Qu'est-ce qu'une fiche d'information sur les fonds communs de placement?

Les fonds communs de placement peuvent être compliqués. Il est facile de se perdre dans un terrier d'informations, surtout pour les nouveaux investisseurs qui ne savent tout simplement pas par où commencer. De nombreux investisseurs choisissent de confier passivement leurs fonds à un conseiller financier ou de les laisser tranquilles et non surveillés dans leur plan 401(k). Alors que les conseillers sont des partenaires utiles et souvent irremplaçables dans votre parcours financier, les meilleurs investisseurs ont au moins un minimum de connaissances sur leurs propres investissements - et cela n'implique pas nécessairement de se pencher sur des feuilles de calcul massives et mal organisées.

Une fiche d'information sur les fonds communs de placement permet même à l'investisseur le plus écologique d'être au courant et à jour sur les principaux faits d'un fonds. Grâce à un formatage simple et à une focalisation sur des données facilement digestibles, ces petites pépites de connaissances sont un parfait point de départ pour l'investisseur timide ou non averti.

Qu'est-ce qu'une fiche d'information sur les fonds communs de placement?

Une fiche d'information sur les fonds communs de placement est un document de base de trois pages qui donne un aperçu d'un fonds commun de placement. Pour les investisseurs potentiels, c'est un rapport nécessaire et facile à lire avant d'approfondir. « C'est un excellent point de départ lorsque vous évaluez un investissement, », a déclaré le CFP Roger Whitney de WWK Wealth Advisors.

La fiche technique vous donnera les informations suivantes :

• Frais: Avant d'acheter un fonds, vous devez analyser les frais qui s'y rattachent, y compris la commission versée au gestionnaire du fonds. De bons rendements peuvent être facilement effacés par des frais élevés.
• L'évaluation des risques: La fiche d'information montrera à quel point un fonds est risqué. Selon votre âge et d'autres exploitations, un fonds peut être trop risqué pour vous.
• Retour: La fiche technique présentera les résultats du fonds au cours des 10 dernières années. Ceci est crucial à savoir avant d'acheter un fonds, car il donne une idée de l'historique du fonds et de sa trajectoire actuelle.

Vous pouvez trouver cette fiche technique sur le site Internet de la société du fonds. Vous pouvez également appeler et demander qu'une copie vous soit envoyée par la poste.

Pourquoi devrais-je le lire ?

Ces fiches sont faites pour être lues par l'investisseur moyen, vous n'avez donc pas besoin d'une mine d'investissements ou de connaissances financières pour comprendre ce que vous regardez. Le document explique de manière concise les avantages et les inconvénients de ce fonds commun de placement particulier.

Si vous choisissez un investissement, vous devriez prendre le temps de le lire attentivement. C'était souvent un défi de taille avant que les fiches d'information ne deviennent la norme, mais de nos jours, il est facile pour l'investisseur le plus réticent de rester informé. Une grande partie de cette simplicité vient d'un langage facile à comprendre et d'un formatage soigneusement construit.

« Il est généralement décomposé en verbiage simple à comprendre et en graphiques qui peuvent souvent être examinés en un coup d'œil, », a déclaré l'analyste de la conformité John Schneider. Et si vous avez lu la fiche d'information et que vous vous sentez confiant dans votre décision d'acheter ? Ne sautez pas le pistolet tout de suite, a conseillé Schneider.

Il existe également un prospectus de fonds commun de placement, qui contient des informations plus détaillées que la fiche d'information. Selon Schneider, toute personne qui décide d'acheter un fonds commun de placement devrait également lire un prospectus. C'est là qu'un conseiller peut être utile. Bien que tout investisseur puisse être en mesure de comprendre les faits de base d'une fiche d'information sur les fonds communs de placement, un conseiller peut vous aider à fouiller dans un prospectus afin d'avoir vraiment confiance en votre investissement.

La ligne de fond

Vous n'avez pas besoin d'être un as du marché pour rester au fait de la performance de vos fonds communs de placement. Bien qu'il y ait toujours un moment et un endroit pour demander des conseils professionnels, quiconque cherche à faire de l'investissement une partie de sa vie doit commencer à apprendre quelque part. Une fiche d'information sur les fonds communs de placement est un excellent point de départ. Lisez ces fiches d'information faciles à digérer et rassurez-vous sur le fait qu'une lecture aussi courte peut apporter une telle tranquillité d'esprit.