Comprendre les marchés baissiers :causes, stratégies et opportunités

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Les marchés baissiers sont une réalité inévitable pour les investisseurs. Cependant, il ne faut pas les craindre et en fait, il existe des moyens de profiter d'un marché baissier à votre avantage.

Il est utile de savoir ce qui cause un marché baissier et comment vous pouvez l'utiliser pour enrichir vos comptes de retraite et votre portefeuille d'investissement.

Qu'est-ce qu'un marché baissier ?

En règle générale, les investisseurs surveillent les principaux indices du marché, tels que le S&P 500, qui contient ​500 ​ des plus grandes entreprises américaines, le Dow Jones Industrial Average, qui est composé de ​30 ​ des plus grandes entreprises industrielles et du NASDAQ composite, pour évaluer la tendance du marché. Les marchés montent et descendent constamment; ils sont soit haussiers, soit baissiers.

Un marché baissier est généralement considéré comme une baisse continue du cours des actions de ​20 % ​ ou plus par rapport à un sommet récent, mais ce n'est qu'une référence, pas une science exacte. Par exemple, si le S&P 500 est à ​4 500 ​, le territoire du marché baissier serait une baisse de ​900 ​ points (​4 500 x 20 pour cent ​) à ​3 600 ​. Un ​10 pour cent ​ la liquidation est considérée comme une correction du marché et ne dure généralement que quelques mois.

Dans un marché baissier, les investisseurs sont pessimistes et n’ont aucune confiance dans l’avenir. Ils ignorent les bonnes nouvelles et font baisser les prix en vendant continuellement. Cet état d'esprit perdure jusqu'à ce que les prix deviennent si bas que les investisseurs croient qu'il s'agit d'une bonne affaire et commencent à acheter.

À quelle fréquence les marchés baissiers se produisent-ils ?

Les marchés baissiers sont inévitables et se sont produits ​12 fois ​ depuis 1932, selon une étude de TheStreet. Sur cette période, ils ont duré en moyenne ​25 mois. ​ Le marché baissier le plus long s'est produit entre 2000 et 2002 et a duré ​671 jours. ​, tandis que la plus courte a eu lieu en 2020 et n'a duré que ​23 jours. ​

En comparaison, il y a eu ​14 ​ marchés haussiers sur la même période avec une durée moyenne de ​59 mois ​ dont la plus longue dure ​113 mois ​ dans les années 90.

Quelles sont les causes d'un marché baissier ?

Les marchés baissiers précèdent généralement tout ralentissement économique, car ils indiquent que les investisseurs pensent que les conditions vont empirer et qu'ils commencent à vendre leurs investissements et à se procurer des liquidités pour plus de sécurité. Les investisseurs pensent qu'une récession économique réduira les bénéfices des entreprises, ils vendent donc leurs actions, ce qui fait baisser encore les prix.

Les marchés baissiers sont généralement causés par des taux d’inflation plus élevés, des incertitudes politiques ou des économies en surchauffe entraînées par des niveaux élevés de dépenses de consommation. L'anticipation selon laquelle la Banque de Réserve Fédérale, également connue sous le nom de Fed, va augmenter les taux d'intérêt pour réduire l'inflation et ralentir l'économie est suffisante pour créer un ralentissement des marchés boursiers.

D'une certaine manière, le pessimisme des investisseurs devient une prophétie auto-réalisatrice qui crée un marché baissier.

Stratégie d'investissement pour un marché baissier

Il est douloureux de voir la valeur de vos comptes de retraite et de placement chuter fortement, mais la bonne nouvelle est que les prix vont se redresser. Cela pourrait prendre seulement quelques mois, voire quelques années, mais ils s’en remettront. Ainsi, la meilleure stratégie, à moins que vous n’ayez désespérément besoin de fonds en cas d’urgence, est de ne rien vendre et d’attendre la reprise lorsque le marché retrouvera la confiance des investisseurs.

Cependant, savoir quand débutera le prochain marché haussier est une tâche difficile. Historiquement, le pourcentage de reprise le plus important se produit au cours des premières étapes d'une reprise du marché, mais vous ne savez pas avec certitude quand cela se produira.

Les marchés baissiers sont inévitables, mais ils peuvent être utilisés pour diversifier et améliorer votre portefeuille en achetant des actions à des prix avantageux.

Si vous disposez de suffisamment de liquidités, vous voudrez peut-être considérer qu’un marché baissier présente des opportunités intéressantes d’acheter des actions à des prix avantageux et d’améliorer la diversification de votre portefeuille. Vous devriez continuer à alimenter vos comptes de retraite pendant les marchés baissiers. Vous achèterez à des prix inférieurs et réduisez vos prix d'achat moyens.

Puisque l’histoire a montré que les marchés baissiers finissent par se redresser, vous pouvez passer du pessimiste à l’optimiste en profitant de la baisse des prix pour obtenir des gains potentiels plus élevés à l’avenir. Cela pourrait également être le bon moment pour évaluer votre tolérance au risque et consulter votre conseiller financier sur l’ajout de différents types de placements, tels que des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (FNB), à votre portefeuille. Restez concentré sur le long terme.