La révolution des actions meme et ce que cela signifie pour la retraite

Que s'est-il passé cette semaine ?

Les commerçants de détail ont lancé un effort coordonné pour soutenir les actions des entreprises en difficulté, en utilisant des forums de médias sociaux comme Reddit. En particulier, le but était de dénoncer l'hypocrisie des grands investisseurs institutionnels, comme les gestionnaires de fonds spéculatifs, qui font souvent des paris risqués massifs contre les actions des entreprises en difficulté (aka shorting), puis profiter de la baisse qui s'ensuit lorsqu'ils annoncent souvent publiquement leurs paris. En d'autres termes, manipulation flagrante du marché.

Qu'est-ce que le court-circuit ?

Court-circuiter une action, c'est parier que son cours baissera par rapport à ce qu'il est aujourd'hui. L'acte réel de vente à découvert implique l'emprunt d'actions au prix d'aujourd'hui pendant une certaine période de temps. L'investisseur vend ensuite ces actions empruntées dans l'idée de racheter le même nombre d'actions à un prix inférieur lorsqu'il est obligé de rendre ces actions au courtier. Si le prix est plus élevé lorsqu'ils sont obligés de racheter les actions, cela devient une perte pour l'investisseur. Mais si le prix baisse, l'investisseur profite.

Lorsqu'une action est "shortée", il y a un risque illimité pour l'investisseur qui fait ce pari, car le prix pourrait théoriquement augmenter indéfiniment et plus le prix augmente, plus l'investisseur qui court-circuite l'action perd. D'autre part, lorsque vous achetez simplement des actions d'une action, votre risque de perte est limité à ce que vous avez payé, car le cours de l'action ne peut descendre qu'à 0 $. En coordonnant un effort d'achat d'actions d'actions fortement à découvert comme GME et AMC cette semaine, parmi beaucoup d'autres, cela a en fait forcé les investisseurs institutionnels ayant des positions courtes importantes à « couvrir » leurs positions contre ces actions en achetant eux-mêmes des actions, ce qui a encore accéléré les augmentations folles du cours des actions que nous avons vues dans les médias. C'est ce qu'on appelle un « short squeeze » et cela a causé des pertes importantes aux entreprises de Wall Street prenant ce niveau de risque élevé.

En réponse, plusieurs maisons de courtage ont restreint certains types de transactions et abaissé les limites de marge sur leurs plateformes - Remarque :le trading avec marge consiste essentiellement à emprunter de l'argent pour acheter des actions, en utilisant votre compte comme garantie. Notamment, l'application de trading gratuite, Robin des Bois, a reçu un énorme contrecoup pour ne pas avoir autorisé les utilisateurs à acheter des actions de ces actions spécifiques pendant un jour de bourse entier. Cette action a été considérée par beaucoup comme une mesure qui s'adressait aux institutions mêmes de Wall Street qui étaient lésées par le short-squeeze. Régulateurs, dont la SEC, enquêtent sur de telles réclamations et des mesures d'exécution suivront peut-être, le cas échéant et si nécessaire. Mais le revers de la médaille et l'explication fournie par les entreprises elles-mêmes, comme Robinhood, concerne davantage la nécessité de gérer leurs propres besoins en capital et, en fin de compte, le risque pour leurs utilisateurs de la volatilité de ces actions. Le jury sera absent pendant un certain temps à ce sujet.

Comment cela s'applique-t-il à blooom et à nos clients ?

A la floraison, nous nous concentrons sur les placements de retraite et les types de comptes qui servent de véhicules d'épargne-retraite pour nos clients, comme les 401ks et les IRA. En particulier, nous avons vu beaucoup d'intérêt cette semaine de nos clients, demander notre avis sur l'achat de ces actions particulières au sein de leurs IRA.

Notre position sur la négociation d'actions individuelles est toujours d'actualité.

Notre position générale sur les actions individuelles est qu'elles doivent être réduites au minimum lorsque nous parlons d'un compte d'investissement à long terme avec un objectif comme la retraite et une stratégie mondialement diversifiée spécifique en place. Détenir des actions d'actions individuelles nécessite une attention et une recherche constantes et continues que la plupart des individus n'ont pas le temps, l'intérêt, ou l'estomac pour.

Notre mission de démocratiser les conseils financiers d'experts tient toujours.

Notre mission chez blooom s'aligne directement avec, et embrasse pleinement, la démocratisation des services financiers. Les investisseurs particuliers ont longtemps été ignorés, rabaissé, et exploité par Wall Street. Les événements de cette semaine montrent le pouvoir que peuvent avoir les mouvements sociaux, mais aussi nous rappeler les risques de trader des actions individuelles, que vous soyez un gestionnaire de hedge funds négociant des milliards de dollars pour vos clients fortunés, ou un investisseur moyen échangeant votre propre argent durement gagné via une application sur votre téléphone.

Malheureusement, ce qui arrive souvent dans des événements comme celui-ci, où investir devient en quelque sorte un jeu, est-ce que les petits investisseurs gardent le sac, pour ainsi dire. Alors que de nombreux investisseurs particuliers ont profité et profiteront de ce type de négociation à court terme, bien plus sera laissé dans la poussière et en ruine financière, susceptible de ne plus jamais faire confiance au marché.

Day trading vs jeu

Les actions de day trading ne sont pas si différentes des jeux de hasard. Et le jeu n'est pas investir. Il n'y a rien de mal à détenir une petite partie de votre portefeuille dans une spéculation, panier changeant régulièrement d'actions individuelles, tant que vous comprenez parfaitement les risques et que cette partie de votre portefeuille global doit généralement être séparée de vos comptes de retraite, dans notre vision.

À la fin de la journée…

L'accès pour participer au véhicule de création de richesse du marché boursier est quelque chose que nous croyons fermement que tout le monde devrait avoir, mais des buts, des risques, et les attentes de toute stratégie particulière que vous utilisez doivent être soigneusement étudiées avant toute activité d'investissement, qu'il s'agisse de transactions spéculatives à court terme, ou une approche stratégique à plus long terme.

Les informations sont fournies à des fins de discussion uniquement et ne doivent pas être considérées comme des conseils pour vos investissements. Les informations ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente de titres. Investir comporte des risques. Vos investissements sont sujets à une perte de capital et ne sont pas garantis. Les investisseurs doivent tenir compte de leur capacité à continuer d'investir pendant les périodes de fluctuations des conditions de marché. Veuillez consulter un conseiller en placement avant d'investir.