Examen Bitfinex (2021)

Cette revue fait partie d'une série de revues d'échange de crypto. Nos derniers avis ont évalué Kraken, Binance, Bittrex, Huobi, KuCoin, Poloniex, Gémeaux, et Coinbase Pro. Périodiquement, le contenu de cet article sera mis à jour au fur et à mesure que Bitfinex publiera de nouvelles fonctionnalités ou des événements d'actualité concernant la surface d'échange. Nous publions des critiques pour chacun des meilleurs échanges, alors ne manquez aucune de ces mises à jour en rejoignant notre groupe Telegram.

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Allez voir n'importe quel investisseur de crypto-monnaie aléatoire et demandez-lui de nommer trois échanges. Nous parions plus que quelques satoshis que leur réponse sera Binance , Coinbase , et Bitfinex .

Bien, ils diraient peut-être Binance, Coinbase, et Bitmex – mais Bitfinex serait là quelque part à coup sûr. Notre propos, si peu éloquent soit-il, est que Bitfinex est dans cette sphère de considération d'élite qui le place près du début de toute conversation liée à la cryptographie.

Les origines de Bitfinex sont entourées de mystère. Il était une fois, CoinDesk a proposé quelque chose qui ressemble à un profil sur l'échange, mais même eux ont eu du mal à tirer des conclusions.

Il semble que le fondateur de Bitfinex était Raphael Nicolle, un Français qui a lancé l'échange en 2012. Bitcoin lui-même n'a été mis en ligne que trois ans plus tôt, et le tristement célèbre Mt. Gox l'année précédente. Alors, à toutes fins utiles, Bitfinex est probablement le premier échange de crypto-monnaie encore en activité.

La vraie surprise ici est que non seulement Bitfinex a lancé le commerce en 2012, mais sa popularité et sa position en tant que pilier crypto n'ont fait qu'augmenter avec le temps. Lorsque Nicolle a lancé Bitfinex, il a compris que ceux qui recherchaient un simple achat et vente de BTC disposaient déjà de Mt. Gox et d'autres méthodes d'échange entre pairs. Pour attirer une foule différente et peut-être plus sophistiquée de commerçants, il a lancé Bitfinex en tant que destination de trading à effet de levier.

Avant Bitfinex, il n'y avait pas d'endroit légitime et dédié pour le commerce de marge cryptographique. Le mouvement a fonctionné – Bitfinex a été un succès dès le début. Pourtant, au cours des années, Bitfinex a été victime de vol après vol, avec des problèmes techniques sans fin étant la cerise amère sur le gâteau.

Tel que rapporté par CoinDesk, Bitfinex est né des cendres d'un autre échange appelé Bitcoinica. Précédant Bitfinex d'environ un an, Bitcoinica était une épave enflammée d'un échange qui a été piraté deux fois en l'espace de quelques semaines pour 61, 000 BTC. Cette somme, d'une valeur d'environ 300 $, 000 à l'époque, vaut plus de 600 $, 000, 000 millions aujourd'hui.

Après la chute de Bitcoinica, Bitfinex a décidé d'emprunter sa base de code profondément défectueuse pour lancer sa plate-forme. En 2015, Bitfinex a perdu 1500 BTC dans un hack qui, bien que malheureux, pâle par rapport à ce qui s'est passé l'année suivante. Quelque part en août 2016, Bitfinex a été piraté pendant plus de 100, 000 BTC - un montant totalisant plus d'un milliard de dollars aujourd'hui.

Bien que tout piratage soit une mauvaise nouvelle, la façon dont Bitfinex l'a géré à l'époque a mis du sel dans les blessures des clients. Pour se couvrir de la perte énorme, Bitfinex a réduit de 36 % tous les soldes des comptes clients, y compris les soldes de ceux qui n'avaient pas été touchés par le vol. En échange, Bitfinex a donné aux clients un jeton de partage des revenus appelé BFX. L'échange n'était pas facultatif, et n'a certainement fait plaisir à personne.

