Est-il sûr d'investir dans des actions ?

Les investissements en actions sont l'un des meilleurs moyens de générer de la richesse. Un plan d'investissement stratégique et des décisions fondées sur des données peuvent aider tout investisseur à atteindre ses objectifs financiers à long terme en utilisant efficacement les actions. Chaque investissement comporte une forme de risque qui lui est associée. Le monde de l'investissement fonctionne sur un principe simple de risque-rendement : un risque plus élevé offre une meilleure possibilité de gagner des rendements plus élevés et vice versa . Donc, les investissements en actions comportent certains risques dont tous les investisseurs doivent être conscients. Aujourd'hui, Je parlerai des risques associés à un investissement en bourse et de la manière dont vous pouvez gérer ces risques efficacement.

Avant de parler de risques, Je voudrais citer M. Benjamin Graham (Value Investing) :

« Un investissement réussi consiste à gérer le risque et non à l'éviter. »

Pour gérer les risques, vous devez savoir à quels risques vous devrez faire face.

Risques associés aux investissements boursiers

Tout d'abord, comme avenue d'investissement, investir en actions est risqué. Bien que vous puissiez réduire les risques, ce ne sera pas aussi sûr qu'un dépôt bancaire fixe. Ayant dit cela, les investissements en actions ont historiquement surperformé les investissements en dépôts à terme, or, etc. Si vous planifiez bien vos investissements, cela peut être un excellent moyen de mettre votre argent durement gagné au travail aussi dur que vous pour atteindre vos objectifs. Voici quelques risques associés à un investissement sur le marché des actions :

#1. Risque du marché

Le prix d'une action est déterminé par la demande et l'offre de ladite action sur le marché des actions. D'où, il fluctue tous les jours et dans la journée aussi. En tant qu'investisseur, vous achetez des actions et gagnez des gains soit grâce aux dividendes déclarés par la société, soit en les vendant à un prix plus élevé. Pourtant, quand vous devez vendre le stock, si le prix est bas, alors vous avez la possibilité d'enregistrer des pertes. C'est le risque de marché.

#2. Risque de l'entreprise

Une action est une part de propriété de l'entreprise. Si l'entreprise rencontre des problèmes en affaires, alors le cours de l'action peut baisser. La plupart des investisseurs analysent les finances et la gestion de l'entreprise avant d'investir dans ses actions. D'où, un problème là-bas peut entraîner une baisse des prix.

#3. Risque de liquidité

Puisque les dividendes sont une bonne source de revenu régulier en actions, la solvabilité ou la liquidité de l'entreprise est cruciale. Une entreprise ayant des problèmes de liquidité peut réduire ses dividendes ou pire, a du mal à régler ses factures ou à rembourser ses dettes. Cela peut avoir un effet négatif sur le cours des actions de l'entreprise.

#4. Risque d'imposition

Je fais référence aux lois fiscales régissant la société dont vous avez acheté les actions. Le gouvernement ne cesse de modifier les règles fiscales en fonction des besoins de l'économie. Si le secteur dans lequel vous avez investi est affecté par de telles lois fiscales, alors le cours de l'action peut chuter en un rien de temps.

#5. Risque de taux d'intérêt

Le gouvernement modifie également les taux d'intérêt sur les dépôts et les prêts en fonction de la direction dans laquelle se dirige l'économie. D'où, si les taux d'intérêt augmentent, les entreprises obtiennent des prêts à des taux plus élevés qui peuvent réduire leurs bénéfices et affecter le cours des actions. D'autre part, si les taux d'intérêt tombent trop bas, alors c'est une indication d'un ralentissement de l'économie, et les entreprises subissent également des pertes. D'où, un régime de taux d'intérêt équilibré est sain pour les marchés boursiers.

#6. Risques réglementaires

De nombreux secteurs sont régis par des organismes de réglementation. Par exemple les produits pharmaceutiques, le tabac, télécommunication, etc. Tout changement apporté par le régulateur peut impacter l'activité de toutes les entreprises des secteurs provoquant une baisse des prix.

#sept. Inflation

L'inflation est une augmentation globale du prix des matières premières et des produits. Lorsque le taux d'inflation augmente, les entreprises doivent dépenser plus pour se procurer la même quantité de matières premières. Une hausse soudaine des taux d'inflation peut avoir un impact sur la rentabilité des entreprises provoquant une baisse des cours des actions.

Il existe divers autres risques comme le risque politique, risque social, risque de change, etc. En termes plus simples, De nombreux facteurs peuvent influer sur le cours des actions. D'où, la réponse à la question : est-il sûr d'investir dans des actions dépend de la façon dont vous gérez ces risques.

Lire! Comment investir dans le marché des actions

Comment gérer les risques d'investissement en actions ?

C'est la partie charnue de l'article. J'essaierai de rester simple et de proposer quelques conseils applicables pour vous aider à gérer les risques boursiers et offrir une réponse à la question récurrente : est-il sûr d'investir en bourse ?

