Comment fonctionne l'investissement automatique en actions ?

Qu'est-ce que l'investissement automatique en actions ?

L'investissement automatique dans des actions est une méthode d'investissement dans laquelle l'argent est versé automatiquement à des intervalles spécifiques. Les fonds peuvent être versés par des retraits réguliers et automatiques de votre compte bancaire ou de votre chèque de paie.

Les particuliers peuvent investir automatiquement dans des actions en mettant en place un transfert automatique depuis leurs comptes bancaires. Ils peuvent également organiser des retraits automatiques de leurs chèques de paie vers leur portefeuille auprès de leurs sociétés de courtage. En plus des particuliers, les employeurs peuvent également proposer à leurs employés des plans d'investissement automatiques dans lesquels un pourcentage de leurs revenus est automatiquement versé sur des comptes de retraite tels que les comptes 401(k).

Statistiques sur les actions et les investissements

Les statistiques sur les stocks et les investissements révèlent des informations intéressantes sur l'importance d'investir. Entre 1928 et 2013, un large indice des actions américaines a été multiplié par 2 000. Cependant, 20 fois, ils ont en fait perdu au moins 20 % de leur valeur au cours de cette période. Des frais de 0,75 % équivaut à un pécule de 30 % plus petit en seulement 20 ans.

En janvier 2013, 16 personnes nées dans les années 1800 étaient encore en vie, selon un groupe de recherche. Avec les dividendes réinvestis, les actions américaines ont été multipliées par 28 000 au cours de leur vie. Enfin, les personnes qui attendent d'avoir 45 ans pour commencer à épargner doivent épargner trois fois plus qu'elles n'auraient dû épargner si elles avaient commencé à 25 ans.

Ces statistiques démontrent qu'il est essentiel de commencer à investir tôt et de maintenir des frais peu élevés. L'investissement automatique peut être un meilleur moyen pour les gens d'investir sans avoir à penser à l'argent.

Comment l'investissement automatique peut-il aider les gens à atteindre leurs objectifs financiers ?

L'investissement automatique est un moyen très efficace pour les gens d'atteindre leurs objectifs financiers. Lorsque l'argent est automatiquement retiré de votre salaire ou de votre compte, vous investissez sans trop y penser.

Lorsque les gens ont de l'argent à leur disposition, ils ont tendance à le dépenser et à laisser l'épargne et l'investissement pour la fin. Lorsque les fonds sont automatiquement retirés de leurs chèques de paie ou de leurs comptes, les gens peuvent plutôt privilégier l'épargne et l'investissement.

Vue d'ensemble simple des stocks

Les actions sont des actions ou des titres qui montrent une propriété partielle dans une société que l'action représente. Les actions peuvent prendre de la valeur afin que vous puissiez gagner de l'argent. Si vous détenez des actions ordinaires, vous avez le droit de voter aux assemblées d'actionnaires. Les personnes qui détiennent des actions privilégiées n'ont pas de droit de vote, mais elles jouissent d'une priorité sur les actionnaires ordinaires et sont éligibles aux dividendes.

Les actions peuvent être achetées par des personnes qui ont des comptes de courtage. Vous pouvez choisir une société de courtage, ouvrir votre compte et le financer. Vous pouvez ensuite choisir les actions que vous souhaitez acheter et passer un ordre d'achat pour celles-ci via votre compte.

Les actions peuvent être négociées de différentes manières. Le trading actif fait référence aux personnes qui entrent et sortent fréquemment du marché. Par exemple, les day traders entrent et sortent du marché au cours d'une même session de trading.

Les stratégies d'achat et de conservation sont plus courantes. Ce sont des stratégies à long terme par lesquelles vous investissez dans des actions et les détenez afin de profiter d'une appréciation du capital à long terme.

Systèmes de trading automatique

Une méthode d'investissement automatique dans les actions est un système de négociation automatisé. Il s'agit d'un système qui utilise un ordinateur pour placer automatiquement des transactions pour vous. Avec ces systèmes, les ordinateurs analysent les graphiques pour vous et exécutent des transactions en votre nom.

Les commerçants peuvent définir les règles d'entrée et de sortie des échanges. Une fois les règles programmées, les ordinateurs peuvent alors effectuer des échanges automatiquement. L'idée derrière ces types de systèmes est que les ordinateurs sont beaucoup plus rapides à effectuer des analyses numériques que les humains. Les règles peuvent être simples ou très complexes, selon les objectifs spécifiques de l'investisseur.

