Comment protéger votre argent durement gagné avec des options dès maintenant

Tom Gentile

Il n'y a pas si longtemps, une étude d'UBS a interrogé 3, 750 investisseurs, et 81% prévoient un autre krach boursier avant la fin de l'année. La baisse moyenne des pronostics ? Trente-cinq pour cent.

Maintenant, Je ne suis généralement pas du genre à courir avec une foule, mais dans ce cas... Eh bien, même les optimistes les plus optimistes de Sunshine Town doivent l'admettre, les risques sont là, et assez facile à voir.

Nous avons un potentiel chaotique, présidentielle prolongée en novembre, ce qui est juste au moment où les experts s'accordent à dire qu'un temps plus frais pourrait aggraver les épidémies de COVID-19. Nous avons des tensions avec l'Iran; La Chine et l'Inde ont un os à prendre l'une avec l'autre, trop. Et, n'importe quelle heure du jour ou de la nuit, un tweet provocateur de la Maison Blanche pourrait tout bouleverser, vraiment.

La baisse de 10 % du Nasdaq la semaine dernière pourrait n'être qu'un apéritif. N'importe laquelle ou une combinaison de ces éléments pourrait faire chuter les actions tout aussi bas, ou plus bas, que nous avons vu en mars.

Voir, Je ne dis pas cela pour gâcher votre bon moment. Et je ne dis pas qu'il est temps de se diriger vers les collines - pas de loin.

Mais c'est le parfait il est temps de chercher des produits bon marché et, dans certains cas, des moyens potentiellement très rentables de fortifier nos portefeuilles et toutes les positions à long terme que nous aimerions avoir.

Ces mouvements fonctionneront si nous avons un autre crash, mais ils seront également payants si nous obtenons un autre grand écart à la baisse comme la semaine dernière, ce qui pourrait être encore plus probable qu'un effondrement total.

Voici ce qu'il faut faire...

Le marché nous dit en fait la suite

Prenons une minute pour digérer ce que la récente baisse "de type correction" nous a dit.

Le volume était élevé, ce qui suggère que les institutions jetaient des stocks partout. Mercredi dernier, il y avait une bosse sur les gros index, mais la quantité d'actions achetées et vendues était loin de ce qu'elle avait été. Cela me dit que l'enthousiasme est plutôt cool, et que les ours sont toujours là.

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Plus que ça, les indices n'ont augmenté que de 2 % et 3 % au cours des sept ou huit séances depuis qu'ils ont baissé; cela me met un peu mal à l'aise d'un point de vue haussier. Ce pourrait être le début d'une nouvelle course de taureaux, mais cela ressemble plus à quelques séances de chasse aux bonnes affaires prudente. Le volume ne me convainc toujours pas, au moins à partir de 13h. mardi.

L'essentiel est que plus d'inconvénients sont probables. Et croyez-moi, c'est bien en retard. Vous pouvez voir sur le graphique ci-dessous que le S&P 500 a augmenté de 64% pour atteindre un sommet historique depuis le creux du 23 mars. 2020.

De nouveau, est-ce le début d'une plus grosse baisse ? Je ne sais pas.

Il est important de se rappeler que le marché va et vient. Les dernières années où il est allé (généralement) de plus en plus haut ne sont pas "normales". Un bond de 64% au milieu de la pire crise économique depuis la Grande Dépression n'est pas "normal, " Soit.

En tant que commerçant, ce à quoi vous devez penser, ce sont vos attentes à long terme et le court terme. Il est parfaitement normal d'être extrêmement haussier à long terme et extrêmement baissier à court terme. Ou peut-être pas si extrême, ou peut-être l'inverse.

Tout va bien - en tant que commerçant, vous avez des moyens de gagner de l'argent, peu importe ce que fait le marché. Vous pouvez tirer profit d'une course haussière à long terme et un plongeon d'une semaine et rallye monstre de deux jours et un ralentissement cyclique - et tout entre.

Mais il y a probablement plus de volatilité à la baisse dans un avenir immédiat.

Ce que vous devez savoir sur les options

Les investisseurs avisés resserrent leurs stops, aller à l'argent liquide ou à des actifs à risque comme l'or et les métaux précieux. Les investisseurs pas si intelligents se rongent les ongles et espèrent que la situation ne s'aggravera pas.

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Nous, les traders d'options, bavons d'anticipation - je sais que je le suis. Tu vois, pour les commerçants d'options, la volatilité signifie de gros profits, et gagner de l'argent dans un marché baissier peut être comme tirer du poisson dans un tonneau.

Les options offrent les avantages suivants :

• Vous dépensez moins, tirer parti de plus d'actions.
• Vous réduisez les risques.
• Plus important encore, vous décuplez votre potentiel de profit.

Commençons par quelques bases. Il existe deux types d'options de base :les options d'achat et les options de vente.

Une option d'achat vous donne le droit, mais pas l'obligation, acheter une action spécifique à un prix spécifique (grève) jusqu'à une date spécifique (expiration).

Les appels augmentent en valeur lorsque le prix de l'action sous-jacente monte et diminuent en valeur lorsqu'un titre baisse en prix.

