques dollars par an pour la plupart des investisseurs.

En savoir plus sur FXAIX sur le site du fournisseur Fidelity.

2 sur 15

Fonds indiciel Fidelity Nasdaq composé

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 13,1 milliards de dollars
  • Rendement du dividende : 0,6%
  • Dépenses : 0,29%

Si vous recherchez un fonds indiciel alternatif au S&P 500, Prendre en compte Fonds indiciel Fidelity Nasdaq composé (FNCMX, 189,26 $). FNCMX comprend environ 3, 100 actions cotées à la bourse Nasdaq Composite.

Comme la plupart des investisseurs le savent probablement, le Nasdaq a tendance à être peuplé d'entreprises davantage axées sur la technologie que la Bourse de New York (NYSE) vieille d'environ 230 ans. En réalité, certaines des plus grosses actions de Wall Street, y compris Microsoft, Apple et Amazon.com (AMZN) sont tous des noms répertoriés au Nasdaq.

Bien sûr, cette orientation technologique apporte avec elle quelques défis. Considérez que les 10 premières positions de ce fonds totalisent 44% de l'ensemble du portefeuille, ce qui le rend encore plus lourd que le FXAIX. Aussi, le secteur de la technologie et le secteur des télécommunications étroitement lié sont les deux principaux domaines d'intérêt, respectivement, représentant plus de 57 % de l'actif total du fonds.

Ce n'est pas nécessairement une mauvaise chose pour les investisseurs qui aiment vraiment le potentiel de croissance des actions de haute technologie ou la stabilité des icônes à méga-capitalisation de la Silicon Valley. Si c'est votre style d'investissement, c'est l'un des meilleurs fonds de fidélité pour vous.

En savoir plus sur FNCMX sur le site du fournisseur Fidelity.

3 sur 15

Fonds indiciel Fidelity Petite capitalisation

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 21,4 milliards de dollars
  • Rendement du dividende : 0,9%
  • Dépenses : 0,025%

Si vous préférez regarder au-delà des actions typiques à méga-capitalisation qui dominent les fonds indiciels les plus importants, alors considérez le Fonds indiciel Fidelity Petite capitalisation (FSSNX, 28,31 $. Il est composé d'environ 2, 000 actions, dont plus de 87 % ont une valeur marchande d'environ 2 milliards de dollars ou moins.

Considérez les participations actuelles comme la société de piles à combustible à hydrogène Plug Power (PLUG) ou la société biopharmaceutique en phase de développement Novavax (NVAX) comme exemples représentatifs. Les deux sociétés ne sont actuellement pas rentables car elles investissent massivement dans la croissance future - mais au cours des 24 derniers mois, Le stock de PLUG est en hausse de 1, 150% environ alors que NVAX est en hausse de 3, 600% !

Toutes les actions à petite capitalisation ne sont pas destinées à ce genre de gains, bien sûr. Ces sociétés ont des profils de risque plus élevés qui pourraient également entraîner des pertes potentielles plus importantes que les blue chips plus stables de Wall Street. Mais vous pouvez également obtenir de plus grandes récompenses à long terme si les cartes tombent correctement.

En savoir plus sur FSSNX sur le site du fournisseur Fidelity.

4 sur 15

Fonds indiciel Fidelity Mid Cap

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 23,2 milliards de dollars
  • Rendement du dividende : 1,0%
  • Dépenses : 0,025%

Et si plutôt que d'aller grand avec les fonds Fidelity axés sur le S&P 500 ou le Nasdaq, vous recherchez ces entreprises « boucle d'or » qui ne sont ni grandes ni trop petites ? C'est ce que le Fonds indiciel Fidelity Mid Cap (FSMDX, 32,00 $) fournit, dans le but d'investir dans des actions de moyenne capitalisation avec des capitalisations boursières comprises entre 2 et 10 milliards de dollars environ.