Commerce algorithmique

Le trading automatique algorithmique consiste à fournir à un ordinateur une liste précise de règles qui lui indiquent quand entreprendre différents types d'actions intrading. Un programmeur peut programmer l'ordinateur pour qu'il prenne des mesures spécifiques en réponse à différentes informations sur le marché.

Le commerce en utilisant des algorithmes ne sera aussi bon que la compétence du programmeur. Il est important qu'un programmeur comprenne le langage de programmation d'une plateforme afin qu'il puisse s'assurer que les règles à suivre sont les bonnes.

Avantages des systèmes d'investissement automatiques

L'investissement automatique dans les stocks via un système d'investissement automatique présente de nombreux avantages, notamment :

• Minimiser les émotions
• Backtesting
• Cohérence
• Vitesse
• Diversité

Lorsque les gens négocient activement, ils ont tendance à avoir des réactions émotionnelles lorsque les marchés fluctuent. Cela peut amener les gens à vendre des actions qu'ils devraient détenir ou à acheter des actions à la mode et à acheter des actions qu'ils devraient éviter. L'investissement automatique permet d'éviter ces types de réactions émotionnelles.

Le back-testing consiste à examiner la performance historique des actions pour anticiper leur performance future. Vous pouvez prendre une stratégie commerciale et l'analyser en examinant une période de temps pendant laquelle les conditions du marché ont varié. Les systèmes d'investissement automatiques peuvent effectuer des rétrotests pour vous et prendre les mesures appropriées en fonction des données.

L'investissement automatique en actions vous aide également à maintenir la cohérence de vos investissements. Vous pouvez configurer un plan pour investir automatiquement chaque jour de paie ou une ou deux fois par mois. Les ordinateurs réagissent immédiatement aux conditions changeantes du marché, vous donnant une meilleure vitesse d'entrée lorsque les conditions changent. Enfin, l'auto-investissement en actions vous aide à diversifier votre portefeuille et vos investissements.

Inconvénients des systèmes d'investissement automatiques

Les systèmes d'investissement automatique en actions présentent quelques inconvénients, notamment la sur-optimisation et la surveillance. La sur-optimisation se produit lorsqu'un trader utilise des back-tests pour créer un plan qui semble parfait mais qui est sous-performant.

Les systèmes automatiques d'investissement en actions nécessitent également une surveillance. Parce que des problèmes technologiques peuvent survenir, vous ne pouvez pas simplement allumer l'ordinateur et partir. Lorsqu'une personne surveille le système, elle peut résoudre tout problème susceptible de survenir rapidement.

Ce qu'il faut rechercher dans les systèmes prenant en charge l'investissement automatique en actions

Lorsque vous recherchez un système d'investissement automatique dans des actions, vous devez examiner un certain nombre de fonctionnalités. Vous devriez rechercher une plate-forme qui facture des frais de négociation minimes. Vous devriez également examiner les outils de trading disponibles et les produits d'investissement que vous pouvez acheter.

Une plate-forme qui vous permet d'effectuer des transactions mobiles peut également être un bon choix, et l'accessibilité et la disponibilité du service client sont importantes. Vous voudrez voir si le système vous fournit des analyses de stock et comment il est réglementé. Les autres caractéristiques que vous devriez examiner sont les frais bancaires, la sécurité des comptes, l'exécution des ordres et la disponibilité du commerce international.

Systèmes de trading et d'investissement entièrement automatisés :Robo-advisors

Les robots-conseillers sont des programmes informatiques programmés pour conseiller les investisseurs en fonction de leurs besoins et objectifs financiers. Certaines entreprises qui utilisent des robots-conseillers remplacent les conseillers humains par eux. D'autres peuvent proposer des services de conseil robotique avec des conseillers humains.

Le trading robotique a gagné en popularité et les actifs sous gestion des sociétés de conseil robotique devraient croître à un taux de croissance annuel composé de 18,7 % jusqu'en 2023. Ces programmes s'appuient sur des algorithmes personnalisés pour fournir des conseils aux investisseurs.

Comment fonctionnent les robots-conseillers ?

Les robots-conseillers peuvent vous aider en investissant automatiquement dans des actions pour vous. Lorsque vous choisissez un robot-conseiller pour l'auto-investissement, cela peut vous aider à créer un portefeuille diversifié conçu pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

Une fois que vous avez investi votre argent, le robot-conseiller apportera des modifications à vos investissements de manière continue pour s'assurer qu'ils sont alignés sur vos allocations cibles. Certains robots-conseillers se livrent également à la récolte fiscale, c'est-à-dire le commerce pour aider à réduire vos impôts.

Les robots-conseillers sont peu coûteux et peuvent vous aider à minimiser vos pertes fiscales. Vous pouvez définir vos préférences et les modifier. Vous pouvez également spécifier vos horizons temporels et vos objectifs.

