Fonds mixte vs fonds équilibré

Les fonds mixte est un type de fonds commun de placement populaire. Cependant, il est souvent confondu avec un investissement similaire connu sous le nom de fonds équilibré. Voici les bases du fonds mixte et du fonds équilibré et quelles sont les différences entre les deux.

Le fonds mixte

Un fonds mixte essaie d'offrir aux investisseurs un mélange de titres bien diversifié. Cependant, le fonds mixte n'investit que dans différents types d'actions. Par conséquent, vous serez totalement exposé au marché boursier avec ce type de fonds. Le fonds mixte utilisera un mélange d'actions de croissance et d'actions de valeur.

Le fonds mènera de nombreuses recherches afin d'essayer d'identifier les valeurs qui sont en croissance rapide. Ils examineront les chiffres des ventes afin d'essayer de voir plusieurs trimestres de projections dépassées. Lorsqu'une entreprise a dépassé ses prévisions au cours des trimestres consécutifs, cela signale souvent une croissance future encore plus poussée. Par conséquent, en achetant les actions, ils peuvent procurer une appréciation du capital supérieure au fonds.

Le fonds s'efforcera également d'identifier les actions sous-évaluées. Ils achèteront ces actions dans le but de profiter d'une tarification inefficace. Ensuite, lorsque le cours de l'action revient au niveau où il devrait être, le fonds pourra réaliser un profit.

Le Fonds Équilibré

Le fonds équilibré vise également à offrir un mélange très diversifié de placements à ses actionnaires. Cependant, ce fonds ne se limite pas à investir uniquement dans des actions. Ils investiront une bonne partie de leur argent dans des actions, mais ils investiront également dans des titres à revenu fixe, comme les obligations de sociétés. Ils placeront également généralement une partie de leur argent sur le marché monétaire. Une grande partie du succès de ce type de fonds dépend de la façon dont le gestionnaire de fonds alloue ses ressources. Par exemple, ils peuvent décider de réaffecter des fonds en fonction des performances du marché. Si la bourse s'effondre, ils peuvent liquider leurs actions sur le marché et utiliser l'argent pour acheter plus d'obligations. Si le marché se porte bien, ils y consacreront plus de ressources. Ces fonds utiliseront une stratégie d'investissement conçue pour régir leurs décisions d'investissement. Cependant, les gestionnaires de fonds peuvent utiliser leur propre discrétion lors du choix des titres.

Différences clés

La principale différence entre ces types de fonds réside dans l'objectif qu'ils tentent d'atteindre. Avec le fonds mixte, l'objectif principal est d'essayer de faire croître la valeur globale du portefeuille. Les investisseurs qui choisissent ce type d'investissement valorisent plus que toute autre chose l'appréciation du capital. Avec le fonds équilibré, les investisseurs aiment un type d'investissement plus diversifié. Ils seront en mesure de réaliser une appréciation du capital ainsi que de générer un revenu mensuel régulier grâce aux investissements en obligations.

Le fonds mixte aura également tendance à être géré plus activement que le fonds équilibré. Ils essaient continuellement d'identifier les valeurs potentielles de croissance et de valeur, ce qui demande beaucoup de recherche.