Analyse des actions de Wells Fargo : Pourquoi j'ai choisi Wells "Fraud-go!" Fargo &Company (NYSE :WFC) pour analyse ? Parce que, puisque, La semaine dernière, Wells Fargo a bourdonné les alertes de nouvelles. Il a fait l'actualité pour toutes les mauvaises raisons auxquelles il faut penser. Allons de l'avant et adoptons l'approche IDDA pour voir comment l'action Wells Fargo pourrait être affectée par l'actualité.

Vue générale de Action Wells Fargo

La Réserve fédérale a imposé des chaînes à l'entreprise. En réponse aux abus récents et généralisés des consommateurs et à d'autres manquements à la conformité par Wells Fargo, la Réserve fédérale a annoncé vendredi qu'elle restreindrait la croissance de l'entreprise jusqu'à ce qu'elle améliore suffisamment sa gouvernance et ses contrôles.

Wells "Fraude-go!" Fargo &Company (NYSE:WFC) a été créée pour devenir le mammouth des temps modernes à la suite de l'acquisition de Wachovia. Le 3 octobre, 2008, Wachovia a accepté d'être racheté par Wells Fargo pour environ 14,8 milliards de dollars dans le cadre d'une transaction entièrement en actions, un accord négocié par le secrétaire au Trésor de l'époque, Henry Paulson et Timothy Geithner avec leurs associés.

Les chaînes de la Réserve fédérale sur Wells "Fraude-go!" Fargo &Compagnie

Le site de la Réserve fédérale commente « Concomitamment à l'action du Conseil, Wells Fargo remplacera trois membres du conseil d'administration actuels d'ici avril et un quatrième d'ici la fin de l'année.

En plus de la restriction de croissance, le consentement du conseil d'administration cesse et l'ordonnance de désistement avec Wells Fargo oblige la société à améliorer ses processus de gouvernance et de gestion des risques, y compris le renforcement de l'efficacité de la surveillance exercée par son conseil d'administration. Jusqu'à ce que l'entreprise apporte des améliorations suffisantes, il sera restreint de de plus en plus que la taille de son actif total à la fin de 2017. Le conseil a demandé à chaque administrateur actuel de signer l'ordonnance de cesser et de s'abstenir.

Ensuite, La présidente Janet L. Yellen a déclaré :« Nous ne pouvons tolérer une inconduite généralisée et persistante dans aucune banque et les consommateurs lésés par Wells Fargo s'attendent à ce que des réformes solides et complètes soient mises en place pour garantir que les abus ne se reproduisent plus. Les mesures d'application que nous prenons aujourd'hui garantiront que Wells Fargo ne se développera pas tant qu'elle ne sera pas en mesure de le faire en toute sécurité et avec les protections nécessaires pour gérer tous ses risques et protéger ses clients. »

La Réserve fédérale va en outre accuser publiquement Wells de « Fraude-go ! » Fargo &Company (NYSE:WFC) de donner la priorité à la croissance globale sur un large éventail de risques dans l'ordre hiérarchique de sa stratégie commerciale.

En raison du manque de structure organisationnelle systématique pour résoudre le problème des escalades concernant la violation de la conformité et la capacité d'une structure de gouvernance d'entreprise solide, les amener au conseil d'administration.

Pourtant, le plus gros coup porté à Wells Fargo a peut-être été cette déclaration de la Réserve fédérale :« L'action du conseil d'administration limitera la croissance de Wells Fargo jusqu'à ce que sa gouvernance et sa gestion des risques s'améliorent suffisamment, mais n'obligera pas l'entreprise à cesser ses activités actuelles, y compris l'acceptation des dépôts des clients ou l'octroi de prêts à la consommation.

La cerise sur le gâteau est le fait que le Federal Reserve Board a envoyé des lettres à chaque membre actuel du conseil d'administration de Wells Fargo sanctionnant que le conseil d'administration de l'entreprise, pendant la période des pannes de conformité, n'a pas répondu aux attentes des superviseurs.

La paperasserie ne s'est pas arrêtée ici, une sanction explicite a également été envoyée à l'ancien président et chef de la direction John Stumpf et à l'ancien administrateur principal indépendant Stephen Sanger, déclarant que leur performance dans ces rôles, en particulier, n'a pas répondu aux attentes de la Réserve fédérale.

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Faux comptes Scandale de Wells "Fraude-go!" Fargo &Compagnie

Beaucoup d'entre vous savent qu'à la fin du troisième trimestre de l'exercice 2017, il a été découvert que Wells "Fraud-go!" Fargo &Company (NYSE:WFC) créait des comptes frauduleux pour ses clients.

Cela a suscité un débat et une indignation massifs à travers les États-Unis d'Amérique, et les clients de détail (particuliers) ont été les victimes de ce délit qui ont subi le maximum de perte d'activité, perte de réputation et une perte de pointage de crédit sans faille.

Cette question a suscité une telle critique et un tollé de la part du public que la chambre du Sénat des États-Unis a dû appeler Timothy Sloan (Wells Fargo, PDG) pour une audience du Congrès où la sénatrice Elizabeth Warren a examiné leur gouvernance d'entreprise, risque moral, et d'autres fautes d'orthographe de comptes et plusieurs fois d'ouverture de comptes par tromperie en l'enfouissant dans le jargon des « Termes et conditions » dans les contrats, la plupart du temps à l'insu ou sans le consentement des clients.

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Analyse des sentiments de Wells « Fraude-go ! » Fargo &Compagnie

Le sentiment d'un professionnel de l'investissement

Wells "Fraude-go!" Fargo &Company avait ouvert des millions de faux comptes d'utilisateurs, suivis par la suite d'une citation à comparaître et d'un acte d'accusation devant le Congrès américain. Cela suivi d'une action publique importante de la Réserve fédérale sur cette société le 2 février 2018 a empiriquement freiné les perspectives d'obtention de tout type d'alpha avec Wells "Fraud-go!" Actions Fargo &Company.

Wells "Fraude-go!" Fargo &Company n'a pas seulement violé la loi du pays. Pourtant, Les employés de Wells Fargo impliqués ont enfreint les règles d'éthique CFA suivantes, normes de conduite professionnelle :

1. Norme I-A :Connaissance du droit
2. Norme I-B :indépendance et objectivité
3. Norme I-C :Fausse déclaration
4. Norme I-C :Inconduite
5. Norme II-B :Manipulation du marché
6. Norme III-A :Fidélité, Prudence et attention
7. Norme IV-C :Responsabilités des superviseurs
8. Norme VII-A :Conduite en tant que participant aux programmes du CFA Institute

Ainsi, Wells "Fraude-go!" Les employés de Fargo &Company qui étaient titulaires de la charte CFA et candidats CFA impliqués dans ce scandale ont violé les normes sacrées de conduite professionnelle pour tout ou partie des huit règles de déontologie fixées par le CFA Institute.

La diaspora des professionnels de l'investissement a honte du manque d'actions éthiques de nos confrères professionnels, nos supérieurs et nos subordonnés. Ce genre d'actions est inexcusable et pas seulement un simple manque de réflexion ou une perte de confiance des marchés. Ce sont des actes délibérés d'actes répréhensibles, la tromperie et les crimes commis par des criminels en col blanc qui savaient parfaitement ce qu'ils faisaient et ce à quoi ils se livraient.

Comme indiqué par la norme I-B :Indépendance et objectivité du CFA Institute, normes de conduite professionnelle, souvent, l'excuse utilisée par les employés était qu'ils ne faisaient que ce qu'ils étaient instruits par leurs superviseurs. Ils ont violé la norme I-B :Indépendance et objectivité du CFA Institute, normes de conduite professionnelle en n'ayant pas une pensée indépendante, et lorsqu'ils ont découvert que des actes répréhensibles se produisaient, ils n'ont pas respecté les techniques correctionnelles mentionnées dans les lignes directrices du CFA.

Sentiment des investisseurs de détail

Ces personnes n'ont pas respecté la loi la plus stricte entre le code de déontologie du CFA Institute, normes de conduite professionnelle et la loi locale du pays et ainsi violé le code de déontologie du CFA. Ils ont également violé la loi des États-Unis d'Amérique en ne la respectant pas.

En ce qui concerne le sentiment de la communauté des investisseurs non professionnels, je suis sans aucun doute qu'ils ont honte, outrage, en colère et blessé par Wells "Fraud-go!" Fargo &Company et un tel comportement contraire à l'éthique de leur part. Cela est évident par l'image ci-dessus.

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Analyse fondamentale des puits "Fraud-go!" Fargo &Compagnie

Analyse par les pairs

Source :Thompson Reuters Eikon

Wells "Fraude-go!" Fargo &Company a un éventail diversifié de pairs cependant, nous pouvons réussir à le réduire à une niche de concurrents Big 4 qui sont J.P. Morgan Chase &Company, Bank of America Corporation, Citi Group Inc. et Goldman Sachs.

Bénéfice par action

Source :Bloomberg L.P.

