Titan Invest :investir dans des hedge funds accessibles à tous

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Ce n'est un secret pour personne que les riches ont accès à beaucoup de choses que les gens ordinaires n'ont pas.

L'un des domaines les plus importants dans lesquels cela est vrai est l'investissement.

Les riches peuvent investir dans des hedge funds, ce qui leur permet d'obtenir des rendements plus élevés sur leur argent tout en limitant les risques grâce à l'utilisation d'outils avancés.

Il s'agit d'une plainte croissante de la part de nombreux investisseurs depuis des années, car eux aussi souhaitent accéder à de meilleurs véhicules d'investissement.

Malheureusement, personne n'avait écouté.

Jusqu'à présent.

Titan Invest est une application d'investissement mobile conçue comme un hedge fund pour le grand public. Vous n'avez pas besoin d'être multimillionnaire pour investir avec Titan.

Vous pouvez commencer avec seulement 500 $ et avoir accès à une stratégie/expérience d'investissement similaire à celle des riches, tout en vous protégeant potentiellement contre le risque de baisse.

Dans cet article, je vais vous montrer ce que fait Titan Invest.

Mon avis sur Titan Invest

Qui est Titan Invest ?

Titan a été fondée en 2017 par d'anciens investisseurs de hedge funds.

Alors qu'ils investissaient de l'argent pour des investisseurs très fortunés, ils ont réalisé que ces investisseurs avaient accès à des outils et des véhicules d'investissement avancés que l'investisseur moyen n'avait pas.

Voyant un besoin de changement, ils ont lancé et créé Titan Invest.

Désormais, les investisseurs moyens ont la possibilité d'investir leur argent de la même manière que les ultra-riches.

En investissant avec Titan, l'entreprise a deux objectifs pour vous.

Premièrement, faire fructifier votre capital investi avec un taux de rendement élevé sur le long terme. Et deuxièmement, faire de vous un meilleur investisseur grâce à l'éducation.

Comment Titan investit votre argent

Titan utilise un logiciel propriétaire pour analyser les avoirs des ~5 % des hedge funds les plus importants.

A travers cette analyse, ils recherchent des investissements présentant les caractéristiques suivantes :

• Des flux de trésorerie solides
• Une équipe de direction solide
• Retour du capital élevé
• Leaders du secteur
• Croissance à long terme

Sur la base de ces critères, votre argent sera investi de manière égale sur 20 actions.

Par exemple, vous trouverez ci-dessous une répartition de leurs avoirs en portefeuille au premier trimestre de 2019.

Ensuite, en fonction de votre tolérance au risque, entre 0 % et 20 % de votre argent sera investi dans un titre de « couverture » qui vise à atténuer les pertes en pariant efficacement contre le marché en cas de ralentissement.

J'explique en détail le fonctionnement du produit de couverture dans la section suivante.

Votre portefeuille Titan est revu chaque trimestre et certains investissements peuvent changer.

Cependant, il n'y aura pas de rotation complète de votre portefeuille car Titan croit en l'investissement à long terme.

Pour ouvrir votre compte chez Titan, cliquez ici.

Fonctionnement de la fonctionnalité de couverture

Il est important que vous compreniez comment fonctionne la fonctionnalité de couverture proposée par Titan.

Ne pas bien comprendre quand il est activé et quand il ne l'est pas peut faire la différence dans votre niveau de satisfaction concernant votre expérience sur Titan.

La chose la plus importante à comprendre est que la fonction de couverture n’est pas appliquée de la même manière à tous les clients à tout moment. Il est appliqué de manière dynamique en fonction de votre tolérance au risque personnelle.

Titan indique clairement que ni eux ni personne ne peuvent réussir à anticiper le marché.

Par conséquent, cela n'a aucun sens que la fonction de couverture soit pleinement dimensionnée à tout moment pour tous les clients, indépendamment de leur situation financière personnelle.

La fonction de couverture fonctionne comme ceci.

Premièrement, il s'agit d'un ETF inversé S&P 500 (symbole :SH) qui est conçu pour évoluer chaque jour à l'opposé du S&P 500.

Lors de la création du compte, Titan vous pose une poignée de questions pour évaluer votre tolérance au risque.

Le niveau de couverture qui sera éventuellement appliqué à votre portefeuille Titan dépend de :

1. votre tolérance personnelle au risque et

2. si votre portefeuille Titan est ou non en « ralentissement » comme Titan le définit.

