Comment les investisseurs peuvent tirer le meilleur parti des dividendes, quelle que soit la fréquence à laquelle ils sont payés

Vous n'avez pas besoin d'attendre de vendre une action pour tirer profit de votre investissement. Au lieu de cela, conservez les actions et obtenez un paiement sous forme de dividendes.

Pour certains investisseurs, un peu d'argent supplémentaire peut sembler une bonne idée. Mais si vous voulez vraiment profiter du temps passé en bourse, réinvestir ces dividendes peut vous rapporter dix fois plus.

Si vous recherchez de nouvelles actions dans lesquelles investir, l'ajout d'un critère de dividende à votre liste pourrait augmenter vos revenus. Voici comment choisir les actions à dividendes qui vous conviennent.

Que sont les dividendes ?

Les dividendes sont des paiements aux investisseurs qui sont versés mensuellement, trimestriellement ou parfois annuellement. Habituellement, les dividendes sont payés en espèces.

"Les dividendes sont des paiements directs qu'un investisseur reçoit des bénéfices de l'entreprise", explique Kevin L. Matthews II, fondateur de BuildingBread, une société d'investissement dans l'éducation. "J'aime considérer les dividendes comme un "merci" ou un "conseil" pour les investisseurs."

Posséder des actions d'une action ou d'un fonds qui verse des dividendes vous donne un bonus en espèces supplémentaire. Vous pouvez utiliser ces dividendes pour réinvestir dans l'action, ce qui, selon les experts, est probablement la meilleure décision, ou la transférer vers un autre investissement qui vous intéresse.

Astuce de pro

Avoir un peu d'argent supplémentaire dans votre poche chaque trimestre peut fonctionner pour certains investisseurs, mais les experts s'accordent à dire que réinvestir vos dividendes dans le marché boursier sera payant à long terme.

Toutes les actions et tous les fonds n'offrent pas de versements de dividendes, et il y a beaucoup de variété parmi ceux qui le font. Par exemple, vous pourriez obtenir un paiement de quelques centimes par action ou de quelques dollars par action. Il appartient à chaque entreprise de décider comment elle souhaite gérer ces options pour les investisseurs.

Trimestriel vs Mensuel :Quelle est la différence ?

Les dividendes sont généralement versés tous les trimestres, bien que ce calendrier ne soit pas requis pour toutes les sociétés qui versent des dividendes. Certains choisissent de payer leurs investisseurs tous les mois tandis que d'autres paient semestriellement ou annuellement. La différence ne se résume pas à combien vous gagnez, mais plutôt à la fréquence à laquelle une entreprise souhaite payer les investisseurs.

"Le moment où les dividendes sont versés et leur montant sont déterminés par les performances de l'entreprise pendant cette période et par la direction de l'entreprise", déclare Matthews. "Les rendements entre les deux sont généralement marginaux car un dividende mensuel de 3 $ équivaut à un dividende trimestriel de 9 $. Cela dépendra vraiment de la situation financière de l'entreprise. »

Qu'est-ce qui génère les rendements les plus élevés :trimestriel ou mensuel ?

Peu importe la fréquence à laquelle un investisseur est payé, car cela ne change pas le montant du paiement, déclare Riley Adams, CPA et rédacteur en chef de CompareForexBrokers.com. Cela dépend de ce que vous faites avec ce paiement.

"Si une entreprise offre un dividende annuel de 5 %, vous recevrez théoriquement le même paiement net en espèces à la fin de l'année :5 % divisé par 12 ou 5 % divisé par 4", déclare Adams.

Comment savoir quand des dividendes sont payés sur une action ou un fonds

Étant donné que tous les investissements ne versent pas de dividendes, vous devrez faire quelques recherches pour trouver ceux qui le font.

"Le [lieu] le plus direct est le site Web de l'entreprise lui-même", explique Matthews. "Mais certaines des principales maisons de courtage et applications fournissent un calendrier des dividendes qui vous indique quelles entreprises versent des dividendes, combien une entreprise paiera et quand ces paiements seront émis."

Lorsque vous recherchez des actions et des fonds versant des dividendes, vous devez faire attention à quelques éléments, comme la date ex-dividende.

"C'est la date à laquelle l'action se négociera sans ses droits de dividende", déclare Matthews. "S'il vous arrive d'acheter l'action ce jour-là, vous ne recevrez pas ce premier dividende et devrez attendre le prochain paiement."

Adams suggère également de regarder la date d'enregistrement et la date de paiement.

"La date ex-dividende est la dernière date à laquelle un investisseur peut acheter des actions de la société qui verse des dividendes et s'attendre à recevoir un dividende", a déclaré Adams. "Cela se produit généralement avant la date d'enregistrement, qui établit quels actionnaires recevront des dividendes. La date de paiement intervient après cette date et correspond au moment où les investisseurs reçoivent les paiements de dividendes réels. »

Comment trouver et investir dans des actions versant des dividendes

L'utilisation d'un filtreur d'actions est un excellent moyen de trouver des actions qui versent des dividendes.

"Si vous voulez savoir si une entreprise spécifique verse un dividende, vous pouvez consulter la section" Rendement du dividende "sur n'importe quel écran de résumé financier", déclare Matthews. "Si la section est nulle ou vide, elle ne verse pas de dividende."

Il suggère d'examiner la performance globale d'une entreprise parallèlement à son versement de dividendes.

"Les dividendes dépendent des performances de l'entreprise et peuvent être suspendus ou réduits si l'entreprise ne se porte pas bien", déclare Matthews. "Cela s'est produit avec Ford en 2006 et à nouveau en mars 2020 jusqu'à ce qu'il annonce à nouveau qu'il reprendrait les paiements."

De nombreux fonds communs de placement et ETF versent également des dividendes. Ils répercutent les dividendes des sociétés individuelles incluses dans le fonds.

Adams dit que l'attention aux détails est un must lors de la sélection des actions versant des dividendes. Regardez le ratio de distribution des dividendes.

"Si [le taux de distribution des dividendes] devient trop élevé - généralement supérieur à 50 % - cela signifie qu'une part importante des bénéfices de l'entreprise est consacrée au financement du dividende et non au réinvestissement dans l'entreprise. Des ratios de distribution élevés peuvent entraver les perspectives à long terme d'une entreprise, érodant potentiellement sa valeur en tant qu'action de qualité versant des dividendes dans votre portefeuille."

Adams suggère également d'examiner le ratio d'endettement.

"Vous voulez vous assurer que cette entreprise est capitalisée prudemment, ce qui signifie qu'elle n'a pas contracté trop de dettes pour financer ses opérations", dit-il. "Une dépendance excessive à l'égard de la dette peut mettre l'entreprise dans une situation d'exigence financière si quelque chose ne se développe pas comme les dirigeants l'ont prévu."