À quoi s'attendre d'un examen de portefeuille

À quoi dois-je m'attendre de l'examen de portefeuille gratuit de Personal Capital ?

Personal Capital offre gratuitement, revues de portefeuille sans engagement dans le cadre d'une consultation d'introduction avec un conseiller financier. Il s'agit d'une excellente occasion pour les investisseurs d'obtenir une perspective objective sur leur portefeuille et leur plan financier global d'un fiduciaire (un conseiller qui est légalement obligé d'agir dans votre meilleur intérêt.) Il y a quelques étapes pour obtenir cet examen gratuit, et dans cet article, nous couvrirons ce à quoi vous pouvez vous attendre, et pourquoi il est important de profiter de ce service.

Pourquoi devrais-je parler à un conseiller financier?

On se pose souvent la question :pourquoi devrais-je prendre le temps de discuter avec un conseiller Personal Capital ? Notre réponse est simple :si vous voulez vraiment atteindre vos objectifs financiers, Qu'avez-vous à perdre?

Si vous êtes comme beaucoup de gens, vous avez probablement une douzaine ou plus de comptes d'argent distincts que vous examinez régulièrement. Vérification. Des économies. Comptes de courtage. Plans de retraite. Cartes de crédit. Hypothèque. Les outils financiers gratuits de Personal Capital vous permettent de mettre en toute sécurité toutes vos informations au même endroit, une vision précise de vos habitudes de dépenses et d'épargne, votre allocation d'investissement actuelle, les frais que vous payez et comment optimiser intelligemment vos finances globales.

Un conseiller Personal Capital peut vous aider à tout contrôler et vous aider à planifier pour l'avenir. Un examen de portefeuille gratuit est le moyen le plus rapide et le plus simple de tester ce service ET d'obtenir un opinion objective sur votre plan financier et votre portefeuille actuels. Pourquoi la critique est-elle faite pour vous ?

Foire aux questions :l'examen du portefeuille gratuit de Personal Capital

Pourquoi le capital personnel ?

Nous sommes actuellement responsables de la gestion des stratégies d'investissement pour des milliers de familles, et ce nombre augmente chaque jour. Personal Capital continue de combiner une technologie de pointe avec des conseils financiers objectifs de vrais conseillers humains. Nous pensons que c'est la meilleure façon de vous responsabiliser, vous et votre argent. Avec notre modèle d'affaires centré sur le client, Le capital personnel modifie fondamentalement le paysage des services financiers traditionnels. Et, avec les changements majeurs que nous avons tous eus dans nos vies en 2020, nous sommes en mesure de transférer en toute transparence nos conseillers vers une main-d'œuvre distante.

Quels sont les avantages d'une revue de portefeuille?

Regardez-le comme ceci :votre portefeuille est la base de votre plan financier. Créer un plan peut sembler un concept simple, mais une fois que vous avez dépassé la vingtaine, votre vie financière commence à devenir beaucoup plus complexe. La planification de la retraite - et la planification financière en général - commence à impliquer un nombre croissant de variables lorsque vous changez d'emploi, se marier, avoir des enfants, accumuler divers comptes financiers, et commencer à s'occuper de parents âgés. La plupart des gens tergiversent, et ces éléments de planification se faufilent sur eux. Beaucoup sous-estiment également les coûts futurs « réels » d'un objectif comme la retraite. Étant donné que la retraite est un objectif financier majeur pour la plupart des gens, il est important de prendre du recul et de réfléchir aux petites mesures que vous prenez pour mieux aligner vos objectifs à long terme.

Que dois-je attendre d'une revue de portfolio gratuite ?

Il y a quelques étapes simples au processus. La première est de mieux vous connaître, nous commençons donc par un bref appel où nous vous posons des questions sur vos objectifs et préoccupations financiers, informé par ce que nous savons déjà de votre tableau de bord Personal Capital.

Que se passe-t-il ensuite ?

Quelques jours après l'appel, nous organiserons une vidéoconférence pour présenter notre analyse des informations que vous avez partagées. Nous fournissons un récapitulatif général du ménage qui résume vos objectifs, horizon temporel, tolérance au risque, bilan, et les flux de trésorerie annuels. Nous vous montrerons également votre allocation d'investissement actuelle dans un format facile à comprendre, la mise en valeur de votre exposition aux différentes classes d'actifs, secteurs et géographies. Nous vous montrerons notre portefeuille recommandé en fonction de vos objectifs spécifiques et de votre situation financière. Nos recommandations seront très probablement différentes de votre allocation actuelle, tant en termes de positionnement que de rendements futurs attendus, y compris une retraite projetée. Dernièrement, nous vous proposons une série de plats à emporter et d'étapes personnalisés couvrant des domaines tels que l'épargne-études, actifs extérieurs et stratégie fiscale.

Que se passe-t-il après cela ? Si vous aimez ce que vous entendez et souhaitez continuer à travailler avec votre conseiller Personal Capital, nous pouvons nous mettre au travail pour mettre en œuvre le plan que nous avons présenté. Si vous êtes satisfait de votre configuration actuelle, à tout le moins, vous avez reçu des commentaires exploitables sur la façon dont vous pouvez vous améliorer. Notre examen de portefeuille est un excellent moyen d'obtenir un deuxième regard objectif sur votre portefeuille de la part de quelqu'un qui n'essaie pas de vous vendre des produits. C'est une perspective complémentaire d'un fiduciaire qui est moralement et légalement obligé de faire passer vos intérêts en premier.