Comment investir dans des actions - Un guide simple

4. Choisissez le bon compte de placement

Une fois que vous avez compris pourquoi et quoi, il est temps de choisir le bon compte pour conserver vos actions. Vous pouvez généralement ouvrir différents types de comptes d'investissement, selon vos besoins et objectifs financiers, avec des courtiers et des robots-conseillers. Quoi que vous fassiez, vous devriez certainement comparer les minimums de compte, si les comptes facturent une commission pour les transactions, et tous les autres frais qui pourraient survenir. Voici quelques-uns des types de comptes de placement les plus courants :

Compte d'épargne libre d'impôt (CELI) : Un compte d'épargne libre d'impôt (CELI) est un compte de placement ou d'épargne enregistré qui permet des gains libres d'impôt. Cela signifie que tous les rendements de vos investissements dans ce compte sont libres d'impôt lorsque vous les retirez, que vous pouvez faire à tout moment.

Compte de retraite (REER) : Un régime enregistré d'épargne-retraite (REER) est un compte de retraite qui vous permet d'investir dans des actions, obligations, et d'autres actifs. Vos cotisations sont à imposition différée, ce qui signifie que toute somme que vous cotisez sera exonérée des impôts de l'ARC l'année où vous effectuez le dépôt, et ne sera imposé que des années plus tard lorsque vous le retirerez.

Compte de placement/courtage personnel : Un compte d'investissement personnel peut faire référence à tout type de compte qui détient vos investissements. Mais si c'est strictement personnel, ce compte sert simplement à n'importe lequel de vos objectifs financiers et n'offre pas d'avantages comme ceux parrainés par le gouvernement.

Régime enregistré d'épargne-études (REEE) : Les REEE sont des comptes fiscalement avantageux conçus pour aider les Canadiens à épargner en vue de leurs études supérieures. Les fonds du REEE peuvent être investis d'innombrables façons et s'ils sont dépensés pour les frais de scolarité ou les dépenses liées aux études supérieures, aucun gain de placement dans le compte ne sera assujetti à l'impôt sur le revenu.

5. Décidez combien vous voulez investir dans des actions

Une fois que vous avez décidé quelle plate-forme vous souhaitez utiliser, il est temps de savoir combien d'argent vous êtes prêt à dépenser et de combien vous aurez besoin pour commencer à investir. Les investisseurs les plus performants, quel que soit leur budget, êtes là pour le long jeu - cela signifie que vous êtes prêt à laisser votre argent reposer pendant au moins cinq ans, de préférence plus longtemps. Plus il reste assis, plus il sera protégé contre les pertes à long terme, puisque les fluctuations du marché sont inévitables mais s'équilibreront sur une moyenne à long terme. Votre patience récoltera également les fruits des intérêts composés. Alors quel que soit votre budget, il devrait s'agir d'un montant que vous êtes à l'aise de laisser intact pendant un nombre important d'années.

Ne vous inquiétez pas si vous ne pouvez pas vous permettre une part des actions de votre entreprise préférée, qui peut parfois coûter plusieurs milliers de dollars - de nombreuses maisons de courtage n'exigent aucun dépôt minimum pour ouvrir un compte, et vous permettent d'acheter des fonds ETF qui vous permettent d'acheter une petite partie de nombreuses sociétés afin que vous puissiez obtenir une exposition immédiate au marché boursier.

6. Décidez dans quelles actions investir

Si vous pensez connaître le marché et les entreprises individuelles, vous pouvez simplement choisir les actions dans lesquelles vous souhaitez investir et créer ainsi votre propre portefeuille. Mais pour ceux d'entre nous qui pourraient ne pas en être si sûrs, ou n'avez pas le temps de faire des recherches approfondies sur toutes les sociétés qui négocient actuellement sur le S&P 500, regrouper votre portefeuille en ETF est probablement la voie à suivre.

Actions individuelles : Ce sont exactement ce que vous pensez qu'ils sont :ils représentent une part individuelle dans une entreprise. De cette façon, puisque vous investissez dans une entreprise en particulier, l'objectif est d'obtenir un retour sur investissement et de faire fructifier votre argent.

Fonds indiciels : Un fonds indiciel est un type de fonds qui vise à refléter un marché particulier. Les fonds indiciels contiennent une infime partie de toutes les sociétés incluses dans un indice de marché particulier. Lorsque vous achetez un fonds indiciel, vous achetez une petite tranche de l'ensemble du marché.

