Actions Fintech :10 meilleures actions Fintech à acheter en 2021

Malgré la montée en puissance des innovations technologiques comme Internet et les smartphones, de nombreux consommateurs toujours recourir à des espèces sonnantes et trébuchantes pour faire des achats. Une enquête récente a révélé que l'argent liquide est toujours utilisé dans 19% des paiements et que l'Américain moyen a 74 $ de factures dans son portefeuille à un moment donné.

Mais cela a lentement commencé à changer ces dernières années. L'utilisation d'espèces pour les paiements a diminué de un tiers de tous les paiements effectués en 2017. Et il est très probable que la pandémie mondiale ait contribué à accélérer le désir des consommateurs d'utiliser des systèmes de paiement numérique.

Entrez dans le secteur des technologies financières (fintech). Les entreprises Fintech révolutionnent la façon dont les consommateurs paient notre café préféré pour un café au lait, comment nous partageons le chèque après une soirée entre amis, nous ont permis d'acheter des crypto-monnaies numériques, et bien plus.

Le marché des technologies financières devrait presque triple de taille au cours des 10 prochaines années et cela crée une énorme opportunité pour les sociétés cotées en bourse et les investisseurs. C'est pourquoi nous mettons en évidence 10 des meilleures entreprises de technologie financière qui devraient figurer sur votre radar d'investissement.

10 meilleures actions Fintech de 2021

1. Carré
2. Fonds PayPal
3. Apple (avec carte de crédit Goldman Sachs ; Apple Pay)
4. MercadoLibre (PayPal détient une participation)
5. Visa
6. MasterCard
7. Coinbase mondial
8. Société Point Vert
9. Limonade
10. Holdings parvenus

Carré, Inc. (NYSE : SQ)

Carré (NYSE:SQ)
Prix ​​:239,84 $ (à la clôture le 29 septembre, 2021)

Vous avez probablement vu les terminaux de paiement Square dans certains de vos restaurants préférés, librairies locales, et de nombreuses petites entreprises. Les terminaux de paiement de l'entreprise et son système de traitement des paiements en ligne permettent aux entreprises de collecter et de gérer facilement les paiements.

Mais Square est bien plus qu'une simple entreprise de terminaux de paiement. Ce leader de la fintech dispose également d'une application de paiement peer-to-peer (P2P) incroyablement populaire appelée Square Cash App qui permet de diviser la facture ou de percevoir le loyer mensuel de votre colocataire aussi facilement que d'envoyer un SMS.

L'application Cash de Square a plus que doublé ses bénéfices au premier trimestre 2021 et compte désormais 36 millions d'utilisateurs.

Désormais, les utilisateurs de Cash App peuvent acheter et vendre des bitcoins via l'application, un énorme mouvement qui porte déjà ses fruits. Les revenus générés par les ventes de bitcoins dans l'application Cash ont grimpé en flèche onze fois au premier trimestre 2021 !

Avec la société déjà un acteur établi dans l'espace des paiements numériques - et son application Cash déjà une application P2P de premier plan et un échange cryptographique - il devient clair que Square sera un leader de la fintech pour les années à venir.

Les investisseurs prennent note du succès de la fintech de l'entreprise et ont fait grimper le cours de l'action de Square d'une manière étonnante. 248% l'année dernière.

Fonds PayPal, Inc. (Nasdaq :PYPL)

Fonds PayPal (NASDAQ:PYPL)
Prix : 260,21 $ (à la clôture le 29 septembre, 2021)

L'un des noms les plus connus du secteur des services financiers en ligne n'est autre que PayPal. Vous vous souviendrez peut-être que la société a fait ses débuts lorsque eBay (Nasdaq :EBAY) a lancé l'un des premiers sites Web de commerce électronique aux États-Unis. Depuis lors, il est devenu un mastodonte de la fintech.

PayPal a plus de 360 millions utilisateurs actifs, traité 199 milliards de dollars de volume total de paiements (TPV) sur sa plateforme en 2020, et a réussi à exploiter l'espace P2P avec sa populaire application Venmo.

Comme l'application Cash de Square, Venmo est devenu un outil important dans la gamme de services fintech de PayPal et aide l'entreprise à exploiter le marché lucratif de l'achat et de la vente de crypto-monnaie, l'aidant à rivaliser avec Coinbase.

