Exemples de fonds communs de placement directs ou ordinaires :comparaison des rendements des 10 principaux fonds

Les versions régulières et directes de tout fonds commun de placement sont exactement le même fonds, géré par les mêmes gestionnaires de fonds investissant dans les mêmes actions et obligations.

La différence est que dans le cas des fonds communs de placement directs, il n'y a pas de commission de courtier/distributeur. Ce qui signifie, en tant qu'investisseur, vous obtenez des rendements plus élevés du même fonds commun de placement.

Les fonds communs de placement directs à faible coût gagnent lentement en popularité, en particulier parmi les HNI et les investisseurs privés. Pourtant, de nombreux petits investisseurs sont toujours coincés avec des plans réguliers à coût élevé. Cela est dû en grande partie à un manque de sensibilisation.

Même ceux qui savent que les plans directs sont moins chers que les plans réguliers ne passent souvent pas au direct car ils ne savent pas dans quelle mesure un plan direct peut augmenter leurs rendements.

Voyez par vous-même dans cet article comment les rendements sur cinq ans des plans directs sont considérablement plus élevés que ceux des plans réguliers.

La différence de retours :direct vs régulier

Les plans directs de tout fonds commun de placement donnent toujours des rendements plus élevés que leurs homologues réguliers. De plus, les rendements plus élevés continuent de s'accumuler. Ce montant plus élevé lui-même génère des rendements, etc, au cours des années.

Voici une comparaison entre les rendements du régime direct et régulier de 10 fonds communs de placement.

Pour la simplicité, J'ai pris un montant d'investissement initial de ₹ 10, 00, 000 (montant forfaitaire) dans tous les exemples.

1. Fonds SBI Bluechip

Il s'agit d'un fonds commun de placement à grande capitalisation axé sur les actions lancé le 14 février 2006. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 11,79 % (plan régulier) depuis son lancement.

La différence de rendement d'un plan direct et régulier de ce fonds

Direct Ordinaire Différence Montant de l'investissement initial 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durée d'investissement 5 ans5 ans0 Moy. 5 ans de retour 20,34 %19,24 %1,1 % Montant final du retour 25, 23, 771.53₹ 24, dix, 515 1, 13, 256,53

Comme le montre le tableau ci-dessus, il y a une différence de 1, 13, 256,53 entre les rendements du régime direct et régulier de ce fonds, avec un montant d'investissement initial de ₹ 10, 00, 000 pendant 5 ans.

2. Fonds Reliance Top 200

Il s'agit d'un fonds commun de placement à grande capitalisation axé sur les actions lancé le 08 août 2007. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 11,89 % (plan régulier) depuis son lancement.

La différence de rendement d'un plan direct et régulier de ce fonds

Direct Ordinaire Différence Montant de l'investissement initial 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durée d'investissement 5 ans5 ans0 Moy. 5 ans de retour 19,69 %18,63 %1,06 % Montant final du retour 24, 56, 344,84₹ 23, 49, 484,87 1, 06, 859,97

Comme le montre le tableau ci-dessus, il y a une différence de 1, 06, 859,97 entre les rendements du régime direct et régulier de ce fonds, avec un montant d'investissement initial de ₹ 10, 00, 000 pendant 5 ans.

3. Fonds L&T Midcap

Il s'agit d'un fonds commun de placement à moyenne capitalisation axé sur les actions lancé le 09 août 2004. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 21,64 % (plan régulier) depuis son lancement.

Différence dans les rendements du plan direct et régulier de ce fonds

Direct Ordinaire Différence Montant de l'investissement initial 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durée d'investissement 5 ans5 ans0 Moy. 5 ans de retour 31,99 %30,92 %1,07 % Montant final du retour 40, 05, 946,5₹ 38, 46, 183,35 1, 59, 763.15

Vu du tableau ci-dessus, il y a une différence de 1, 59, 763.15 entre les rendements du plan direct et régulier de ce fonds, avec un investissement initial de 10 , 00, 000 pendant 5 ans.

4. Fonds Aditya Birla Sun Life petite et moyenne capitalisation

Il s'agit d'un fonds commun de placement axé sur les actions à moyenne capitalisation lancé le 31 mai. 2007. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 14,05% (plan régulier) depuis son lancement.

Différence dans les rendements du plan direct et régulier de ce fonds

Direct Ordinaire Différence Montant de l'investissement initial 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durée d'investissement 5 ans5 ans0 Moy. 5 ans de retour 30,14 %28,94 %1,2 % Montant final du retour 37, 32, 965.81₹ 35, 64, 005.21 1, 68, 960.6

Vu du tableau ci-dessus, il y a une différence de 1, 68, 960.6 entre les rendements d'un plan direct et régulier de ce fonds, avec un investissement initial de 10 , 00, 000 pendant 5 ans.

5. Fonds de petite capitalisation HDFC

Il s'agit d'un fonds commun de placement à petite capitalisation axé sur les actions lancé le 03 avril 2008. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 16,57 % depuis son lancement.

