Examen de Wealthsimple

• Comptes individuels et joints
• Traditionnel, SEP, et les comptes Roth IRA

• Les investisseurs peuvent consulter un planificateur financier agréé

• Wealthsimple rééquilibre lorsqu'une allocation de portefeuille s'écarte d'au moins 20 % de l'objectif

• Vous permet de maximiser les avantages de la composition des revenus de placement

• Chaque compte imposable est livré avec une récolte de pertes fiscales sans frais supplémentaires
• Avec cette fonctionnalité, vous pouvez vendre des positions perdantes dans le but de compenser les gains imposables

• SIPC couvre chaque compte Wealthsimple jusqu'à 500 $, 000 en titres et espèces
• Des mesures de sécurité de pointe comme le cryptage pour assurer la sécurité de vos informations personnelles

• Compte d'investissement à faible risque qui offre un taux de rendement supérieur à la moyenne des comptes d'épargne nationaux
• Le compte est livré avec des transferts gratuits illimités, quelle que soit la taille du compte

• Assistance téléphonique ou textuelle les jours ouvrables de 8 h 00 à 20 h 00 HNE
• Un support client supplémentaire est disponible 24h/24 et 7j/7 par e-mail

Visitez le site Web de Wealthsimple pour en savoir plus.

Ce qui rend Wealthsimple unique

Ce qui distingue Wealthsimple de ses concurrents, c'est son investissement socialement responsable (ISR) options et portefeuille conforme à la charia.

Ces portefeuilles s'appuient sur six ETF qui se concentrent sur les organisations impliquées dans des initiatives telles que la réduction de l'exposition au carbone, promouvoir la mixité dans les postes de direction influents, et l'innovation des technologies propres dans les pays du tiers monde.

Le portefeuille ISR peut également inclure des obligations municipales qui font la promotion de projets locaux et des titres émis par le gouvernement qui visent à soutenir le logement abordable.

Si vous cherchez à investir votre argent dans des investissements qui respectent les principes islamiques d'investissement, Le portefeuille d'investissement Halal de Wealthsimple peut bien vous convenir.

Le portefeuille Halal est composé d'environ 50 actions individuelles qui ne contiennent aucune entreprise impliquée dans le jeu, armes à feu, boissons alcoolisées, ou toute entreprise qui tire une grande partie de ses revenus d'intérêts sur des prêts.

Si vous avez une faible tolérance au risque, il est conseillé de détenir un pourcentage particulier de votre portefeuille en espèces car investir dans des actifs productifs d'intérêts n'est pas autorisé en vertu de la loi islamique. En réalité, c'est la raison pour laquelle les obligations ne sont pas autorisées dans le portefeuille Halal.

Produits Wealthsimple

Outre les portefeuilles ISR et Halal, Wealthsimple propose deux autres types d'options de placement :

• Wealthsimple de base
• Wealthsimple Noir

Si la valeur de vos investissements varie de 0 $ à 100 $, 000, puis le Wealthsimple de base plan serait idéal pour vous.

Avec cette option de portefeuille, vous profitez de :

• Dépôts automatiques
• Rééquilibrage du portefeuille
• Des portefeuilles sur mesure
• Récolte des pertes fiscales – Wealthsimple vendra votre sécurité peu performante, vous permettant de compenser les impôts sur les revenus et les gains.
• Réinvestissement des dividendes – Vous pouvez réinvestir vos dividendes en espèces dans des actions supplémentaires ou des fractions d'actions.
• Conseils financiers professionnels

Inversement, si vous cherchez à investir plus de 100 $, 000, Wealthsimple Black est fait pour vous.

Avec Wealthsimple Noir , vous bénéficiez de tous les avantages de Wealthsimple Basic en plus des éléments suivants :

• Frais de service réduits
• Planification basée sur les objectifs
• Efficacité fiscale accrue
• Accès au salon VIP de la compagnie aérienne

De plus, Wealthsimple donne à ses clients l'accès à un compte Smart Savings.

