Utiliser le retour relatif pour revoir votre manager

Rendement relatif sur un OPC n'est calculé que par rapport à un indice de référence. La plupart des fonds communs de placement recherchent des gains de manière relative, choisir de battre un indice spécifique ou même le marché dans son ensemble. Lorsque vient le temps de déterminer le succès de votre gestionnaire, vous pouvez utiliser l'indice de référence d'autres fonds communs de placement.

Choisissez des fonds similaires

Vous devez comparer des pommes avec des pommes avec une modélisation du rendement relatif. Certains fonds communs de placement sont plus agressifs que d'autres, et ces fonds pourraient afficher des rendements beaucoup plus élevés que votre fonds au cours d'une année moyenne si vous êtes averse au risque. Cependant, vous n'êtes pas prêt à lancer les dés dans ces fonds, vous ne pouvez donc pas les utiliser comme comparaison.

Comparer Manager à Manager

Certains éléments d'un fonds ne sont pas contrôlés ou affectés par le gestionnaire. Par exemple, votre fonds peut avoir des frais de vente ou des frais de transaction plus élevés qu'un autre fonds. Ce n'est pas le travail de votre manager de les définir; c'est le travail de l'institution d'investissement. Cela dit, vous pouvez comparer le nombre de transactions effectuées par votre gestionnaire moyennant des frais avec les transactions d'un autre gestionnaire. C'est un meilleur indicateur que la somme des coûts des transactions sur les deux fonds.