Grâce à une croissance organique et à plusieurs acquisitions clés, dont Zettle et Honey, PayPal est l'une des sociétés fintech dominantes. Et il n'y a aucun signe de ralentissement. PayPal a récemment déclaré qu'il travaillait sur un portefeuille numérique qui pourrait aider l'entreprise à se développer encore plus sur ce marché.

Les actions de l'entreprise ont grimpé 116% en 2020 et son expansion actuelle dans l'achat/vente de bitcoins via son application Venmo devrait aider à faire avancer cette entreprise dans les années à venir.

Pomme (Nasdaq :AAPL)

Pomme (NASDAQ : AAPL)
Prix :142,83 $ (à la clôture le 29 septembre, 2021)

Apple ne vous vient peut-être pas à l'esprit lorsque vous pensez aux sociétés de technologie financière, mais ce leader technologique a fait un énorme poussée sur les marchés des services financiers et de la technologie que les investisseurs seraient imprudents d'ignorer.

D'abord, l'application Apple Pay de la société permet aux utilisateurs d'utiliser facilement leur iPhone et leur Apple Watch pour synchroniser leurs cartes de crédit ou de débit avec l'application afin de payer facilement les commerçants par voie électronique et d'envoyer de l'argent à des amis.

Apple a toujours été très intelligent pour garder les clients attachés à son vaste écosystème et cela a aidé l'entreprise à établir des données de paiement sur ses 1 milliard utilisateurs actifs d'iPhone via leurs comptes Apple. Cela permet à ses utilisateurs d'utiliser Apple Pay de manière presque transparente sur les terminaux de paiement et les sites Web.

En outre, Apple a fait un grand pas en avant dans le service Finch lorsque la société a lancé son posséder carte de crédit en 2019, la carte Apple, en partenariat avec Goldman Sachs (GS). La carte est liée à Apple Pay et Apple l'appelle "une carte de crédit conçue pour iPhone".

Apple ne tire pas la plupart de ses revenus de la fintech, mais les investisseurs devraient considérer l'entreprise comme un jeu fintech solide, car l'entreprise technologique continue d'étendre son influence dans l'espace via Apple Pay et la carte de crédit Apple.

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MercadoLibre, Inc. (Nasdaq :MELI)

MercadoLibre (NASDAQ :MELI)
Prix : 1679,4 $ (à la clôture le 29 septembre, 2021)

MercadoLibre est une société de commerce électronique basée en Argentine qui a créé une plateforme de paiement, Mercado Pago, utilisable aussi bien sur son propre site e-commerce que sur d'autres plateformes.

Les paiements effectués via Mercado Pago ont explosé au cours des dernières années. Presque 2 milliards les transactions ont été effectuées via la plateforme de services financiers de la société, plus de 1000% entre 2015 et 2020.

MercadoLibre a obtenu un vote de confiance en 2019 lorsque PayPal a investi 750 millions de dollars dans l'entreprise. Avec un stock de la fintech en hausse de près de 200% en 2020, il est clair que les investisseurs considèrent également MercadoLibre comme une étoile montante dans ce secteur.

Visa (NYSE : V)

Visa (NYSE : V)
Prix ​​:222,75 $ (à la clôture le 29 septembre, 2021)

Aucune liste d'actions fintech ne serait complète sans l'une des principales sociétés de traitement des paiements de tous les temps. En 2020, la société a traité 140 milliards transactions sur sa plate-forme et les récents mouvements de l'entreprise dans la technologie blockchain signifient que Visa se prépare pour l'avenir des paiements.

Technologie blockchain, qui est un grand livre décentralisé qui permet à quiconque de visualiser et de suivre les transactions, se développe rapidement dans la fintech comme moyen sûr et efficace de rapprocher les paiements.

Visa a récemment commencé à utiliser la blockchain d'Ethereum pour convertir facilement la monnaie numérique en monnaie fiduciaire. La société s'est associée à Anchorage, une banque d'actifs numériques, pour que cela se produise et le résultat sera des transactions plus rapides, plus de transparence, et encore plus d'influence pour Visa dans l'espace fintech.

La technologie Blockchain vaudra 395 milliards de dollars d'ici 2028 - en hausse 6, 700% à partir de 2021 ! — et les premiers mouvements de Visa devraient aider l'entreprise à profiter de sa croissance dans les années à venir.

Mastercard (NYSE :MA)

Mastercard (NYSE : MA)
Prix ​​:347,68 $ (à la clôture le 29 septembre, 2021)

Comme Visa, Mastercard gagne son argent en traitant les paiements sur son réseau financier et en facturant des frais de transaction sur ces paiements. Les petits frais s'additionnent vite , surtout lorsque le volume brut en dollars traité sur la plate-forme de Mastercard a totalisé 6,3 billions de dollars en 2020.