Pourtant, il devient de plus en plus évident à mesure que nous approfondissons notre analyse que Wells "Fraud-go!" Fargo &Company atteindra un taux de croissance du BPA de -6,05% alors que le taux de croissance du BPA de l'industrie sera de 14,66%. Bank of America atteindra un taux de croissance du BPA de 18,29%, Citigroup atteindra un taux de croissance du BPA de 5,15% et enfin JP Morgan Chase &Company atteindra un taux de croissance du BPA de 14,38%.

Source :Bloomberg L.P.

Wells "Fraude-go!" Fargo &Company est la deuxième entreprise la plus mauvaise en termes de croissance du BPA et Mizuho Financial Group ouvre la voie avec un incroyable -13,88 % tandis que Sberbank of Russia PJSC mène de l'autre côté de l'allée avec un taux de croissance renversant de 138,54% du BPA. D'où, Il est clair que la Sberbank of Russia PJSC est une valeur aberrante avec un taux de croissance du BPA aussi exorbitant, de même que Mizuho Financial Group et Wells "Fraud-go!" Fargo &Compagnie.

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Analyse du capital des puits "Fraude-go!" Fargo &Compagnie

Bêta de l'action

Source :Thompson Reuters Eikon

La bêta de 5 ans (mensuelle) est de 1,13, ce qui indique que le « Fraud-go ! » de Wells Le cours de l'action Fargo &Company est plus volatil que le marché. Dans notre cas, puisque la version bêta est de 1,13, cela se traduit par Wells "Fraud-go!" Fargo &Company étant 13% plus volatile que le marché

Croissance ou un stock de valeur

Source :Thompson Reuters Eikon

D'un côté, Wells "Fraude-go!" Fargo &Company est une institution financière/banque, elle est donc positivement corrélée avec l'économie globale. Cela est devenu évident lors de la crise du logement des subprimes de 2008 et de la peur de la bulle de la dette chinoise en 2015-16 lorsque l'économie a fait faillite, tout comme Wells "Fraude-go!" Fargo &Compagnie. Ainsi, tout investisseur avisé conduirait à affirmer que Wells "Fraud-go!" Fargo &Company est une action cyclique ainsi qu'une action de croissance.

Pourtant, en raison de la détérioration des fondamentaux, manilles sur Wells "Fraud-go!" Histoire de croissance de Fargo &Company, et la perte de confiance des marchés et des consommateurs. Wells Fargo peut être coincé dans une situation de roue de hamster où ils ne peuvent ni sortir de la situation ni dépasser la situation. Wells "Fraude-go!" Fargo &Company est confrontée à un désastre de relations publiques, la société est criblée d'une malédiction de mauvais sentiment du marché en raison de sa gouvernance et de sa conformité contraires à l'éthique et horribles, structures réglementaires.

Source :Thompson Reuters Eikon

Quand on voit une fois le graphique ci-dessus, cela ne semble pas indiquer un fléau fondamental sous-jacent inhérent parmi le stock et que c'est absolument vrai. C'est à cause de l'effet de TINA (Il n'y a pas d'alternative) et de l'exubérance irrationnelle. Même l'honorable Alan Greenspan, L'ancien président de la Réserve fédérale convient qu'il existe une bulle sous-jacente sur le marché boursier et obligataire. J'aborderai les conditions générales du marché des capitaux dans mes dernières sections de ce rapport.

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Analyse technique des puits « Fraud-go ! » Fargo &Compagnie

Long terme

Source : Tradingview

Ce qui suit est un tableau technique à long terme de Wells "Fraud-go!" Fargo &Compagnie. Le support et la résistance à long terme sont marqués d'une ligne jaune et le support/résistance moyen est marqué de rose.

Zone A

Cela comprend les mouvements de prix entre octobre 1996 et mai 2013. Cette fourchette nous raconte l'histoire de la croissance à long terme de Wells "Fraud-go!" Fargo &Compagnie. Il dépeint la base solide sur laquelle Wells "Fraud-go!" Fargo &Company a été créée et comment elle est devenue ce qu'elle est aujourd'hui.

Situation « A »

Source : Tradingview

Pourtant, il est fascinant de voir comment nous interférons avec Situation « A ». C'est ici que nous constatons qu'en septembre 2008 (Bande de bougie mensuelle) que nous avons franchi la résistance. Pourtant, cela a été rencontré avec un réveil brutal. Considérant que Lehman Brothers a déposé son bilan le 15 septembre 2008. Il n'est donc pas surprenant que l'ensemble des groupes institutionnels financiers se soient mis à l'attache et aient ainsi entamé leur élan à la baisse. D'où, sans aucun doute Wells "Fraud-go!" Fargo &Company a suivi le statu quo et a amorcé sa tendance à la baisse.