Des fonds négociés en bourse: Un ETF est une collection d'actions ou d'obligations qui peuvent être achetées pour un prix, et sont généralement appréciés pour être une alternative à faible coût aux autres actifs d'investissement. Contrairement aux fonds communs de placement, Les ETF peuvent être achetés et vendus pendant toute la journée de négociation, tout comme les actions en bourse. De nombreux ETF populaires suivent des indices boursiers bien connus comme le S&P 500.

Fonds communs de placement : Un fonds commun de placement est aussi une collection d'actions, obligations, et d'autres actifs que les investisseurs peuvent acheter. Contrairement à la bourse, dans lequel les investisseurs achètent des actions les uns des autres, les actions de fonds communs de placement sont achetées directement auprès du fonds ou d'un courtier qui achète des actions pour les investisseurs. Les fonds communs de placement sont également généralement gérés par un gestionnaire de fonds.

Obligations : Une obligation est un titre à revenu fixe dans lequel l'investisseur prête de l'argent à l'entité qui a émis l'obligation. Les obligations sont émises par des sociétés, gouvernements étatiques et locaux, établissements à but non lucratif, et le gouvernement fédéral. Ils sont généralement considérés comme moins risqués que les actions.

7. Investissez dans les actions de votre choix

Maintenant que vous avez affecté des fonds à des fins d'investissement et décidé quel est votre style d'investissement, il est temps de commencer ! Avant d'acheter ou de vendre une seule action, il est utile de comprendre les types d'ordres qui existent. Vous aurez la possibilité de choisir un type d'ordre avant d'effectuer une transaction.

Ordre du marché : C'est le type de commande le plus courant et le plus rapide, ce qui implique que vous passiez généralement par une maison de courtage pour acheter ou vendre un titre au meilleur prix disponible sur le marché actuel.

Ordre limité : Un ordre limité est un ordre d'achat ou de vente d'une action à un prix spécifique ou mieux. Un ordre limite d'achat ne peut être exécuté qu'au prix limite ou moins, et un ordre de vente limité ne peut être exécuté qu'au prix limite ou plus. Si le prix n'est pas atteint, alors votre transaction pourrait ne pas être exécutée.

Arrêter l'ordre : Un ordre stop, également appelé ordre stop-loss, est un ordre d'achat ou de vente d'une action une fois que le cours de l'action atteint un prix spécifié, connu sous le nom de prix stop. Lorsque le prix stop est atteint, un ordre stop devient un ordre au marché.

Une fois que vous connaissez le type de commande que vous souhaitez passer, vérifiez le dernier cours de l'action, puis appuyez sur le bouton d'échange ! Si vous négociez pendant les heures de marché, votre transaction devrait être effectuée immédiatement. Toutes nos félicitations, vous êtes maintenant l'heureux propriétaire d'un stock !

8. Respectez votre plan

Comme mentionné précédemment, quel que soit l'itinéraire que vous choisissez, la stratégie d'investissement la plus réussie pourrait être la cohérence. Il est particulièrement important de ne pas paniquer et de ne pas changer votre plan simplement parce que le marché plonge soudainement. Si vous avez diversifié vos investissements, vous serez probablement bien isolé de ces creux et virages. Et tandis qu'un stock en hausse peut être tentant, il peut tomber tout aussi vite. À la fin, vos investissements diversifiés seront probablement rentables, surtout si vous jouez au long jeu :des études montrent qu'historiquement, au fil du temps, des marchés comme le S&P 500 ont tendance à se stabiliser et à revenir à une moyenne de 7 % de rendements annuels. Réinvestir vos rendements peut être extrêmement utile grâce à la puissance de la capitalisation.

Foire aux questions sur l'investissement en bourse

Quel est le meilleur moment pour commencer à investir dans des actions ?

Le meilleur moment pour commencer à investir est maintenant. Avant de commencer, bien que, jetez un œil honnête sur le montant de vos dettes. Si vous avez des dettes, en particulier la dette à taux d'intérêt élevé, payez-le avant de faire quoi que ce soit d'autre. Seconde, assurez-vous d'avoir un fonds d'urgence, ce qui représente environ trois à six mois de dépenses cachées dans un solide compte d'épargne. Après ça, vous êtes prêt à commencer à allouer des fonds au marché boursier.

Combien dois-je investir en bourse ?

La plupart des gens veulent investir pour se constituer une épargne à long terme, surtout pour la retraite. Si c'est le cas, alors vous devriez prévoir d'investir environ 10 % de votre revenu net. De nouveau, assurez-vous que ce n'est pas de l'argent dont vous pourriez avoir besoin dans un proche avenir ; c'est à cela que sert votre fonds d'urgence. Lors de la création d'un budget pour vos investissements, conservez également tous les régimes de retraite parrainés par le gouvernement ou l'employeur.

