Les 5 grands noms de l'assurance au Canada

À travers le monde, ces dernières années, les compagnies d'assurance se sont associées à des sociétés de courtage, banques, et d'autres institutions financières à offrir à leurs clients une gamme plus large de services. C'est certainement le cas pour l'industrie canadienne de l'assurance, qui a connu de nombreuses acquisitions et fusions ces dernières années.

Vous trouverez ci-dessous les cinq plus grandes compagnies d'assurance canadiennes définies par leurs revenus annuels en 2019. Les chiffres des revenus comprennent principalement les primes d'assurance facturées aux assurés, les revenus de l'investissement dans ces primes, et d'autres produits d'assurance intégrés à des produits d'investissement tels que les fonds communs de placement.

Il est important de noter que de nombreuses compagnies d'assurance offrent d'autres services financiers, comme la gestion de fortune. Par conséquent, certaines sociétés financières peuvent être plus grandes que les sociétés répertoriées ici, mais leurs activités d'assurance ne sont pas l'une des composantes les plus importantes de leurs revenus.

Tous les chiffres indiqués sont en dollars canadiens et en dollars américains au taux de 1,30 $ canadien par dollar américain.

Points clés à retenir

• La Financière Manuvie est le plus important fournisseur d'assurance au Canada et offre une vaste gamme de services financiers.
• Great-West Lifeco, Inc., le deuxième assureur, opère en tant que société holding pour six filiales.
• Financière Sun Life, basé à Toronto, est l'un des plus anciens assureurs, ayant été créé en 1865.

1. Société Financière Manuvie.

La Financière Manuvie (MFC) est le plus important fournisseur d'assurance au Canada et offre également des services financiers. L'entreprise a son siège social à Toronto, et en 2019, il a réalisé des revenus de 61 milliards de dollars canadiens (47 milliards de dollars américains), qui comprenait les primes d'assurance et les revenus tirés de l'investissement de ces primes.

Manuvie exerce ses activités au Canada, Asie, et en Europe ainsi qu'aux États-Unis, via sa filiale John Hancock. D'ici fin 2019, l'entreprise employait environ 38, 000 personnes et en comptait près de 98, 000 agents. Manuvie avait 1,2 billion de dollars canadiens (920 milliards de dollars américains) d'actifs sous gestion.

La société a été fondée sous le nom de La Compagnie d'Assurance-Vie Manufacturers en 1887 et a vendu sa première police à l'étranger aux Bermudes en 1893. En 2002, la Commission chinoise de réglementation des assurances (CIRC) a autorisé une succursale de la société à ouvrir une succursale à Guangzhou. Il s'agissait de la première licence d'ouverture d'une succursale en Chine accordée à une coentreprise d'assurance-vie à participation étrangère. Manuvie possède maintenant des succursales agréées dans plus de 50 villes de la partie continentale de la Chine.

2. Great-West Lifeco

Great-West Lifeco, Inc. est un fournisseur de services financiers dont le siège social est au Canada et exerce ses activités en tant que société de portefeuille pour six filiales, qui fournissent une assurance aux clients en Amérique du Nord, L'Europe , et l'Asie. Great-West Lifeco offre une variété de polices d'assurance, y compris la vie, santé, et l'assurance invalidité.

D'ici fin 2019, l'entreprise employait environ 24 personnes, 000 personnes et avait des relations de conseil au service de 30 millions de clients.

La Great-West gère 772 milliards de dollars canadiens (594 milliards de dollars américains) d'actifs sous gestion. La Great-West a généré près de 50 milliards de dollars canadiens de revenus (38 milliards de dollars américains), qui comprenait les primes d'assurance, dépôts, et les revenus des investissements tels que les dividendes en 2019.

3. Financière Sun Life

La Financière Sun Life (SLF) est basée à Toronto et est l'un des plus anciens fournisseurs d'assurance, ayant été créé en 1865. Il propose des polices d'assurance maladie, produits d'investissement, et les services de gestion de patrimoine. La société a des clients en Asie et au Royaume-Uni ainsi qu'en Amérique du Nord.

La Financière Sun Life en compte plus de 40, 000 salariés et près de 126, 000 conseillers à la fin de 2019. La Sun Life gérait 1,1 billion de dollars canadiens (près de 850 milliards de dollars américains) d'actifs sous gestion. Les revenus des produits liés à l'assurance s'élevaient à près de 38 milliards de dollars canadiens en 2019 (29 milliards de dollars américains), y compris les primes d'assurance et les dépôts de fonds distincts, qui sont des produits d'assurance-vie intégrés à des fonds communs de placement.

La Sun Life tire également des revenus d'honoraires pour la gestion de l'assurance pour les régimes d'avantages sociaux de l'entreprise, ce qu'on appelle un accord de services administratifs seulement (ASO).

4. iA Groupe financier

L'Industrielle Alliance, Assurance et services financiers (IAG.TO) fait affaire sous le nom d'IA Groupe financier. La société propose une large gamme de services d'assurance et financiers à ses clients, compris les entreprises et les particuliers.

En 2015, la société a commencé à concentrer ses efforts sur la construction de sa base aux États-Unis. Fondée en 1892, l'entreprise a son siège social à Québec.

IA Groupe financier a plus de 189 milliards de dollars canadiens (145 milliards de dollars américains) d'actifs sous gestion, et en 2019, gagné 11,4 milliards de dollars canadiens (8,8 milliards de dollars américains) en primes et en dépôts.

L'Industrielle Alliance en compte plus de 8, 000 salariés dont 25, 000 représentants au service de quatre millions de clients.

5. Mouvement Desjardins

Desjardins offre des services financiers et des produits d'assurance et avait un actif total de 313 milliards de dollars canadiens, (241 milliards de dollars américains), sous gestion à la fin de 2019. Desjardins en compte plus de 48, 000 employés et sept millions de clients à travers le Canada.

Les revenus tirés des primes d'assurance ont totalisé 9,4 milliards de dollars canadiens (7,2 milliards de dollars américains) en 2019.