Titan définit un « ralentissement du portefeuille » comme une période au cours de laquelle le rendement sur les 12 derniers mois du composite Titan tombe en dessous du rendement cumulé moyen du S&P 500 sur la période des 12 derniers mois.

Cette mesure de ralentissement est évaluée le dernier jour calendaire de chaque mois.

Les clients ayant un profil de risque agressif seront couverts à 0 % lorsque leurs portefeuilles ne sont pas en baisse.

Lorsque leurs portefeuilles entrent en baisse, 5 % de leurs avoirs en actions sont vendus (en poids égaux) et réaffectés à la couverture.

En d'autres termes, la couverture passe dynamiquement de 0 % à 5 % du capital des clients.

Lorsque la récession prend fin, le niveau de couverture revient à son niveau initial de 0 % et les fonds sont réaffectés aux actions composites Titan avec des pondérations égales.

Les clients ayant un profil de risque modéré ou conservateur sont couverts respectivement à 5 % et 10 % lorsque leurs portefeuilles ne sont pas en baisse.

Lorsque leurs portefeuilles entrent en baisse, la couverture devient automatiquement respectivement 10 % et 20 % de leurs investissements.

Lorsque la récession prend fin, les niveaux de couverture reviennent respectivement à leurs niveaux d'origine de 5 % et 10 %.

Si le composite Titan et le marché dans son ensemble fonctionnent normalement (par exemple, ils augmentent tous les deux pendant quelques jours puis diminuent pendant un jour ou deux), le composite Titan n'entrera probablement pas dans un « ralentissement » pendant cette période.

Par conséquent, la couverture ne deviendra probablement pas pleinement active pour tous les clients.

Au lieu de cela, la couverture serait appliquée à 0 %/5 %/10 % pour les clients agressifs/modérés/conservateurs.

Vous pourriez subir des pertes potentielles dans votre portefeuille dans ce scénario, tout comme vous pourriez le faire lorsque la couverture atteint sa taille maximale lors d'un ralentissement de Titan.

D'un autre côté, si nous assistons à des conditions de marché telles que la Grande Récession ou quelque chose de similaire, alors un ralentissement est beaucoup plus probable et donc la couverture est plus susceptible d'être pleinement dimensionnée pour tous les clients Titan (5 %/10 %/20 % pour les clients agressifs/modérés/conservateurs).

L'objectif est que les niveaux de couverture plus élevés protègent mieux votre capital contre les pertes dans cette situation, même si, encore une fois, vous pourriez quand même subir des pertes.

Comme je l'ai mentionné au début, il est essentiel que vous compreniez cela.

La dernière chose que vous souhaitez est de commencer à investir en pensant que vous êtes à tout moment protégé contre les pertes.

Différenciateurs et inconvénients

De mon point de vue, voici un bref aperçu des capacités de Titan et de ses inconvénients.

Voici une répartition de chacun.

Différentiateurs

Capacité de couverture

Titan estime que la capacité de se couvrir peut protéger les investisseurs en période de marché baissier.

La couverture est conçue pour limiter les pertes, diminuer la volatilité du portefeuille d'un investisseur et l'aider à rester investi sur le long terme.

Accès à la façon dont les ultra-riches investissent

Pour investir dans un hedge fund, vous devez répondre à divers critères que les investisseurs moyens ne remplissent généralement pas.

En conséquence, de nombreuses personnes ultra-riches sont en mesure d'investir d'une manière qui permet une croissance exceptionnelle à long terme et limite le risque de baisse.

En investissant avec Titan, les investisseurs moyens ont désormais accès à une stratégie/expérience d'investissement similaire à celle des riches.

Aucune commission de performance

De nombreux hedge funds facturent aux investisseurs une commission de performance pouvant atteindre 20 %. Titan ne prélève aucune commission de performance sur ses investisseurs.

Cela signifie que votre argent reste investi sur le long terme et est capable de s'accumuler de lui-même, pouvant potentiellement se transformer en sommes d'argent plus importantes au fil du temps.

Faible coût pour commencer à investir

La plupart des hedge funds exigent que vous investissiez 500 000 $ ou plus juste pour commencer à investir.

Titan facilite le démarrage et vous pouvez le faire avec seulement 500 $.

Zéro travail pour vous

En investissant avec Titan, ils font tout le travail.

Le portefeuille de Titan est créé en analysant les principaux titres de hedge funds.

Vos placements seront les actions composites Titan avec une couverture appliquée en fonction de votre tolérance au risque.

