Comment la faillite affecte-t-elle ma licence Series 7 ?

Toute personne souhaitant vendre des titres aux États-Unis doit réussir l'examen des valeurs mobilières de la série 7 administré par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), anciennement l'Association nationale des courtiers en valeurs mobilières (NASD). Ceux qui réussissent cet examen sont éligibles pour devenir un représentant enregistré des courtiers aux États-Unis. Si un courtier de la série 7 devait traverser des moments difficiles, il doit considérer la possibilité de faire révoquer son permis avant de déclarer faillite.

Déclarer la faillite

Déclarer la faillite du chapitre 7 ou 13 est généralement la dernière étape pour ceux qui ont des arriérés financiers et ne peuvent pas payer leurs dettes. La faillite arrête automatiquement les actions de recouvrement, y compris les saisies-arrêts sur salaire et les poursuites judiciaires, mais ce n'est pas toujours souhaitable. Conseillers financiers, les courtiers et les consultants peuvent voir leurs licences révoquées ou restreintes. La faillite reste sur votre rapport de crédit jusqu'à 10 ans, vous empêchant généralement d'acquérir un crédit supplémentaire.

FINRA

Selon le règlement de l'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA), Article III, Section 4, le dépôt de bilan n'est pas un événement qui disqualifierait un individu d'être associé à un cabinet membre de la FINRA. La FINRA est le plus grand organisme de réglementation indépendant pour les sociétés de valeurs mobilières opérant aux États-Unis. Son objectif est de protéger les investisseurs en veillant à ce que le secteur des valeurs mobilières fonctionne de manière juste et honnête. La FINRA en supervise plus de 631, 110 représentants en valeurs mobilières inscrits.

Les lois sur les faillites d'État varient

Les lois sur la faillite varient d'un État à l'autre. Certains états sont plus restrictifs que d'autres. Selon les avocats Worwag et Malysz de Des Plains, Illinois, étant donné que tous les individus ont droit à l'allégement de la faillite, licences professionnelles, telles que celles détenues par les CPA, agents immobiliers, et les professionnels médicaux et juridiques, ne devrait pas être affecté par un dépôt de bilan. Seules les personnes autorisées à donner des conseils financiers peuvent se voir refuser le renouvellement de cette licence dans l'Illinois.

À la fin, C'est la décision de l'entreprise qui compte

À la fin de la journée, il appartient à la maison de courtage individuelle ou à la société d'investissement de décider si un courtier faisant l'objet d'une faillite en vertu du chapitre 7 est un atout pour l'entreprise ou si la situation met l'intégrité de l'entreprise en question.