Mastercard perçoit les frais des services fintech de la même manière qu'elle le fait avec les paiements traditionnels. Mais la société s'est également étendue à la technologie blockchain pour offrir de nouveaux types de services à ses clients.

La société est l'un des 10 principaux détenteurs de brevets blockchain - avec 89 brevets et 285 demandes en instance - et a déjà commencé à utiliser la technologie pour augmenter l'efficacité des transactions internationales en temps quasi réel.

Le rapprochement des transactions internationales est généralement lent et plus coûteux que les transactions nationales, L'utilisation de la technologie blockchain par Mastercard permettra donc à l'entreprise d'économiser de l'argent tout en améliorant les services fintech pour ses clients.

Si vous pensez que Mastercard est peut-être trop traditionnelle par rapport aux autres actions fintech disponibles, Gardez à l'esprit que le cours de l'action de ce processeur de paiement a grimpé de 270% au cours des cinq dernières années.

Coinbase (Nasdaq :COIN)

Coinbase mondial, Inc. (NASDAQ : COIN)
Prix ​​:227,48 $ (à la clôture le 29 septembre, 2021)

L'un des jeux ultimes sur le marché en plein essor de la crypto-monnaie en ce moment est Coinbase. La société est un échange crypto qui permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre des jetons numériques, y compris des bitcoins, Ethereum, et d'autres - et c'est le plus grand du genre aux États-Unis.

La société a amassé 56 millions utilisateurs dans plus de 100 pays et possède une valeur étonnante de 223 milliards de dollars de pièces numériques sur sa plate-forme.

Coinbase vient d'être rendu public à la mi-2021, mais c'est attiré beaucoup d'attention parmi les investisseurs alors que le prix du bitcoin a grimpé en flèche 6, 700% au cours des cinq dernières années.

Le bitcoin et les autres crypto-monnaies commencent tout juste à être mieux acceptés par les institutions financières et les commerçants. Cela signifie qu'investir dans Coinbase maintenant pourrait donner aux investisseurs une exposition précoce au marché de la cryptographie, sans avoir à choisir une devise numérique spécifique dans laquelle investir.

Green Dot Corporation (NYSE :GDOT)

Green Dot Corporation (NYSE :GDOT)
Prix : 50,33 $ (à la clôture le 29 septembre, 2021)

Green Dot est peut-être l'une des sociétés de technologie financière les plus établies dont vous n'avez jamais entendu parler. La société a fait ses débuts il y a plus de 20 ans en proposant des services de cartes de débit prépayées aux consommateurs et se considère désormais comme une banque «sans succursale» qui fournit des services bancaires bon marché aux États-Unis via son nouveau service GO2bank.

Mais l'une des opportunités fintech les plus importantes de Green Dot est la plate-forme de banque en tant que service (BaaS) de l'entreprise. Étant donné que la plupart des entreprises technologiques ne sont pas des banques, ils sont limités dans les types de services financiers qu'ils sont autorisés à offrir à leurs clients. Au lieu, ils paient Green Dot pour son BaaS afin qu'ils puissent intégrer des offres financières dans leur propre plate-forme.

Par conséquent, Le BaaS de Green Dot est l'épine dorsale d'Apple, Google (GOOG ; GOOGL), Amazon (AMZN), et les services financiers de Walmart (WMT).

Le cours des actions de la société a connu une course folle au cours des trois dernières années, mais la liste croissante de partenariats BaaS de l'entreprise, son nouveau service en ligne GO2bank, et un nouveau PDG appelé à redresser la société devrait aider Green Dot à atteindre son plein potentiel.

Limonade (NYSE :LMND)

Limonade, Inc. (NYSE :LMND)
Prix : 67,01 $ (à la clôture le 29 septembre, 2021)

La limonade est peut-être un peu hors des sentiers battus de la fintech, mais la technologie de l'entreprise révolutionne le secteur de l'assurance et les investisseurs seraient avisés d'en prendre note.

Lemonade utilise un système d'intelligence artificielle (IA) pour aider les clients potentiels à trouver des polices d'assurance habitation à faible coût, Assurance locataire, assurance-vie temporaire, assurance animaux, et (très bientôt) l'assurance automobile. L'entreprise utilise également l'IA pour évaluer et traiter rapidement les réclamations d'assurance, éliminant le besoin pour de nombreux clients d'interagir avec un humain pour que leur réclamation soit déposée et payée.

