Fonds indiciels - Principes de base des fonds indiciels, Ses caractéristiques et plus

La diversification est la clé de la constitution d'un portefeuille d'investissement réussi. Les fonds communs de placement indiciels peuvent vous aider à réaliser efficacement cette diversification. Lisez ce post pour savoir ce qu'ils sont, Comment ils travaillent, et qui devrait investir en eux.

Les actions sont l'une des classes d'actifs les plus rémunératrices. Mais lors de la constitution d'un portefeuille d'actions, il est nécessaire de répartir votre investissement sur plusieurs secteurs industriels. Cet étalement de l'investissement ou de la diversification vous permet de profiter de tous les différents secteurs industriels tout en constituant un coussin de sécurité pour votre portefeuille.

Si un secteur industriel particulier sous-performe, vos investissements dans d'autres secteurs contribueront à réduire le risque au minimum. Cela fait de la diversification une composante intégrale de tout portefeuille de placement réussi. Mais la sélection d'actions de qualité dans tous les secteurs est quelque chose que même la plupart des investisseurs professionnels trouvent difficile. Si vous ne possédez pas de connaissances et d'expérience approfondies en matière d'investissement, une fonds indiciel peut vous aider à réaliser une diversification efficace.

Jetez un œil à ces fonds, Comment ils travaillent, leurs caractéristiques, et qui devrait investir en eux.

Avant de parler de fonds indiciels, il faut d'abord comprendre ce que signifie un indice. En termes simples, un indice boursier ou indice boursier est une mesure ou un indicateur du marché des valeurs mobilières. Par exemple, si vous n'avez jamais investi en actions, vous avez peut-être au moins entendu les termes « Sensex » et « Nifty ». Ce sont les deux indices boursiers les plus populaires en Inde. Il existe d'autres indices tels que l'ESB 100, ESB Bankex, Nifty Next 50, Banque astucieuse, et plus.

À présent, ces deux indices sont une mesure de l'ensemble du marché boursier indien. Ils sont constitués d'actions de tous les secteurs industriels populaires. Par exemple, Nifty est un agrégat de 50 actions de secteurs comme Banque/Finance, La technologie, Gaz de pétrole, Automobile, Métaux et mines, Médicaments, et plus. De la même manière, Sensex est un agrégat de 30 actions de divers secteurs industriels.

Maintenant que vous avez une brève idée de ce que signifie un indice boursier, laissez-nous vérifier qu'est-ce qu'un fonds indiciel.

Les fonds indiciels sont ces fonds communs de placement qui imitent la composition des indices boursiers. En d'autres termes, Les fonds communs de placement indiciels investissent votre argent dans les actions qui font partie de son indice de référence. Alors, un système indiciel qui suit Nifty 50 répartira votre investissement sur les mêmes 50 actions que Nifty 50 suit.

De la même manière, un fonds qui suit Sensex aura des investissements dans les mêmes 30 actions, que mesure l'indice de référence. Même la composition ou la proportion dans laquelle l'investissement est réparti est similaire à l'indice de référence.

Par exemple, Nifty 50 a une exposition d'environ 31% au secteur bancaire/financier. Alors, Les fonds communs de placement indiciels qui répliquent Nifty 50 auront également 31 % de leur portefeuille investi dans le secteur bancaire/financier et dans les mêmes actions qui sont incluses dans l'indice de référence.

Avec d'autres types de fonds communs de placement en actions, le gestionnaire de fonds bascule constamment entre les actions de différentes sociétés pour essayer de générer des rendements plus élevés pour les investisseurs. En d'autres termes, ces fonds tentent de battre l'indice de référence qu'ils suivent. C'est ce qu'on appelle un style de gestion de fonds « actif ».

Mais les schémas indiciels suivent un style d'investissement « passif ». Ici, le gestionnaire de fonds n'est pas tenu de rechercher systématiquement des opportunités lucratives. L'objectif des fonds indiciels est d'égaler la composition et la performance de l'indice qu'ils suivent. Cela signifie également que, techniquement, les rendements générés par ces fonds sont similaires aux rendements générés par son indice.

Par exemple, supposons que vous distribuez Rs. 50, 000 sur les 50 actions différentes qui font partie de Nifty 50. Un autre investisseur investit Rs. 50, 000 dans un schéma d'index qui suit Nifty 50. Techniquement, les rendements que vous et les autres investisseurs générerez en un an devraient être les mêmes.

Alors que le gestionnaire du fonds essaie de s'assurer que les rendements générés par le fonds sont égaux à ceux de l'indice de référence qu'il suit, il peut parfois y avoir de légères différences. C'est ce qu'on appelle "l'erreur de suivi".

Le gestionnaire de fonds doit essayer de s'assurer que l'erreur de suivi est réduite au minimum afin que les rendements générés par le fonds soient similaires à ceux de l'indice.

Voici quelques-unes des principales raisons pour lesquelles on devrait envisager d'investir dans des fonds indiciels :

• Ratio de dépenses inférieur-

  Ces fonds étant des fonds gérés passivement, leur ratio de dépenses est l'un des plus bas. Dans la plupart des cas, le ratio des frais des fonds indiciels est de 0,50 %. Les fonds gérés activement ont un ratio de dépenses compris entre 1,5 % et 2,5 %.

• Diversification efficace-

  Si votre objectif est de diversifier votre portefeuille de placements, fonds communs de placement indiciels sont l'une des meilleures options. Il répartit votre investissement sur un large segment de marché pour une répartition efficace des risques et pour bénéficier de plusieurs secteurs industriels.

• Investissement uniquement dans des actions de qualité-

  Les indices boursiers suppriment régulièrement les actions sous-performantes et ajoutent celles qui sont surperformantes. Des ajustements similaires sont également effectués par les fonds indiciels pour rester similaires à leur indice de référence sous-jacent.

Ces fonds conviennent aux personnes qui ne sont pas à l'aise avec le niveau de risque des fonds d'actions gérés activement. Mais comme tout autre type de fonds d'actions, il est recommandé de rester investi dans des régimes indiciels pendant au moins 3 à 5 ans pour générer des rendements positifs considérables.

Mais si vous visez à générer des rendements supérieurs au marché, ce serait mieux si vous optiez pour un fonds d'actions de qualité géré activement. Aussi, si vous n'êtes pas à l'aise avec le moindre risque, les fonds de dette comme les fonds à revenu fixe ou les fonds liquides peuvent être un meilleur choix. Bien que les fonds indiciels soient généralement connus pour être plus sûrs que les fonds d'actions à gestion active, ils comportent un certain niveau de risque.

Vous pouvez consulter un conseiller en placement pour vous aider à prendre la bonne décision. Comme tout autre investissement, faire des recherches adéquates et se concentrer sur des facteurs tels que votre objectif d'investissement, appétit pour le risque, et l'horizon d'investissement avant de prendre une décision.