Quelle référence de fonds communs de placement suivez-vous ?

UNE indice de référence des fonds communs de placement est un type de mesure statistique à laquelle vous pouvez comparer le rendement de votre fonds commun de placement. Voici les bases de l'indice de référence des fonds communs de placement et comment il peut vous aider en tant qu'investisseur.

Indice de référence des fonds communs de placement

La plupart des fonds communs de placement comparent aujourd'hui leur performance à un certain type d'indice de référence. Si le fonds commun de placement dépasse cet indice de référence, ils prétendent avoir réussi l'année. Si la performance du FCP n'atteint pas le niveau de l'indice de référence auquel il est comparé, alors vous pouvez dire que le fonds commun de placement ne fonctionne pas bien. Les gestionnaires de fonds communs de placement considèrent battre un indice de référence comme une mesure de succès. En tant qu'investisseur, vous devez vous efforcer de choisir des fonds communs de placement qui peuvent constamment battre l'indice de référence contre lequel ils sont en concurrence.

Qu'est-ce qu'une référence ?

Essentiellement, un indice de référence est un indice financier. Un indice financier est une compilation de certains investissements afin que vous puissiez évaluer la performance de ce groupe particulier. Par exemple, l'un des indices financiers les plus courants est le S&P 500. Il s'agit d'un indice financier composé de 500 des plus grandes sociétés du marché boursier actuel. Toutes les sociétés du S&P 500 sont extrêmement grandes et sont considérées comme des sociétés à grande capitalisation. Par conséquent, si vous investissez dans un fonds commun de placement qui achète régulièrement des actions à grande capitalisation, ce serait peut-être une bonne référence à utiliser pour la comparaison.

Repères

Il existe de nombreux indices de référence pour les fonds communs de placement que les investisseurs peuvent utiliser à des fins de comparaison. Tous ces indices de référence sont constitués de titres différents et ont chacun un objectif différent. Un indice de référence couramment utilisé est le Russell 2000. Cet indice financier est composé de sociétés à petite capitalisation. Par conséquent, si vous investissez dans un fonds commun de placement qui investit dans des actions à petite capitalisation, ce serait une référence parfaite pour vous à utiliser.

De nombreux investisseurs aiment investir dans des fonds de personnes qui achètent des actions internationales. Si c'est le cas, vous devriez probablement vous tourner vers l'indice MSCI EAEO qui se concentre sur certaines des actions internationales les plus performantes au monde.

Un autre type de fonds commun de placement populaire est le fonds obligataire. Il s'agit d'un fonds commun de placement qui investit dans des obligations d'entreprises ou d'État au lieu d'investir dans des actions. Ce type de fonds commun de placement est couramment utilisé par ceux qui souhaitent se créer une source de revenu régulier en obtenant des paiements d'intérêts sur des obligations. Ceci est généralement considéré comme un investissement à faible risque car vous traitez avec des obligations au lieu d'actions. Si vous investissez dans un fonds commun de placement qui achète des obligations, vous devriez envisager d'utiliser l'indice Lehman Brothers Aggregate.

Considérations

Bien que ces marques soient couramment utilisées dans l'évaluation des fonds communs de placement, cela ne devrait pas être la seule chose que vous regardez. Parfois, les fonds communs de placement ne vont pas battre un indice de référence. Cependant, cela ne signifie pas nécessairement que vous devriez éviter d'investir dans ces derniers car ils pourraient faire exceptionnellement bien l'année prochaine. Examinez tous les facteurs impliqués dans un fonds commun de placement avant de décider si vous devriez y investir.

Pourquoi la distribution d'un fonds commun de placement fait-elle baisser le cours de l'action du fonds ?

Lorsqu'un distribution de fonds communs de placement se déroule, le cours de l'action du fonds baissera immédiatement après. Cela se produit parce que le cours de l'action du fonds est basé sur la valeur liquidative du portefeuille. Si l'OPC effectue la distribution, il doit vendre les actifs qui sont détenus dans le portefeuille. L'argent issu de la vente de ces actifs est ensuite distribué aux actionnaires. À ce moment, la valeur liquidative est recalculée pour le fonds et elle est diminuée du montant de la distribution aux actionnaires. Cela fait baisser le prix de l'action pour toutes les personnes impliquées.

Pourquoi un fonds commun de placement ne se négocie-t-il pas toujours à sa valeur liquidative ?

Les VL du fonds commun de placement , ou la valeur liquidative, est la valeur moyenne de chaque part du portefeuille. En théorie, un fonds commun de placement devrait toujours se négocier à la valeur liquidative. Lorsqu'il s'agit d'un fonds à capital variable, c'est généralement le cas car d'autres partages peuvent être créés à tout moment. Cependant, lorsque vous traitez avec un fonds fermé, plus de partages ne peuvent pas être créés. À ce point, si la demande d'actions du fonds augmente, vous devrez payer une prime supérieure à la valeur liquidative pour acheter des actions. Si la demande baisse, vous ne pourrez peut-être pas vendre des actions à la valeur liquidative.