Votre rapport annuel sur les fonds communs de placement :une mine d'informations

En regardant votre rapport de fonds commun de placement peut vous fournir de nombreuses informations utiles que vous pouvez utiliser en tant qu'investisseur. A la fin de chaque année, vous devez réévaluer vos avoirs et déterminer si le fonds commun de placement devrait toujours être dans votre portefeuille. Voici quelques éléments que vous devez examiner dans votre rapport annuel sur les fonds communs de placement.

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L'une des sections les plus importantes du rapport à examiner est celle des rendements. Finalement, l'objectif d'un fonds commun de placement est de fournir un bon retour sur investissement. Si votre fonds commun de placement ne le fait pas, vous voudrez peut-être chercher ailleurs. Dans certains cas, votre fonds n'aura pas une année gagnante. Cependant, si vous regardez la performance à long terme et que le fonds n'a pas toujours bien performé, alors vous devriez penser à trouver un autre fonds. Regardez l'année, rendements sur cinq et dix ans pour avoir une bonne perspective.

Avoirs

Vous devriez également prêter attention à la section des avoirs du rapport annuel. Cette section vous indique exactement à quels titres le fonds commun de placement détient. Cela vous donnera une bonne idée de la véritable stratégie de l'OPC. Même si la section des objectifs vous indique généralement ce qu'ils essaient d'accomplir, regarder les avoirs vous donnera souvent une meilleure image.

Dépenses

La section des dépenses est une autre information importante. Cette section, vous pouvez voir exactement combien d'argent le fonds commun de placement facture dans le ratio des frais. Le ratio des frais a un effet drastique sur le montant que vous pouvez gagner avec le fonds commun de placement. Il est prélevé sur les rendements générés par les activités de trading. Si vous voulez réussir à investir, vous devez porter une attention particulière aux dépenses car elles minimiseront globalement vos retours. Examinez les dépenses de l'entreprise. S'ils ne semblent pas efficaces, vous voudrez peut-être envisager d'aller ailleurs.

Des risques

Vous devriez également examiner le niveau de risque utilisé par le fonds commun de placement. Vous devez prendre en considération le niveau de risque qu'ils doivent utiliser pour obtenir les retours qu'ils publient. S'ils affichent des gains légèrement supérieurs à la moyenne et utilisent une très grande quantité de risques pour obtenir ces gains, n'investissez pas. Chaque investisseur a son propre niveau de risque. Vous devez vous assurer que le niveau de risque du fonds commun de placement correspond à votre propre tolérance au risque.

Officiers

Vous voudrez peut-être aussi connaître les dirigeants de l'OPC. Dans le rapport annuel, vous devriez être en mesure de vous dire quels sont les agents associés à ce fonds particulier. Bien que vous ne connaissiez peut-être pas la plupart d'entre eux, vous devriez pouvoir faire des recherches à leur sujet et vous assurer qu'ils ont une bonne réputation dans l'industrie.