Dividendes :ce qu'ils sont et comment ils fonctionnent

Construire un avenir financier plus solide implique souvent une certaine forme d'investissement. Mais pour les débutants, découvrir où, quand et comment investir leur argent peut être délicat. Lorsque vous investissez en bourse, une option importante à considérer sont les actions à dividendes.

Dividendes, définis

Les dividendes sont les paiements réguliers que les actionnaires reçoivent des bénéfices d'une entreprise en récompense de leur investissement. Ces paiements sont versés régulièrement par action et constituent l'une des nombreuses façons dont les investisseurs gagnent de l'argent.

Pour les investisseurs, la valeur des dividendes est évidente. Mais pourquoi les entreprises choisissent-elles d'effectuer ces paiements ? La réponse peut dépendre des objectifs de l'entreprise individuelle, mais les versements de dividendes ont tendance à renforcer la confiance des investisseurs et à avoir une incidence positive sur la marque de l'entreprise, car ils sont une indication de bénéfices positifs.

Mais il est important de noter que les dividendes ne sont pas disponibles pour toutes les actions. Les grandes entreprises établies sont plus susceptibles d'offrir des dividendes car elles ont des bénéfices plus prévisibles. Les investisseurs qui cherchent à maximiser les dividendes doivent donc faire leurs recherches à l'avance pour trouver les meilleures actions versant des dividendes.

Comment fonctionnent les dividendes

Les entreprises peuvent verser des dividendes sous forme d'espèces ou d'actions supplémentaires, et dans certains cas, les investisseurs peuvent même être en mesure de réinvestir les dividendes reçus avec une décote.

Le montant exact d'un paiement de dividende est déterminé par le conseil d'administration de la société en fonction des performances de la société. Les dividendes sont payés par action, donc plus vous possédez d'actions, plus vous recevrez d'argent. Par exemple, supposons que vous déteniez 20 actions de la société et que la société verse 2 $ par action en dividendes annuels. Dans cette situation, vous recevrez 40 USD par an, généralement répartis sur des paiements trimestriels ou mensuels.

Mais pour bénéficier de ces versements de dividendes, vous devez tenir compte de quelques éléments, des dates importantes aux impôts inévitables.

Trouver des actions à dividendes

Comme nous en avons discuté, les entreprises établies sont les plus susceptibles d'offrir des paiements de dividendes réguliers, comme Apple, Target ou Disney. Le plus souvent, les dividendes sont payés à partir des actions ordinaires d'une société - mais des dividendes sont également offerts avec certains fonds négociés en bourse (ETF) et fonds communs de placement de dividendes. Les listes des actions les plus rémunératrices sont fréquemment trouvées sur les sites financiers, y compris les maisons de courtage en ligne.

Date de détachement du dividende

Tous les actionnaires touchent-ils des dividendes ? La réponse dépendra du moment où ces actionnaires ont acheté les actions de leur société. Les investisseurs doivent détenir des actions avant la date ex-dividende afin de recevoir le dividende.

Les investisseurs qui achètent des actions après cette date ne recevront pas de dividendes, il est donc crucial que les investisseurs examinent cela avant d'acheter des actions. Cependant, les investisseurs qui vendent une action après la date ex-dividende sont toujours éligibles pour recevoir le dividende si l'action a été achetée avant cette date.

Taxes sur les dividendes

Les dividendes sont considérés comme un revenu imposable, mais selon comment et quand vous détenez l'investissement, le taux d'imposition exact que vous payez peut changer radicalement. En règle générale, les actions détenues pendant plus de 60 jours avant la date ex-dividende sont considérées comme un dividende qualifié. Les dividendes provenant d'actions qui n'ont pas été détenues assez longtemps peuvent être considérés comme non éligibles et seront donc imposés à un taux plus élevé.

Le taux d'imposition sur les dividendes qualifiés est de 0%, 15% ou 20% selon votre tranche de revenu et votre statut de dépôt. Les dividendes non qualifiés sont imposés au même taux que votre revenu régulier. Cela signifie que pour les dividendes qualifiés et non qualifiés, les investisseurs dans les tranches d'imposition supérieures paieront plus d'impôts sur les dividendes.

Types De Dividendes

Les dividendes sont assez faciles à comprendre, mais aussi simples qu'ils puissent paraître, il est important de se rappeler qu'il en existe plusieurs types, dont certains n'impliquent pas de paiements en espèces. Continuez votre lecture pour en savoir plus sur ces différents types de dividendes et sur ce à quoi vous pouvez vous attendre en tant qu'investisseur potentiel.

Dividendes en espèces

Dans l'ensemble, le type de dividende le plus courant est le dividende en espèces. Avec les dividendes en espèces, les entreprises paient aux investisseurs un montant prédéterminé à une date précise, appelée date de paiement.

Dividendes en actions

Comme son nom l'indique, les dividendes en actions sont des dividendes reçus sous forme d'actions de la société plutôt qu'en espèces. Cela permet à l'entreprise de récompenser les actionnaires pour leur investissement sans puiser dans les bénéfices de l'entreprise.

Le montant exact des actions qu'un investisseur reçoit dans ces dividendes dépend de ses actions existantes, car les dividendes sont distribués selon un pourcentage par action. Par exemple, si vous possédez 100 actions et que la société émet un dividende en actions de 3 %, vous recevrez trois actions supplémentaires de la société.