Différence dans les rendements du plan direct et régulier de ce fonds

Direct Ordinaire Différence Montant de l'investissement initial 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durée d'investissement 5 ans5 ans0 Moy. 5 ans de retour 27,11 %25,79 %1,32 % Montant final du retour 33, 18, 169.71₹ 31, 49, 420.04 1, 68, 749,67

Vu du tableau ci-dessus, il y a une différence de 1, 68, 749,67 entre les rendements du régime direct et régulier de ce fonds, avec un investissement initial de 10 , 00, 000 pendant 5 ans.

6. Fonds L&T pour les entreprises émergentes

C'est un Fonds commun de placement axé sur les actions à petite capitalisation lancé le 12 mai 2014. C'est un fonds à haut risque qui a donné un rendement de 30,35 % (plan régulier) depuis son lancement.

Différence dans les rendements du plan direct et régulier de ce fonds

Direct Ordinaire Différence Montant de l'investissement initial 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durée d'investissement 3 ans3 ans0 Moy. 3 ans de retour 25,21 %24,3 %0,91 % Montant final du retour 19, 62, 985,3₹ 19, 20, 495.91 42, 489,4

Vu du tableau ci-dessus, il y a une différence de ₹42, 489.4 entre les rendements d'un plan direct et régulier de ce fonds, avec le montant d'investissement initial de ₹10, 00, 000 pendant 3 ans.

sept. Fonds d'opportunités DSP BlackRock

Il s'agit d'un fonds commun de placement à capitalisation multiple axé sur les actions lancé le 16 mai 2000. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 18,80 % (plan régulier) depuis son lancement.

Différence dans les rendements du plan direct et régulier de ce fonds

Direct Ordinaire Différence Montant de l'investissement initial 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durée d'investissement 5 ans5 ans0 Moy. 5 ans de retour 21,93 %20,99 %0,94 % Montant final du retour 26, 94, 963.39₹ 25, 92, 670,85 1, 02, 292.54

Vu du tableau ci-dessus, il y a une différence de 1, 02, 292.54 entre les rendements du régime direct et régulier de ce fonds, avec un investissement initial de 10 , 00, 000 pendant 5 ans.

8. Allégement fiscal de la Sun Life pour Aditya Birla 96

Il s'agit d'un fonds ELSS Open Ended avec un lock-in de 3 ans et lancé le 06 mars, 2008. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 25,59 % (plan régulier) depuis son lancement.

Différence dans les rendements du plan direct et régulier de ce fonds

Direct Ordinaire Différence Montant de l'investissement initial 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durée d'investissement 5 ans5 ans0 Moy. 5 ans de retour 24.8623.771.09 Montant final du retour 30, 34, 706.21₹ 29, 04, 537.28₹ 1, 30, 168.93

Vu du tableau ci-dessus, il y a une différence de 1, 30, 168,93 entre les rendements du régime direct et régulier de ce fonds, avec un investissement initial de 10 , 00, 000 pendant 5 ans.

9. Fonds de transport et de logistique de l'UTI

Il s'agit d'un fonds commun de placement axé sur les actions sectorielles lancé le 9 mars. 2004. C'est un fonds à haut risque et a donné un rendement de 19,80 % (plan régulier) depuis son lancement.

Différence dans les rendements du plan direct et régulier de ce fonds

Direct Ordinaire Différence Montant de l'investissement initial 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durée d'investissement 5 ans5 ans0 Moy. 5 ans de retour 35,3 %33,94 %1,36 % Montant final du retour 45, 34, 077.96₹ 43, dix, 736,47 2, 23, 341,49

Vu du tableau ci-dessus, il y a une différence de 2, 23, 341.49 entre les rendements du régime direct et régulier de ce fonds, avec un investissement initial de 10 , 00, 000 pendant 5 ans.

10. Fonds d'épargne régulier Reliance – Équilibré

Il s'agit d'un fonds commun de placement hybride axé sur les actions lancé le 08 juin 2005. C'est un fonds à risque modérément élevé et qui a donné un rendement de 14,15 % (plan régulier) depuis son lancement.

Différence dans les rendements du plan direct et régulier de ce fonds

Direct Ordinaire Différence Montant de l'investissement initial 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durée d'investissement 5 ans5 ans0 Moy. 5 ans de retour 19,32 %17,98 %1,34 % Montant final du retour 2418612.12₹ 2285819.64₹ 132792.48

Vu du tableau ci-dessus, il y a une différence de 1, 32, 792.48 entre les rendements du régime direct et régulier de ce fonds, avec un investissement initial de 10 , 00, 000 pendant 5 ans.

Conclusion

Tout le monde devrait opter pour des fonds communs de placement directs, car les rendements offerts par le plan direct d'un fonds commun de placement seront toujours supérieurs à ceux du plan régulier des mêmes fonds communs de placement, comme le montre la comparaison ci-dessus de 10 fonds communs de placement.

Il n'y aurait pas de frais de distribution ni de frais de suivi payés aux courtiers en fonds communs de placement pour ces régimes de fonds communs de placement. En raison de ce, le ratio des dépenses serait inférieur à celui des régimes réguliers.

Les investisseurs obtiendraient des rendements plus élevés par rapport aux plans réguliers. Les rendements seraient plus élevés d'environ 1% par an pour 5 ans de durée d'investissement, comme le montre la comparaison ci-dessus des 10 principaux fonds.

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Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.

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