Dans les coulisses :aplatir la courbe d'apprentissage YNAB

La méthode YNAB fonctionne extrêmement bien - nous en voyons la preuve dans les histoires de réussite que nous entendons chaque jour. Malheureusement, nous entendons aussi parler d'autre chose tous les jours :la courbe d'apprentissage. Nous ne le nierons pas, démarrer avec YNAB est plus difficile que nous ne le souhaiterions.

C'est un problème avec lequel nous nous débattons depuis des années. Nous avons essayé à plusieurs reprises d'aplatir la courbe d'apprentissage au sein de l'application, et rien ne semblait fonctionner aussi bien que nous l'avions espéré. Jusqu'à maintenant.

Nous venons de publier des améliorations significatives pour YNAB, dont beaucoup sont puissantes et utiles pour tout le monde. Mais ces changements sont particulièrement fantastiques pour les nouveaux YNABers. Voici pourquoi.

Apprendre à établir un budget

Avant de regarder ce qui a changé, considérons d'abord un tout nouvel utilisateur essayant YNAB pour la première fois. Ils n'ont pas lu de guides, assisté à un atelier ou même regardé une vidéo de démarrage, ils ont simplement téléchargé l'application. Nos recherches suggèrent que de nombreux nouveaux budgets souhaitent simplement jouer avec l'application lorsqu'ils démarrent. Ils hésitent à regarder des vidéos ou à lire des instructions et des didacticiels. Même lorsqu'ils regardent ou lisent notre contenu, il y a tellement de choses à assimiler que cela peut être accablant.

Nous comprenons qu'il est tentant de plonger directement dans l'application et de jouer avec elle, mais le succès avec YNAB dépend de votre façon de penser à la budgétisation. Jusqu'à récemment, YNAB était conçu pour exiger ce changement de mentalité immédiatement - mais ce n'est pas réaliste pour la plupart des gens. Au lieu de cela, l'application doit rencontrer les nouveaux budgets là où ils se trouvent et progressivement les guider vers un changement de mentalité. Il doit répondre à leurs attentes, afin qu'ils puissent s'y plonger, tout en restant aligné sur la méthode YNAB. C'est un équilibre difficile à trouver.

Trouver un meilleur équilibre

Historiquement, nous avons d'abord conçu l'application YNAB, puis développé du contenu pour enseigner ces conceptions. Cela conduit à du contenu comme des popups, des explicatifs, des tutoriels, des vidéos, etc. Cela a toujours semblé logique - concevoir d'abord, puis enseigner la conception.

Mais cette stratégie ne fonctionne pas si de nombreux nouveaux budgets n'utilisent pas le contenu que nous créons ou n'ont jamais appris à budgétiser, et nous avions besoin d'une approche qui fonctionnait pour tout le monde . Nous nous sommes demandé :et si nous inversions cet ordre ? Et si le modèle d'enseignement était à l'origine de la conception de l'application ? À quoi cela ressemblerait-il ?

Saisir le modèle de budget

Pendant que nous explorions ces questions et testions les premiers concepts, nous avons remarqué que le modèle de budget prenait son envol dans nos ateliers en direct. Ce nouveau concept - qui était à l'origine destiné à aider les utilisateurs expérimentés à établir une base mensuelle - mettait les nouveaux utilisateurs à l'aise en utilisant la règle 1 (Give Every Dollar a Job), y compris lorsqu'ils n'avaient peut-être pas assez d'argent pour budgétiser un mois entier, ce qui était toujours une version très abrupte de la courbe d'apprentissage.

Lorsque nous avons vu cette idée gagner du terrain, l'équipe de conception s'est dit :"Il doit y avoir un moyen d'intégrer cette idée de modèle dans l'application." Le modèle de budget fonctionnait si bien dans les ateliers que nous étions convaincus de pouvoir l'utiliser comme modèle pédagogique pour l'ensemble de l'application.

Un changement clé dans notre conception axée sur l'apprentissage

Après quelques démarrages ratés, nous avons créé un prototype prometteur. Ce prototype a apporté un changement simple mais significatif au flux d'utilisation de l'application pour la première fois :Nous autoriserions et même encouragerions un nouvel utilisateur à estimer ses dépenses premier , en fixant des objectifs sur leurs catégories.

Ceci est important car la plupart des gens qui budgétisent pour la première fois ont l'instinct de simplement énumérer toutes leurs dépenses. C'est un réflexe naturel.

"Voici combien coûte mon loyer, voici combien coûte ma facture internet chaque mois..."

En raison de cet instinct et de la façon dont YNAB a été conçu, la plupart des nouveaux budgétistes commencent en fait par affecter de l'argent, et souvent en affectant plus d'argent qu'ils n'en ont réellement. Ils ne comprennent pas encore la règle 1 :donnez à chaque dollar un travail, et ne savent même pas qu'ils attribuent leur argent. Pour les utilisateurs à long terme de YNAB, donner à chaque dollar un emploi est une seconde nature, mais il est facile de tenir pour acquis à quel point il s'agit d'un changement d'état d'esprit.

En permettant aux nouveaux budgets d'estimer d'abord les dépenses, en rendant la fonction d'objectifs existante plus puissante, nous pourrions rencontrer de nouveaux budgets là où ils se trouvent et les aider à passer à la méthode YNAB. Notre mission était de permettre à quelqu'un de nouveau de commencer à prendre le contrôle total, sans enfreindre la règle 1.

Lorsque nous avons commencé les tests, nous pouvions dire que cette conception était prometteuse. Contrairement aux conceptions précédentes, chaque le participant donnait constamment tout son argent à un travail et pas attribuant plus de dollars qu'ils n'en avaient réellement. Nous voyions des niveaux de compréhension que nous n'avions jamais vus auparavant. De toute évidence, nous étions sur quelque chose.

