Actions à grande capitalisation :avantages et inconvénients - Un guide complet

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Investir dans des actions à grande capitalisation a tendance à être un moyen plus sûr d'investir en bourse que dans d'autres types d'actions.

Mais cela ne signifie pas que les actions des grandes entreprises sont exemptes de risque.

Quel que soit l'investissement dans lequel vous choisissez d'investir, vous pouvez perdre de l'argent.

La question est la suivante :les actions à grande capitalisation ont-elles un sens pour vous ?

Dans cet article, je présente les avantages et les inconvénients importants des actions à grande capitalisation que vous devez connaître pour pouvoir répondre à cette question.

5 avantages des actions à grande capitalisation

Les actions à grande capitalisation présentent de nombreux avantages.

Voici les éléments importants que vous devez savoir.

#1. Croissance stable

Les sociétés à grande capitalisation sont beaucoup plus stables que les actions à petite capitalisation.

Ce sont des entreprises bien établies qui existent depuis un certain temps et qui disposent de gammes de produits solides sur lesquelles elles peuvent compter pour générer des revenus.

Et dans de nombreux cas, ils ne cherchent pas à augmenter considérablement leur taille.

• Lire maintenant : Cliquez ici pour connaître les avantages et les inconvénients des actions de premier ordre

En conséquence, vous bénéficiez de revenus et de gains plus prévisibles, ce qui signifie des rendements stables au fil des ans.

Alors, quelles sont les principales actions à grande capitalisation dans lesquelles les investisseurs investissent leur argent ?

Voici une courte liste.

• Amazon
• Apple
• Coca-Cola
• General Motors
• Goldman Sachs
• JP Morgan
• Microsoft
• Starbucks
• Verizon
• Walmart
• Walt Disney

Ceci n'est qu'une courte liste d'investissements à grande capitalisation qui composent les portefeuilles de nombreux investisseurs.

Et si vous investissez dans un fonds commun de placement d'actions à grande capitalisation ou dans un fonds négocié en bourse, vous constaterez que bon nombre de ces mêmes actions composent également leurs portefeuilles.

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#2. Les sociétés à grande capitalisation versent des dividendes

Étant donné que la plupart des entreprises réinvestissent leurs bénéfices dans l'entreprise pour continuer à croître, la question pour les grandes capitalisations qui ne cherchent pas à croître est de savoir quoi faire de leurs bénéfices.

Pour bon nombre de ces actions, la réponse est de verser des dividendes.

Ce dividende est un moyen de restituer certains bénéfices aux actionnaires et, à mesure que les revenus augmentent au fil des années, les dividendes qu'ils versent augmentent également.

• Lire maintenant : Découvrez comment vous lancer dans l'investissement en dividendes

Ce dividende est un excellent moyen d'augmenter votre retour sur investissement global.

La raison en est que vous pouvez prendre le rendement du dividende et l'ajouter au rendement annuel de l'action pour obtenir votre rendement total.

Ainsi, si une action rapporte 5 % et que le dividende est de 2 %, vous gagnez 7 % par an.

#3. De nombreuses analyses de recherche sur les grandes entreprises

Bien qu'aucun investissement ne soit infaillible, si vous investissez dans des actions individuelles, les actions à grande capitalisation vous offrent plus de chances d'obtenir un rendement positif.

L'une des raisons à cela est qu'il existe de nombreux analystes en investissement qui couvrent le titre, vous disposez donc de diverses opinions et recherches sur lesquelles vous pouvez vous appuyer pour vous aider à prendre une bonne décision d'investissement.

Cela contraste directement avec les actions à petite capitalisation où vous pouvez trouver un ou aucun analyste couvrant l'action.

• Lire maintenant : Cliquez ici pour connaître les avantages et les inconvénients des actions à petite capitalisation

Même si cela n'éliminera pas votre risque, cela peut vous indiquer des problèmes que vous n'avez peut-être pas envisagés et qui peuvent avoir un impact sur l'avenir du titre.

#4. Très liquide

Un autre avantage des actions à grande capitalisation est qu'elles sont très liquides.

C'est une façon de dire que si vous avez de l'argent investi dans ces sociétés, vous pouvez facilement trouver un acheteur pour vos actions et obtenir de l'argent en échange.

Dans de nombreux cas, vous pouvez vendre vos actions en quelques minutes et obtenir l'argent en quelques jours une fois la transaction réglée.

Les investisseurs dans d’autres classes d’actifs en dehors du marché boursier n’ont pas ce luxe.

• Lire maintenant : Cliquez ici pour connaître les principales classes d'actifs dans lesquelles investir

Dans ces cas-là, il peut s'écouler des jours ou des mois avant qu'ils puissent vendre leur investissement.

#5. Moins volatile

Le dernier avantage des actions des grandes entreprises est qu'elles sont moins volatiles.

Cela ne veut pas dire qu'il n'y aura pas de fluctuations du cours des actions, mais ce mouvement a tendance à être moins spectaculaire que celui des petites capitalisations.

Cependant, si vous investissez dans une action de croissance importante, vous pourriez toujours subir des fluctuations brutales.

En effet, l'entreprise se concentre toujours sur la croissance et le réinvestissement de l'argent dans sa gamme de produits.

• Lire maintenant : Voici les plus grands risques d'investissement auxquels les investisseurs doivent faire face.

En conséquence, de nouvelles sources de revenus pourraient avoir un impact sur le cours de l'action.

5 inconvénients des actions à grande capitalisation

Aussi formidables que soient ces actions, les actions à grande capitalisation présentent des inconvénients.

