Crédits d'impôt et déductions fiscales communs - Comment se qualifier et réclamer vos déductions fiscales admissibles

Le système fiscal américain est compliqué. Mais parfois, les aspects qui compliquent votre déclaration de revenus peuvent jouer en votre faveur.

Je fais référence à la multitude de crédits d'impôt et de déductions qui sont disponibles pour de nombreux contribuables américains. Certains de ces crédits et déductions peuvent vous faire économiser des centaines, voire des milliers, de dollars sur votre déclaration de revenus.

Et certains d'entre eux sont souvent manqués.

Par example, 1 contribuable sur 5 éligible au crédit d'impôt sur le revenu (EITC) ne le réclame pas. Il est difficile de croire que 20 % des contribuables admissibles ne profitent pas de cet avantage précieux !

Je couvrirai certains des crédits d'impôt et déductions les plus courants, et vous montrer comment vous pouvez utiliser un simple logiciel de préparation en ligne ou fiscal tel que H&R Block Online, pour vous assurer de profiter de tous les crédits et déductions auxquels vous avez droit – c'est garanti.

Et la meilleure partie est, vous pouvez même être admissible à utiliser ces produits pour gratuit !

Comparer les crédits d'impôt et les déductions fiscales

Certaines personnes utilisent à tort les termes crédits d'impôt et déductions fiscales de manière interchangeable.

Ils réduisent tous les deux le montant des impôts que vous devez, mais ils le font de différentes manières.

UNE Crédit d'impôt est une réduction dollar pour dollar de votre impôt sur le revenu.

UNE Remise sur les impôts diminue votre revenu imposable. La valeur d'une déduction fiscale est égale au pourcentage de votre tranche d'imposition marginale la plus élevée.

Voici un exemple:

• 1 $, 000 Crédit d'Impôt :A $1, 000 crédit d'impôt réduit directement le montant d'impôt que vous devez de 1 $, 000.
• 1 $, 000 Déduction fiscale :En supposant que vous soyez dans la tranche d'imposition de 25 %, un 1 $, 000 déduction fiscale réduit le montant des impôts que vous devez de 250 $ (25 % de 1 $, 000).

Comment appliquer les crédits d'impôt et les déductions fiscales :

Vous devez d'abord calculer votre impôt à payer avant de pouvoir demander des crédits d'impôt, car il s'agit d'une réduction d'un dollar pour un dollar sur votre impôt à payer. Les déductions fiscales contribuent à réduire votre revenu imposable. Ensemble, les déductions fiscales et les crédits d'impôt contribuent à réduire le montant des impôts que vous payez.

Les crédits d'impôt sont souvent considérés comme plus précieux que les déductions fiscales, car ils représentent une réduction dollar pour dollar du montant des impôts que vous devez. Certains crédits d'impôt sont même remboursables, ce qui signifie que vous bénéficierez toujours du crédit d'impôt, même si votre impôt à payer est nul.

En bout de ligne : Les crédits d'impôt et les déductions fiscales sont tous deux extrêmement précieux et vous ne voulez en manquer aucun !

Crédits d'impôt communs

Voici quelques crédits d'impôt courants, et comment vous pouvez en bénéficier :

• Crédit d'impôt sur le revenu (EITC) – Prestations à faible revenu, familles de travailleurs. En savoir plus sur H&R Block (voir la note ci-dessous)*
• Crédit d'impôt pour enfants – Un crédit d'impôt pour avoir un ou plusieurs enfants admissibles et un revenu dans une certaine fourchette. Peut être à la fois non remboursable et remboursable.
• Crédit d'impôt pour la garde d'enfants et de personnes à charge – Un crédit d'impôt pour frais de garde d'une personne physique admissible afin de vous permettre de travailler ou de chercher du travail.
• Crédit d'adoption – Un crédit d'impôt non remboursable pour frais d'adoption admissibles payés pour adopter un enfant admissible.
• Crédits d'impôt pour études – Lifetime Learning Credit et American Opportunity Tax Credit
• Crédit d'impôt pour les épargnants – Un crédit épargne-retraite pour les travailleurs à revenus faibles et modestes

* L'EITC n'est pas réclamé par 1 contribuable éligible sur 5. Il s'agit d'un crédit d'impôt remboursable, ce qui signifie que vous recevrez le montant total si vous êtes admissible, même si vous ne devez aucun impôt fédéral. Assurez-vous de ne pas manquer cet avantage précieux!

L'admissibilité à ces divers crédits d'impôt dépend de plusieurs facteurs, incluant souvent vos revenus, Revenu Brut Ajusté (AGI), Nombre de personnes à charge, et certaines activités annexes tout au long de l'année, comme l'épargne-retraite, frais d'études, activités commerciales, et plus.

Couvrir chacun de ces crédits en détail prendrait beaucoup de place - en effet, le Code fédéral des impôts compte des milliers de pages !

Heureusement, vous pouvez utiliser un simple programme de préparation de déclarations pour vous aider à déterminer votre admissibilité et demander le crédit si vous y êtes admissible. Découvrez MoreZero de H&R Block pour commencer gratuitement.

Déductions fiscales - Devriez-vous prendre la déduction forfaitaire ou détailler ?

En plus des crédits d'impôt énumérés ci-dessus, vous pouvez également appliquer des déductions fiscales à votre déclaration de revenus.

L'IRS permet aux particuliers de réclamer soit un déduction forfaitaire ou déductions détaillées . Vous ne pouvez réclamer que l'un ou l'autre. C'est une bonne idée d'exécuter les nombres pour les deux situations, et profitez de la déduction qui vous offre le plus d'avantages. (ne t'inquiète pas, vous pouvez comparer automatiquement les deux déductions lorsque vous utilisez un programme tel que H&R Block Online).