Certains titres deviennent plus petits que le bas de cette fourchette après des baisses et certains deviennent plus gros que le haut de gamme lorsqu'ils effectuent une course à court terme. Cependant, si ces évaluations changent pendant une période suffisamment longue, ensuite, l'action passera soit à un fonds à grande capitalisation, soit à un fonds à petite capitalisation pour maintenir la stratégie en ligne.

La composition résultante de ce fonds de 800 actions est assez intéressante, et véritablement diversifiée grâce à cette bande étroite d'investissements sur le marché des actions. Spécifiquement, aucun secteur ne vaut plus d'environ 20% du total des actifs, avec la technologie (19,6 %) au sommet. Plus, chaque position est actuellement pondérée à moins de 0,5% du portefeuille. Les principales actions actuellement sont la société de médias sociaux Twitter (TWTR) et la société de santé animale IDEXX Laboratories (IDXX) à 0,48% chacune.

En savoir plus sur FSMDX sur le site du fournisseur Fidelity.

5 sur 15

Portefeuille de technologies Fidelity Select

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 12,5 milliards de dollars
  • Rendement du dividende : 0,00%
  • Dépenses : 0,69%

En parlant de bandes étroites du marché boursier, certains investisseurs pourraient être moins intéressés par le tri des actions par taille et plutôt intéressés par des secteurs spécifiques.

Bien que les ETF tactiques ne manquent pas, les Portefeuille de technologies Fidelity Select (FSPTX, 29,37 $) permet aux investisseurs d'un fonds commun de placement de jouer ce secteur à forte croissance - et ce de manière active au lieu des fonds indiciels traditionnels.

À l'heure actuelle, FSPTX ne possède que 113 actions. Vous trouverez des poids lourds dans les favoris des fans comme Microsoft, mais vous trouverez également la société de technologie solaire Sunrun (RUN) de 9 milliards de dollars parmi ses 10 premières positions en ce moment. Ce n'est pas le maquillage typique que vous trouverez dans un ETF technologique passif.

Bien sûr, les frais sont un peu plus élevés qu'un simple fonds indiciel qui achète tous les géants de la Silicon Valley. Cependant, Les fonds Fidelity ont historiquement donné du pouvoir aux gestionnaires actifs – donc si vous êtes préoccupé par une sorte de bouleversement sur le marché, l'approche pratique de FSPTX peut apporter une certaine tranquillité d'esprit.

En savoir plus sur FSPTX sur le site du fournisseur Fidelity.

6 sur 15

Portefeuille Fidelity Select Soins de santé

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 10,9 milliards de dollars
  • Rendement du dividende : 0,45%
  • Dépenses : 0,69%

Un autre fonds sectoriel qui pourrait valoir le détour est le Portefeuille Fidelity Select Soins de santé (FSPHX, 34,19 $. Comme de nombreux investisseurs le savent, la santé est l'un des secteurs les plus fiables de Wall Street grâce à un flux constant de « clients » à mesure que les gens vieillissent et rencontrent des problèmes médicaux, quelles que soient les perspectives macroéconomiques.

Et sans moraliser sur l'état des soins de santé américains, il est également important de reconnaître que l'inflation des coûts des soins de santé aux États-Unis est tout aussi fiable. Considérez que l'Américain typique dépense 740% de plus en assurance qu'il y a environ deux décennies, selon la société de données Clever.

Si vous voulez suivre cette augmentation constante des dépenses, alors pourquoi ne pas se concentrer sur ce secteur ? FSPHX fournit un moyen simple et diversifié de le faire. Le fonds détient environ 120 actions au total, avec les principaux titres en ce moment, notamment le géant de l'assurance UnitedHealthGroup (UNH), ainsi que la société de dispositifs vasculaires de taille moyenne Penumbra (PEN).

Certes, il s'agit de l'un des fonds Fidelity présentés ici qui a pris du retard par rapport au marché au sens large au cours de la dernière année environ, alors que la flambée initiale des actions de soins de santé provoquée par la pandémie s'est atténuée plus récemment. Cependant, le gérant du fonds est aux commandes depuis 2008 et a une longue expérience de la gestion des aléas du secteur dans une optique de long terme.