Éducation des investisseurs

Pour réussir en tant qu'investisseur à long terme, vous devez comprendre le fonctionnement du marché boursier.

• Lire maintenant : Cliquez ici pour savoir comment devenir millionnaire en bourse

Cela ne signifie pas que vous devez avoir un diplôme en finance ou comprendre les swaps sur défaut de crédit.

Mais en comprenant les bases, vous avez plus de chances de rester investi sur le long terme, ce qui est l'une des clés pour faire croître votre patrimoine.

Titan vous aide en proposant des vidéos qui vous apprennent ce que vous devez savoir sur l'investissement.

Ils proposent également des articles de recherche utiles sur leur site Web.

Pour commencer à investir avec Titan, cliquez ici.

Inconvénients

Comme pour toute chose dans la vie, Titan présente certains inconvénients.

Types de comptes

Au moment d'écrire ces lignes, vous ne pouvez ouvrir un compte imposable qu'avec Titan.

Cependant, ils travaillent à vous permettre d'investir en utilisant des comptes de retraite (par exemple, les IRA) dans un avenir proche.

1 % de frais de conseil

Titan facture aux investisseurs des frais de conseil annuels de 1 %. Comparé à un investissement avec un hedge fund, c'est positif, car la plupart facturent 2 %.

Mais d'autres conseillers en investissement vous permettent d'investir pour moins cher.

Cela dit, les frais couvrent les recherches de Titan sur d'autres hedge funds, investissant activement votre argent, surveillant le marché et vous expliquant tout en cours de route.

En conséquence, vous êtes facturé davantage pour les fonctionnalités supplémentaires qu'ils offrent.

Aucun investisseur non américain

Pour investir avec Titan, vous devez être résident des États-Unis.

Ils prévoient de s'étendre bientôt aux investisseurs internationaux.

Potentiel de gains en capital à court terme

L'objectif de Titan est de faire croître votre capital sur le long terme.

Cependant, en fonction des avoirs des hedge funds que Titan suit et qui créent le composite Titan et de la manière dont votre portefeuille est ajusté en raison de votre couverture, vous pourriez réaliser des gains en capital à court terme si un titre de votre portefeuille était vendu en moins d'un an.

Cela signifierait une facture fiscale plus élevée par rapport à un gain en capital à long terme.

Questions fréquemment posées

Aussi détaillé que j'essaie de rédiger mes critiques, il y a toujours des questions supplémentaires que les lecteurs envoient.

Parce que d'autres ont les mêmes questions, j'ai créé une section de questions fréquemment posées pour gagner du temps.

Vous trouverez ici quelques questions courantes que d'autres se posent à propos de Titan.

Je me fais également un devoir de mettre à jour cette section à mesure que de nouvelles questions arrivent.

Titan est-il un hedge fund ?

Non, mais votre portefeuille est configuré pour imiter un hedge fund.

Vous posséderez 20 actions que les meilleurs hedge funds ont identifiées comme les meilleures des meilleures et vous aurez également une position de couverture.

Comprenez cependant que la couverture est dimensionnée à différents niveaux en fonction de votre tolérance au risque et si le composite Titan est en baisse ou non.

Pour plus d'informations sur la position de couverture dans votre portefeuille, je vous encourage à lire les détails dans la section plus haut dans cet article.

Titan est-il en sécurité ?

Oui.

Titan prend votre sécurité personnelle au sérieux en utilisant le dernier cryptage 256 bits pour garder vos informations privées privées.

De plus, Titan est un conseiller en investissement enregistré auprès de la SEC.

Notez que si vous effectuez une recherche sur Titan, vous pourrez trouver des résultats provenant de conseillers indépendants qui ont une société d'investissement nommée Titan.

Ceux-ci n'ont aucun rapport avec Titan Invest.

Voici un lien vers l'ADV actuel de l'entreprise.

Pour garantir que les transactions sont réglées correctement, ils utilisent Apex Clearing comme agent de compensation.

Enfin, tous les comptes sont assurés par SIPC jusqu'à concurrence de 500 000 $ standard.

Combien coûte-t-il pour commencer à investir ?

Pour commencer à investir avec Titan, tout ce dont vous avez besoin est de 500 $.

C'est nettement moins que ce qu'exigent les hedge funds traditionnels et est conforme à celui des autres conseillers en investissement en ligne.

Quel est le processus pour commencer à investir avec Titan ?

