Actions à acheter pour la « révolution des actions fractionnaires »

Shah Gilani

Laissez-moi vous dire :mon premier emploi à Wall Street était avec le Chicago Board Options Exchange (CBOE) au début des années 1980 - juste avant le début du Great Bull Market.

Donc je fais ça depuis très longtemps.

Et je n'ai jamais été aussi enthousiasmé par les actions, jamais été aussi excité par le nombre croissant d'opportunités que je vois chaque jour, et n'a jamais été aussi enthousiasmé par la chance que les investisseurs réguliers ont de la richesse qui change la vie.

Cela est dû en grande partie à l'investissement mobile et à la « révolution des actions fractionnaires ». Ils alimentent tous les deux un énorme changement en ce moment qui facilite plus que jamais la possession des entreprises les plus performantes du marché.

Je vais vous montrer ce qui se passe et, bien sûr, nommez quelques actions pour vous aider à démarrer pour seulement cinq dollars environ…

Les anciennes barrières du marché ont été supprimées

Les graines de cette révolution ont été semées il y a longtemps, avant même que je ne commence en tant qu'investisseur et trader.

À l'époque, les investisseurs réguliers ont été confrontés à de nombreux obstacles qui ont rendu difficile et coûteux l'achat d'actions individuelles.

Si vous vouliez acheter une action, vous étiez presque obligé d'acheter un "lot rond" - généralement 100 actions, 500 actions, ou 1, 000 actions.

Les frais de transaction étaient élevés au départ, et les gens qui ont acheté moins que ce lot rond de cent, cinq cents, ou un millier d'actions ont également été giflées avec des "frais de lots impairs".

Ces barrières ont commencé à tomber - quoique lentement.

Le Congrès a ouvert la voie à des millions d'Américains pour accéder au marché boursier lorsqu'il a adopté la loi sur la retraite des employés et la sécurité du revenu de 1974. ERISA a créé des comptes de retraite individuels - IRA - afin que l'argent de la retraite puisse être investi dans des fonds d'actions sur un base.

ATTENTION: Ces 19 actions sont comme un poison de portefeuille – beaucoup trop d'investisseurs les détiennent sans même le savoir. Des détails…

Heures supplémentaires, les investisseurs individuels ont de plus en plus ouvert des comptes IRA dans des maisons de courtage, avec les investisseurs les plus avertis choisissant d'ouvrir des IRA « autogérés » qui leur ont permis de choisir des actions spécifiques, obligations, ETF, immobilier, et d'autres investissements qu'ils achètent et vendent dans leurs comptes.

À partir d'une base pratiquement nulle en 1974, les actifs détenus dans les IRA ont atteint 1,1 billion de dollars en 1994. Et ils ont augmenté d'environ 10 % par an depuis. En mars de cette année, Les actifs de l'IRA avaient atteint 9,5 billions de dollars - environ un tiers des 28,7 billions de dollars détenus dans les régimes de retraite de tous types, dit l'Institut des sociétés d'investissement (ICI).

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Heureusement, et, surtout, sur la voie de l'égalité d'accès aux marchés boursiers, en 1975, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a aboli les « commissions fixes » - le système de fixation des prix essentiellement illégal que l'industrie américaine du courtage a mis en place pour enrichir son cadre arrogant de gardiens d'accès au marché.

Connu sous le nom de « May Day » car les nouvelles règles sont entrées en vigueur le 1er mai 1975, cet acte d'insurrection réglementaire a fait exactement ce que la SEC, le public investisseur, et Charles Schwab, qui a défendu le 1er mai, voulait :Elle a donné naissance à l'activité de courtage à escompte.

Il existe aujourd'hui des dizaines de maisons de courtage à escompte. Et le Charles Schwab Corp. (NYSE :SCHW) se trouve être le plus grand, avec plus de 4 000 milliards de dollars d'actifs clients et plus de 12,5 millions de comptes actifs.

Le front de bataille dans cette tranche de courtage à escompte de la Révolution s'échauffe soudainement.

Schwab a récemment annoncé un tout-stock, Offre de 26 milliards de dollars pour un discounter concurrent Société de portefeuille TD Ameritrade. (NASDAQ :AMTD), qui compte plus de 11 millions de comptes et plus de 1 000 milliards de dollars d'actifs clients.

Pendant ce temps, Morgan Stanley (NYSE :MS), l'un des plus grands gestionnaires de fortune du pays, dépense 13 milliards de dollars pour s'emparer d'un autre courtage à escompte de premier plan : E*TRADE Financial Corp. (NASDAQ :ETFC), qui compte 5,2 millions de comptes et près de 1 000 milliards de dollars d'actifs clients.

Quel a été le catalyseur de cet épisode saccadé de négociations ?

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Au dernier décompte, Robinhood avait 13 millions de comptes, détenant en moyenne 2 $, 500 chacun. Il a enregistré 4,3 millions de transactions en moyenne quotidienne (DART) en juin - plus que Schwab et E*TRADE réunis, et plus que toute autre maison de courtage cotée en bourse, dit un rapport publié l'été dernier.

Alors, quand Robinhood a coupé les commissions, à peu près tous les autres rabais ont dû emboîter le pas.

Désormais, tout le monde peut échanger gratuitement.

Ce n'est pas seulement génial - c'est stimulant.

Cela signifie que chacun de nous a plus de types de véhicules de trading que jamais - des plans 401(k), fonds communs de placement, ETF, et plus. Les cinq entreprises spécifiques qui pourraient être la destination d'une « vague de capitaux » de 353 milliards de dollars sur 18 mois, par exemple.