Le montant de l'abattement forfaitaire varie en fonction de votre statut fiscal, comme Célibataire (6 $, 350), Chef de famille (9 $, 350), Dépôt conjoint (12 $, 700), Dépôt marié séparément (6 $, 350), etc.

Suivant, énumérez toutes les déductions détaillées potentielles. Additionnez-les et déterminez s'ils sont supérieurs à la déduction forfaitaire. Le cas échéant, vous devez réclamer les déductions détaillées.

Cela semble compliqué sur le papier (et cela peut l'être si vous essayez de le faire à la main). Mais les produits de préparation d'impôts tels que H&R Block Online, facilite la recherche et le calcul de vos déductions fiscales. H&R Block Online garantit même le remboursement d'impôt maximum.

Déductions fiscales communes

Certaines déductions fiscales sont accessibles à tous, tandis que d'autres déductions ne peuvent être disponibles que si vous détaillez vos impôts. En outre, certaines déductions fiscales peuvent être limitées en fonction de votre revenu brut ajusté (AGI) ou si vous êtes soumis à l'impôt minimum alternatif (AMT).

Par example, la dépense peut devoir dépasser un pourcentage de votre AGI pour être considérée comme une déduction détaillée. Certaines déductions fiscales peuvent même disparaître une fois que votre AGI atteint un certain montant, en fonction de votre statut de dépôt.

C'est là que le logiciel de préparation d'impôts est utile. Le logiciel vous aidera à identifier les déductions fiscales potentielles, calculez ensuite s'il est préférable de prendre la ou les déductions forfaitaires ou de détailler vos déductions. Ces calculs sont automatiques et vous aident à obtenir le remboursement d'impôt le plus élevé possible.

Voici quelques déductions fiscales courantes disponibles pendant la saison des déclarations de revenus 2017 (Remarque :des modifications récentes apportées à la législation fiscale peuvent entraîner des changements pour la saison des déclarations de revenus 2018. Ces informations sont à jour au moment de la publication).

• Taxes sur le SEL ou taxe de vente d'État payée (voir ci-dessous pour explication)*.
• Cadeaux de bienfaisance
• Compte de retraite Cotisations
• Taxes foncières
• Intérêts hypothécaires résidentiels
• Intérêt du prêt étudiant
• Dépenses de l'éducateur
• Cotisations Compte Épargne Santé (CSH)
• Frais médicaux non remboursés excédant 10 % de l'AGI

*SALT ou taxe de vente :SALT signifie les impôts sur le revenu d'État et locaux. L'IRS permet aux contribuables de déduire les impôts fonciers et les impôts sur le revenu des États et locaux payés, ou le montant de la taxe de vente qu'ils ont payé. C'est une bonne idée de calculer le montant des taxes de vente que vous avez payé si vous avez fait une série d'achats importants au cours de l'année d'imposition. En outre, les récents changements dans les lois fiscales plafonnent les déductions SALT à 10 $, 000 par an.

Bénéficiant de diverses déductions fiscales :Comme les crédits d'impôt, bon nombre de ces déductions ont des conditions d'admissibilité strictes. Vous pouvez les calculer à la main, mais il est beaucoup plus facile d'utiliser un produit fiscal tel que H&R Block.

H&R Block propose plusieurs versions pour répondre à presque tous les besoins. Ils proposent une version en ligne et une version que vous pouvez télécharger pour Windows ou Mac. Ces produits de préparation d'impôts sont suffisamment puissants et faciles à utiliser pour que vous puissiez même produire votre déclaration de revenus depuis votre smartphone ou votre tablette. Consultez l'application de préparation d'impôts de H&R Block ici.

La meilleure façon de maximiser les crédits d'impôt et les déductions

Comme tu peux le voir, l'IRS offre aux contribuables de nombreux crédits d'impôt et déductions. Mais ils ne s'appliquent pas à tout le monde. C'est pourquoi c'est une bonne idée de vous familiariser avec eux. Avoir une connaissance pratique des crédits et des déductions disponibles vous aidera à vous assurer de rassembler les formulaires appropriés, Reçus, et d'autres documents afin de réclamer ces crédits et déductions.

Parce que chaque situation fiscale est unique, Je recommande d'utiliser un produit de préparation d'impôts pour déclarer vos impôts.

L'utilisation d'un logiciel de préparation d'impôts comme H&R Block vous guidera à travers un processus d'entretien étape par étape pour vous assurer de ne manquer aucune source potentielle de revenus, crédits ou déductions d'impôt, ou d'autres informations pertinentes.

Pour couronner le tout, H&R Block dispose d'une protection contre les audits et garantit une précision à 100 %, et garantit un remboursement maximum. Vous pouvez donc être tranquille en sachant que votre déclaration de revenus est aussi bonne que possible. Et si vous êtes admissible à H&R Block More Zero*, votre déclaration de revenus peut être libre de produire.

Vous ne pouvez pas battre gratuitement!

*H&R Block Online propose plusieurs plans de déclaration de revenus, comprenant les éléments suivants :

• H&R Block MoreZero – gratuit
• Déclaration de revenus en ligne de luxe – à partir de 34,99 $ (idéal pour les propriétaires et les déductions)
• Déclaration de revenus en ligne pour les travailleurs indépendants – à partir de 74,99 $ (idéal pour les investisseurs et les propriétaires de biens locatifs)

Le meilleur plan pour vos besoins dépendra de votre situation fiscale globale. Comparez tous les plans H&R Block pour en savoir plus !