Un guide des meilleurs fonds indiciels

Les fonds indiciels sont des investissements puissants pour les investisseurs qui préfèrent adopter une approche passive de leur portefeuille. Ces types de fonds suivent un indice de marché particulier (comme le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average). Cela signifie qu'un fonds indiciel correspond effectivement à la performance de cet indice. Ils viennent également avec une diversification intégrée, résultats cohérents, et une faible volatilité.

Quels fonds indiciels sont faits pour vous ? Cela dépend de vos besoins spécifiques. Certains indices se concentrent sur la croissance. D'autres se concentrent sur le revenu. Certains s'efforcent de maintenir le risque aussi bas que possible. Les meilleurs fonds indiciels pour vous sont ceux qui servent vos objectifs d'investissement globaux.

Les meilleurs fonds indiciels de 2021

Voici notre liste des meilleurs fonds indiciels de 2021. Examinez-les attentivement. Parlez-en avec votre conseiller financier si vous en avez un.

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1. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

• Valeur marchande :757 milliards de dollars

• Rendement à ce jour :17,99 %

• Ratio de dépenses :0,04 %

C'est le plus grand fonds indiciel que vous puissiez acheter. C'est l'un des premiers fonds indiciels à avoir capturé l'ensemble du marché boursier américain. Si vous achetez ce fonds, vous serez à peu près aussi diversifié que possible parmi les actions, ce qui réduit votre risque de catastrophe. Il a suivi le S&P 500 presque à l'identique depuis 2016.

Il s'agit d'un fonds rentable pour les investisseurs qui ne veulent pas compliquer leur portefeuille d'actions, mais veulent toujours la sécurité de la diversification. (Il est toujours judicieux d'ajouter des obligations et des titres internationaux à votre portefeuille).

2. Indice du marché obligataire total Vanguard (VBMFX)

• Valeur marchande :240,96 milliards de dollars

• Rendement à ce jour :9,25 %

• Ratio de dépenses :0,16 %

L'indice Vanguard Total Bond Market est le plus grand fonds indiciel obligataire au monde. C'est le fonds préféré des investisseurs passifs qui souhaitent s'exposer à l'ensemble du marché obligataire américain. Le fonds détient des milliers d'obligations du Trésor américain, les obligations de sociétés, et à court terme, long terme, et les liaisons intermédiaires.

3. Fonds indiciel de croissance Vanguard (VIGAX)

• Valeur marchande :91,68 milliards de dollars

• Rendement à ce jour :24,58 %

• Ratio de dépenses :0,18 %

Ce fonds investit dans des actions américaines à forte capitalisation à fort potentiel de croissance. Il suit l'indice CRSP US Large Cap Growth. C'est plus risqué que les autres fonds indiciels basés sur le S&P 500, mais généralement plus gratifiant. Depuis août 2019, le fonds investit dans plus de 300 participations.

Une chose que nous aimons à propos de ce fonds est sa valeur marchande massive, ce qui signifie que les investisseurs font confiance à un endroit rentable pour garer leur argent. Nous aimons aussi son ratio de dépenses extrêmement bas. Moins de coûts signifie plus d'intérêts composés pour vous.

4. FNB d'appréciation des dividendes Vanguard (VIG)

• Valeur marchande :46,47 milliards de dollars

• Rendement à ce jour :24,25%

• Ratio de dépenses :0,08 %

Ce fonds réplique l'indice NASDAQ US Dividend Achievers Select, qui est un groupe d'actions à grande capitalisation très rentables qui ont affiché 10 années consécutives d'augmentation constante des dividendes. Il comprend des entreprises comme Microsoft, Johnson &Johnson, et Walmart.

Nous aimons ce fonds en raison de sa concentration non seulement sur les dividendes, mais dividende croissance. Il a un historique de performances solides (bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs) et une faible volatilité. Avec un taux de dépenses de 0,08 %, ce fonds est bien moins cher que la moyenne de 0,35% des fonds similaires.

5. Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)

• Valeur marchande :42,37 milliards de dollars

• Rendement à ce jour :14,64 %

• Ratio de dépenses :0,07 %

Il est judicieux d'inclure des actions et des obligations dans votre portefeuille afin de créer un bon mélange de sécurité et de croissance. Les obligations protègent votre argent de l'inflation sans trop de risques et les actions assurent la croissance.

Le Vanguard Balanced Index Fund est un moyen de détenir un mélange diversifié d'actions et exploitations audacieuses. Elle alloue environ 60% de ses actifs en actions et 40% en obligations. Cela crée un bon équilibre entre risque et rendement pour la plupart des investisseurs. Les résultats à long terme ont été sains (environ 7 %) et constants. C'est un excellent fonds pour les nouveaux investisseurs, également, parce que vous n'avez besoin que de 3 $, 000 à acheter.

6. Fonds indiciel Fidelity Extended Market (FSMAX)

• Valeur marchande :23 milliards de dollars

• Rendement à ce jour :16,38 %

• Dépenses :0,045%

Il s'agit d'un large portefeuille de plus de 3, 000 valeurs de petites et moyennes capitalisations, dont la plupart sont des technologies américaines, financier, industriel, et les entreprises de soins de santé. Les actions plus sûres (comme les biens de consommation de base et les services publics) ne représentent qu'une petite partie de ce fonds, c'est donc une bonne sécurité pour les investisseurs qui veulent de la croissance, mais cela en fait également un fonds plus risqué que le S&P 500 ou des mélanges à moyenne capitalisation similaires.

Les investisseurs ont été récompensés pour leur risque, toutefois. Le fonds a réalisé 17,3 % sur les dix dernières années, qui est environ un pour cent plus élevé que le S&P 500.

Ce qui rend FSMAX génial, c'est son coût. Avec des dépenses de seulement 0,045%, c'est beaucoup moins cher que la moyenne de 1,07%. Ceci explique pourquoi la rotation du portefeuille est si faible (11%). Il ne rapporte pas grand chose en dividendes, cependant, vous ne devriez donc pas vous attendre à beaucoup de revenus de ce fonds.

7. L'indice Fidelity Total Bond (FTBFX)

• Valeur marchande :25,26 milliards de dollars

• Rendement à ce jour :9,66 %

• Ratio de dépenses :0,45%

Ce fonds est similaire à l'indice Vanguard Total Bond Market, tant d'investisseurs ont tendance à détenir les deux. Il utilise l'indice Bloomberg Barclays U.S. Universal Bond comme guide pour allouer les actifs entre les catégories investment grade, haut rendement, et les classes d'actifs des marchés émergents.

La différence entre FTBFX et VBMFX est que ce fonds se concentre davantage sur les obligations à haut rendement pour obtenir des rendements plus élevés. Naturellement, cela crée un peu plus de risques et des dépenses plus élevées.

8. ETF iShares Edge MSCI Min Vol EAFE (EFAV)

• Valeur marchande :10,8 milliards de dollars

• Rendement à ce jour :11,37 %

• Dépenses :0,20 %

L'EFAV est un excellent moyen d'exposer votre portefeuille à des titres internationaux à faible volatilité. Il recherche des entreprises bien établies sur des marchés développés dans des économies stables. La plupart de ses avoirs proviennent de Suisse, Le Royaume-Uni, et du Japon et de la finance, industriels, et les secteurs de la consommation de base

Certes, la performance de ce fonds n'est pas massive, mais sa volatilité est inférieure à celle de la plupart des autres fonds indiciels qui suivent les actions étrangères. Nous l'aimons aussi parce que son rendement en dividendes a lentement augmenté et ses dépenses restent faibles.

