Rendements pondérés en fonction du temps ou de l'argent

Les retours sont importants - et pas seulement pour les personnes qui sont vraiment mauvaises pour acheter des vêtements de la bonne taille. Les rendements - ou les gains - sur les investissements sont la seule raison pour laquelle quelqu'un investit. Mais il n'y a pas une façon universelle de mesurer les rendements.

Les rendements pondérés dans le temps sont de loin les plus populaires - le Coca Cola des mesures et celui que vous suivez probablement intuitivement. Les rendements pondérés dans le temps vous montrent simplement la performance d'un fonds, indépendamment des entrées ou des sorties d'argent sur un compte (une manière sophistiquée de parler financièrement pour dire des ajouts et des soustractions de compte). Les taux de rendement pondérés dans le temps sont le principal moyen de juger de la performance d'un gestionnaire d'actifs, puisqu'un gestionnaire d'actifs n'a absolument aucun contrôle sur le moment où vous ajoutez ou soustrayez de l'argent de votre compte.

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Rendements pondérés en fonction de l'argent, d'autre part, sont une mesure plus précise de la façon dont les hausses et les baisses d'un actif vous affectent réellement, vous et votre investissement. Dans l'équation effrayante utilisée pour calculer les rendements pondérés par l'argent, plus de poids est mis sur les rendements d'un actif lorsque vous avez plus d'argent investi, et moins quand vous avez moins investi. Donc pour un exemple, si vous êtes investi dans un fonds qui stagne depuis six mois, puis augmente de 10 % au cours des six derniers mois de l'année, votre gestionnaire de fonds affichera un rendement global pondéré en fonction du temps de 10 % supérieur au respectable pour l'année. Mais si vous avez 50 $, 000 sur le compte pour les six premiers mois de l'année, mais retirez-en la moitié pour acheter un refroidisseur à vin de pointe avant la moitié de l'année, votre rendement pondéré en fonction de l'argent sera considérablement inférieur, puisque vous n'aviez que 25 $, 000 dans le compte quand il a augmenté.

Vous avez lu sur les retours, maintenant, que diriez-vous (potentiellement) d'aller chercher vos propres retours. Si c'est le plan, alors cela vaut la peine de vérifier Wealthsimple (c'est nous). Nous proposons des portefeuilles d'investissement personnalisés, frais bas, et des conseils financiers amicaux que vous n'auriez peut-être jamais imaginés imaginables à partir d'un service d'investissement automatisé. Commencez à investir maintenant ou découvrez plus de détails.