Comment trader le Forex

Qu'est-ce que le Forex et comment ça marche ?

Le trading sur le Forex consiste à acheter une devise tout en en vendant une autre. La combinaison de ces deux devises constitue ce qu'on appelle une paire de devises. Le Forex est toujours négocié en paires de devises, par exemple USD/EUR, le prix d'une devise étant coté par rapport à l'autre. La première devise nommée est appelée « devise de base » (ici USD), la seconde « devise de cotation » (ici EUR). Le prix indiqué indique la quantité de la devise cotée (EUR) nécessaire pour acheter une unité de la devise de base (USD).

Les prix des paires de devises sont généralement cotés à 4 ou 5 décimales. Par exemple, 1,1022, pour la paire EUR/USD dans l'exemple ci-dessus. La 4e décimale représente la plus petite valeur généralement reconnue dans le devis et est connue sous le nom de « pip ». La différence entre le taux de change de 1,1022 et 1,1023 est d'un pip.

Il existe deux façons fondamentales de trader le forex. Le Forex peut être négocié soit sur le marché au comptant, soit par le biais de contrats à terme, à terme et de swap.

Lisez le guide :Comment négocier des contrats à terme

Marché au comptant  

Lorsque les investisseurs parlent du marché des changes, ils se réfèrent généralement au marché au comptant. Les devises sont vendues et achetées à leur prix de négociation. L'offre et la demande déterminent le prix d'une paire de devises. Des facteurs macroéconomiques tels que les taux d'intérêt, la croissance économique, la stabilité politique et la performance future perçue d'une zone monétaire par rapport à une autre influencent l'évolution des prix d'une devise.

Marché des contrats à terme et à terme  

Les contrats à terme sont des accords standardisés entre les parties pour livrer et acheter une paire de devises à un prix prédéfini à une date future. Les contrats à terme, au contraire, sont des accords privés et personnalisés entre deux parties pour acheter et vendre une paire de devises à un prix prédéterminé à une date future.

Les marchés à terme et à terme, contrairement au marché au comptant, ne traitent pas des devises réelles. Au lieu de cela, ils travaillent en utilisant des contrats qui établissent des créances dans une devise spécifiée à un prix convenu à une date future de règlement. Les contrats à terme sur le Forex peuvent être négociés sur des bourses publiques de matières premières, telles que le Chicago Mercantile Exchange. Les contrats à terme, en revanche, sont achetés et vendus de gré à gré, ce qui permet une personnalisation des contrats tout en entravant le commerce standardisé.

Les deux types de contrats sont juridiquement contraignants et sont généralement réglés en espèces à l'expiration. Comme pour la plupart des produits dérivés, les contrats de change peuvent être négociés sur les bourses respectives avant leur expiration. Les grandes entreprises internationales utilisent généralement ces contrats pour se protéger contre la volatilité potentielle des taux de change, bien que les spéculateurs participent également à ces marchés.

Couverture et diversification avec le Forex

Dans le monde globalisé d'aujourd'hui, de nombreuses entreprises ont des bénéfices et des passifs dans plusieurs devises autres que leur devise de base. Plus important encore, les coûts de production peuvent être engagés dans une juridiction monétaire différente de celle du chiffre d'affaires. Pour atténuer les risques de change qui en résultent, les entreprises multinationales peuvent couvrir leur position sur les marchés des changes. En achetant des contrats à terme ou à terme qui garantissent un taux de change fixe pour un montant spécifié à une date future, les entreprises peuvent protéger leurs flux de trésorerie futurs contre la volatilité des taux de change et la dévaluation monétaire.

Un autre aspect intéressant du trading forex est le fait qu'il ne connaît pas de marché haussier ou baissier dans son ensemble. Comme le forex ne se négocie que sur des paires de devises dont le prix est relatif, il n'y a pas de lien direct avec les marchés mondiaux. Les variations des taux de change ne reflètent donc que l'évolution économique relative entre les régions économiques, mais pas la performance économique absolue du pays. Même si l'économie mondiale glisse vers une récession, les positions d'un cambiste ne sont pas nécessairement affectées. Cela conduit à une faible corrélation entre le marché des changes et le reste des marchés financiers. Les risques d'un cambiste sont donc moins dans la performance globale de l'économie mondiale, mais plus dans les changements économiques ou politiques soudains d'un pays par rapport à un autre. Cela fait des investissements forex un outil de diversification bienvenu pour de nombreux portefeuilles d'investissement.

Comment trader le forex

Si vous décidez de vous lancer dans le trading forex, l'accès aux marchés des devises n'a jamais été aussi simple qu'aujourd'hui. Une large gamme de plateformes de courtage en ligne offre tout, du trading forex au comptant aux contrats dérivés et aux CFD. Tout comme sur les marchés boursiers ou cryptographiques, il existe de nombreux courtiers forex parmi lesquels choisir. Voici quelques qualités à rechercher chez un courtier :

Choisir un courtier Forex

Écarts faibles : La plupart des courtiers ne facturent pas de commissions sur les transactions sur le forex, mais ils gagnent de l'argent sur les spreads. Les spreads sont la différence entre le prix auquel une devise est achetée et le prix auquel elle peut être vendue. Selon la fréquence de vos transactions, le spread d'une paire de devises donnée peut avoir un impact significatif sur votre résultat net. La comparaison des spreads entre différents brokers est donc fortement recommandée.

Courtier de qualité : La plupart des courtiers forex sont, en raison des grandes quantités de capital requis, liés à une grande institution financière. Par conséquent, un courtier doit être soutenu par une institution fiable et réglementé par une agence gouvernementale. Les courtiers peuvent également être vérifiés via le site Web BrokerCheck de la Financial Industry Regulatory Authority.

Outils de recherche et d'analyse : Les courtiers Forex proposent souvent différentes plateformes de trading, qui proposent des graphiques en temps réel, des données historiques, des rapports macroéconomiques, un calendrier économique et des outils d'analyse technique. Avant de vous engager auprès d'un courtier, assurez-vous de tester les différentes plateformes et outils disponibles.

Options de levier : Comme les mouvements de prix sur le forex ne sont que des fractions de centime, l'effet de levier est un outil nécessaire sur le forex. Surtout pour les investisseurs avec un capital limité, des options à fort effet de levier peuvent être nécessaires pour générer des revenus substantiels. Une grande variété d'options de levier offre aux investisseurs la flexibilité nécessaire pour ajuster leurs positions en fonction de la paire de devises et de la volatilité actuelle du marché.

Définir une stratégie de trading

Une deuxième clé du succès du trading forex est de trouver la bonne stratégie. Certains traders se concentrent uniquement sur une ou deux paires de devises, d'autres sur les actualités et les événements et encore d'autres sur les devises exotiques et les paires volatiles. En général, il existe deux stratégies de base souvent utilisées :l'analyse technique et l'analyse fondamentale.

Analyse fondamentale  : 

Alors que les analystes boursiers évaluent les entreprises, les cambistes utilisant l'analyse fondamentale essaient d'évaluer des pays entiers et leurs développements économiques et politiques. Ce n'est pas une tâche simple et les résultats sont souvent utilisés pour prédire les tendances à long terme. Les traders qui se concentrent sur l'analyse fondamentale essaient de capitaliser sur la publication de nouvelles macroéconomiques qui peuvent entraîner des variations à court terme des taux de change. Il existe de nombreux indicateurs macroéconomiques différents, souvent publiés par des agences gouvernementales ou des banques centrales, qui peuvent influencer la valeur de la monnaie d'un pays.

En voici des exemples :

• Taux d'intérêt de la Banque centrale 
  
• Résumé de l'emploi / Paie non agricole
  
• Indice des directeurs d'achat (PMI)
  
• Indice des prix à la consommation (IPC)
  
• Vente au détail et biens durables
  

Analyse technique  : 

Comme les analystes techniques des marchés boursiers, les analystes techniques forex analysent les tendances des prix à l'aide de métriques, de graphiques et d'indicateurs clés. Comme le trading forex est un marché de 24 heures, certaines mesures doivent être ajustées pour cette période. Certains des outils d'analyse technique les plus couramment utilisés sont :

• Elliott Waves
  
• Études de Fibonacci
  
• SAR parabolique
  
• Points pivots
  

Pour obtenir un aperçu global du marché, ces outils peuvent être combinés et évalués ensemble, car chacun offre un angle différent sur la situation actuelle du marché.

Comment entrer dans le commerce

Étape 1 : Choisissez votre direction

Placer une transaction Forex est simple. Un commerçant a deux options :

• Détenez une position longue en achetant une paire de devises
• Vendre une position courte en vendant une paire de devises

En fonction de votre vision du marché et de vos prévisions, choisissez une paire de devises et l'instrument correspondant. Pour une augmentation de valeur attendue de la paire de devises, optez pour une position longue. Pour une diminution de la valeur attendue, optez pour une position courte.

Étape 2 : Choisissez l'effet de levier

La plupart des courtiers Forex offrent un effet de levier jusqu'à 20:1, certains même jusqu'à 50:1. Les traders n'ont donc qu'à mettre en place 5% (20:1) ou 2% (50:1) de la valeur de la position. Lorsque vous négociez avec un effet de levier, soyez conscient de la plus grande hausse, mais aussi de la plus grande baisse de ces positions.

Assurez-vous également d'avoir suffisamment d'argent sur votre compte pour couvrir la marge nécessaire, surtout si le marché évolue (temporairement) contre votre position. Sinon, votre position sera fermée.

Étape 3 : Choisissez la taille de la transaction

Le trading Forex se produit principalement dans ce qu'on appelle des tailles de lot. Il existe trois types de tailles de lot.

• 1 lot USD/EUR =100 000 USD
• 1 mini-lot GBP/EUR =10 000 $ GBP 
• 1 micro-lot CHF/EUR =1 000 $ CHF

Choisissez la taille de votre terrain. Certains courtiers vous permettent également d'acheter des fractions de lots. Divisez la taille du lot par l'effet de levier pour obtenir le montant d'argent nécessaire à la transaction. Par exemple, 1 lot (100 000 USD), effet de levier 20:1. Espèces nécessaires pour l'échange :100 000 / 20 =5 000 USD.

Étape 4 : Acheter le contrat

Étape 5 : Définir des ordres Take Profit et Stop Loss

Une fois la position achetée, définissez un prix cible et la perte maximale que vous êtes prêt à subir. Ensuite, définissez les ordres Take Profit et Stop Loss en conséquence pour assurer la prise de bénéfices et une gestion intelligente des risques. Plus l'effet de levier est élevé, plus ces ordres deviennent importants, car les positions à fort effet de levier affichent des fluctuations de prix plus importantes.

Résumé

En résumé, nous notons:le marché Forex a ses propres règles et dynamiques. Il combine la macroéconomie, la politique et la finance et doit faire face à des interrelations complexes entre États ou régions économiques. Cela conduit à une faible corrélation avec les autres marchés financiers et ouvre des opportunités d'investissement intéressantes. Dans un monde qui se globalise de jour en jour, comprendre les bases du forex est donc plus important que jamais.