Avantages des comptes gérés

Le primaire avantages des comptes gérés sont la transparence, contrôle et accès aux meilleurs gestionnaires de fonds. Les mécanismes d'un compte géré sont différents, vous êtes donc en mesure de créer un produit hautement personnalisé qui est adapté non seulement à vos convictions en matière d'investissement, mais vos besoins fiscaux aussi. Au fur et à mesure que la technologie a évolué, les gestionnaires de fonds sont plus en mesure de gérer efficacement plusieurs comptes individuels. Cette efficacité leur permet de rendre cette approche à la fois rentable et directe, ce qui se traduit par plus d'options pour la plupart des investisseurs.

La mécanique d'un compte géré

Un compte géré est un portefeuille de véhicules de placement activement géré qu'un gestionnaire professionnel sélectionne spécialement pour vous. Ils placeront souvent les mêmes transactions dans plusieurs comptes gérés, mais vous pouvez personnaliser votre compte en plaçant des restrictions spéciales sur le compte si nécessaire. Si, par exemple, vous préféreriez ne pas soutenir les entreprises qui se livrent soit à la production d'alcool ou au jeu (les soi-disant « stocks du péché »), vous pouvez ajouter le mandat que les stocks de péché sont interdits dans votre compte. Le manager va alors trader sa stratégie en fonction de sa recherche universelle, mais quand il veut acheter ces actions, ils ne seront pas inclus dans votre compte.

En plus de la possibilité de placer des conditions spécifiques sur le compte, parce que vous êtes le propriétaire du compte, vous pouvez voir ce qu'il contient à tout moment. Cette dynamique peut différer entre les gestionnaires, mais généralement, vous avez un accès instantané à l'information. Vous pouvez voir comment vos fonds sont alloués à tout moment et demander des modifications si nécessaire. De nombreux gestionnaires n'aiment pas cette fonctionnalité car elle vous permet d'imiter leurs stratégies de trading avec des fonds pour lesquels ils ne reçoivent aucun frais. Cependant, au lendemain de la récente crise financière, cela devient de plus en plus courant. Le compte géré structure des parties du modèle de fonds d'investissement typique dans lequel le capital est mis en commun et vous recevez des relevés trimestriels ou mensuels indiquant comment votre argent est déployé.

Impact fiscal

Bien qu'il ne s'agisse pas de l'intention première d'un compte géré, vous pouvez également adapter ce type de compte à vos besoins fiscaux. Les actions détenues depuis plus d'un an sont soumises à l'impôt sur les plus-values ​​et ne sont pas imposées comme un revenu ordinaire. Si vous avez besoin que vos fonds soient gérés selon un traitement fiscal spécifique, ce mandat peut également être ajouté à un compte géré. Veillez à ne pas défaire l'habileté du manager que vous avez engagé en lui imposant des conditions trop restrictives.

Avantages

En plus de la possibilité de personnaliser votre compte, atteindre une transparence totale et influencer le traitement fiscal, compte géré ont tendance à vous donner plus d'accès à votre gestionnaire de fonds. La quantité accrue d'informations que vous recevez permet de poser des questions plus facilement et les gestionnaires ont essayé d'être plus disponibles. Il est important de comprendre, cependant, que si votre gestionnaire de fonds est au téléphone pour répondre à vos questions, il ne gère pas votre compte, Fais des recherches, ou prendre des décisions commerciales. Cet avantage ne doit pas être abusé si vous souhaitez obtenir les meilleurs résultats.