Robo-conseillers contre conseillers financiers

Les robots-conseillers peuvent être préférables aux personnes plus jeunes qui trouvent les graphiques boursiers et les symboles déroutants. Ils sont également utiles car ils peuvent vous aider à garder vos émotions à l'écart de l'investissement grâce à l'investissement automatique.

Investir dans des actions peut sembler difficile. Un robot-conseiller peut vous aider à démystifier le processus tout en vous aidant à atteindre vos objectifs financiers, quel que soit votre âge. Les conseillers financiers peuvent apporter une touche humaine à l'investissement en actions, mais le robo-trading peut vous offrir de meilleurs rendements globaux.

Plans d'investissement automatiques

Un plan d'investissement automatique peut vous aider à investir dans des actions en transférant automatiquement des fonds de vos chèques de paie ou de votre compte bancaire à votre portefeuille. Les fonds peuvent ensuite être automatiquement investis en fonction de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre horizon temporel. Voici quelques notions sur les plans d'investissement automatiques que vous devriez connaître.

Coût moyen en dollars

Si vous voulez apprendre à investir dans des actions en ligne, vous voudrez peut-être envisager une stratégie appelée moyenne d'achat. La moyenne des coûts en dollars est un type de technique d'investissement dans laquelle vous achetez un investissement spécifique d'un montant fixe en dollars sur une base régulière. Avec cette technique, vous finirez par acheter plus d'actions lorsque la valeur baisse et moins d'actions lorsque la valeur augmente.

La moyenne des coûts en dollars est l'un des meilleurs plans d'investissement automatiques pour les personnes qui souhaitent éviter les émotions lorsqu'elles investissent. C'est une approche disciplinée qui peut vous aider à vous constituer un patrimoine au fil du temps.

Plans d'investissement systématiques

Un plan d'investissement systématique est un plan qui peut vous aider à apprendre comment commencer à investir dans des actions. Dans ce type de plan, vous configurez un transfert régulier d'argent d'un montant fixe dans votre portefeuille. Il s'agit d'une approche simple pour savoir comment investir dans des actions en ligne. Il tient compte de la moyenne d'achat et peut être utilisé pour financer un compte de retraite.

Étant donné que vous achetez des titres pour un montant fixe en dollars chaque fois que votre placement prévu a lieu, le coût moyen des titres que vous achetez diminuera au fil du temps.

Étapes pour configurer un plan d'investissement automatique

Avant de mettre en place un plan d'investissement automatique, vous devez commencer par choisir un pourcentage que vous souhaitez investir à chaque fois au lieu d'un montant spécifique en dollars. Si vous n'avez pas de dépôt direct de votre travail, vous devriez demander à votre employeur de commencer à le faire. Ensuite, vous devrez choisir le cabinet auprès duquel vous souhaitez ouvrir votre compte. L'entreprise devrait être celle qui offre l'une des meilleures applications de trading de stockage.

Configurez votre compte avec vos informations initiales. Vous devrez ensuite choisir vos préférences de portefeuille. Ensuite, vous devrez déterminer le type de comptes de placement que vous souhaitez ouvrir, tels que les comptes IRA ou 401 (k). Vous devrez fournir des informations personnelles car cela est requis en vertu du Patriot Act. Enfin, vous devrez ensuite approvisionner votre compte, qui peut être complété par dépôt direct.

Comment fonctionne l'investissement automatique en actions avec M1 Finance

M1 Finance est une plateforme d'investissement qui facilite l'apprentissage des premiers investissements en actions. Vous pouvez décider du montant que vous souhaitez investir et ouvrir facilement votre compte. Après avoir fourni vos informations, vous pouvez configurer un calendrier d'investissement automatique afin que les fonds soient automatiquement versés sur votre compte.

M1 Finance vous permet de choisir vos propres titres ou d'opter pour un portefeuille qui a été savamment créé pour vous en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque. M1 aide votre argent à croître grâce à un rééquilibrage automatique afin que votre portefeuille continue d'atteindre vos allocations cibles.

Les avantages offerts par l'auto-investissement en actions via M1 Finance

M1 Finance utilise une programmation intelligente de robot-conseil pour aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers. Il ne prélève aucune commission ni frais de gestion afin que votre épargne puisse encore fructifier.

Lorsque vous investissez avec M1 Finance, vous bénéficiez de la personnalisation de votre portefeuille. Le site offre également une grande accessibilité et une expertise pointue. M1 Finance propose de nombreux titres différents parmi lesquels vous pouvez choisir et différents types de comptes.