Pendant ce temps, Bitfinex a continué à accumuler de la clientèle tout en accumulant des drames réglementaires et bancaires. Wells Fargo et un partenaire bancaire taïwanais ont tous deux mis fin aux relations avec la bourse en 2017, déclenchant une série d'événements qui ont conduit à l'un des plus gros titres de l'actualité de 2019. En avril de cette année, Le procureur général de New York, Letitia James, a accusé Bitfinex de s'être sauvé d'une perte de 850 millions de dollars en prenant de l'argent dans les réserves de stablecoin Tether.

On pense que Tether est adossé à un dollar américain pour chaque USDT en circulation. Ce soutien en espèces est tenu en réserve par iFinex Inc., qui, surprise Surprise , possède également Bitfinex.

L'histoire va quelque chose comme ceci:

1. Bitfinex n'a pas pu trouver de partenaires bancaires légitimes de processeurs de paiement après avoir été épuisé par des banques précédentes telles que Wells Fargo.
2. Au lieu d'entités comme WF, Bitfinex a commencé à utiliser des partenaires bancaires anonymes du monde entier dont la légitimité est probablement discutable.
3. Bitfinex s'est également associé à un processeur de paiement connu sous le nom de Crypto Capital, une société impliquée avec l'investisseur Reggie Fowler qui a été inculpé pour divers crimes financiers plus tôt cette année.
4. Malgré des bénéfices bruts de plus de 300 millions de dollars par an pendant deux années consécutives, Bitfinex a bloqué environ 850 millions de dollars de paiements traités avec Crypto Capital. Après avoir connu plusieurs inculpations pour délits financiers, Les fonds de Crypto Capital ont été gelés par les autorités, y compris les 850 millions de dollars de Bitfinex.

C'est-à-dire, plus ou moins, comment Bitfinex s'est retrouvé avec une perte de près d'un milliard de dollars tout en affichant des bénéfices record. De plus, en prenant une page de son playbook 2016, l'échange a décidé d'emprunter simplement l'argent soutenant le plus important stablecoin du marché des crypto-monnaies sans demander la permission à personne .

Cela ne devient pas plus sommaire que cela.

Oh, attendez, Cela fait ! Après le tollé de toute l'industrie, Bitfinex a décidé de lancer une vente privée au cours de laquelle il a levé 1 milliard de dollars auprès d'investisseurs pour le lancement de son token $ LEO. Le jeton $LEO est, essentiellement, un programme de rachat utilisé pour donner à Bitfinex les 850 millions de dollars et plus dont il a besoin tout en ayant également un mécanisme pour rembourser les investisseurs sur ces fonds au fil du temps.

Caractéristiques

Ayant dit tout cela, Bitfinex propose aux traders des fonctionnalités spécifiques qu'il gère très bien.

• Marge de négociation, Prêt, et financement . La caractéristique la plus connue et la plus appréciée de Bitfinex est son service de trading sur marge. Les traders peuvent utiliser jusqu'à 3,3 fois l'effet de levier qui, tout en étant inférieur à d'autres échanges de marge comme BitMex, est encore assez élevé pour obtenir rekt avec. Les commerçants peuvent également recevoir des financements via la plateforme, et les HODLers peuvent prêter leur crypto aux commerçants pour l'accumulation d'intérêts.

• Super Liquidité et Outils de Trading . On ne peut tout simplement pas nier l'incroyable liquidité détenue par le carnet de commandes de Bitfinex. Chaque jour de négociation à volume élevé pour le BTC et d'autres actifs à grande capitalisation comme l'ETH, Bitfinex peut être repéré quelque part près du sommet, permettant l'ensemble du spectacle. Une gamme décente d'actifs numériques permet aux traders de travailler avec plus de 80 paires. En ce qui concerne les outils, les suspects habituels comme les ordres de marché et stop peuplent la plateforme, mais des fonctionnalités plus avancées telles que les arrêts suiveurs font que Bitfinex se démarque.

• Bureau OTC . En tant que grande institution dans le monde du commerce de crypto, Bitfinex gère les intérêts des particuliers et des entreprises fortunés via son bureau de négociation de gré à gré. Les transactions doivent être d'un minimum de 100 $, 000, mais cela ne devrait poser aucun problème pour ceux qui recherchent la confidentialité du bureau OTC de Bitfinex en premier lieu.

