Un guide du débutant pour comprendre ce qu'est un fonds ciblé

La popularité des fonds ciblés augmente car les fonds visent des rendements plus élevés grâce à un investissement limité en actions. Mais, vous devez connaître les bases avant de vous lancer. Voici ce que vous devez savoir sur les fonds ciblés.

Premiers pas avec les fonds ciblés

L'investissement dans des fonds communs de placement est une sage décision en raison de sa variété et de sa pertinence pour différents investisseurs. Comme tous les fonds communs de placement ne sont pas identiques, les investisseurs doivent connaître les détails de chaque type de fonds pour les aider à prendre une décision éclairée.

Un fonds commun de placement ciblé est un type de fonds commun de placement en actions qui investit dans un nombre limité ou restreint d'actions. Les directives Security and Exchange of India ou SEBI permettent aux fonds ciblés d'investir uniquement dans un minimum de 30 actions. Ainsi, sens des fonds ciblés est que l'investissement se concentre sur seulement 30 actions et pas plus.

C'est le seul fonds commun de placement avec une telle directive, car les autres fonds communs de placement peuvent investir dans jusqu'à 100 actions. UNE fonds ciblé peut se concentrer sur les grandes capitalisations, fonds de moyenne ou petite capitalisation. Ils ne répartissent pas les actifs sur un grand nombre d'actions et se concentrent uniquement sur quelques secteurs. L'idée principale d'un fonds commun de placement ciblé est d'assurer un rendement maximal en investissant dans des actifs très performants. Ainsi, ils choisissent des actions conformément à leur mandat et, par conséquent, les fonds ciblés sont également appelés « fonds des meilleures idées ».

Avant d'investir dans des fonds communs de placement, il est utile de savoir pourquoi cela peut fonctionner et les risques qu'ils peuvent présenter. Voici quelques avantages et risques associés aux fonds ciblés :

Avantages:

• Processus de sélection convivial pour les investisseurs

  Étant donné que les fonds communs de placement ciblés n'investissent que dans une trentaine d'actions, ils suivent un processus ordonné. Le gestionnaire de fonds sélectionne les actions uniquement après un processus de filtrage rigoureux et approfondi après une recherche approfondie.

  Cela signifie qu'il y a moins de place pour les essais et les erreurs, et ils ne récupéreront les stocks qu'après une évaluation approfondie. Le processus joue en faveur des investisseurs.

  Ainsi, le but premier d'un fonds d'actions ciblé est de pouvoir faire mouche en choisissant les bonnes actions avec la possibilité de rendements élevés.

• Focus sur quelques actions Aide

  L'un des meilleurs avantages des fonds communs de placement est la diversification. Il aide à minimiser les risques et en même temps, maximiser les rendements. Un inconvénient d'investir dans tous les secteurs et actions est le rendement limité.

  Étant donné que les fonds ciblés n'investissent que dans des actions soigneusement étudiées et sont limités à quelques actions seulement, il pourrait être possible d'obtenir des rendements élevés.

Les inconvénients:

• Le principal inconvénient est qu'investir uniquement dans quelques actions peut soit atteindre la cible, soit manquer la cible. Alors, il existe également une possibilité de risque plus élevé, avec des rendements plus élevés.

• Le manque de diversification pose également un risque élevé. Ainsi, les fonds ciblés sont très volatils.

Les investissements ciblés dans les fonds communs de placement conviennent mieux aux investisseurs expérimentés qu'aux nouveaux investisseurs. Le premier a un appétit pour le risque élevé, ce qui est crucial pour les fonds ciblés. Il convient également à ceux dont l'horizon temporel est de cinq à sept ans.

Les fonds communs de placement d'actions ciblés sont considérés comme des fonds très volatils, et donc ceux qui recherchent un investissement sûr devraient envisager d'autres options de fonds communs de placement.

• Implication fiscale

  Étant un fonds axé sur les actions, les fonds ciblés sont imposés comme des fonds d'actions. En cas de LTCG ou de plus-values ​​à long terme, une taxe de 10% est appliquée sur les gains supérieurs à Rs. 1 lakh par an. Pour les STCG ou plus-values ​​à court terme, les gains sont taxés à 15 % si le montant est retiré avant un an.

• L'expertise du gestionnaire de fonds

  Le succès d'un investissement dans un fonds commun de placement ciblé dépend des compétences et des connaissances du gestionnaire de fonds. Ils doivent faire de bonnes recherches et faire preuve d'un processus de sélection d'experts pour être en mesure de sélectionner les actions les plus performantes afin d'assurer des rendements élevés.

  En même temps, travailler avec le gestionnaire de fonds pour connaître le principal avoir du fonds, les filtres appliqués et la compréhension de l'historique des fonds ciblés peuvent également aider.

• Objectifs financiers

  Ceux qui cherchent à investir pour une courte période peuvent ne pas bénéficier d'un investissement ciblé dans les fonds. C'est parce que l'investissement doit être de 5 à 7 ans pour aider à maximiser les rendements. Un autre facteur correspondant à votre objectif financier est le choix de fonds à moyenne ou à grande capitalisation, car cela devrait dépendre de votre objectif d'investissement.

• Considérations sur les risques

  La limitation du nombre d'actions investies présente également des risques élevés. La chute du marché peut affecter les investissements de fonds ciblés, et donc, vous devriez investir si vous avez une tolérance au risque élevée.

Il peut être tentant d'investir dans des fonds communs de placement ciblés en raison de la probabilité de rendements élevés et de choix d'actions limités. Mais, il y a aussi d'autres facteurs que vous devez considérer avant d'investir. Assurez-vous de choisir judicieusement un fonds en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs financiers. Lisez et comprenez tous les risques associés au fonds avant de prendre une décision.