Comment savoir quand vendre une action

On l'entend tout le temps :"Quand dois-je vendre mes actions ?" Parfois, c'est parce qu'une action se comporte mal et que l'investisseur se demande s'il est temps de quitter le navire. Mais d'autres fois, le titre se comporte bien et il est difficile de décider si le titre a atteint son plein potentiel. Cet article vous expliquera comment déterminer quand vendre une action et quelles options vous avez pour aller de l'avant.

Quand dois-je vendre mes actions ?

Fondamentalement, il y a trois raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir vendre une action :

• Votre action se comporte bien et vous souhaitez en tirer profit
• Votre action est peu performante et vous souhaitez minimiser les pertes
• Vous souhaitez investir dans différentes actions et avez besoin de fonds

Mais si ces motivations sont suffisamment claires, il n'est pas toujours facile de connaître le meilleur moment pour vendre une action. Après tout, une action peut continuer à bien se comporter et vendre trop tôt peut vous faire perdre des bénéfices accrus. De même, il n'existe aucun moyen infaillible de savoir quand une action pourrait rebondir et atteindre le sommet. Néanmoins, il existe quelques conseils généraux que vous pouvez utiliser pour optimiser vos investissements, et c'est vers ceux-ci que nous allons maintenant nous tourner.

Comment décider quand vendre une action

Vendre une action n'est pas une science exacte, mais cela ne signifie pas non plus que vous devez y aller avec votre "intestin". Les conseils suivants vous montreront comment décider quand vendre une action.

Vous atteignez votre objectif de prix

Lorsque vous avez fait votre investissement initial, combien espériez-vous gagner ? Il est toujours sage d'établir un objectif de prix (ou au moins une fourchette) lorsque vous envisagez de vendre l'action. Un objectif de prix raisonnable sera si le stock double de valeur depuis le moment où vous l'avez initialement acheté. Si vous avez atteint cet objectif, c'est peut-être le bon moment pour envisager de vendre.

Votre stock a atteint un plateau

En tant que principe d'investissement de base, vous ne gagnez pas d'argent avec des actions de grande valeur ; vous gagnez de l'argent avec des actions qui grandissent. Si votre stock a cessé de croître, cela signifie que vous ne gagnez pas d'argent supplémentaire. Il est peut-être temps d'éliminer ce stock et d'en trouver un qui, selon vous, connaîtra une croissance.

Vous souhaitez investir dans une action différente

Bien sûr, il se peut simplement que vous souhaitiez investir dans une autre entreprise, peut-être parce que vous anticipez de bonnes performances futures ou même parce que vous partagez les préoccupations éthiques de cette entreprise. Quelle que soit votre raison, vous pouvez vendre une action afin de libérer des fonds pour investir dans une autre société.

Vous remarquez une baisse des fondamentaux

N'attendez pas que le stock commence à baisser. Le suivi des performances de votre action est essentiel, principalement lorsque vous vous concentrez sur les fondamentaux de l'entreprise tels que les marges bénéficiaires, les flux de trésorerie et tout changement important dans la structure commerciale de l'entreprise (plus d'informations ci-dessous).

Suite à une Fusion

Les fusions sont rarement couronnées de succès, du moins pas dans une perspective à court terme. Une fusion peut prendre plusieurs mois à se concrétiser. Et même si une fusion se passe bien, l'entreprise subit souvent une restructuration importante. À la fin de la fusion, vous découvrirez peut-être que vous avez investi dans une entreprise que vous ne reconnaissez plus. Bien qu'une fusion puisse apporter un succès futur, vous feriez peut-être mieux de vendre vos actions et d'attendre de voir comment l'entreprise se comportera une fois la poussière dissipée.

Suite à une faillite

Les entreprises en faillite n'offrent rien aux actionnaires. Si une entreprise déclare faillite, vous devez vendre vos actions dès que possible afin de minimiser vos pertes totales. De plus, vous pouvez utiliser cette perte pour compenser les gains en capital futurs à des fins fiscales, il est donc essentiel de garder une trace de ce qui s'est passé et quand.

Suite à un scandale

Les scandales et la fraude ont un impact dramatique sur l'image publique de l'entreprise ainsi que sur la valeur des actions de l'entreprise. Parfois, des pratiques frauduleuses sont télégraphiées au public par le biais de rumeurs et de fuites dans la presse, ce qui place les actionnaires devant une décision difficile :faites-vous confiance à l'entreprise ou faites-vous confiance aux médias ? Gardez à l'esprit que certains investisseurs pourraient repérer la fraude chez Enron avant qu'elle ne se produise et économiser de l'argent en vendant leurs actions avant que les prix ne chutent réellement.

