Comment un plan d'affaires d'agence d'assurance est-il formulé?

Un plan d'affaires de l'agence d'assurance sert de feuille de route pour une agence d'assurance à utiliser vers le succès. Une agence d'assurance représente une ou plusieurs compagnies d'assurance et offre aux agents et aux courtiers un lieu d'accès aux produits et aux informations nécessaires pour répondre aux besoins de leurs clients d'assurance.

Le plan d'affaires

Presque toutes les agences d'assurance, comme toute autre entreprise, crée un plan d'affaires. Les plans d'affaires sont utilisés pour obtenir du financement pour mettre en place à la fois l'agence d'assurance et les différentes fonctions nécessaires à son fonctionnement. Le plan est créé ou formulé sur la base d'un regard sur la gestion, commercialisation, les canaux de distribution et financiers nécessaires.

La gestion

Le plan examine d'abord l'équipe de direction de l'agence. Cela commence par l'agent général, dans le cas d'une agence d'assurance carrière et d'un directeur d'agence dans un système d'agence directe ou américaine. Le plan identifie également les responsables de deuxième ligne tels que les agents de district, recruteurs, superviseurs d'agence et chefs de produits. Chacun de ces membres de la direction de l'agence joue un rôle important et essentiel dans le fonctionnement de l'agence. Le plan identifie ces personnes et fournit des informations sur leur éducation, l'expérience et la position dans l'organisation de gestion.

Commercialisation

Un plan de marketing est conçu pour montrer d'où proviendront les revenus de l'agence d'assurance. Le plan marketing identifie le potentiel de vente de l'agence, basé sur le code postal et d'autres analyses démographiques. Le plan de marketing indiquera le nombre de ménages ciblés, entreprises et autres personnes et entités qui représentent la clientèle potentielle de l'agence.

Vente et de distribution

Le canal de distribution d'une agence est essentiel pour distribuer les produits de l'agence. Le canal de distribution fait référence à la composante vente et gestion des ventes du plan d'affaires de l'agence d'assurance. Cette section traite du recrutement, entraînement, licence et gestion du personnel de vente de l'agence. Cette partie du plan est formulée en examinant les modèles et les meilleures pratiques d'agences d'assurance similaires et en les appliquant en conséquence.

L'information financière

Chaque entreprise fournit des informations sur les prévisions de ventes et de dépenses ainsi qu'un bilan de l'entreprise. Ce n'est pas différent d'un plan d'affaires d'une agence d'assurance. Les états financiers prévisionnels montrent à quoi ressemblera l'entreprise sur certains points 1, 3 et 5 ans dans le futur. Le plan financier est élaboré en utilisant des hypothèses de croissance des revenus par rapport aux dépenses projetées pour l'agence d'assurance. Le résultat net entre les revenus et les dépenses est le bénéfice. Ces informations sont utilisées par les banques et les prêteurs pour accorder des prêts et sont également utilisées par les agences d'assurance lorsqu'elles accordent une licence à l'agence générale.

Des informations sur des exemples de plans d'affaires d'agences d'assurance peuvent être trouvées en ligne et par l'intermédiaire d'organisations telles que la Life Insurance Management and Research Association (LIMRA) ou la National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA).