Qu'est-ce que le taux de rendement annualisé ?

Le taux de rendement annualisé est un moyen de calculer le rendement des investissements sur une base annuelle. Au fur et à mesure que nous investissons, nous voulons souvent savoir combien nous gagnons de nos investissements. Lorsque nous calculons nos revenus de placement au fil du temps, c'est ce qu'on appelle le taux de rendement.

Cependant, les investissements sont de toutes formes et de toutes tailles - comment comparer le cours de l'action d'Amazon Exemples d'états financiers - Étude de cas Amazon Les états financiers montrent la performance financière et la force d'une entreprise. Les trois états financiers principaux sont le compte de résultat, à un investissement dans l'immobilier à Vancouver? Le taux de rendement annualisé résout un tel problème en calculant le taux de rendement de tous les investissements sur une base annuelle. Il nous permet de comparer différents types d'investissements sur une même période, ce qui permet de voir facilement quels investissements sont les plus rentables.

Sommaire

• Le taux de rendement annualisé calcule le taux de rendement des investissements en faisant la moyenne des rendements sur une base annuelle.
• Pour les investisseurs aux portefeuilles diversifiés, le taux de rendement annualisé permet de comparer facilement les performances de différents investissements.
• Le taux de rendement annualisé diffère du rendement annuel car il tient également compte de la composition des revenus de placement au fil du temps.

Comment fonctionne le taux de rendement annualisé ?

Le taux de rendement annualisé fonctionne en calculant le taux de rendement des investissements pour n'importe quelle durée en faisant la moyenne des rendements sur une période d'un an. Le calcul tient compte de toutes les pertes et gains au fil du temps et fournit une mesure de la performance qui égalise tous les investissements sur la même période.

Le taux de rendement annualisé diffère du rendement annuel parce que le premier est une moyenne qui tient également compte de la composition des revenus de placement au fil du temps.

Quand utiliser le taux de rendement annualisé

Pour les investisseurs aux portefeuilles diversifiés, le taux de rendement annualisé permet de comparer facilement les performances de différents investissements. Retours sur investissements, comme les actions, peut changer à tout moment, et un gain de 15 % l'année dernière peut être suivi d'une perte de 25 % l'année en cours.

Pour les investissements avec des rendements volatilsVolatilitéLa volatilité est une mesure du taux de fluctuations du prix d'un titre au fil du temps. Il indique le niveau de risque associé aux variations de prix d'un titre. Les investisseurs et traders calculent la volatilité d'un titre pour évaluer les variations passées des cours ou des taux d'intérêt variables, il peut être difficile d'évaluer avec précision la performance des investissements. Le taux de rendement annualisé est particulièrement utile pour les investissements dont les rendements sont connus en termes de montant en dollars, mais le pourcentage réel n'est pas clair.

En calculant un seul pourcentage annualisé pour tous les investissements, il est facile de voir quels investissements sont sous-performants et lesquels offrent les meilleurs rendements au fil du temps.

Formule

Où:

• Valeur de départ de l'investissement – Le montant initialement investi
• Valeur finale de l'investissement – La valeur actuelle de vos investissements
• Nombre d'années – La durée de votre investissement en années

Multipliez le résultat par 100 pour voir le taux de rendement en pourcentage. Si le résultat est négatif, cela signifie que vos investissements ont subi une perte au cours de la période.

Exemple du monde réel

Supposons qu'un individu place son argent dans deux produits d'investissement différents :

1. Un 100 $, 000 Investissement dans un compte d'épargne à intérêt élevé avec un taux d'intérêt variableFloating Interest RateUn taux d'intérêt flottant désigne un taux d'intérêt variable qui évolue au cours de la durée de la dette. C'est l'inverse d'un taux fixe. Sans cotisations supplémentaires, six ans plus tard, le solde du compte s'élève à 115 $, 900.
2. Un immeuble de placement à Miami qui a été acheté pour 350 $, 000 en 2015. Cinq ans plus tard, la propriété vaut maintenant 410 $, 000.

Avec deux investissements complètement différents, lequel offre le meilleur rendement ? Nous pouvons utiliser la formule du taux de rendement annualisé pour calculer le taux de rendement des deux investissements sur une base annuelle.

En utilisant la formule donnée ci-dessus, nous substituons les chiffres :

1) ARR =(115, 900/100, 000) ^(1/6) - 1

RAR =0,02489 2,50%

2) RAR =(410, 000 / 350, 000) ^(1/5) - 1

ARR =0,03215 3.21%

En utilisant la formule du taux de rendement annualisé, nous sommes maintenant en mesure de comparer les rendements des deux investissements sur la même période. Par conséquent, nous pouvons conclure que l'immeuble de placement à Miami offre le meilleur rendement à un taux annualisé de 3.21% .

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