Revue Ally Invest :Le meilleur courtier en ligne pour les traders actifs

Lorsqu'il s'agit d'investir votre argent, vous avez beaucoup d'options. À l'époque où j'ai commencé à investir, les courtiers à escompte venaient tout juste d'entrer en scène. Mais le terme "discount" était surestimé. Les frais de négociation d'actions étaient toujours d'environ 25 $ par action. Mais grâce à la technologie et à la concurrence, investir est devenu abordable pour l'investisseur moyen. Ally Invest en est un exemple.

Dans cette revue Ally Invest, vous apprendrez ce qui rend Ally Invest formidable. Vous découvrirez également si ce courtier vous convient. Et si oui, comment commencer à investir avec Ally Invest.

À la fin de cet article, vous comprendrez pourquoi Ally Invest devrait figurer sur votre liste restreinte de courtiers en ligne.

Résumé de l'examen d'Ally Invest

• Facilité d'utilisation
• Frais de compte
• Types de compte
• Caractéristiques
• Service client

Résumé

Si vous êtes un investisseur actif, vous ne pouvez pas vous tromper avec Ally Invest. Ils offrent des commissions très compétitives sur les transactions et offrent une multitude d'outils pour vous aider à prendre des décisions éclairées en matière d'investissement. Si vous êtes plutôt un type d'investisseur qui achète et conserve, il existe de meilleures options pour vous - à la fois en termes de coûts réduits et de plus de véhicules d'investissement parmi lesquels choisir. Dans l'ensemble, Ally Invest est un courtier en ligne solide.

Mon examen détaillé d'Ally Invest

Contexte et historique d'Ally Invest

Voici une courte vidéo qui résume ce qu'est Ally Invest au cas où vous n'auriez pas le temps de lire l'intégralité de cet article.

Ally Invest est entré en scène en 2016 lorsque Ally Bank a acheté TradeKing et a changé son nom en Ally Invest.

TradeKing est l'un des plus grands noms du monde des courtiers en ligne depuis sa création en 2005 en tant qu'alternative aux autres courtiers en ligne.

À l'époque, de nombreux autres courtiers facturaient et facturent toujours plus pour les transactions qu'Ally Invest. Aujourd'hui, Ally Invest se démarque des autres courtiers. Ils accordent la priorité au client et fournissent de nombreux outils et services gratuits que les autres courtiers ne proposent pas.

En chemin vers ce qu'il est aujourd'hui, voici quelques moments importants de l'histoire de ce courtier en ligne :

• En 2012, TradeKing a fusionné avec Zecco pour développer les produits proposés.
• En 2015, TradeKing a acheté MB Trading. Cet achat a aidé TradeKing à améliorer sa plateforme de trading pour les investisseurs. Cela a également permis à TradeKing d'offrir des contrats à terme aux investisseurs.
• En avril 2016, Ally Bank a acheté TradeKing. Depuis que j'utilise et aime Ally Bank, je ne suis pas surpris de voir à quel point ils ont rendu le courtier en ligne encore meilleur.

Fonctionnalités Ally Invest

Passons aux fonctionnalités qui font d'Ally Invest un excellent choix pour les investisseurs. Je vais les mettre en évidence sous forme de puces, puis j'entrerai plus en détail ci-dessous.

• Transactions en ligne à 4,95 $ pour les actions dont le prix est de 2 $ et plus. Cela inclut les ordres au marché et à cours limité. Notez que ces frais ne sont pas forfaitaires. J'en reparlerai plus bas.

• Plus de 12 000 fonds communs de placement sont disponibles pour être échangés sur leur plateforme. Cela correspond à la plupart des grands courtiers en ligne.

• Garantissez votre échange. Ally Invest garantit en fait que votre commande sera exécutée à la meilleure offre nationale. Vous n'avez pas à vous soucier de payer trop cher! Et vous n'obtiendrez pas non plus cette garantie avec un autre courtier en ligne.

• Les cotations en streaming sont gratuites pour les investisseurs. Une fois que vous avez effectué votre première transaction, vous pouvez appeler Ally Invest pour activer la fonction de cotations en streaming gratuites sur votre compte. Encore une fois, de nombreux autres courtiers exigent que vous négociez un minimum de fois avant d'avoir accès à des cotations en streaming gratuites. Mais pas Ally Invest. Ils l'offrent dès le départ.

• Des tonnes d'options d'investissement pour les investisseurs. Choisissez parmi des actions, des fonds négociés en bourse, des obligations, des fonds communs de placement, des contrats à terme et des options. Vous pouvez également investir dans des comptes de non-retraite, de retraite et d'éducation. (Assurez-vous de suivre les frais de gestion que vous payez en utilisant ce service gratuit.)

