Pourquoi devriez-vous investir dans des fonds indiciels ? (Et les meilleurs fonds indiciels à considérer)

Sur les marchés développés, la gestion passive de fonds a pris de l'importance depuis 2016, lorsque les rendements générés par les fonds gérés activement ont eu du mal à battre les rendements générés par les fonds gérés passivement.

Les investisseurs indiens devraient-ils opter pour des fonds indiciels ?

Fonds indiciels, comme le nom le suggère, investir dans un indice.

Ces fonds cherchent à investir dans tous les titres sous-jacents dans la même proportion que celle d'un indice. L'objectif d'un fonds indiciel est de répliquer la performance de l'indice.

Sur les marchés émergents comme l'Inde, les fonds indiciels n'ont pas généré beaucoup de popularité. Pourtant, des études suggèrent qu'il est presque impossible de battre l'indice de référence année après année. Ainsi, il est logique de diversifier les investissements par le biais de fonds indiciels.

Faut-il opter pour eux ?

Le succès du fonds indiciel est déterminé par la proximité avec laquelle il est capable de répliquer la performance de l'indice sous-jacent qu'il copie. Ceci est mesuré par l'erreur de suivi. Ainsi, l'erreur de suivi inférieure indique que le fonds est meilleur.

Un investisseur doit investir dans des fonds indiciels s'il a des réserves quant à la capacité d'un gestionnaire de fonds à générer de l'alpha par rapport aux rendements de l'indice de référence.

Davantage, si un investisseur cherche à jouer une stratégie à faible coût, les fonds indiciels sont les mieux adaptés. Par ailleurs, les fonds indiciels sont également utiles pour rester entièrement investi en actions à tout moment. Pour investir dans un fonds indiciel, un investisseur a généralement trois options :

• +Un fonds qui suit le Sensex – 30 valeurs
• +Un fonds qui suit le Nifty – 50 actions
• +Fonds Index plus – Le fonds investit une partie dans un indice et le reste est géré activement

Avantages des fonds indiciels

Les deux principaux avantages des fonds indiciels sont :

1. Ratios de frais de gestion inférieurs (le ratio de frais est généralement d'un tiers des frais pour un fonds géré activement).
2. Surperformance historique sur la majorité des fonds actifs.

Qui devrait investir dans les fonds indiciels ?

Les fonds indiciels sont généralement adaptés aux fonds moins sophistiqués, et des investisseurs plus averses au risque.

Les investisseurs qui cherchent à garder les choses simples, minimiser les coûts d'investissement et chercher à tirer des bénéfices raisonnables de la tendance historique du marché devrait idéalement opter pour des fonds indiciels.

Meilleurs fonds indiciels à considérer

Nous recommandons les fonds indiciels suivants qui ont réussi à reproduire la performance de l'indice au degré le plus proche.

Indice HDFC – Plan Sensex

Catégorie :Grandes capitalisations

cumul à ce jour 1-A 3 ans 5-A

Fonds

5.0115.7211.4914.43Catégorie0.8411.5511.39

15,86

Rang dans la catégorie182476

96

Source :ValueResearch; Indice de référence :S&P BSE Sensex; Catégorie :Grande capitalisation; Au 15 juin 2018

Examen de l'indice HDFC – Plan Sensex

Le programme cherche à générer des rendements générés par S&P BSE Sensex sous réserve de minimiser l'erreur de suivi. Il est plus adapté aux investisseurs qui cherchent à investir dans des actions couvertes par le Sensex.

Le fonds a généré des rendements absolus considérables de 15,72 % sur une période d'un an. Le fonds a un faible écart par rapport à ses pairs et a un bêta proche de 1.

Krishan Kumar Daga gère le fonds depuis octobre 2015. Avant de rejoindre HDFC AMC, il a travaillé avec Reliance Mutual Fund, Reliance Capital Ltd et d'autres sociétés de gestion de placements. Daga est titulaire d'un baccalauréat en commerce (H).

Plan d'indice ICICI Prudential Nifty

Catégorie :Grandes capitalisations

cumul à ce jour 1-A 3 ans 5-A

Fonds

3.1313.6711.2514.34Catégorie0.8411.5511.39

15,86

Rang dans la catégorie645991

100

Source :ValueResearch; Référence :Nifty 50; Catégorie :Grande capitalisation; Au 15 juin 2018

Examen du plan d'indice ICICI Prudential Nifty

Le programme vise à répliquer la performance de l'indice Nifty 50.

Le fonds a généré des rendements absolus sains de 13,67 % sur une période d'un an et présente un profil de risque sain par rapport à la moyenne de la catégorie.

Kayzad Eghlim gère le fonds avec compétence depuis août 2009. Avant de rejoindre ICICI Prudential AMC, il a travaillé avec IDFC Investment Advisors Ltd., Titres de premier ordre, et le fonds commun de placement Canbank. Il est titulaire d'un B.Com (H) et d'un M.Com.

Fonds indiciel ICICI Prudential Nifty Next 50

Catégorie :Large-Cap

cumul à ce jour 1A 3 ans 5 ans

Fonds

-5.420.6316.6820.58Catégorie-.39810.1613.31

19.28

Rang dans la catégorie875115

32

Source :ValueResearch; Référence :Nifty Next 50; Catégorie :Actions – Casquette multiple ; Au 15 juin 2018

Le fonds cherche à investir dans des sociétés qui font partie de l'indice Nifty Next 50 et s'efforce d'obtenir des rendements conformes à l'indice.

Le fonds a un écart-type modéré parmi et a géré un bêta de 1,03 reproduisant ainsi la performance de l'indice.

L'actif sous gestion (AUM) est inférieur à Rs 500 Crs et le ratio de dépenses devient donc contrôlable. Kayzad Eghlim gère le fonds avec compétence depuis août 2009. Avant de rejoindre ICICI Prudential AMC, il a travaillé avec IDFC Investment Advisors Ltd., Titres de premier ordre, et le fonds commun de placement Canbank. Il est titulaire d'un BCom (H) et d'un M.Com.

Fonds indiciel UTI Nifty

Catégorie :Large-Cap

cumul à ce jour 1A 3 ans

5 ans

Fonds

3.3414.3211.6014.16

Catégorie

0.8411.5511.39

15,86

Rang dans la catégorie554867

109

Source :Matin; Référence :Nifty 50; Catégorie :Grande capitalisation; Au 15 juin 2018

Le fonds cherche à investir dans des actions faisant partie de l'indice Nifty 50 et à obtenir des rendements en ligne avec le rendement de l'indice.

Le fonds gère des actifs sains et présente un profil de risque inférieur à la moyenne de la catégorie. Kaushik Basu gère le fonds depuis janvier 2013. Basu est associé à UTI AMC depuis plus d'une décennie et détient un B.Com (H), CAIIB, Diplôme ICWA et LLB.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.