En savoir plus sur FSPHX sur le site du fournisseur Fidelity.

7 sur 15

Fonds Fidelity Croissance de premier ordre

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 56,9 milliards de dollars
  • Rendement du dividende : 0,00%
  • Dépenses : 0,79%

Si vous aimez la notion de gestion active mais souhaitez aller au-delà des fonds sectoriels, les Fonds Fidelity Croissance de premier ordre (FBGRX, 193,26 $) pourrait vous convenir. FBGRX offre un moyen de devenir plus stratégique quant à votre exposition aux grandes actions américaines sans limiter votre approche à un seul secteur.

Ce fonds Fidelity détient environ 450 actions de premier ordre. Mais de peur que vous ne pensiez que ce n'est qu'une image miroir du FXAIX, il est important de souligner que les pondérations et la composition sont très différentes, même si plusieurs des mêmes noms sont sur la liste.

Exemple :la société de covoiturage de 16 milliards de dollars Lyft (LYFT) brise les 10 principaux composants de FBGRX, tandis que, dans un fonds type pondéré par la capitalisation boursière, il serait éclipsé par des actions de la Silicon Valley de plusieurs milliards de dollars comme Apple. Ces 10 principaux composants représentent également beaucoup plus du portefeuille de ce fonds très lourd, actuellement à 45% de l'actif total.

Ce biais en faveur d'une courte liste de favoris est également évident dans la répartition sectorielle de FBGRX. Sur les 11 secteurs standards du S&P 500, six d'entre eux ont une pondération d'environ 2,5% ou moins - avec près de 82% des actions réparties dans trois secteurs (technologie à 37,2%, consommation discrétionnaire à 27,1 % et services de communication à 17,5 %).

Il y a évidemment plus de risque lorsque vous faites tapis sur une courte liste d'actions ou de secteurs. Cependant, sur la base du fait que ce fonds a augmenté d'environ 175 % au cours des cinq dernières années contre environ 106 % pour l'indice S&P 500, il est clair que cette approche peut fonctionner lorsque l'environnement est propice.

En savoir plus sur FBGRX sur le site du fournisseur Fidelity.

8 sur 15

Contrefonds de fidélité

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 144,6 milliards de dollars
  • Rendement du dividende : 0,00%
  • Dépenses : 0,86%

Contrefonds de fidélité (FCNTX, 19,74 $ est l'un des grands fonds qui a rendu ce gestionnaire d'actifs aussi dominant qu'il l'est. Au cours des 20 dernières années, Contrafund a régulièrement surperformé le Dow Jones Industrial Average et l'indice S&P 500 pour atteindre un rendement de 350 % au cours de cette période.

Un portefeuille de base pour presque tous les titres à long terme, portefeuille axé sur la croissance, le fonds détient une liste ciblée d'environ 300 actions de premier plan. Et plus important, il n'a pas peur d'opter pour de grandes pondérations envers les noms auxquels il croit.

Spécifiquement, À l'heure actuelle, le géant des médias sociaux Facebook (FB) et le roi du commerce électronique Amazon.com représentent collectivement près de 19% de l'ensemble du portefeuille à eux deux. Cela montre à la fois la bénédiction et la malédiction de cette approche :alors que Facebook a réalisé une solide surperformance par rapport au S&P 500 jusqu'à présent en 2021, AMZN a pris du retard.

Quand les choses se passent bien grâce à la « sauce secrète » que déploie Contrafund via son style de gestion active, FCNTX peut facilement dépasser les fonds passifs standard. Mais gardez à l'esprit, c'est l'un des fonds Fidelity les plus chers de cette liste, avec des dépenses ici de 25 à 30 fois les fonds indiciels S&P les moins chers. Traduction :La surperformance de FCNTX doit être constante pour que ce fonds en vaille la peine.

En savoir plus sur FCNTX sur le site du fournisseur Fidelity.