Son système basé sur l'IA aide Lemonade à proposer une assurance à bas prix et l'entreprise a connu un énorme succès. En seulement deux ans, l'entreprise compte plus de triplé son nombre de clients (maintenant à un million) et son prochain passage à l'assurance automobile pourraient stimuler encore plus la croissance.

Lemonade n'est toujours pas rentable pour le moment - ce qui n'est pas si inhabituel pour les jeunes startups fintech - et le cours de son action a été un peu volatil depuis son introduction en bourse en 2020. Mais cette société a judicieusement créé un outil d'IA pour soulager le secteur de l'assurance. Et sa croissance fulgurante de la clientèle prouve que l'entreprise est sur la bonne voie.

Upstart Holdings (Nasdaq :UPST)

Holdings parvenus, Inc. (NASDAQ :UPST)
Prix : 320 $ (à la clôture du 29 septembre, 2021)

Upstart est une autre entreprise utilisant l'intelligence artificielle pour apporter plus de valeur aux clients du marché des technologies financières. La société propose des prêts personnels et auto aux clients, mais au lieu de regarder leur cote de crédit, L'IA d'Upstart examine d'autres points de données pour déterminer les approbations de prêt.

La société dit que 71% de ses prêts sont entièrement automatisés et la société affirme que son système d'approbation pourrait aider à donner à plus de clients l'accès à de meilleures conditions de prêt en prouvant aux banques qu'ils ne représentent pas un risque.

Le résultat est qu'il y a 75% moins défauts de paiement avec Upstart par rapport aux grandes banques américaines, en utilisant les mêmes taux d'approbation.

Upstart est une société cotée en bourse relativement nouvelle, ses actions étant cotées en bourse fin 2020. Mais depuis lors, elle est devenue l'une des valeurs fintech les plus performantes avec des gains de plus de 400% .

ETF Fintech :investissez dans un ensemble de sociétés Fintech en même temps

Si vous ne vous sentez pas à l'aise de choisir une action technologique (ou quelques-unes !) il y a une autre option. Investir dans un fonds négocié en bourse (ETF) peut vous donner une exposition à un grand nombre d'actions fintech à la fois, sans risquer de choisir un gagnant.

L'ETF Global X FinTech (NASDAQ :FINX) est investi dans 39 sociétés de fintech comprenant des assurances, paiements mobiles, investir, collecte de fonds, et prêt. Au cours des cinq dernières années, l'ETF a gagné plus de 200% , contre environ 120 % pour le S&P 500.

Questions fréquemment posées

Que sont les entreprises fintech ?

Les entreprises Fintech sont des entreprises qui utilisent la technologie dans le secteur des services financiers. Les grandes sociétés de traitement des paiements, y compris Mastercard, sont considérées comme des sociétés de technologie financière, tout comme les échanges de crypto-monnaie comme Coinbase. Les entreprises fintech traditionnelles, comme PayPal Holdings et Square, peut offrir des services de paiement peer-to-peer (P2P) et des solutions de paiement pour les commerçants.

Qu'est-ce qu'une action fintech ?

Une action fintech est une entreprise qui fournit des services technologiques dans le secteur financier, et qui est coté en bourse. Les actions Fintech peuvent aller des sociétés de traitement des paiements comme Visa aux sociétés de banque en tant que service (BaaS) comme Green Dot. De nombreuses actions technologiques, dont Apple, peuvent également être des actions fintech si elles offrent tout type de service financier.

Quelles sont les meilleures actions fintech ?

De nombreuses sociétés cotées en bourse bénéficient de la croissance rapide du marché des technologies financières. Certaines des actions fintech les plus performantes ont été Square, Fonds PayPal, et parvenu.

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Chris Neiger détient des actions d'Apple. The Motley Fool détient des actions et recommande Apple, Limonade, Inc., MercadoLibre, Fonds PayPal, Carré, Holdings parvenus, Inc., et Visa. The Motley Fool recommande Green Dot Corporation et recommande les options suivantes :appels longs de 75 $ en janvier 2022 sur PayPal Holdings, appels longs de mars 2023 à 120 $ sur Apple, et de courts appels à 130 $ de mars 2023 sur Apple. Millennial Money fait partie du réseau The Motley Fool. Millennial Money a une politique de divulgation.