Quand devriez-vous vendre une action pour un profit ?

Gardez à l'esprit que les facteurs que nous avons mis en évidence ci-dessus ne s'excluent pas mutuellement. En d'autres termes, vous pourriez prendre votre décision en fonction d'une combinaison de ces facteurs. Par exemple, vous pourriez envisager de vendre une action à profit si plusieurs facteurs entrent en jeu simultanément :

• Avez-vous atteint votre objectif de prix ?
• Le cours de votre action a-t-il cessé d'augmenter ?
• Y a-t-il d'autres actions dans lesquelles vous souhaitez investir ?

Le meilleur moment pour vendre une action est lorsque vous pouvez répondre oui à au moins deux de ces trois questions.

Quand devriez-vous vendre une action à perte ?

Dans le même temps, il n'est pas toujours judicieux de vendre une action uniquement en raison d'une baisse de prix. Lors d'un marché volatil, par exemple, le prix d'une action individuelle peut fluctuer énormément, ce qui peut même refléter le comportement des investisseurs en actions.

Le meilleur moment pour vendre une action à perte est lorsque sa tendance générale semble à la baisse et que vous devez vendre l'action pour réduire vos pertes. Plutôt que de s'accrocher à l'espoir d'un rebond miraculeux, il est peut-être simplement temps de réduire vos pertes et d'investir dans un autre titre.

Comment savoir quand vendre une action :décidez à l'avance

Parfois, il est sage de se demander à l'avance :"Quand dois-je vendre mes actions ?" Vous pouvez définir automatiquement différents types d'ordres sur actions pour vendre des actions sous-performantes. Nous couvrirons trois types courants.

Arrêter la commande

Un ordre stop est conçu pour vendre une action si elle tombe à un prix donné. Par exemple, si vous investissez dans une société qui se négocie actuellement à 20 $ par action, vous pouvez passer un ordre stop qui abandonnera vos actions si elles chutent à 10 $ par action. Tant que votre action se comporte favorablement, cet ordre ne sera jamais exécuté. Mais si le prix chute, vous évitez des pertes financières plus importantes.

Gardez à l'esprit que cette commande de stock automatisée ne fonctionnera pas nécessairement aussi simplement. Dans notre exemple ci-dessus, un ordre stop fixé à 10 $ par action ne garantit pas que vous recevrez la totalité des 10 $. L'action pourrait tout aussi bien chuter à 5 dollars par action, qui sera le prix auquel les actions seront vendues. Un ordre stop détermine simplement le prix auquel une action est vendue.

Ordre stop suiveur

Un ordre stop suiveur est simplement une variation d'un ordre stop. Alors qu'un ordre stop standard repose sur un prix de marché spécifique, un ordre stop suiveur dépend du pourcentage de variation de ce prix. Ainsi, dans notre exemple ci-dessus, si vous avez investi dans une action vendue à 20 $ par action, vous pouvez émettre un ordre stop suiveur fixé à 10 %. Cela signifierait que si le cours de votre action baissait de 10 % (ou plus), votre action serait automatiquement vendue.

Ordre stop-limite

Un ordre stop-limit définit un ordre stop ainsi qu'un ordre limite. Cela établit une fourchette par laquelle votre stock est vendu. Revenant à notre exemple, si vous achetez une action à 20 $ par action, vous pouvez émettre un ordre stop qui vend l'action à 10 $ par action, ainsi qu'un ordre à cours limité qui vend l'action au moins à 5 $ par action. Donc, si votre stock chute à 7 $ par action, votre stock est vendu. Cependant, s'il tombe à 3 $ par action, votre action ne sera pas vendue. Cela peut sembler un peu déroutant, mais cela offre aux investisseurs un contrôle maximal sur leurs gains et leurs pertes.

Conclusion :"Dois-je vendre mes actions ?"

Il y a un art et une science à investir dans des actions, et en fin de compte, vous restez aux commandes. Il est rarement facile de décider exactement quand vendre une action, mais vous pouvez au moins établir une fourchette globale avec une planification minutieuse.

Gardez à l'esprit que vous ne devez jamais utiliser la volatilité du marché comme raison de quitter le navire. Les investisseurs à long terme comprennent qu'il y aura parfois des saisons de fluctuations, et s'y tenir peut garantir que vous tirerez le meilleur parti de votre investissement tout au long de votre vie.

De plus, la dynamique changeante du marché boursier est un bon rappel de la raison pour laquelle il est sage de poursuivre un portefeuille diversifié. Des investissements diversifiés peuvent vous protéger des variations substantielles des prix du marché et vous aider à voir une augmentation de vos investissements globaux plutôt que de vous concentrer sur les cours des actions individuelles.

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