• Dépôts Fiat . En quelque sorte, et malgré la litanie de problèmes bancaires contrôlant son passé, Bitfinex propose toujours des dépôts fiduciaires pour la plupart des principales devises mondiales. En utilisant rien de plus qu'une adresse e-mail, vous pouvez rapidement créer un compte d'échange et déposer/retirer des fonds sur l'échange. Pourtant, si vous avez besoin de retraits rapides, vous devrez fournir des informations KYC supplémentaires.
• Programme d'affiliation Bitfinex . Prenant des notes sur d'autres programmes d'affiliation réussis sur le marché des changes de crypto-monnaie, Bitfinex a récemment publié un nouveau moyen de collecter des revenus auprès d'autres commerçants de crypto que vous référez. En invitant vos amis et collègues à utiliser votre lien de parrainage, Bitfinex vous fournira des commissions sur les transactions exécutées par des références jusqu'à 3 degrés de séparation. Cela signifie que lorsque les personnes que vous parrainez à bord de leurs amis, vous obtenez également une part de leur tarte. Finalement, cela peut conduire à des bonus de parrainage amplifiés.
• Nœud de foudre Bitfinex . Bitfinex prend en charge un nœud de réseau Lightning auquel vous pouvez vous connecter pour accéder à des solutions évolutives, à bas prix, et des transactions Bitcoin instantanées. En savoir plus sur le nœud Bitfinex Lightning.

Frais

Le barème des frais de Bitfinex ne réserve aucune surprise et est en ligne avec le reste de l'industrie. Les preneurs paient des frais de 0,2% tandis que les fabricants paient 0,1%. Plus vous échangez, moins vous dépensez du côté du fabricant, avec des frais diminuant à 0,04 % pour ceux qui négocient 2,5 millions de dollars et plus.

Dans un développement bienvenu pour toute personne utilisant la plate-forme Bitfinex, en raison des difficultés financières du début de cette année et du lancement ultérieur du token $ LEO, toute personne détenant $ LEO peut réduire ses frais de négociation. Crypto à crypto, crypto à stablecoin, et les transactions crypto à fiat bénéficient toutes d'une réduction de 15 % sur les frais lorsqu'elles détiennent LEO $ dans un portefeuille Bitfinex.

Le bien et le mal

À la fin, Bitfinex n'est rien s'il n'est pas troublé. Il n'y avait pas de fin de drames depuis le premier jour, et si vous incluez l'idée qu'il est issu d'un échange précédemment piraté, alors qu'y a-t-il à conclure?

Bitfinex a montré tout au long de sa longue histoire qu'il place ses clients au-dessus de leurs propres intérêts commerciaux. Après avoir subi l'un des plus gros piratages de crypto, Bitfinex a simplement réaffecté les actifs d'autres personnes et s'est accordé un renflouement que personne n'a demandé.

Pour prouver au monde que rien n'a changé, Bitfinex l'a encore fait cette année - sauf qu'au lieu de le faire une seule fois, ils y sont allés deux fois. D'abord, en empruntant secrètement à Tether, et puis quand le couvercle a explosé lors de cette tentative, ils ont emprunté la voie de la vente privée et ont quand même obtenu un milliard.

Le monde de la crypto-monnaie est fondé sur des idéaux d'équité, transparence, et confiance . Les actions de Bitfinex au fil des ans ont été conformes au choquant, rustre, et les activités douteuses des institutions financières traditionnelles.

Bitfinex s'est comporté, à plusieurs occasions, d'une manière qui nous fait remettre en question leur engagement à devenir une institution financière mondiale de confiance. Ayant dit cela, il semble que Bitfinex soit prêt à être tenu à un niveau plus élevé avec l'intégration de 1 milliard de dollars en dollars d'investisseurs privés.

Il se peut que la surveillance de parties externes fasse de Bitfinex l'échange responsable qu'il aurait dû devenir il y a des années. De plus, être sous l'œil du procureur général de New York ajoutera une pression supplémentaire à la performance. Mais, seul le temps nous le dira.

Note Bitfinex - 3,3

Note totale - 3,3

Bitfinex a une marge d'amélioration considérable. En commençant par regagner la confiance des clients, Bitfinex a un long chemin devant eux s'ils veulent reconstruire leur image publique.