Situation « B »

Source : Tradingview

En mai 2013, la dynamique haussière a continué d'être plus forte que jamais, et donc avec les bénédictions de la dynamique du marché et du sentiment positif du marché Wells "Fraud-go!" Fargo &Company a commencé son rallye. Une fois, il a finalement brisé cette résistance. Cette résistance était maintenant devenue son support et le marché est donc entré dans sa prochaine phase haussière, que l'on appellerait « Zone B ”.

Moyen terme

Zone B

Source : Tradingview

Avec une présence de confiance sur les marchés à un rythme qui s'accélère rapidement et une reprise après des phénomènes tels que Taper Tantrum, les investisseurs ont commencé à affluer vers Wells "Fraud-go!" Fargo &Company aime les scalpers pour élargir le spread. Cela a fait monter les prix jusqu'au point où il a atteint Situation « C »

Situation « C »

Source : Tradingview

La situation "C" est une situation intrigante car le marché vient d'atteindre une résistance significative. En 2015, le chandelier a fait un acte de foi avec un marteau chandelier. Pourtant, voilà le 24 ^e août 2015, La bourse chinoise a commencé à faiblir, des ondes de choc ont été envoyées à travers le monde et la nervosité a été ressentie par un sentiment de résonance rappelant aux acteurs du marché que leur gueule de bois de la crise de 2008 ne s'est toujours pas estompée. En ce moment délicat du 15 ^e -16 ^e Décembre 2015 Le Federal Open Market Committee dirigé par Janet Yellen, alors présidente, a relevé les taux d'intérêt de 25 points de base. Envoyant un réveil brutal à une économie mondiale extrêmement gueule de bois qui était ivre d'alcool de la Fed stimulée par l'argent bon marché, taux d'intérêt bas et assouplissement quantitatif.

Situation « D »

Source : Tradingview

La situation « D » est une situation extrêmement délicate car les investisseurs et les commerçants faisaient de l'obstruction et flirtaient avec la résistance et même si le chandelier du mois de mars 2017 tournait en rond avec la résistance, il n'a pas réussi à casser. Ainsi, suivant par la suite la trajectoire baissière avec laquelle le chemin avec avait été choisi pour la dynamique des prix.

Veuillez également noter qu'en octobre 2016, Novembre, 2016 et septembre 2017, les chandeliers se sont rencontrés de très près, de près et personnel où le stock a presque raté un arrêt cardiaque et a évité sa fatalité. Cela nous amène à notre situation « E »

Situation « E »

Source : Tradingview

La situation « E » est le dilemme actuel sur lequel les investisseurs se grattent la tête. C'est ce mouvement rapide qui maintient les investisseurs et les commerçants intéressés par le cours des actions à la hausse la nuit. Le titre envoie des signaux mitigés. Cela peut être le signe d'une divergence ou d'un renversement de tendance.

A vrai dire, il y a suffisamment d'opposants des deux côtés de l'allée qui ne tiennent pas compte de la notion de l'autre.

Il y a une notion qui soutient qu'en raison des détériorations fondamentales massives de la Réserve fédérale sous la Fed de Jerome Powell, un tel manque d'éclat ne sera pas toléré et ainsi Wells "Fraude-go!" Fargo &Company est censé s'effondrer et se traduire par une perte de confiance plus profonde du marché.

D'autre part, l'hypothèse alternative soutient que mourir à ce changement fondamental massif Wells "Fraud-go!" Fargo &Company sera incitée à changer ses pratiques de gouvernance d'entreprise et il s'agit principalement d'une rupture structurelle et donc cette baisse des cours des actions offre une opportunité d'achat.

Zone C

Source : Tradingview

Ce qui suit est un graphique de 4 heures de Wells "Fraud-go!" Fargo &Compagnie.

Situation « F »

Source : Tradingview

Si nous voyons la situation « F », nous remarquons cette triple confirmation de la dynamique haussière. Le chandelier a percé les bandes de Bollinger, le chandelier a franchi la résistance à long terme qui est devenue une résistance.

Situation « G »

Source : Tradingview

La situation "G" nous secoue vraiment avec une turbulence massive les chandeliers représentant la baisse rouge était vendredi, le 2 février 2018 et la rupture structurelle massive qui s'est ouverte en dessous du support maintenant résistance a eu lieu lundi, 5 février 2018. Cela a en effet à nouveau une triple confirmation d'un élan baissier. Les chandeliers ont franchi les bandes de Bollinger, le sen tenkan a traversé le sen Kijun d'en haut tandis que les chandeliers étaient en dessous des nuages ​​Kumo et enfin les chandeliers ont franchi le support, ce qui signifie en fait que ce support est maintenant devenu la résistance

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