Donner intuitivement un emploi à chaque dollar

Au cours des mois suivants, nous avons continué à affiner la conception et à itérer jusqu'à ce que nous ayons terminé ce qui a été expédié aujourd'hui. Cette dernière version contient de nombreux détails et améliorations, petits et grands, mais les principales avancées sont :

1. Répondre aux attentes en estimant d'abord les dépenses.
2. Démontrer activement la règle 1
3. Utiliser un langage clair qui facilite l'apprentissage.

Répondre aux attentes

Nous avons mentionné plus tôt que nous avons constaté que la première chose que les gens veulent faire lorsqu'ils s'assoient pour faire un budget est d'énumérer leurs dépenses. Ainsi, au lieu d'ajouter d'abord des comptes (l'un des piliers du flux précédent), nous avons maintenant de nouveaux budgets qui définissent des objectifs de catégorie afin de répertorier leurs dépenses, en construisant essentiellement leur modèle de budget.

Démonstration active de la règle 1

Après avoir défini des objectifs pour voir de combien d'argent un nouvel utilisateur a besoin (ou de combien il pense avoir besoin , car cette perspective change une fois que la budgétisation réelle commence !), les nouveaux budgétistes ajoutent leurs comptes bancaires pour voir combien d'argent ils ont actuellement. Une fois ces comptes ajoutés, il est temps d'attribuer de l'argent aux catégories, mais nous avions besoin d'un moyen de démontrer ce que signifie l'attribution de votre argent. . Saisissez les barres de progression et attribution automatique .

Nous avons ajouté des barres de progression à l'application Web il y a quelque temps en préparation de cette mise à jour, car elles jouent un rôle essentiel dans l'expérience. Avec les barres de progression, vous pouvez voir visuellement votre statut de financement en un coup d'œil. Cela rend le processus de la règle 1 beaucoup plus facile à comprendre tout de suite.

C'est l'introduction de l'attribution automatique, combinée aux visuels des barres de progression, qui a vraiment rassemblé toutes les pièces pour rendre la règle 1 plus intuitive. Lorsque vous êtes en mesure de définir des objectifs et de voir les barres de progression de votre catégorie se remplir, l'attribution automatique peut donner à chaque dollar un travail d'une manière qui semble logique et intuitive, tout en commençant ce processus critique de changement de la façon dont quelqu'un pense à son argent. Et bien que cela ait été puissant et instructif pour les nouveaux budgets, nous avons également entendu de nombreux budgets à long terme qui ont adoré cette nouvelle fonctionnalité.

Langage plus clair

Enfin, nous avons examiné attentivement les termes que nous utilisons dans l'application et avons simplement demandé :"Comment décririons-nous ces choses à quelqu'un à côté de qui nous étions assis ?" Il n'a pas fallu longtemps pour repérer les opportunités d'amélioration de la clarté. Les objectifs sont devenus des cibles, le budget est devenu attribué. C'est ça. Juste deux petits changements de formulation et les nouveaux utilisateurs ont rapidement commencé à comprendre les concepts.

Examinons de plus près le passage de Budgétisé à Attribué. Pour de nombreuses personnes qui débutent, elles pensent que «budgétiser» signifie répertorier toutes leurs dépenses mensuelles - ce premier instinct que nous avons mentionné. Cependant, la budgétisation dans YNAB signifie quelque chose de très différent, et nous n'utilisions pas de mots qui rendaient cette différence claire.

Pour rendre les choses plus confuses, nous avons également l'onglet Budget, il y a des montants budgétés, et À budgétiser est une sorte de catégorie, contenant tout l'argent que vous pouvez budgétiser dans vos catégories. Considérez que YNAB lui-même est votre budget, pour ainsi dire, et il devient clair que le mot « budget » jouait trop de rôles à la fois. Parler d'"attribuer" de l'argent dans nos tests utilisateurs a considérablement augmenté le succès.

Comment le nouveau design a-t-il fonctionné ?

En parlant de succès… Lors de nos tests (assez approfondis), nous avons constaté des taux de réussite trois à quatre fois plus élevés que tout ce que nous avons vu auparavant . Le succès, c'est-à-dire la compréhension de la règle 1 lors de leur première session. Le succès, c'est-à-dire la clarté sur la façon d'utiliser leur nouveau budget.

Nous voulons que quelqu'un de nouveau dans le domaine de la budgétisation ouvre YNAB, commencez rapidement , et se sentent enthousiastes à l'idée de continuer et confiants de pouvoir s'y tenir. Nous sommes maintenant beaucoup plus proches de cet objectif que nous ne l'avons jamais été.

Ce niveau de réussite, c'est beaucoup plus de gens qui se dirigent vers la magie d'un budget qui change la vie et l'aligne sur la vie. Cela signifie que davantage de personnes prendront le contrôle total de leur argent. Plus de couples sauveront leurs relations. Plus de gens sortiront de leurs dettes et se soucieront moins de l'argent. C'est quelque chose dont chaque YNABer peut être enthousiasmé.

Nous avons testé notre nouveau design avec des centaines de nouveaux budgets (et des milliers de budgets existants !), et nous sommes ravis qu'il fonctionne enfin. Nous avons encore d'autres améliorations en cours, pour les nouveaux budgets comme pour les anciens, mais nous sommes ravis de mettre cette première série d'améliorations entre les mains de tout le monde.

Pour tous ceux qui ont eu cet ami, ce membre de la famille, que vous savez, VOUS SAVEZ, trouverait tellement plus de paix s'ils commençaient à utiliser YNAB, il n'y a jamais eu de meilleur moment pour commencer.