9 sur 15

Fonds Fidelity Magellan

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 29,9 milliards de dollars
  • Rendement du dividende : 0,0%
  • Dépenses : 0,79%

Fonds Fidelity Magellan (FMAGX, 14,82 $) est plus ciblé que le Contrafund, avec moins de 70 postes au total. L'approche est très centrée sur les actions domestiques de grande capitalisation. Cependant, il y a une poignée d'investissements internationaux qui sont inclus dans FMAGX, en fonction de ce qui intéresse les gestionnaires en ce moment.

Ces gestionnaires ont donné le ton au fonds de façon importante, comme vous pouvez l'imaginer. En réalité, Magellan avait l'un des palmarès les plus enviables de Wall Street, car il a connu une croissance massive sous la direction de l'emblématique Peter Lynch de 1977 à 1990.

Malheureusement, Magellan a été en décalage avec le marché ces derniers temps car il n'a "que" pris environ 21% au cours des 12 derniers mois, contre plus de 30 % pour les principaux indices boursiers américains. Et avec un ratio de dépenses assez élevé, cette sous-performance est amplifiée lorsque vous superposez les frais.

Cependant, son gestionnaire de fonds insiste sur le fait que cette performance à court terme en retard au milieu de la tendance à la reprise des coronavirus ne devrait pas dissuader les investisseurs des "tendances à long terme de la démographie et de la productivité" qui continuent de guider ses décisions d'investissement de base. Si vous croyez cela et partagez cette vision à long terme, alors FMAGX pourrait être l'un des meilleurs fonds Fidelity pour vous.

En savoir plus sur FMAGX sur le site du fournisseur Fidelity.

10 sur 15

Fonds Fidelity International Découverte

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 11,1 milliards de dollars
  • Rendement du dividende : 0,4%
  • Dépenses : 1,0%

Vous cherchez à l'étranger, Fonds Fidelity International Découverte (FIGRX, 59,52 $) est une participation internationale de base pour les investisseurs en quête de croissance, mais aussi diversification au-delà des marchés américains. Moins de 3 % du portefeuille d'environ 175 actions du fonds est composé de sociétés nationales, avec les marchés développés dont le Japon (15 %) et le Royaume-Uni (13 %) comme régions les plus influentes.

Cela signifie une poignée de noms étrangers mais familiers, y compris le fabricant de médicaments suisse Roche Holding (RHHBY) et le géant industriel allemand Siemens (SIEGY) en tête de liste des participations. Les marchés émergents sont également représentés, représentant environ 12,6 % de l'allocation d'actifs totale de FIGRX.

Il est à noter qu'au cours des dernières années, Les actions américaines ont largement surperformé le reste du monde. Spécifiquement, Fidelity International Discovery n'a augmenté que de 50 % environ depuis la mi-2016, tandis que le S&P 500 a à peu près doublé au cours de la même période de cinq ans.

Cependant, si vous ne vous attendez pas à ce que cette sous-performance se poursuive ou si vous souhaitez simplement couvrir vos paris avec une diversification à l'étranger, ce fonds mondial géré activement aide à éliminer les conjectures lors de la recherche d'actions internationales.

En savoir plus sur FIGRX sur le site du fournisseur Fidelity.

11 sur 15

Fonds Fidelity Dividendes Croissance

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 6,9 milliards de dollars
  • Rendement du dividende : 1,6%
  • Dépenses : 0,49%

Une autre "saveur" différente de l'investissement en actions consiste à rechercher des sociétés qui offrent des revenus via des dividendes, au lieu de simplement le potentiel d'appréciation du capital. Fonds Fidelity Dividendes Croissance (FDGFX, 37,16 $) propose cette approche, avec une liste restreinte d'environ 150 grandes capitalisations qui versent des dividendes que les gestionnaires du fonds pensent être les mieux équipées pour générer des revenus à long terme, ainsi qu'une performance fiable du cours de l'action.