Vous pouvez cliquer ici pour créer votre compte.

À partir de là, vous transférez de l'argent pour commencer à investir.

Titan investira votre argent dans un panier de 20 actions et, en fonction de votre tolérance au risque, allouera entre 0 % et 20 % de votre argent dans un titre de couverture (un ETF S&P 500 inversé).

À partir de là, Titan examinera votre portefeuille chaque trimestre et apportera les modifications nécessaires.

À quoi ressemblent les performances de Titan ?

La performance du portefeuille Titan changera au fil du temps en fonction des fluctuations du marché.

Au 30 avril 2019, voici un graphique comparant Titan au S&P 500 sur différentes périodes.

Consultez les informations complètes sur les performances au bas de cette revue et sur le site Web de Titan.

Dans quelle mesure mon argent est-il liquide ?

Votre argent est aussi liquide qu’il le serait avec de nombreux autres investissements. Vous pouvez accéder à votre argent en quelques jours ouvrables, en supposant qu'il ait été investi.

Une fois que vous avez cliqué sur "Transfert vers la banque" dans l'application Titan, vous recevrez généralement vos fonds à votre banque dans un délai d'environ 2 à 4 jours ouvrables.

En effet, il faut environ 2 jours de bourse pour que les ventes d'investissement soient réglées et compensées, plus 1 à 2 jours ouvrables supplémentaires pour que les fonds réglés effectuent un transfert ACH.

À quoi ressemblera mon portfolio ?

Votre portefeuille contiendra un panier de 20 actions, équipondérées.

Chaque trimestre (environ au milieu du trimestre lorsque les avoirs trimestriels des hedge funds sont publiés via les dépôts 13F), Titan analyse les avoirs des principaux hedge funds.

Sur la base de son analyse, certaines actions de Titan pourraient être vendues et remplacées par d'autres actions.

De plus, en fonction de votre tolérance au risque, une partie de votre portefeuille, jusqu'à 20 %, sera investie dans un titre de couverture qui vise à réduire les pertes lors de ralentissements extrêmes de votre portefeuille.

(Notez que les clients Conservateurs et Modérés investissent à tout moment dans le titre de couverture. Il n'est pas garanti qu'ils éviteront les pertes.

Le niveau de couverture est ce qui varie pour les clients selon que le composite Titan est en baisse ou non. Les clients agressifs ont une couverture de 0 %, sauf si Titan est en période de ralentissement.

Les investisseurs non américains peuvent-ils investir avec Titan ?

Pour le moment, seuls les investisseurs basés aux États-Unis peuvent investir avec Titan.

Combien de temps faudra-t-il pour récupérer mon argent après la vente ?

Le délai d'exécution typique pour obtenir le produit d'une vente est de 2 à 4 jours ouvrables en fonction de la structure de règlement de l'investissement en question.

Pour le moment, Titan n'offre pas de règlement instantané, mais c'est quelque chose sur lequel ils travaillent et espèrent proposer bientôt.

Quel type d'investisseur convient le mieux à Titan ?

Le meilleur type d'investisseur pour Titan est une personne qui souhaite accéder à un type de stratégie d'investissement différent de celui actuellement disponible.

L'investisseur est également du genre à accepter de prendre des risques, mais souhaite en même temps protéger son argent.

Enfin, les investisseurs de Titan souhaitent un portefeuille géré activement qui rééquilibre les avoirs et vise une capitalisation à long terme.

Alternatives à Titan Invest

Il existe de nombreux autres conseillers et courtiers en investissement en ligne.

• Lire maintenant :Cliquez ici pour découvrir les meilleurs courtiers en ligne dans lesquels investir

La plupart vous proposent un portefeuille personnalisé de fonds négociés en bourse en fonction de votre tolérance au risque.

À partir de là, vous investissez de l'argent supplémentaire et le conseiller investit l'argent, rééquilibre votre compte et réinvestit les dividendes.

Titan se différencie des autres en construisant un portefeuille en suivant les meilleurs hedge funds pour voir où ils placent l'argent de leurs clients.

Cela dit, il existe une autre option d’investissement que vous pourriez envisager comme alternative à Titan. Ici M1 Finance.

M1 propose un portefeuille basé sur les dépôts de certains hedge funds.

Cependant, M1 imite simplement les avoirs déclarés par les hedge funds sans examiner les critères fondamentaux comme le fait Titan.