9. Fonds américain de dividendes à moyenne capitalisation WisdomTree (DON)

• Valeur marchande :3,7 milliards de dollars

• Rendement à ce jour :13,83 %

• Dépenses :0,38 %

Il s'agit d'un excellent fonds indiciel pour les investisseurs qui veulent le revenu du versement de dividendes, entreprises de moyenne capitalisation (risque modéré et croissance décente). Il détient environ 400 biens immobiliers, industriel, financier, et les actions de consommation discrétionnaire. Il reçoit la note de cinq étoiles de Morningstar pour son historique de rendements supérieurs à la moyenne tout en minimisant les risques.

Nous pensons également qu'il s'agit de l'un des meilleurs fonds indiciels en raison de son faible taux de frais (0,38 %) par rapport à la moyenne des fonds mid-cap (0,44 %).

10. FNB Invesco S&P 500 à dividendes élevés et à faible volatilité (SPHD)

• Valeur marchande :3,3 milliards de dollars

• Rendement à ce jour :11,83 %

• Ratio de dépenses :0,3 %

SPHD est un fonds indiciel pour les investisseurs qui souhaitent détenir des actions pour le revenu, mais ne peut pas tolérer beaucoup de risques. Son objectif est de créer des rendements constants, même dans un marché baissier en suivant l'indice S&P 500® Low Volatility High Dividend.

Ce fonds n'investit pas dans des actions à forte croissance ou des marchés émergents. Au lieu, il examine les 75 actions les plus rémunératrices du S&P, avec un maximum de dix actions dans un secteur particulier. De cette liste, il choisit 51 avec la volatilité la plus faible au cours de la dernière année.

Le résultat est un portefeuille stable, actions bien rémunérées. Le portefeuille se compose principalement d'énergie, immobilier, et les entreprises de services publics.

11. Direxion Daily S&P Biotech Bull 3x Actions (LABU)

• Valeur marchande :510,87 millions de dollars

• Rendement à ce jour :7,48 %

• Dépenses :1,12 %

LABU est un fonds à effet de levier 3x, ce qui signifie qu'il utilise de l'argent emprunté pour acheter des actifs. Si le fonds est bien géré, il devrait gagner plus sur la hausse de la valeur de ses actifs que sur le coût du service de la dette. Essentiellement, il faut votre argent, emprunte trois fois plus, puis achète des titres.

Mais qu'est-ce qu'il achète ? Il achète tout sur l'indice S&P Biotechnology Select Industry, un groupe de toutes les actions de biotechnologie sur le S&P 500. Son objectif est de tripler les rendements quotidiens de l'indice S&P Biotechnology Select Industry. Quand les choses vont bien en biotechnologie, il s'agit d'un fonds indiciel extraordinairement rentable.

12. Indice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)

• Valeur marchande :227 millions de dollars

• Rendement à ce jour :18,54 %

• Ratio de dépenses : 0%

FNILX est l'une des expériences de Fidelity avec des fonds sans frais. Ce n'est pas officiellement suivre le S&P 500, bien qu'il suive les 500 entreprises avec les plus grandes capitalisations boursières, la plupart des sociétés du S&P 500 sont donc suivies par cet indice. (Fidelity n'utilise pas le nom « S&P 500 » afin d'éviter les frais de licence et de maintenir des coûts bas.)

Ce fonds aura-t-il des performances identiques à celles du S&P 500 ? Non, il a tendance à jambe légèrement en arrière, mais l'absence d'un ratio de dépenses permet aux investisseurs de profiter à peu près du même montant.

Commencez par vos objectifs d'investissement

Lequel des meilleurs fonds indiciels est fait pour vous ? Cela dépend entièrement de vos objectifs d'investissement. Voulez-vous sûr et cohérent? Pouvez-vous tolérer un certain risque en échange de la croissance ? Vous recherchez une diversification pour équilibrer d'autres portions de votre portefeuille? N'achetez pas seulement ce qui est à la mode. Créez une stratégie et respectez-la.

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