À l'heure actuelle, les principaux titres comprennent le géant des paiements numériques axé sur la croissance Visa (V), ainsi que le géant industriel assiégé General Electric (GE). Les investisseurs en dividendes à long terme pourraient trouver ce deuxième titre moins qu'attrayant, étant donné l'historique de réduction des dividendes de GE depuis la crise financière. Cependant, c'est un excellent exemple de la façon dont FDGFX essaie de faire passer l'aiguille entre des jeux fiables comme Visa, mais aussi des actions comme GE dont les gestionnaires s'attendent à une croissance significative des dividendes dans les années à venir sur la base de leurs projections de l'entreprise. Et honnêtement, avec GE ne payant qu'un centime par action en dividendes, ce n'est pas comme si les distributions pouvaient devenir plus petites à moins qu'elles ne soient complètement tuées.

Le rendement du FDGFX est légèrement meilleur que celui de l'action typique du S&P 500, actuellement à environ 1,6 %. Mais comme son nom l'indique, ce fonds Fidelity se concentre sur le potentiel de croissance future des dividendes - donc si la stratégie est payante, votre rendement réel augmentera avec le temps si les choses se passent comme prévu.

En savoir plus sur FDGFX sur le site du fournisseur Fidelity.

12 sur 15

Fonds Fidelity Obligations de qualité investissement

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 6,9 milliards de dollars
  • Rendement SEC : 1,2 %*
  • Dépenses : 0,45%

Une autre façon de générer un flux régulier de revenus à partir de votre portefeuille d'investissement est de regarder au-delà des actions et des obligations. Cette classe d'actifs est beaucoup plus stable que les actions, ce qui signifie que les investisseurs n'assument pas autant de risque de perdre la valeur du capital. Et cette stabilité peut s'accompagner de rendements fiables. Le compromis, bien que, est que les fonds obligataires n'ont pas le même potentiel de croissance que les fonds actions.

Les Fonds Fidelity Obligations de qualité investissement (FBNDX, 8,48 $) se concentre uniquement sur les émissions d'obligations « investment grade », c'est-à-dire emprunts contractés par les entités les plus solvables. Les principaux émetteurs à l'heure actuelle comprennent le Trésor américain et des entités hypothécaires soutenues par le gouvernement comme Fannie Mae, ainsi que des sociétés de premier plan comme Goldman Sachs (GS).

Étant donné que les chances que l'Oncle Sam ou les grandes mégabanques fassent défaut sur leur dette obligataire sont incroyablement minces, c'est l'un des fonds Fidelity présentés ici auquel vous pouvez vous accrocher en toute confiance à très long terme.

Il y en a environ 1, 400 obligations différentes qui composent le portefeuille actuel, totalisant un rendement d'environ 1,2 %. Ce n'est pas très grand et seulement légèrement plus grand que le S&P 500 à l'heure actuelle, mais gardez à l'esprit que la préservation du capital est autant le nom du jeu que le revenu l'est – et FBNDX a un portefeuille conçu pour durer.

*Les rendements SEC reflètent les intérêts gagnés après déduction des dépenses du fonds pour la période de 30 jours la plus récente et sont une mesure standard pour les fonds d'obligations et d'actions privilégiées.

En savoir plus sur FBNDX sur le site du fournisseur Fidelity.

13 sur 15

Fonds Fidelity Revenu Stratégique

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 16,6 milliards de dollars
  • Rendement SEC : 2,0%
  • Dépenses : 0,67%

Bien sûr, tous les investisseurs ne sont pas disposés à négocier un potentiel de revenu plus important simplement pour la plus grande fiabilité offerte par les obligations de qualité. C'est là que Fonds Fidelity Revenu Stratégique (FADMX, 12,99 $ arrive, car il s'agit d'un fonds obligataire multisectoriel qui ne regarde pas seulement les obligations les plus fiables, mais aussi le niveau inférieur des offres de dette – familièrement appelé « obligations de pacotille ».

