Décryptage du prospectus des fonds communs de placement

Les prospectus de fonds commun de placement est un document qui est distribué par un OPC afin de fournir des informations aux actionnaires du fonds. Il y a beaucoup d'informations véhiculées dans ce rapport, et il est important que vous compreniez ce que le fonds vous offre. Voici les bases de la lecture d'un prospectus de fonds commun de placement.

Prospectus de fonds communs de placement

Avant d'investir dans un fonds commun de placement, vous devriez obtenir une copie du prospectus et vous y plonger. Pour obtenir une copie, vous pouvez en faire la demande directement auprès de la société de fonds communs de placement. À plusieurs reprises, ils peuvent vous l'envoyer par courrier ou par e-mail. Si vous travaillez avec un conseiller financier, elle peut également avoir une copie du prospectus pour vous.

Objectifs de placement

L'une des parties les plus importantes du prospectus de fonds communs de placement est la section des objectifs de placement. Cette section décrit exactement ce que l'OPC tente d'accomplir. Cette section vous indiquera dans quels types de titres l'OPC investira. Par exemple, un objectif d'un fonds commun de placement pourrait être de fournir une croissance pour les investisseurs. Un autre objectif commun est de fournir un revenu stable aux investisseurs. Lorsque vous examinez différents fonds communs de placement, il est important de consulter cette section pour déterminer si elle correspond à vos objectifs de placement individuels.

Stratégies d'investissement

Au-delà de l'examen des types individuels de titres qui vont être investis, cette section vous donne un aperçu plus détaillé des stratégies de placement du fonds. Cela couvrira des choses comme l'allocation d'actifs et si le fonds investira dans des sociétés à petite ou à grande capitalisation. Deux OPC pourraient avoir exactement le même objectif de placement, mais les stratégies qu'ils utilisent pour atteindre cet objectif pourraient être très différentes.

Performances passées

Lorsque vous lisez un prospectus d'OPC, il est également important pour vous de vérifier les performances passées du fonds. Le prospectus du fonds commun de placement contiendra de nombreuses informations sur les performances du fonds au cours des dernières années. Il contiendra très probablement des tableaux et des graphiques ainsi que des explications sur les performances au fil des ans. Vous voulez savoir si le fonds commun de placement a répondu aux attentes et s'il a dépassé l'indice de référence auquel il essaie de se comparer.

Politique de distribution

Vous devriez également jeter un œil à la politique de distribution du fonds. Cela vous dira comment ils vont distribuer les bénéfices aux actionnaires. Parfois, ils envoient un chèque, tandis que d'autres fois, ils réinvestiront l'argent dans le portefeuille.

Ratio de dépenses

Il est également important d'avoir une idée de combien cet investissement va vous coûter. Le ratio des frais vous indiquera combien vous devrez payer pour couvrir les frais courants de la gestion du fonds commun de placement.