• Trading Forex pour les personnes intéressées par le trading de devises. Ce qui est cool à ce sujet, c'est qu'ils vous donnent un faux compte forex de 50 000 $ pour apprendre comment fonctionne le trading forex avant même de trader. Ceci est important si vous n'avez jamais négocié de devises auparavant. Vous pouvez lire mon expérience avec le trading forex ici.

Avantages Ally Invest

Ally Invest s'est bien positionné sur le marché des courtiers en ligne. C'est un endroit que les traders actifs devraient considérer lorsqu'ils envisagent d'investir leur argent.

Voici les fonctionnalités d'Ally Invest que j'aime le plus.

Aucun frais d'ouverture de compte. Il n'y a pas de minimum pour ouvrir un compte chez Ally Invest. C'est une excellente fonctionnalité pour les investisseurs qui n'ont pas l'argent nécessaire pour investir dans une entreprise comme Vanguard.

Avec Ally Invest, vous pouvez acheter quelques actions et prendre votre temps pour ajouter à votre position.

Aucun frais de maintenance. Contrairement à d'autres courtiers, vous ne subissez pas de frais de maintenance annuels si le solde de votre compte n'atteint pas un certain montant en dollars. Il n'y a pas non plus de frais d'inactivité.

Réduire les commissions commerciales pour les commerçants actifs. Bien que la commission commerciale de 4,95 $ soit standard, si vous êtes un commerçant actif et que vous effectuez 30 transactions ou plus au cours d'un trimestre, vous pouvez réduire vos frais à 3,95 $ par transaction. Et si vous négociez plus souvent, je suis sûr que vous pourriez obtenir une offre encore meilleure.

Service client incroyable. Vous pouvez envoyer un e-mail, appeler ou discuter si vous avez des questions. TradeKing a remporté des prix pour son excellent service client au fil des ans et je suis sûr qu'Ally Invest continuera dans cette grande tradition. Cela vous montre simplement qu'ils poursuivent leur mission de donner la priorité au client.

En fait, ils ont un objectif de temps de réponse aux e-mails. Pendant les heures ouvrables, ils répondront dans les 2 heures pour les e-mails. Pour les e-mails reçus pendant le week-end, ils répondront dans les 24 heures. C'est bon à savoir. Je déteste envoyer des e-mails et me demander quand l'entreprise me répondra un jour.

Beaucoup d'éducation : Ally Invest propose des cours et des séminaires gratuits pour en savoir plus sur l'investissement. Ils ont également un forum où vous pouvez parler et discuter avec d'autres investisseurs qui font partie d'Ally Invest.

Plateforme de trading : La plateforme de trading d'Ally Invest propose des cotations en temps réel. Des exécutions commerciales ultra rapides et un tableau de bord personnalisable sont également standard. Il est également basé sur un navigateur, vous pouvez donc y accéder partout où vous disposez d'une connexion Internet.

La plateforme de trading fonctionne même sur votre appareil mobile via l'application mobile d'Ally Invest.

Ce que j'aime, c'est le tableau de bord personnalisable. Je déteste quand je ne peux pas faire de changements. Il y a certaines choses que je veux voir et je veux me débarrasser du reste du "bruit". Ally Invest me permet de faire cela.

Analyse fiscale : Les impôts puent. Mais Ally Invest facilite les choses. Et vous pouvez même apprendre quelque chose. En effet, Ally Invest utilise Maxit Tax Manager. Ce service gratuit vous offre une analyse et une déclaration fiscale facile à comprendre en temps réel. Il vous suggère même des transactions à effectuer qui vous aideront à réduire votre impôt à payer.

Mais cela ne s'arrête pas là. Avec Ally Invest, vous n'avez pas à attendre votre 1099 par la poste. Vous n'avez même pas besoin de l'envoyer à votre comptable. Vous donnez à votre comptable l'accès à votre 1099 en ligne et il peut le télécharger quand il en a besoin.

Graphisme et analyse technique : Si vous êtes un trader actif, Ally Invest devrait figurer en bonne place sur votre liste de courtiers à considérer.

En effet, Ally Invest propose une suite d'outils qui dépassent les attentes d'un courtier à escompte. Par exemple, ils proposent des calculatrices aux traders d'options pour aider à évaluer le potentiel de profit ou de perte des transactions.

Ils offrent un réseau de commerçants en ligne où vous pouvez obtenir des informations et des idées d'autres commerçants. C'est comme un réseau de médias sociaux privé pour les négociants en bourse. Partagez des notes de trading, des stratégies et tout ce que votre cœur désire. C'est une communauté construite pour vous.

Ally Invest propose également des rapports de sources tierces telles que Standard &Poor's. Et Ally Invest analyse les rapports pour vous ! Les traders peuvent trouver des informations utiles telles que les projections de prix, la reconnaissance des modèles de graphique, etc.