Comment puis-je créer un portefeuille d'actions diversifié ?

La diversification consiste à investir vos œufs dans plusieurs paniers plutôt qu'un seul. En ayant des investissements diversifiés, vous vous assurez que vous serez investi dans suffisamment de secteurs pour ne pas être aussi vulnérable en cas de problème. Alors si vous voulez vraiment investir dans l'immobilier, vous pouvez, mais vous ne serez pas totalement dépendant de ce segment du marché. Dans le cas malheureux où les valeurs immobilières s'effondrent, l'ensemble de votre portefeuille n'est peut-être pas en baisse parce que vous avez des investissements dans d'autres domaines.

Les fonds négociés en bourse (FNB) sont un exemple de placements diversifiés. Vous pouvez acheter des ETF qui investissent dans de nombreuses actions et répartir votre argent sur le marché. Investir avec un robo-conseiller permet une bien plus grande diversification, puisqu'ils investissent généralement dans de nombreux ETF.

Le trading d'actions est-il risqué ?

Il y a toujours un certain degré de risque lors de la négociation d'actions. Le marché a toujours le potentiel de monter et de descendre, ce qui affectera la valeur de vos investissements. Le risque est particulièrement élevé si vous investissez dans des industries ou des entreprises à la mode qui sont présentées comme « la prochaine grande chose, " car ils n'ont pas d'historique de marché établi pour que les commerçants puissent prendre une décision éclairée. À la fin de la journée, votre meilleure stratégie est de rester calme, ne pas céder à la panique, et prévoir les fluctuations du marché.

Comment connaître le cours de bourse d'une entreprise ?

Vous pouvez trouver le cours le plus récent des actions d'une entreprise sur le site Web du marché sur lequel elles sont négociées (comme la Bourse de Londres ou la Bourse de Toronto). Des sites comme Bloomberg affichent également les cours des actions négociées, et les entreprises informent également les investisseurs sur l'évolution du cours des actions sur leurs propres sites Web.

Quels sont les horaires d'ouverture de la bourse ?

Les marchés boursiers américains et canadiens, y compris le New York Stock Exchange (NYSE), le Nasdaq Stock Market (Nasdaq) et la Bourse de Toronto (TSX) sont normalement ouverts de 9 h 30 à 16 h en semaine. Ils sont fermés le week-end et certains jours fériés.

Où puis-je obtenir des conseils en investissement ?

Internet est une mine d'informations, bien que vous devriez toujours vérifier les sources et tout prendre avec un grain de sel. Si vous faites appel à un conseiller financier, ils seront probablement votre meilleur pari pour obtenir des conseils d'investissement fiables et judicieux. De nombreuses sociétés de courtage fournissent également des articles, vidéos, et des infographies avec des conseils. Si vous passez par un robo-conseiller, de nombreuses plateformes proposeront des conseils financiers intégrés avec leurs produits, avec l'avantage supplémentaire d'une accessibilité 24h/24 et 7j/7.

Comment vendez-vous des actions ?

Afin de vendre votre stock, vous devez décider si vous souhaitez exécuter un ordre au marché, un ordre limité, ou un ordre stop. Si vous utilisez une plateforme de trading en ligne, il vous suffit généralement de quelques clics pour exécuter votre vente. Si vous travaillez avec un conseiller financier, vous leur informez généralement en personne ou au téléphone de la vente, et ils l'exécuteront en votre nom.

Quelle est la règle des 5% ?

Si vous choisissez vous-même des actions, il est utile de suivre la règle des 5 % :elle indique qu'une diversification appropriée signifie qu'aucun investissement ou secteur ne devrait représenter plus de 5 % de l'ensemble d'un portefeuille d'investissement. Si vous négociez avec des ETF, vous pourriez très bien détenir plus de 5 % de votre portefeuille dans un FNB ou un fonds commun de placement et continuer à suivre la règle des 5 % parce qu'ils sont composés d'actions et de secteurs regroupés.

Qu'est-ce que l'investissement de valeur ?

Investissement de valeur, comme le nom le suggère, consiste à trouver des investissements présentant un bon rapport qualité-prix. Un investisseur axé sur la valeur recherche activement des actions, obligations ou autres investissements qu'il estime avoir été sous-évalués sur le marché. L'investissement de valeur est une forme de spéculation, mais au lieu de courir après « la prochaine grande chose » qui grandira peut-être énormément à l'avenir, les investisseurs recherchent des investissements qui se sont révélés être vendus sous-évalués sur le marché actuel.