Dividendes spéciaux

Alors que les dividendes en espèces traditionnels sont versés selon un calendrier standard - généralement trimestriel ou mensuel, selon l'entreprise - les dividendes spéciaux ne sont pas récurrents. Les dividendes exceptionnels sont souvent plus importants que les dividendes normaux et surviennent généralement lorsque l'entreprise organise un événement spécial, tel qu'une vente d'actifs.

Dividendes privilégiés

Les dividendes privilégiés sont versés aux actionnaires privilégiés - un groupe d'investisseurs qui possèdent des actions privilégiées, qui versent généralement des taux de dividendes plus élevés que les actions ordinaires. Dans le cas où une société ne serait pas en mesure de verser tous les dividendes, les dividendes privilégiés ont priorité sur les dividendes traditionnels.

Comment tirer profit des actions à dividendes

Pour capitaliser sur les actions à dividendes et maximiser votre profit potentiel, les investisseurs potentiels doivent rechercher certaines choses.

Comparer les actions à dividendes

Comparer les actions de différentes sociétés est toujours la première étape d'un investissement, mais c'est particulièrement important pour les actions à dividendes, car la performance de l'entreprise est l'un des facteurs clés pour déterminer les taux de dividende.

Les investisseurs potentiels peuvent commencer leur recherche sur un certain nombre de sites financiers, y compris les courtiers en ligne, qui incluent généralement une liste d'actions à dividendes élevés. Mais vos recherches ne doivent pas s'arrêter là ! L'analyse des facteurs suivants, tels que le rendement du dividende et le ratio de distribution, peut fournir un aperçu plus approfondi de la performance de l'action afin de mieux protéger votre investissement.

Surveiller les dividendes par action (DPS)

Le DPS fait référence au nombre de dividendes déclarés qu'une société émettra pour chaque action individuelle. Vous pouvez calculer le DPS d'une action en examinant le nombre total de dividendes versés par l'entreprise avec le nombre d'actions en circulation.

Le DPS d'une action est égal au total de ses dividendes versés divisé par le nombre d'actions. Il s'agit d'un chiffre important à surveiller, car un DPS croissant indique une forte performance boursière.

Analyser le rendement des dividendes

Un rendement en dividendes est le ratio estimé de l'argent qu'une entreprise verse à ses actionnaires divisé par le cours actuel de ses actions. Il est affiché en pourcentage et indique le rendement d'un investissement en actions. Les rendements de dividendes élevés sont attrayants car ils indiquent une performance boursière positive, mais les investisseurs potentiels doivent s'assurer d'en tenir compte ainsi que d'autres facteurs lors du choix des actions, car les données sur les dividendes peuvent être obsolètes.

Vérifiez le ratio de distribution des dividendes

Le ratio de distribution est le pourcentage des bénéfices versés aux actionnaires sous forme de dividendes annuellement et est parfois simplement appelé ratio de distribution. Ce ratio est calculé en prenant les dividendes annuels versés divisés par le résultat net de l'entreprise.

Alors pourquoi ce nombre est-il important ? Alors que certaines entreprises verseront tous les bénéfices aux actionnaires, d'autres ne paieront qu'une petite partie. Par exemple, les nouvelles startups sont susceptibles d'avoir de faibles ratios de distribution, car elles doivent conserver leurs revenus pour se développer. L'analyse du ratio de distribution peut indiquer le niveau de maturité de l'entreprise, qui jouera également un rôle dans l'appréciation du cours des actions au fil du temps.

Savoir combien investir

Une fois que vous avez trouvé une action à dividende, l'étape suivante consiste à décider du montant à investir. Ce processus devrait commencer par une analyse générale de vos finances, y compris vos économies et votre budget mensuel, afin de déterminer le montant d'argent que vous allez mettre de l'avant. Une fois cela déterminé, il est temps de décider où ces fonds seront investis.

L'expression « ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier » vient à l'esprit, car la diversification est cruciale lorsque vous achetez des actions individuelles. Investir tout votre argent dans une action est risqué, car la baisse de cette action aura un impact significatif sur le retour sur investissement. C'est pourquoi il est si important d'investir dans plusieurs actions, généralement dans plusieurs secteurs.

Envisagez de réinvestir les dividendes

Au lieu de recevoir des dividendes en espèces, de nombreuses entreprises permettent aux actionnaires de réinvestir leurs dividendes - en utilisant essentiellement votre paiement de dividendes pour acheter plus d'actions de l'entreprise. Que ce soit la bonne option pour vous dépendra en fin de compte du succès de l'entreprise et de vos objectifs financiers, mais gardez à l'esprit que même si cette option peut augmenter vos rendements à long terme, cela signifie également que vous gagnerez moins d'argent en cours de route.

Conclusion :les dividendes peuvent être une voie vers un revenu passif

L'objectif de tout investissement est de réaliser un profit à long terme, mais en choisissant d'investir dans des actions à dividendes, les investisseurs peuvent également être en mesure de générer un revenu passif constant. Pour passer à l'étape suivante, explorez les bonnes actions à acheter dès aujourd'hui !