Un seul contrat d'achat contrôle 100 actions.

Aujourd'hui, comparons un achat d'actions à un achat d'option d'achat sur Microsoft Corp. (NASDAQ :MSFT).

Si vous deviez acheter 100 actions de MSFT à 205 $ le 31/07/20, vous dépenseriez 20 $, 500

UNE MSFT 18 septembre, Appel de 205 $ 2020 coûterait 8,70 $ par action, ou 870 $ pour contrôler 100 actions de MSFT. Cette option d'achat expire le 18 septembre la date de péremption.

Dès le départ, nous avons réduit notre risque de 19 $, 630 pour contrôler le même actif.

Si vous aviez vendu vos actions au record de 232,86 $ de MSFT le 9 septembre, 2020, vous auriez profité de 27,86 $ par action, ou 2 $, 786 (13,5% de retour sur investissement).

C'est bon... mais, si vous avez encaissé votre MSFT 18 septembre, Appel de 205 $ 2020 à la même date, ça valait 2 $, 700, un bénéfice de 1 $, 830 (210 % de retour sur investissement).

L'option d'achat a donc largement surperformé la position boursière, au 1/24 du risque. Si MSFT avait récolté 25 $ comme il vient de le faire la semaine dernière, tu aurais perdu 2$, 500 sur votre position boursière. Mais si l'appel s'était déplacé contre toi, vous auriez plafonné votre perte à seulement 870 $.

Dépenser moins, sans risques, et faire 10 fois le profit sur les options d'achat. Tome, c'est une évidence !

C'est parfait lorsque vous vous attendez à ce que les actions grimpent. Les puts sont quoi cette le marché demande, alors allons-y...

Les options de vente profitent lorsque l'action sous-jacente baisse. C'est parfait pour la baisse prévue dans les semaines à venir.

Une option de vente vous donne le droit de vendre une action spécifique à un prix spécifique (grève) jusqu'à une date spécifique (expiration). Les options de vente prennent de la valeur lorsque le cours de l'action sous-jacente baisse et vice versa.

MESSAGE D'INTÉRET PUBLIC de Matinée d'argent : Si vous possédez ces actions, laisse-les tomber comme une mauvaise habitude. Apprendre encore plus...

Tout comme les appels, un contrat de vente contrôle 100 actions.

Les options de vente ressemblent beaucoup à l'assurance ; ils peuvent être utilisés pour protéger le stock de la même manière exacte. Une police d'assurance vous donne le droit de vendre l'actif à un prix convenu pendant une durée convenue - même idée qu'un put.

Si vous devez détenir des actions, pensez à les protéger avec des options de vente.

Jetons un autre regard sur MSFT.

Le 9 septembre 2020, MSFT a atteint un niveau record de 231,65 $. Trois jours plus tard, l'action a clôturé à 202,66 $, une baisse de 28,99 $ (12,4 %).

Si vous possédiez 100 actions, vous regarderiez un 2 $, 899 perte.

Le 9 septembre une MSFT 2 octobre 2020 232,50 $ mis t'aurait coûté 1 $, 055 et vous a donné le droit de vendre 100 actions de MSFT à 232,50 $.

A peine trois jours plus tard, cette option de vente valait 3 $, 100 - un 2 $, 045 augmentation (94% ROI). Cela compenserait la majeure partie de la perte du stock, vous donnant le droit de toujours vendre les actions à 232,50 $.

L'essentiel :achetez des appels sur des actions qui, selon vous, vont augmenter, acheter des puts sur des actions que vous pensez être sur le point de baisser.

Parce que si nous avons raison sur une chute à venir, les positions d'options de vente seront nettoyées.

Permettez-moi de partager quelques règles simples - quelques directives générales à garder à l'esprit lorsque vous envisagez de mettre une position de vente ou, comme on l'appelle parfois, "aller court."

Comment acheter les bonnes options de vente

Acheter des options de vente un ou deux strikes inférieur que le cours actuel de l'action.

Donnez-vous du temps; achetez vos puts entre 90 et 100 jours avant leur échéance.

Envisagez d'acheter des puts sur des ETF sur indices boursiers comme le SPDR S&P 500 ETF (NYSE :SPY), ETF SPDR Dow Jones Industrial Average (NYSE :DIA), et Invesco QQQ Trust (NYSE :QQQ).

C'est une excellente stratégie de protection des bénéfices, mais il est possible que les options profitent beaucoup plus rapidement que celles-ci, et plus rapide que l'achat pur et simple d'actions.

Cette stratégie d'options offre des jours de paie instantanés... et plus encore

Je veux vous montrer comment utiliser une certaine stratégie de trading qui peut mettre de l'argent dans votre poche vite.

Cela peut vous permettre de percevoir un paiement initial immédiatement, mais cela peut également vous permettre d'accéder à n'importe quel stock que vous souhaitez posséder, parfois à prix réduit.

C'est un peu comme être payé pour acheter des actions.

Je peux vous aider à comprendre cette stratégie étape par étape, et quand j'ai fini, vous pourriez être sur la voie de la création de richesse plus rapidement que vous ne l'auriez jamais cru possible.

Voici les détails...