Comme pour le crédit à la consommation, les emprunteurs moins solvables doivent payer une prime plus élevée aux prêteurs afin de compenser le risque qu'ils n'effectuent pas leurs paiements prévus à temps. Sur le marché obligataire, les investisseurs sont les prêteurs - et les emprunteurs à plus haut risque sont des sociétés malmenées qui ont connu des jours meilleurs, mais encore besoin de capital prêt à fonctionner.

Donc, grâce à un mélange éclectique d'obligations pare-balles du Trésor américain qui rapportent moins de 2% et celles de la société de crédit à la consommation Ally Financial (ALLY) qui rapportent 8%, FADMX fait plus que doubler le salaire potentiel du précédent fonds obligataire de qualité avec son rendement actuel de 2 %.

Il y a plus de risque ici, bien sûr, mais avec une équipe expérimentée gérant ce fonds, cela pourrait convenir parfaitement à ceux qui cherchent à générer un peu plus de rendement que le fonds obligataire typique.

En savoir plus sur FADMX sur le site du fournisseur Fidelity.

14 sur 15

Fonds Fidelity Équilibré

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 47,1 milliards de dollars
  • Rendement SEC : 0,7%
  • Dépenses : 0,52%

Si tous ces fonds Fidelity vous semblent intéressants d'une manière ou d'une autre, mais que vous avez du mal à vous décider, alors pourquoi ne pas simplement opter pour une offre unique via le Fonds Fidelity Équilibré (FBALX, 32,04 $ ?

Ce fonds « allocation d'actifs » ne se limite pas aux actions ou obligations, mais cible plutôt une allocation d'environ 60 % en actions et une allocation de 40 % en obligations au cours d'un marché typique - et construit un portefeuille holistique pour vous. Ces stocks ne sont pas limités par des limites strictes sur la géographie ou la taille, Soit.

Pour illustrer cela, le portefeuille FBALX détient actuellement des obligations du Trésor américain à long terme dans ses principaux avoirs, aux côtés de l'assureur à grande capitalisation UnitedHealthGroup et de la société de composants électroniques à moyenne capitalisation Jabil (JBL). C'est une large bande du marché à couvrir !

Assez intéressant, FBALX est l'un des fonds actifs les plus abordables du répertoire de Fidelity – ce qui signifie que vous pouvez obtenir l'expertise que vous recherchez et une approche pratique de la répartition de l'actif sans payer le nez sur les frais.

En savoir plus sur FBALX sur le site du fournisseur Fidelity.

15 sur 15

Fonds Fidelity Revenu Multi-actifs

Getty Images

  • Actifs sous gestion : 1,3 milliard de dollars
  • Rendement SEC : 6,2%
  • Dépenses : 0,85%

Une approche légèrement différente d'un portefeuille d'allocation d'actifs est la Fonds Fidelity Revenu Multi-actifs (FMSDX, 14,64 $) qui priorise le potentiel de revenu sur le long terme. Ainsi, alors que l'ancien Fonds Fidelity Équilibré rapporte moins de 1 % par an grâce à sa concentration sur les actions qui ne versent pas de dividendes, Le FMSDX génère un rendement énorme de 6 % grâce à un objectif de 40 % à 70 % du portefeuille en obligations.

Actuellement, Le FMSDX se situe à l'extrémité inférieure de cette fourchette car il est chargé en actions en réponse à un environnement de taux d'intérêt en hausse. Mais tout de même, cela génère un rendement environ quatre fois supérieur au S&P 500.

Être averti, cependant, que ce rendement est généré par des obligations de pacotille – en particulier, 24% du portefeuille FMSDX est actuellement en obligations « non-investment grade ». Comme discuté précédemment, cela comporte des risques, car les entreprises en difficulté pourraient payer plus d'intérêts, mais comportent également une plus grande chance de défaut.

Toujours, si vous êtes prêt à vous exposer à des entreprises moins tape-à-l'œil comme celle-ci en échange de gros revenus, ce fonds Fidelity pourrait valoir le détour.

En savoir plus sur FMSDX sur le site du fournisseur Fidelity.

Fonds d'investissement public

Fonds d'investissement public