Leçons de 2010 : Comment investir 1 000 $ pour une croissance à long terme

Au cours des dernières années, les marchés ont connu une véritable folie. Le prix de l’or a atteint des niveaux records. Le Bitcoin se négocie au-dessus de 100 000 dollars américains (environ 150 000 dollars australiens), à des niveaux qui semblaient autrefois impensables.

Le battage médiatique autour de l’intelligence artificielle (IA) a fait exploser les valeurs technologiques. Le fabricant américain de puces Nvidia vaut plus que l’ensemble du marché boursier australien réuni.

Évidemment, cela ne nous dit rien sur la direction que prendront ces investissements à l’avenir. On craint même désormais que les investissements dans l’IA ne conduisent à une bulle.

Pourtant, si vous aviez une machine à remonter le temps, quelle serait la meilleure façon de revenir en arrière et d’investir de l’argent ?

Nous avons analysé les chiffres d’une gamme d’options d’investissement populaires pour voir leurs performances depuis 2010. Les résultats pourraient vous surprendre.

La gamme est stupéfiante

Imaginons que vous ayez 1 000 $A dans votre poche en 2010.

La crise financière mondiale était encore fraîche dans tous les esprits et le monde de l’investissement était différent. Mais peut-être veniez-vous de recevoir un remboursement d’impôts ou de vendre votre ancienne voiture. Alors, où aurais-tu dû mettre cet argent ?

À l’heure actuelle, ces 1 000 $ pourraient valoir entre 1 428 $ si vous les avez laissés sur un compte d’épargne, jusqu’à 466,8 millions de dollars si vous aviez investi dans Bitcoin.

La cryptomonnaie est un cas un peu particulier, nous y reviendrons donc plus tard.

Le marché boursier australien a généré de solides rendements. Investir dans l'ASX 200 – les 200 plus grandes sociétés cotées à l'Australian Securities Exchange (ASX) – aurait transformé 1 000 $ en 3 446 $ (avec dividendes réinvestis). Cela représente un rendement total de 245 %.

Le placer dans l’or, souvent considéré comme un investissement « refuge », aurait rapporté 4 201 $.

Vient ensuite le point marquant :les actions américaines. Investir dans le S&P 500 aurait transformé 1 000 $ en 10 851 $, soit plus du triple du rendement des actions australiennes.

Superstars américaines :les "Magnificent Seven"

Même ce chiffre remarquable n'est rien à côté d'un pari plus concentré – les valeurs technologiques des « Magnificent Seven » – Apple, Microsoft, Alphabet (propriétaire de Google), Amazon, Meta (propriétaire de Facebook), Tesla et Nvidia.

Ces actions représentent désormais environ 40 % de l’indice S&P 500 et sont à l’origine d’une grande partie de sa récente solide performance.

Nous ne pouvons pas mesurer leurs performances depuis 2010, car Meta (Facebook) n'est cotée publiquement sur le marché boursier américain qu'en 2012.

Cependant, les données de Bloomberg nous permettent de suivre de manière fiable leur performance en tant que panier d'actions depuis 2015. À partir de ce moment-là, investir dans ces actions aurait transformé ces mêmes 1 000 $ en 26 074 $ aujourd'hui.

C'est près de deux fois et demie mieux que la performance de l'indice S&P 500 depuis 2010 et plus de sept fois la performance de l'ASX 200.

La surperformance des Magnificent Seven révèle pourquoi la force globale des actions américaines ne tient pas seulement au fait que les entreprises américaines constituent de meilleurs investissements :elle dépend aussi des secteurs et des entreprises qui ont dominé l'innovation mondiale et les rendements du marché au cours de cette période.

Nvidia Corporation est désormais évaluée à environ 4 500 milliards de dollars américains (6 900 milliards de dollars australiens). Chiang Ying-ying/AP

L'effet change qui a amplifié les rendements

Le S&P 500 vous aurait donné plus de 600 % sur 15 ans en dollars américains avec dividendes réinvestis. C'est impressionnant, mais après avoir converti les rendements en dollars américains en dollars australiens, vous obtenez un rendement de 985 %.

Cela est dû au fait que le dollar australien est passé de la parité avec le dollar américain en 2010 à environ 65 cents américains aujourd’hui. Il s’agit d’une dépréciation de 35 % qui a stimulé les rendements des investissements américains.

Chaque dollar américain de gains est aujourd'hui converti en dollars australiens nettement plus élevés qu'en 2010.

La vérification de la réalité cryptographique

Enfin, parlons de l’éléphant dans la pièce. Théoriquement, 1 000 dollars australiens investis lorsque le Bitcoin s'échangeait autour de 37 cents australiens fin 2010 auraient pu atteindre environ 466,8 millions de dollars aujourd'hui. Cela représente un rendement énorme de 46 682 249 %.

Cependant, les investisseurs en cryptomonnaies ont été confrontés à d’immenses défis au cours de cette période. Ils ont dû naviguer sur un marché avec un taux d'échec catastrophique, où près de 40 % de toutes les pièces de 2014 à 2021 ont été radiées de la cote, principalement sous forme de perte totale de 100 %.

Même si Bitcoin semble plus résilient que les autres crypto-monnaies, il a subi une intense volatilité. Les prix ont connu des fluctuations annuelles de plus de 100 % entre 2010 et 2015.

Les effondrements des échanges de crypto-monnaie – comme l'échec du mont Gox en 2014, qui a entraîné la perte de 850 000 bitcoins – mettent en évidence les vulnérabilités de l'infrastructure crypto.

Une nouvelle qui donne à réfléchir pour les épargnants

Voici une nouvelle qui donne à réfléchir :laisser votre argent sur un compte d’épargne typique l’aurait vu atteindre seulement 1 428 $. Cela ne représente qu’une croissance de 45 % sur 15 ans.

Les comptes d'épargne payaient des intérêts raisonnables (même si le taux avait baissé) jusqu'à la pandémie de COVID, lorsque les taux d'épargne ont chuté à seulement 0,5 %.

Si l’on tient compte de l’inflation, l’argent sur les comptes d’épargne a en fait perdu du pouvoir d’achat.

Ce que cela signifie aujourd'hui

Un investisseur qui a transformé 1 000 $ en 10 851 $ en actions américaines s’est simplement diversifié à l’échelle internationale, est resté stable malgré de multiples crises et a bénéficié à la fois de l’appréciation des actifs et de la dépréciation de la monnaie.

Ils n’avaient pas besoin d’un timing parfait ni de connaissances privilégiées, juste de patience et de perspective. À une époque de concentration du marché sans précédent, cette approche patiente et diversifiée est plus que jamais importante.

La meilleure stratégie d’investissement ne consiste pas à trouver le prochain Bitcoin. Il s'agit de créer un portefeuille qui génère des rendements partout où ils émergent dans le monde.

Avertissement :cet article fournit uniquement des informations générales et ne constitue pas un conseil financier. Tous les investissements comportent des risques.