Les hedge funds pourraient avoir des positions courtes compensatoires ou des produits dérivés dont les portefeuilles de M1 ne semblent pas tenir compte.

Titan vise à suivre uniquement les fonds pour lesquels il estime que le modèle de suivi 13F est logique :des fonds à long terme axés sur la qualité avec une faible rotation.

M1 n'offre pas non plus la stratégie de Titan en termes d'offre de couverture visant à protéger votre argent lorsque le marché baisse.

Une autre différence est que M1 n'explique pas pourquoi les fonds investissent dans leurs avoirs, quelles sont leurs thèses d'investissement, etc.

Il ne vous reste plus qu'à découvrir tout cela par vous-même.

Du côté positif, M1 ne facture aucun frais aux investisseurs, ce qui vous permet d'économiser de l'argent à cet égard.

Moyennant des frais supplémentaires, Titan propose une stratégie d'investissement plus raffinée consistant à suivre les hedge funds, ainsi qu'une éducation et un engagement approfondis des investisseurs.

• Lire maintenant : Cliquez ici pour en savoir plus sur M1 Finance

L'essentiel est que cela se résume aux différentes stratégies d'investissement, à la protection des couvertures et à l'éducation/l'engagement des investisseurs.

Réflexions finales

En fin de compte, vous avez de nombreux choix lorsqu'il s'agit de savoir où investir votre argent.

Malheureusement, la plupart proposent la même chose, mais dans un emballage légèrement différent.

Mais je pense que Titan Invest offre quelque chose de différent, comme je l'ai décrit ci-dessus.

Pour démarrer avec Titan, cliquez ici.

Cet article est un partenariat payant avec Titan Invest (« Titan »). Toutes les opinions sont les nôtres. Ceci est à titre informatif uniquement et ne constitue pas une description complète des services de conseil en investissement de Titan. Titan utilise une stratégie algorithmique exclusive pour sélectionner les recommandations aux clients-conseils. Veuillez consulter le site Web de Titan (https://www.titanvest.com/) et la brochure du programme (disponible sur le site Web) pour plus d'informations. Certains investissements ne conviennent pas à tous les investisseurs. Avant d’investir, tenez compte de vos objectifs de placement et des frais de Titan. Le taux de rendement des investissements peut varier considérablement au fil du temps, en particulier pour les investissements à long terme. Des pertes sur investissement sont possibles, y compris la perte potentielle de tous les montants investis. L’enregistrement de Titan en tant que conseiller en investissement enregistré auprès de la SEC n’implique pas un certain niveau de compétence ou de formation et aucune déduction contraire ne doit être faite. Rien ici ne doit être considéré comme une offre, une sollicitation d'offre ou un conseil d'achat ou de vente de titres. Le contenu ci-dessus est uniquement à des fins d’illustration pour démontrer les produits, services et informations disponibles auprès de Titan. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Les rendements historiques, les rendements attendus ou les projections de probabilité sont de nature hypothétique et peuvent ne pas refléter les performances futures réelles. Tous les résultats de performance de Titan incluent l'utilisation d'une couverture personnalisée pour un client hypothétique ayant un profil de risque « Agressif » ; les clients présentant un profil de risque « modéré » ou « conservateur » auraient obtenu des rendements inférieurs.

Veuillez visiter https://support.titanvest.com/investment-process/hedging pour des informations complètes sur notre processus de couverture. Les résultats cumulatifs de 2019 vont du 01/01/19 au 30/04/19. Les résultats de 2018 vont de la date de lancement de Titan, du 20/02/18 au 31/12/18. Les résultats de performance sont nets de frais et incluent les dividendes et autres ajustements. Les chiffres de tous les temps représentent la performance d'un compte hypothétique créé le 20/02/18 à l'aide du processus d'investissement de Titan pour un portefeuille agressif, et non d'un compte réel. Consultez le site Web de Titan pour obtenir des informations complètes sur les performances.

Jon Dulin est un écrivain sur les finances personnelles et fondateur de Money Smart Guides. Jon aide les gens à améliorer leurs finances depuis plus de 20 ans grâce à un coaching personnel et en travaillant pour une société de planification financière. Jon comprend que la situation de chaque individu est unique et qu’il n’existe pas de solution universelle en matière de finances personnelles. Il aide les gens avec des conseils personnalisés pour les aider à se sortir de leurs dettes, à commencer à investir et à réaliser leurs rêves. Les écrits de Jon apparaissent sur MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, etc. Jon a également une signature sur AP News Wire.

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