Voici les plus importants dont vous devez être conscient.

#1. Les investissements à grande capitalisation ne surperformeront pas le marché boursier

Le vieil adage selon lequel la victoire est lente et régulière s'applique parfaitement aux grandes capitalisations.

Vous n'allez pas surperformer le marché de manière régulière ici.

Il y aura certainement des années où vous pourrez obtenir un rendement exceptionnel, mais la plupart des années, vous recherchez un rendement annualisé compris entre 6 et 8 %.

• Lire maintenant : Voici pourquoi vous devriez éviter les conseils d'investissement de Dave Ramsey

La bonne nouvelle ici est que ce rendement continuera à accroître votre patrimoine au fil du temps et vous permettra de devancer l'inflation.

#2. Les actions à grande capitalisation sous-performent les actions à petite capitalisation

Ajouté à ce qui précède, les investissements à grande capitalisation ne surperformeront pas les actions à petite capitalisation.

Historiquement, les actions des petites sociétés surperforment les actions des grandes capitalisations.

Et cela a du sens.

Les petites entreprises connaissent une croissance rapide car elles réinvestissent leurs bénéfices dans l'entreprise pour se développer.

En conséquence, il existe un plus grand potentiel de croissance et une plus grande tendance à des mouvements plus importants des cours des actions, et donc à des gains plus importants.

#3. Faible rendement des dividendes

Bien que recevoir un dividende soit certainement un avantage majeur, dans de nombreux cas, les dividendes distribués par les actions des grandes entreprises sont relativement faibles.

Pour déterminer uniformément les taux de dividende, les investisseurs individuels utilisent le rendement du dividende.

• Lire maintenant : Voici les termes d'investissement importants que vous devez connaître

Il s'agit simplement de diviser le dividende annuel par le cours de l'action.

Ainsi, si une entreprise verse un dividende de 2,00 $ et que l'action se négocie à 45 $ par action, le rendement du dividende est de 4,44 %.

C'est un excellent rendement.

Mais la plupart des entreprises ont un rendement inférieur à 2 %.

• Lire maintenant : Découvrez les avantages et les inconvénients des actions à dividendes

Obtenir 2 %, c'est mieux que rien, mais si vous pouvez obtenir ce taux de rendement en investissant votre argent dans des placements plus sûrs, comme des obligations ou même des comptes d'épargne à haut rendement, cela pourrait être une option plus intelligente.

#4. Les cours des actions à grande capitalisation pourraient être trop chers pour les petits investisseurs

À mesure que la valeur des actions à grande capitalisation augmente, le cours de leurs actions augmente également.

Il n'est pas rare de voir ces actions se négocier à 100 $ ou plus par action.

Cela peut être négatif pour la plupart des investisseurs qui n'ont pas beaucoup d'argent à investir.

• Lire maintenant : Apprenez à investir avec une petite somme d'argent

Bien qu'ils puissent choisir de ne pas investir jusqu'à ce qu'ils aient suffisamment d'argent pour acheter des actions, ils disposent d'autres options parmi lesquelles choisir.

Les options les plus populaires consistent à investir dans des fonds communs de placement ou dans un fonds négocié en bourse pour obtenir une exposition.

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Mais cela signifie également qu'ils investissent dans de nombreuses autres sociétés qu'ils ne souhaitent peut-être pas posséder.

Les fractions d'actions sont une bonne solution.

Ici, certains courtiers vous permettront d'investir dans des actions partielles au lieu d'actions entières.

• Lire maintenant : Cliquez ici pour connaître les avantages et les inconvénients des fractions d'actions

Cela permet aux investisseurs qui n'ont pas beaucoup d'argent d'investir dans des actions à prix élevés.

#5. Volatilité possible

Même si de nombreuses sociétés à grande capitalisation ont tendance à être moins volatiles que d'autres actions, cela ne signifie pas qu'elles ne peuvent pas connaître des périodes de volatilité élevée.

Prenons 2008 comme exemple parfait.

Au cours de quelques semaines seulement, il y a eu des va-et-vient sauvages.

Par exemple, le 11 octobre 2008, l'indice S&P 500 a augmenté de 11 % pour chuter de 9 % deux jours plus tard.

Plus tard ce mois-là, il a encore augmenté de 11 %.

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Le fait est que, même si cela n’est pas courant, il n’est pas rare d’avoir des périodes de forte volatilité qui affectent toutes les actions.

Par conséquent, les investisseurs à grande capitalisation ne peuvent pas supposer que leur argent est sûr à 100 %.

Ils doivent se rappeler qu'ils investissent en bourse et que cela peut être parfois semé d'embûches.

Réflexions finales

Vous devez connaître les avantages et les inconvénients importants des actions à grande capitalisation.

For most stock investors, it makes very good sense to have this investment type as part of your asset allocation.

Non seulement les actions des grandes entreprises constituent un portefeuille d'investissement diversifié, mais elles offrent également une stabilité et une source de revenus supplémentaires grâce aux dividendes.

En conséquence, ils peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

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Jon Dulin est un écrivain sur les finances personnelles et fondateur de Money Smart Guides. Jon aide les gens à améliorer leurs finances depuis plus de 20 ans grâce à un coaching personnel et en travaillant pour une société de planification financière. Jon comprend que la situation de chaque individu est unique et qu’il n’existe pas de solution universelle en matière de finances personnelles. Il aide les gens avec des conseils personnalisés pour les aider à se sortir de leurs dettes, à commencer à investir et à réaliser leurs rêves. Les écrits de Jon apparaissent sur MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, etc. Jon a également une signature sur AP News Wire.

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