Avec ce compte, vous bénéficierez d'un taux d'intérêt de 1%, pas d'investissement minimum, et des transferts de fonds gratuits.

Processus d'inscription à Wealthsimple

L'inscription à Wealthsimple est assez simple. Suivez simplement les étapes ci-dessous :

• Remplissez le formulaire de demande en ligne avec les informations requises et répondez à quelques questions concernant votre expérience d'investissement.
• Signer électroniquement au moins une convention de gestion de placements
• Entrez vos informations de compte pour vérifier votre compte bancaire

L'inscription à Wealthsimple est aussi simple que cela.

Vous devrez attendre environ cinq jours ouvrables pour que vos informations soient vérifiées et approuvées, et alors vous pouvez commencer à investir.

Visitez le site Web de Wealthsimple pour en savoir plus.

Avantages et inconvénients de Wealthsimple

Wealthsimple est une excellente plateforme, mais comme tout service, il comporte un certain nombre d'avantages et d'inconvénients qui méritent d'être pris en compte.

Les avantages

• Portefeuille socialement responsable – Ce portefeuille vous donne la possibilité d'investir dans des causes qui vous passionnent, peu de conseillers en robotique proposent cela.
• Portefeuille d'investissement halal – Ce portefeuille vous donne la possibilité de placer votre argent dans des investissements qui résonnent avec vos valeurs religieuses.
• Support en direct - Vous n'avez pas à vous soucier d'avoir à comprendre les choses vous-même lorsque vous êtes coincé. Weathsimple offre une assistance en direct fiable par téléphone ou SMS.
• Pas de compte minimum – Si vous êtes un investisseur débutant ou petit avec peu ou pas de capital au départ, Wealthsimple est là pour vous car il n'offre aucun solde de compte minimum.
• Examen du portefeuille – Un examen complet du portefeuille du service d'investissement externe est une fonctionnalité exceptionnelle. Il peut vous aider à savoir si vos fonds sont investis efficacement.
• Accès au salon VIP de la compagnie aérienne – Si vous voyagez fréquemment et aimez le confort des salons des compagnies aériennes, cet avantage peut être utile.

Les inconvénients

• Coûteux – Les frais standard de 0,5% de Wealthsimple sont l'un des plus élevés sur le marché des robots-conseillers. Il existe plusieurs alternatives moins chères que vous pouvez essayer, tels que Wealthfront et Betterment.
• L'absence d'une fonction d'établissement d'objectifs – Wealthsimple doit avoir cette fonctionnalité sur sa plate-forme pour concurrencer équitablement ses concurrents proches comme Betterment, Capital personnel, et Wealthfront.

Résultat final

Il peut être difficile de déterminer quel robo-advisor correspond le mieux à vos besoins, car il existe un certain nombre de plateformes intéressantes parmi lesquelles choisir. Vous constaterez peut-être même qu'une société de courtage en ligne permettant le trading pratique vous convient mieux.

La plupart d'entre eux ont des caractéristiques et des fonctionnalités assez similaires, L'un des meilleurs moyens de différencier les robots-conseillers est donc la tarification.

De nombreux investisseurs opteront pour des robots-conseillers qui facturent 0,25% mais offrent pratiquement les mêmes fonctionnalités. Néanmoins, Wealthsimple reste un chef de file lorsqu'il s'agit de fournir des portefeuilles d'investissement spécialisés.

Ses portefeuilles d'investissement socialement responsables sont inégalés. Avec Wealthsimple, vous pouvez investir dans des portefeuilles qui vous aident à défendre vos valeurs.

Conclusion :vous ne vous tromperez pas avec Wealthsimple. Le conseiller robot que vous choisissez dépend en fin de compte de vos objectifs et de vos priorités.

Visitez le site Web de Wealthsimple pour en savoir plus.