Comment garder la tête froide sur n'importe quel marché

style="affichage : aucun!important ;"> Le marché est volatil, et vous êtes stressé. Voici deux conseils importants sur la façon de garder la tête froide et pourquoi.

Par Anna B. Wroblewska.

Si vous avez suivi les marchés récemment, vous vous sentez peut-être un peu stressé. Avec ce genre de volatilité, il est difficile de ne pas ressentir le sentiment d'inquiétude qui accompagne la chute des soldes de vos comptes de placement.

Que faites-vous dans cette situation ? Vous vous demandez peut-être si vous souhaitez vendre, changer les stratégies, acheter quelque chose, rouler dehors, ou même enfouir la tête dans le sable. Le processus de prise de décision en tant qu'investisseur est intimidant tel qu'il est - et la recherche montre que vous êtes probablement précisément au pire en ce moment lorsqu'il s'agit de prendre des décisions.

Voici ce que vous devez savoir, et comment garder la tête froide dans un marché volatil.

La recherche a montré que le stress financier entraîne une mauvaise prise de décision. En d'autres termes, une mauvaise situation peut conduire à de pires résultats. Les producteurs de canne à sucre en Inde fournissent un bon exemple :une étude a révélé que les agriculteurs avaient de moins bons résultats à un test d'intelligence lorsqu'ils étaient sous pression financière (juste avant la récolte) par rapport à leurs performances pendant la période relativement abondante après la récolte.

Les résultats des agriculteurs étaient l'équivalent de 10 points de QI inférieurs lorsqu'ils étaient sous pression. Ils avaient moins de puissance mentale au moment où ils en avaient le plus besoin.

Le phénomène peut être attribué aux effets de la rareté. Parce que le stress financier prend tellement d'énergie mentale, cela laisse moins de puissance de traitement mental pour tout le reste. Le cerveau est comme un muscle à cet égard :mettez-le sous tension et il finit par s'épuiser.

C'est une leçon qui peut être appliquée de la culture de la canne à sucre à l'investissement. Se laisser emporter par les pressions d'un mauvais marché peut vous aggraver si le stress fatigue réellement votre cerveau. Ainsi, les décisions que vous prenez pourraient ne pas être les bonnes d'un point de vue global.

Il existe deux stratégies que vous pouvez utiliser pour y faire face.

Une bonne façon de vous aider à faire face à la pénurie est de cultiver son contraire :l'abondance. L'un des chercheurs agriculteurs de canne à sucre, Eldar Shafir, décrit cela comme la création de mou dans le système.

Diversification est la forme la plus ancienne de slack lorsqu'il s'agit d'investir. Placer votre capital dans différentes classes d'actifs réduit le risque qu'une seule fasse sombrer votre portefeuille. Moins chaque classe d'actifs est corrélée, c'est-à-dire moins une classe d'actifs donnée est affectée par la performance des autres, mieux vous vous portez.

Bien sûr, le choix des classes d'actifs et des allocations est une question controversée. En fonction de votre tolérance au risque, vous souhaiterez peut-être conserver un mélange d'actions américaines et étrangères de différentes tailles ainsi que certains investissements à revenu fixe (comme les obligations de sociétés et les bons du Trésor). La meilleure allocation pour votre situation dépend de votre appétence au risque, vos objectifs et intérêts en tant qu'investisseur, et votre situation financière en général.

Une autre façon de créer du mou dans le système consiste à se diversifier dans des actifs autres que des investissements ou des assurances. Cela peut être aussi simple que de détenir de l'argent liquide à la banque, ou cela peut signifier investir dans des actifs physiques comme biens . Pour ceux qui comptent sur leurs portefeuilles pour leur revenu, vous pourriez également envisager d'acheter une rente.

Tout en agissant comme une autruche face aux mauvaises nouvelles a tendance à être tourné en dérision, la recherche montre que cela pourrait en fait être bon pour votre portefeuille.

Une étude a révélé qu'ignorer les mauvaises nouvelles et éviter de consulter les soldes des comptes avait en fait un effet positif sur les portefeuilles. C'est parce que les investisseurs d'autruches sont trop occupés à se mettre la tête dans le sable pour trader, ce qui, à long terme, a tendance à être une bonne stratégie pour surmonter la volatilité. Plus vous échangez, moins vous disposez de temps pour récolter les bénéfices d'un investissement solide et plus vous avez de chances d'accumuler des frais. Commercer beaucoup peut sembler très bon marché sur le moment, mais c'est une habitude très coûteuse avec le temps.
Bien que l'étude ait révélé que les investisseurs d'autruches avaient tendance à partager de nombreuses autres caractéristiques (hommes, plus âgée, fortement investi en actions), tout le monde peut bénéficier de cette stratégie, à condition qu'elle soit correctement déployée. L'idée n'est pas forcément d'ignorer l'actualité, mais évitez d'ajouter à l'agitation en changeant votre stratégie sous la contrainte.

Au lieu, Fixez-vous des règles de trading et respectez-les. Tu pourrais rééquilibrer votre portefeuille uniquement lorsque votre allocation d'actifs sort de certains paramètres (par exemple, 10% de réduction sur votre allocation cible) ou à certains moments, comme une fois par an après un examen. Si vous possédez des actions, envisagez d'utiliser des stop loss pour fournir un tampon de sécurité sur le montant que vous pouvez perdre sur ce stock particulier.

En dehors des règles que vous définissez, éviter la tentation de baratter les eaux en réponse aux nouvelles. L'activité peut vous faire vous sentir mieux sur le moment, mais cela n'aidera pas votre portefeuille à performer à long terme.

La diversification et l'ignorance sélective de votre portefeuille peuvent tous deux fournir la perspective d'ensemble dont vous avez besoin pour traverser un marché difficile. En voyant la forêt pour les arbres, vous aurez plus de facilité à surmonter l'hystérie médiatique, tout en dormant, espérons-le, un peu plus la nuit.