#1. Diversification

Vous avez peut-être entendu ce terme à plusieurs reprises dans presque tous les articles liés aux investissements. Rappelez-vous l'adage ' ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier '? Si vous le faites et que le panier tombe, alors tous les œufs peuvent être cassés. Il en va de même pour les investissements en actions. Si vous investissez une grande partie de votre argent dans des actions d'entreprises d'un secteur et que le secteur connaît des moments difficiles, alors vous pouvez subir des pertes énormes. Donc, il est important de s'assurer que vous répartissez vos investissements sur plusieurs actions.

La diversification est efficace lorsque vous investissez dans des actions de sociétés qui ont une corrélation nulle ou faible les unes avec les autres. En termes plus simples, investir dans des segments de marché de manière à ce que si un segment tombe, alors l'autre ne tombe pas automatiquement aussi.

Outre la diversification sectorielle, veillez également à ne pas trop vous focaliser sur les grandes capitalisations, capitalisation moyenne, ou des actions à petite capitalisation seules. Investissez dans des entreprises de tailles différentes afin de minimiser les risques affectant un segment donné.

#2. Rechercher l'entreprise avant d'investir

Une autre bonne façon de gérer le risque d'investir dans des actions est de vous assurer de bien rechercher l'entreprise avant d'acheter ses actions. Examinez les données financières de l'entreprise et évaluez si elles sont suffisamment solides pour résister aux hauts et aux bas de l'économie. Aussi, les sociétés fondamentalement solides sont généralement préférées par les investisseurs qui font grimper les prix.

#3. Évitez les décisions d'investissement basées sur les émotions

Les investisseurs d'aujourd'hui ont beaucoup d'informations disponibles via les canaux d'information, blogs, articles en ligne, etc. Alors que chaque « expert » prétend les aider à gagner des rendements énormes, se laisser entraîner dans un investissement sans une recherche appropriée peut être contre-productif.

Aussi, en période de ralentissement économique ou de récession, la panique peut amener les investisseurs à prendre des décisions irréfléchies qui peuvent entraîner des pertes ou accroître encore le risque du portefeuille d'actions. D'où, il est important de s'assurer que vous prenez toujours des décisions basées sur les données et que vous éloignez la spéculation. Rappelles toi, investir en actions n'est PAS un jeu.

#4. N'investissez pas et n'oubliez pas ; garder une trace

Les marchés boursiers sont intrinsèquement volatils. D'où, si vous détenez un portefeuille d'actions, alors il peut y avoir des moments où certains stocks doivent être vendus et de nouveaux doivent être achetés pour optimiser les retours. Vous pouvez identifier ces opportunités si vous suivez régulièrement vos investissements. Une fois tous les quinze jours, c'est bien, mais vous pouvez augmenter ou diminuer la fréquence en fonction du type d'actions dans lesquelles vous avez investi.

#5. Investir dans des actions défensives

Conceptuellement, les actions défensives sont celles qui appartiennent à des entreprises vendant des biens et services essentiels. Pensez santé, les courses, etc. Quel que soit l'état de l'économie, les gens dépenseront pour ces produits/services. D'où, alors que la volatilité des marchés les affecte aussi, les cours des actions de ces sociétés sont relativement stables. D'où, en vous assurant de consacrer une partie de votre corpus investissable à ces valeurs, vous pouvez réduire le risque global de votre portefeuille de placements.

#6. Ajoutez des actions à dividendes élevés à votre portefeuille

Même si vous n'envisagez pas de revenus réguliers sous forme de dividendes de vos investissements en actions, les entreprises qui offrent des dividendes constants et élevés sont considérées comme des entreprises solides. Donc, à moins qu'ils ne sabrent les dividendes, ces actions ont tendance à mieux performer que d'autres du même secteur. D'où, tout en investissant dans un secteur ou un segment de marché particulier, assurez-vous d'inclure également des actions versant des dividendes élevés.

#sept Investissez selon votre tolérance au risque

Maintenant que vous avez une idée juste des risques associés à l'investissement en actions et des façons dont vous pouvez les gérer, J'aimerais également souligner un aspect important que vous devez garder à l'esprit lorsque vous investissez – investissez toujours en fonction de votre tolérance au risque.

Chaque investisseur est différent et a un niveau différent de tolérance au risque. Alors que quelqu'un peut être prêt à parier sur le proverbial cheval noir ou à prendre des risques élevés avec son investissement pour une opportunité de gagner de bons rendements, quelqu'un d'autre serait à l'aise avec des rendements inférieurs tant qu'il prend moins de risques. Il est important d'investir en fonction de votre niveau de tolérance au risque pour éviter les décisions motivées par les émotions.

Par example, si une personne ayant une faible tolérance au risque investit dans des actions à petite capitalisation et que le marché chute pendant quelques jours de suite, alors il peut paniquer et vendre les actions, comptabilisation d'une perte. Pourtant, un investisseur avec une tolérance au risque élevée conservera probablement l'investissement sans paniquer ou prendra une décision de vente plus tôt, minimiser ses pertes.

Quelle que soit la situation du marché, plutôt que de demander s'il est prudent d'investir dans des actions en ce moment, réfléchissez à la façon dont vous pouvez rendre vos investissements en actions plus sûrs et maximiser vos rendements.

Bon investissement !