Ils offrent même du matériel éducatif gratuit pour aider les débutants qui débutent dans le trading. Cela permet de mieux comprendre le fonctionnement du marché. Ils offrent même des conseils d'investissement pour augmenter le succès.

Inconvénients à Ally Invest

Ally Invest a quelques inconvénients à énumérer. Les voici sans ordre particulier :

• FNB et fonds communs de placement sans frais : Ally Invest n'offre actuellement aucun FNB ou fonds communs de placement sans frais de négociation. Cela signifie que lorsque vous achetez des FNB, vous allez payer les frais de négociation de 4,95 $. Avec les fonds communs de placement sans frais, vous paierez 9,95 $. Notez que si vous achetez un fonds commun de placement avec frais, il n'y a pas de frais de négociation d'Ally Invest. Juste les frais typiques que le fonds commun de placement vous facture.

• Frais de négociation non uniforme : Bien que les 4,95 $ soient un excellent prix pour le trading, ce n'est pas un prix fixe de 4,95 $. Si vous achetez des actions dont le prix est inférieur à 2 $ par action, vous payez un supplément de 0,01 $ par action. Ce n'est pas un gros problème, mais il faut le noter. La dernière chose que vous voulez, c'est d'être surpris si vous cherchez à placer des transactions sur des penny stock.

Si Ally Invest semble correspondre à vos besoins d'investissement, vous pouvez ouvrir un compte ici.

Portefeuilles gérés par Ally Invest

Il y a une autre fonctionnalité récemment déployée par Ally Invest qui doit être discutée. En réponse à la popularité des robots-conseillers comme Betterment, Ally Invest est entré sur ce marché. Leur objectif est d'améliorer ce que fait Betterment en offrant plus pour moins cher.

Avec les portefeuilles gérés Ally Invest, vous pouvez commencer à investir dans un portefeuille avec aussi peu que 2 500 $. Comme Betterment, vous serez investi dans des ETF à faible coût.

Les portefeuilles Ally Invest Managed Portfolios sont créés en utilisant en moyenne 9 fonds ETF à faible coût.

En ce qui concerne les frais, vous payez 0,30 % de frais de gestion par an, quel que soit votre solde.

À qui s'adresse Ally Invest ?

Alors, pour qui Ally Invest convient-il le mieux ? Si vous êtes un trader actif, alors Ally Invest est fait pour vous . Vous obtenez de nombreux outils et fonctionnalités gratuits que la plupart des autres courtiers en ligne ne fournissent pas ou ne facturent pas de frais supplémentaires. De plus, vous bénéficiez d'un prix compétitif pour le trading d'actions et d'ETF.

Dans le passé, j'aurais peut-être recommandé E*Trade aux investisseurs actifs, mais ils ont laissé tomber et ont été dépassés par les fonctionnalités qu'Ally Invest propose désormais.

J'admettrai cependant qu'E*Trade gagne toujours en matière de publicités amusantes.

Une autre option est Webull. Non seulement ils vous permettent d'investir gratuitement, mais ils ont une énorme bibliothèque de ressources d'éducation des investisseurs et des concours mensuels où vous pouvez gagner divers prix.

Si vous cherchez à rejoindre la révolution des robots-conseillers, Ally Invest Managed Portfolios est-il le meilleur choix pour vous ? Pas nécessairement.

Bien qu'ils soient en concurrence avec d'autres robots-conseillers en termes de frais et de création de portefeuille, les autres dans cet espace, à savoir Betterment et Wealthsimple, offrent de nombreuses autres fonctionnalités.

Par exemple, ces deux options offrent une récolte de pertes fiscales, contrairement aux portefeuilles gérés Ally Invest. En profitant de la récolte des pertes fiscales, vous pouvez booster votre croissance à long terme.

En cliquant ici, vous pouvez voir à quel point c'est un avantage avec Betterment.

En fin de compte, pour un trader actif, vous ne pouvez tout simplement pas battre Ally Invest.

Pour les investisseurs à la recherche d'une solution automatisée, je vous suggère d'ignorer les portefeuilles gérés Ally Invest et de regarder davantage Betterment ou Wealthsimple.

Réflexions finales

Ally Invest a pris ce que TradeKing a construit et continue de l'améliorer. Avec toutes les fonctionnalités et un excellent service client, vous seriez plus que satisfait d'eux en tant que courtier.

Mais Ally Invest n'est pas pour tous les investisseurs. N'oubliez pas que votre courtier doit répondre à vos besoins afin que la relation soit heureuse et à long terme. Pour les traders actifs, Ally Invest fait parfaitement l'affaire.

Pour les investisseurs qui ne négocient pas souvent et uniquement dans des fonds communs de placement, Charles Schwab serait un meilleur choix.

Prenez le temps maintenant de choisir le bon courtier pour vous, puis commencez à investir et à faire fructifier votre argent et à en tirer profit.

[Crédit photo :FirmBee]