10 choses que j'ai apprises de Warren Buffett

Warren Buffett est l'un des investisseurs les plus reconnus et respectés au monde. Souvent désigné comme le "Oracle d'Omaha" , M. Buffett est le principal actionnaire de Berkshire Hathaway et est l'une des personnes les plus riches du monde. La plupart des investisseurs (y compris moi-même) ont beaucoup de respect pour lui et tentent d'adapter leurs stratégies d'investissement à la sienne.

10 choses que j'ai apprises de Warren Buffett

Je suis un grand fan de Warren Buffett depuis plusieurs années maintenant et j'ai récemment suivi beaucoup de ses conseils. Ci-dessous une liste de 10 Buffets populaires cotations et leur impact sur mes stratégies d'investissement.

1 - « La plupart des gens s'intéressent aux actions alors que tout le monde s'y intéresse. Le moment de s'intéresser, c'est quand personne d'autre ne l'est. Vous ne pouvez pas acheter ce qui est populaire et bien faire.

C'est pourquoi Warren Buffett est aujourd'hui l'une des personnes les plus riches du monde. La leçon ici est d'éviter le battage médiatique et de fuir le marché lorsque les autres investisseurs sont avides. D'autre part, quand les investisseurs deviennent craintifs, il est temps de recommencer à investir.

Chaque bulle boursière et la reprise qui s'ensuit l'ont prouvé. J'ai craqué pour la bulle Internet il y a plusieurs années, pensant que le ciel était la limite en matière d'actions technologiques. J'ai perdu des milliers et des milliers de dollars (comme beaucoup d'autres) en croyant au battage médiatique.

Les investisseurs qui croient aux conseils de Buffett font en réalité le contraire de ce que font la majorité des investisseurs. Avec autant de sources médiatiques de nos jours, suivre cette règle est difficile et demande beaucoup de patience.

2 – « Notre période de détention préférée est éternelle. »

Il fût un temps, il n'y a pas si longtemps, que je pensais que la meilleure façon de créer de la richesse sur le marché boursier était de retourner les actions. En tant qu'investisseur hospitalisé, J'étais trop préoccupé par les fluctuations quotidiennes des prix, essayer de chronométrer le marché. Ce que je n'ai pas réalisé, c'est qu'il est pratiquement impossible de chronométrer le marché lors de l'achat ou de la vente d'actions.

Il y a beaucoup d'investisseurs qui font d'excellents retours avec des stratégies d'investissement à court terme comme le day trading. Bien que cette stratégie de négociation d'actions fonctionne pour certains, ce n'est pas le cas pour la plupart d'entre nous. Sauf si vous êtes un commerçant professionnel et avez beaucoup d'expérience sur le marché, il y a peu de chance que vous surviviez au marché.

Après de nombreuses années d'investissement, J'ai maintenant réalisé que la meilleure façon de créer de la richesse est d'investir dans des entreprises à long terme. Comme le souligne M. Buffett, la meilleure période de détention est "toujours" . En tant que personne qui investit maintenant dans des actions versant des dividendes, Je ne pourrais pas être plus d'accord.

3 – « Ne jamais payer au détail »

En ce qui concerne les consommateurs, la vie frugale est de nos jours. Les acheteurs sont devenus beaucoup plus restrictifs dans leurs achats et paient rarement au détail. Il semble que tout le monde cherche une bonne affaire ou des coupons de coupure pour économiser de l'argent.

Si vous ne payez pas au détail pour la nourriture, vêtements, et l'électronique - pourquoi payeriez-vous trop cher pour posséder une action ? J'ai payé au détail (ou même plus) pour de nombreux stocks au fil des ans et j'ai perdu beaucoup d'argent en le faisant. Prenez une leçon de Buffett et évitez de payer trop cher pour posséder une action. Soyez patient et attendez une vente sur le marché. Tant que les prix fluctuent, il y aura toujours de grandes entreprises qui peuvent être arrachées au dédouanement.

4 – « Sachez quand réduire vos pertes »

C'est peut-être la leçon la plus difficile à suivre pour les investisseurs. Aucun actionnaire ne veut prendre une perte sur une action, en particulier celui qu'ils ont sélectionné. Il y a toujours cette pensée qu'un stock finira par se retourner. Bien qu'il y ait beaucoup de bonnes entreprises qui reprennent leurs activités, il y en a généralement beaucoup d'autres qui ne le font pas.

Le plus souvent, il est avantageux pour un investisseur d'établir un seuil pour réduire ses pertes et agir en conséquence.

5 – « Si une entreprise marche bien, le stock finit par suivre.

Les analystes et les actionnaires rendent l'investissement beaucoup plus difficile qu'il ne l'est en réalité. Il semble tellement évident que si une entreprise se porte bien, alors le cours de l'action suivra finalement la même tendance. Au lieu, nous essayons de suranalyser chaque détail jusqu'à la confusion absolue.