Et maintenant, même des actions individuelles, ou mieux, fractionnaire pièces des actions individuelles.

Après avoir brisé pratiquement toutes les « barrières à l'entrée » pour l'achat d'actions individuelles, il ne restait qu'une seule barrière... jusqu'à ce qu'il n'y en ait plus.

Les cours des actions ont augmenté, en particulier les actions les plus populaires et les plus rentables - ce qui signifie que même l'achat d'une seule action pourrait être prohibitif, sinon carrément impossible.

Saisir certains Alphabet Inc./Google (NASDAQ :GOOGL) vous coûtera 1 $, 758 et Amazon.com Inc. (NASDAQ :AMZN) 3 $, 318.

ÉNORME PRÉVISION :Un tsunami de 353 milliards de dollars de capitaux se dirige vers cinq entreprises spécifiques. Détails ici…

Et Berkshire Hathaway Inc. (NYSE :BRK.A) - le véhicule d'investissement de Warren Buffett et l'une des actions les plus performantes de tous les temps - qui vous coûtera 318 $, 000 par action, sur le coût d'une maison dans certains endroits.

Ou, vous pourriez acheter une "tranche" - ou une fraction - d'une action de tout de ces actions, pour tout montant que vous souhaitez investir :peut-être 50 $, 100 $, ou 1 $, 000 - ou même 5 $ seulement, si c'est comme ça que tu veux rouler.

Les fractions d'actions sont désormais courantes grâce à presque toutes les maisons de courtage qui les proposent - la plupart sans commission, d'ailleurs.

Ils ne sont pas nouveaux (les plans "DRIP" le font depuis des années). Mais ils sont nouvellement populaires.

C'est la « révolution des actions fractionnaires ».

Désormais, les maisons de courtage proposent des fractions d'actions, parce qu'ils peuvent, parce que l'achat de fractions d'actions est abordable, parce que beaucoup de nouveaux comptes sont ouverts par des investisseurs et des commerçants qui veulent débourser une somme d'argent pour acheter n'importe quel montant d'actions (ou fractions d'actions) qu'ils peuvent - pour n'importe quel montant qu'ils appliquent.

Désormais, il n'y a plus d'excuse pour ne pas ouvrir un compte de courtage et se lancer en bourse; vous n'avez même pas besoin d'acheter une seule action pour entrer dans le jeu.

Peu importe que vous possédiez une fraction d'action - si le cours de l'action augmente de 2 %, 50%, 100%, ou plus, la valeur de vos rompus augmente d'autant .

Et, Oui, si vous possédez une fraction d'action d'une société qui verse un dividende, vous recevez une fraction de ce dividende - qui, bien sûr, vous pourriez utiliser pour acheter plus d'actions fractionnaires.

Maintenant, vous avez l'avantage à Wall Street

Le coup sur les investisseurs de Main Street a toujours été qu'ils ne savent pas ce qu'ils font - qu'ils achètent trop tard et vendent trop tôt - vraisemblablement parce qu'ils manquent de connaissances, vivre, et des informations internes que les professionnels de l'investissement semblent posséder.

En bref, les investisseurs de détail sont des suiveurs et non des leaders.

Mais ce n'est plus vrai.

Pour la première fois de mes 40 ans de carrière d'acteur institutionnel, J'ai vu des investisseurs professionnels courir après les investisseurs particuliers dont les achats ont fait grimper les actions.

Il s'agissait d'investisseurs particuliers, dont de nombreux utilisateurs d'applications mobiles, les clients du courtage à escompte ne payant aucune commission, et les nouveaux investisseurs et traders achetant des fractions d'actions - qui ont acheté des actions pendant le nadir du marché en mars, l'a levé de ses creux de coronavirus, et continuer à le conduire de plus en plus haut.

Et ils continuent d'acheter. L'achat au détail a été le moteur de l'ascension du Nasdaq Composite vers de nouveaux sommets historiques, avec l'achat incessant d'Apple par le commerce de détail, Amazone, Tesla, et autres actions "tech", dont des millions d'ordres d'achat de fractions d'actions.

La « démocratisation » du marché a-t-elle changé ce qui fait bouger les marchés ? Les comptes de détail et les acheteurs de fractions d'actions sont-ils la queue qui remue le chien ?

Le jury est sur tout ça, en raison du nouveau terrain de jeu toujours délimité et de l'absence de règles.

Mais cela n'a vraiment pas d'importance.

Le vrai pouvoir de la « révolution des actions fractionnaires » est le long terme, potentiel de création de richesse qu'il a placé dans la paume de vos mains.

Et il n'y a aucune raison - aucune excuse - de ne pas revendiquer votre droit. Même avec aussi peu que 5 $.

Ouvrir un compte.

Commencez à acheter les actions que j'ai mentionnées - chaque d'eux, et tous d'eux. Depuis qu'ils se sont séparés, des actions comme Apple Inc. (NASDAQ :AAPL) et Tesla Inc. (NASDAQ :TSLA) sont encore plus faciles à posséder.

Commencez avec tout ce que vous avez. Ajoutez de l'argent sur ce compte chaque fois que vous en avez à revendre.

Et continuez à acheter, peu importe où va le marché boursier - à la hausse, vers le bas, ou de côté. Mon équipe et moi avons préparé une présentation sur les meilleures actions à acheter pour l'année à venir et, critique, J'ai nommé près de 20 actions à éviter à tout prix.

Vous pouvez le regarder ici.