Fraude fiscale – Signes que vous pourriez être victime d'une déclaration de revenus frauduleuse

L'usurpation d'identité est une catastrophe assez importante à elle seule, mais lorsqu'il nous rapproche de l'Internal Revenue Service, cela ajoute une toute autre dimension à l'image. Pourtant, si vous êtes victime d'un vol d'identité, il y a de plus en plus de chances qu'elle trouve son origine dans la fraude fiscale.

La fraude fiscale se développe rapidement

Selon la Commission fédérale du commerce (FTC), les fraudes fiscales ou salariales représentaient plus de 43 % de tous les cas d'usurpation d'identité en 2012, contre 24 % en 2011, et 15 % en 2010. Il est clair que les voleurs d'identité trouvent un terrain fertile dans les déclarations de revenus.

Fondamentalement, le voleur d'identité accède à votre nom, adresse, et numéro de sécurité sociale, puis produit une déclaration de revenus à votre nom, mais en dirigeant le remboursement sur son propre compte bancaire. Pour cette raison, les remboursements peuvent être anormalement importants. Tout cela est accompli très tôt pendant la saison des déclarations de revenus, pour permettre au voleur de s'assurer de produire la déclaration et d'obtenir le remboursement bien avant de pouvoir produire vous-même.

Parfois, la fraude fiscale n'est même pas pratiquée dans le but d'obtenir un remboursement. Le voleur essaie peut-être de créer un profil d'apparence légitime qui lui permettra d'obtenir un emploi. Le dépôt de la fausse déclaration de revenus peut inclure des W-2 et 1099 qui sont soit fictifs, voire tout à fait légitime, ce qui signifie qu'il a effectivement travaillé dans ces entreprises sous votre nom et votre numéro de sécurité sociale.

Comment savoir si vous êtes victime de fraude fiscale

La première fois que vous découvrez que vous êtes victime d'une fraude fiscale survient généralement lorsque vous essayez de produire votre déclaration par voie électronique. Parce qu'une autre déclaration a déjà été déposée à votre nom et numéro de sécurité sociale, l'IRS refusera votre tentative de dépôt électronique.

Si vous êtes en mesure de produire votre déclaration de revenus, vous pouvez découvrir le vol grâce à une lettre de l'IRS. La lettre peut indiquer l'un des éléments suivants :

• Que plusieurs déclarations de revenus ont été produites pour la même année,
• Des formulaires W-2 ou 1099 ont été déposés pour l'année d'imposition en question et ne figuraient pas sur une déclaration de revenus spécifique, ou
• qu'il y a un écart dans le montant de l'impôt que vous devez sur l'une ou les deux déclarations de revenus.

Encore une autre possibilité - du moins dans le cas d'un voleur d'identité cherchant à établir un profil d'emploi - est que vous puissiez recevoir un ou plusieurs W2 ou 1099 d'un employeur pour lequel vous n'avez jamais travaillé.

Que faire si vous êtes victime de fraude fiscale

Le premier ordre du jour sera de déposer un rapport de police. La fraude fiscale est un délit et doit être signalée comme telle. En déposant le rapport, vous créerez un dossier officiel du crime, ainsi qu'un « horodatage » efficace de l'événement. Vous pouvez alors prendre le rapport de police et l'utiliser dans vos prochaines étapes.

Immédiatement après le dépôt d'un rapport de police, vous devez entrer en contact avec l'IRS. Accédez à l'unité spécialisée dans la protection de l'identité sur le site Web de l'IRS et suivez les étapes. L'une des étapes les plus importantes sera de déposer le formulaire IRS 14039, Affidavit de vol d'identité de l'IRS . Vous pouvez le déposer auprès de l'IRS, accompagné d'une copie du rapport de police.

La bonne nouvelle est que l'IRS ne vous tiendra pas responsable du remboursement obtenu illégalement. Vous recevrez le bon remboursement, puisque la fraude fiscale était un crime commis par une autre partie. Il vous faudra cependant beaucoup plus de temps pour recevoir le bon remboursement, car l'IRS aura besoin de temps pour réagir au remboursement frauduleux.

Dès que vous déposez les documents initiaux auprès de l'IRS, la prochaine étape sera de contacter les trois référentiels de crédit - Equifax, Expérien, et Trans Union. Signalez à chaque référentiel que votre identité a été usurpée, et que vous voudriez qu'une déclaration soit incluse dans vos rapports de crédit qui indiquera qu'aucun crédit ne peut être obtenu sous votre nom et votre numéro de sécurité sociale à moins que le créancier ne vous contacte directement. Vous pouvez envisager de geler votre profil de crédit.

Si tu es chanceux, le voleur n'était intéressé qu'à obtenir un remboursement à votre nom. Mais comme il a déjà votre numéro de sécurité sociale et d'autres informations importantes, il peut encore l'utiliser soit pour obtenir du crédit, ou de le vendre à un autre voleur qui l'utilisera à peu près de la même manière.

Aller de l'avant

Tristement, si vous avez déjà été victime d'une fraude fiscale, cela peut se reproduire. Il est alors très important que vous fassiez tout votre possible pour éviter que vos informations ne tombent entre de mauvaises mains.

Faites vos déclarations vous-même ou demandez à un CPA de le faire pour vous. Il est possible que vos informations fiscales soient compromises par un service de préparation d'impôts à la volée. L'usurpation d'identité est souvent un travail de l'intérieur, entreprises par des employés en qui on fait confiance pour protéger vos informations. S'il s'agit d'un problème, soit préparer vous-même vos déclarations de revenus, ou embaucher un CPA réputé le faire pour vous.

Faites attention à qui vous communiquez votre numéro de sécurité sociale et vos déclarations fiscales. Malheureusement, il semble souvent que le monde entier veuille soit notre numéro de sécurité sociale, soit notre déclaration de revenus pour un but ou un autre. Résistez à cela dans la mesure du possible. Votre numéro de sécurité sociale ne doit être communiqué qu'à votre banque, votre employeur, et le Département des véhicules à moteur. Il y a peu d'entités au-delà de ces trois qui en ont sérieusement besoin. Et ne fournissez jamais – jamais – votre numéro de sécurité sociale ou d'autres informations sensibles en réponse à un appel téléphonique ou à un e-mail. Quiconque a besoin de ces informations les possède déjà et ne devrait pas les demander. (Voici un exemple d'arnaque par phishing IRS).

Gardez vos informations fiscales sous clé. Votre propre domicile ou bureau aurait pu être l'endroit où le voleur d'identité a obtenu vos informations. Vos déclarations de revenus, et tout document contenant votre numéro de sécurité sociale ou d'autres informations sensibles, doit être réduit au minimum, et sous serrure et clé. Ne stockez jamais de documents importants dans un endroit où n'importe qui peut les obtenir. Si vous avez d'autres préoccupations concernant la fraude fiscale ou toute autre chose dans le domaine des impôts, lisez notre guide fiscal complet.

Avez-vous déjà été victime d'usurpation d'identité par fraude fiscale ?