ETF vs actions :quelle est la différence ?

Lorsqu'il s'agit d'investir, il existe de nombreuses options différentes. Deux des choix les plus populaires sont les ETF et les actions . Mais qu'est-ce qui vous convient ?

Pour vous aider à décider, nous explorerons les similitudes et les différences entre les ETF et les actions, ainsi que leurs avantages et leurs inconvénients. Commençons !

Que sont les ETF ?

Les fonds négociés en bourse (ETF) sont des fonds d'investissement qui détiennent une collection d'actifs , comme les actions, les obligations et les matières premières. Lorsque vous achetez un ETF, vous ne possédez aucun des actifs inclus dans le fonds. Vous ne possédez qu'une partie des bénéfices .

Essentiellement, les ETF combinent certains aspects des fonds communs de placement et des actions. Comme un fonds commun de placement, un ETF est un véhicule d'investissement en commun qui offre une exposition à un portefeuille diversifié. Mais contrairement aux fonds communs de placement et tout comme les actions, les ETF sont négociés en bourse et peuvent être achetés et vendus en cours de journée à des prix fluctuants.

Un ETF peut être géré activement ou passivement . Les FNB gérés activement ont généralement des frais plus élevés en raison de la présence d'un gestionnaire de placements qui supervise la performance des actions au sein du fonds. Cependant, la plupart des ETF, mais pas tous, sont passifs.

Que sont les actions ?

Les actions sont des parts de propriété dans une entreprise et peut être acheté et vendu comme n'importe quel autre titre en bourse. Lorsque vous investissez dans des actions, vous devenez actionnaire de cette société. Cela signifie que vous êtes partiellement propriétaire de l'entreprise et que vous avez droit à certains avantages, tels que les droits de vote et les dividendes.

Bien qu'il existe de nombreux types d'actions, elles peuvent être classées en deux catégories principales :actions ordinaires et actions privilégiées . Les actions ordinaires versent généralement des dividendes sur une base régulière (généralement trimestrielle). Les actionnaires privilégiés ne reçoivent aucun dividende mais sont prioritaires en cas de liquidation.

FNB vs actions :similitudes et différences

Maintenant que nous en savons plus sur les ETF et les actions, comparons-les.

Similarités

• Les ETF et les actions peuvent être achetés et vendus en bourse.
• Les ETF et les actions sont négociés au prix auquel ils semblent être au moment de la commande.

Différences

• Les actions sont des parts de propriété dans une entreprise, alors que les ETF n'ont pas d'actif sous-jacent qui constitue leur valeur. Au lieu de cela, les ETF suivent la performance d'un indice (tel que le S&P 500) ou d'un panier d'actifs.
• Avec des actions individuelles, vous choisissez comment constituer votre portefeuille. D'autre part, avec les ETF, vous investissez dans une collection existante d'actifs sans participer au processus de sélection.

Avantages d'investir dans des ETF par rapport aux actions

Comme mentionné ci-dessus, les ETF sont similaires aux fonds communs de placement. Mais par rapport à eux, ils sont généralement moins coûteux . Mais sont-ils aussi moins chers que les actions ? Eh bien, cela dépend de plusieurs facteurs, notamment de votre stratégie d'investissement et de votre courtier en valeurs mobilières. Mais avec les ETF, il est moins cher d'obtenir une diversification significative que d'acheter des actions individuelles.

Un autre avantage d'investir dans des ETF est qu'il est moins risqué que d'investir dans des actions individuelles. Lorsque vous investissez dans un FNB, votre argent est réparti entre plusieurs sociétés et secteurs différents. Cela réduit le risque de perdre de l'argent si une ou deux de ces entreprises perdent de la valeur.

Investir dans des ETF nécessite également moins de recherche et des connaissances spécifiques. Un professionnel fait tout le travail pour vous, ce qui vous fait économiser beaucoup de temps et d'efforts.

Enfin, investir dans des ETF peut être plus avantageux sur le plan fiscal . Étant donné que les FNB se négocient comme des actions, ils sont assujettis à l'impôt sur les gains en capital à court terme. Cependant, étant donné que les fonds communs de placement vendent leurs avoirs sous-jacents lorsqu'ils rachètent des actions, ils peuvent parfois générer des plus-values ​​à long terme, qui sont imposées à un taux inférieur.

Inconvénients d'investir dans des ETF par rapport aux actions

Il y a quelques inconvénients majeurs à investir dans les ETF par rapport aux actions. Premièrement, les ETF ne sont pas aussi liquides . Un fonds négocié en bourse se négociera toujours moins fréquemment que les actions, car il y a moins d'actions en circulation et chaque action coûte plus d'argent.

En tant qu'investisseur ETF, vous n'avez pas non plus beaucoup de contrôle sur où va votre argent. Pour certaines personnes, la recherche et la prise de décision sont les aspects les plus passionnants de l'investissement. Si vous êtes un investisseur en actions, vous choisissez dans quelles entreprises investir, quand il est temps de vendre ou d'augmenter votre participation.

Et enfin, si les pertes d'un actif peu performant au sein d'un ETF peuvent être compensées par un actif plus performant, il en va de même pour les gains. Cela limite le potentiel de gain de l'investissement .

Principaux plats à emporter

Le marché des ETF est encore relativement nouveau, il est donc difficile de prédire ce que l'avenir réserve aux ETF par rapport aux actions, mais ils présentent certains avantages par rapport à l'investissement en actions traditionnel.

Les ETF permettent aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles, d'investir dans une grande variété d'entreprises et d'industries sans payer autant de frais ou prendre trop de risques. Ils permettent également de moins s'impliquer dans le commerce actif et la recherche.

Pourtant, pour certains investisseurs, avoir le contrôle de leur portefeuille est essentiel. En outre, beaucoup sont attirés par la possibilité de gagner gros en choisissant une action « gagnante ».

Dans l'ensemble, vous pouvez résoudre le dilemme entre les actions et les ETF en évaluant vos préférences personnelles et vos objectifs d'investissement .

FAQ

Les ETF sont-ils meilleurs que les actions ?

Les ETF peuvent être un meilleur choix d'investissement si vous recherchez la diversification mais que vous ne parvenez pas à obtenir un avantage grâce à la connaissance des actions individuelles. Les investisseurs à long terme et ceux qui ont une faible tolérance au risque préfèrent souvent les ETF aux actions.

Les ETF sont-ils plus risqués que les actions ?

Non, les ETF ne sont pas plus risqués que les actions. En fait, ils sont généralement considérés comme des placements plus sûrs en raison de leur grande diversification. Néanmoins, il existe des ETF qui investissent dans des secteurs plus volatils ou qui emploient des stratégies à plus haut risque.

Les ETF sont-ils adaptés aux débutants ?

Les ETF peuvent être un bon investissement pour les débutants car ils offrent un portefeuille diversifié en un seul titre. Cela signifie que vous n'avez pas à rechercher un tas d'actions différentes, à choisir des gagnants potentiels et à équilibrer le risque vous-même.

Puis-je vendre un ETF à tout moment ?

Oui, vous pouvez vendre un ETF à tout moment pendant les heures de marché. Comme les actions, lorsque vous placez une transaction pour acheter ou vendre un ETF, elle ne sera complétée que s'il y a un autre investisseur du côté opposé à votre ordre prêt à l'accepter à ce prix et à ce moment.