Vous voulez savoir dans quoi investir ensuite ? Faites-vous plaisir et regardez autour de vous les entreprises qui font les meilleures affaires. Qui investit dans la publicité ? Quels magasins semblent toujours être bondés de clients. Si l'entreprise est publique et que les affaires se portent bien, vous pouvez parier que l'action suivra la même tendance.

6 – « Une large diversification n'est requise que lorsque les investisseurs ne comprennent pas ce qu'ils font. »

La plupart des soi-disant analystes et experts financiers vous conseillent de diversifier votre portefeuille. Pourtant, si vous faites attention à ce que le marché vous donne et suivez les autres leçons de Buffett, alors il n'y a vraiment pas besoin de se diversifier.

Bien que je ne pense pas qu'un investisseur doive être surpondéré dans un secteur ou une industrie en particulier, Je ne crois pas non plus à la création de votre propre fonds commun de placement. Je pense que l'investisseur moyen pourrait facilement constituer un portefeuille diversifié d'actions versant des dividendes de 10 à 20 sociétés et pas plus. Tout ce qui dépasse 20 actions et vous pourriez bien acheter un ETF ou un fonds indiciel.

sept - « Règle n° 1 :Ne perdez jamais d'argent. Règle n°2 :n'oubliez jamais la règle n°1.

Il n'y a pas d'investisseur qui cherche à perdre de l'argent sur le marché, donc cette citation peut sembler un peu drôle pour la plupart. Pourtant, il est important de se rappeler pourquoi nous investissons sur le marché - faire de l'argent . Si vos objectifs de placement ne sont pas de gagner de l'argent, alors vous pouvez aussi bien apporter vos dollars au casino et vous amuser un peu.

Ce que j'ai appris de cette citation de Buffett, c'est de construire une stratégie d'investissement qui me donne les meilleures chances de gagner de l'argent (pas de le perdre). Au lieu de se concentrer sur des gains à court terme qui pourraient être risqués, J'ai décidé de me concentrer sur la croissance à long terme grâce aux actions à dividendes.

8 – « Je n'essaie jamais de gagner de l'argent en bourse. J'achète en partant du principe qu'ils pourraient fermer le marché le lendemain et ne pas le rouvrir avant cinq ans. »

Personnellement, je n'ai pas le temps de suivre en permanence le marché et chaque investissement que j'ai fait. Alors, au lieu de me créer plus de maux de tête, J'investis désormais dans des entreprises en qui j'ai une confiance absolue. Je n'investis plus dans la prochaine valeur technologique de haut vol, optant plutôt pour investir dans des aristocrates de dividendes. Ces entreprises de premier ordre existent depuis longtemps et ne vont probablement nulle part.

J'ai maintenant adopté l'approche d'investissement pour n'acheter que des actions que je peux détenir pendant plusieurs années au lieu de plusieurs mois. Bien qu'il n'y ait aucune garantie quand il s'agit d'un stock, J'ai trouvé qu'il était beaucoup plus simple d'investir dans des sociétés bien gérées qui versent des dividendes et continueront de le faire à l'avenir.

9 – « Considérez les fluctuations du marché comme votre ami plutôt que votre ennemi ; profiter de la folie plutôt que d'y participer.

Les investisseurs inquiets voient une baisse du marché comme la fin du monde, tandis que les investisseurs patients l'utilisent à leur avantage. Comme je l'ai mentionné plus tôt, il est essentiel d'acheter des stocks en liquidation plutôt qu'au détail. Alors que le marché fluctue, les investisseurs confiants utilisent les tendances baissières pour obtenir des rabais importants sur le marché.

L'utilisation de cette stratégie est une excellente occasion de se constituer un patrimoine solide.

dix - « Le risque vient de ne pas savoir ce que vous faites. »

Combien de fois avez-vous acheté une action et n'avez-vous pas cessé de craindre de perdre de l'argent sur l'achat ? Comme Buffett nous le dit, faire vos devoirs supprimera tous les risques d'un investissement. Sûr, il y a des forces économiques que nous ne pouvons pas contrôler et peuvent alourdir un stock. Pourtant, étant donné que nous adoptons une approche d'investissement à long terme, il y a beaucoup de temps pour que l'investissement revienne et nous permet d'en acheter plus en liquidation.

Dernières pensées

Warren Buffett a eu un impact direct sur ma stratégie d'investissement au cours des deux dernières années. En tant que jeune investisseur au début, J'étais trop concentré sur les gains à court terme et je n'ai pas réalisé le véritable pouvoir de créer de la richesse grâce aux actions à dividendes. Bien qu'il n'y ait aucune garantie sur le marché boursier, il y a beaucoup de choses qu'un investisseur peut faire pour minimiser ses risques. Il semble que M. Buffett ait compris la plupart d'entre eux.