Libérer de la richesse : 9 étapes pour investir dans des immeubles d’habitation

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Si vous cherchez à investir dans des immeubles à appartements, vous êtes au bon endroit.

En fait, investir dans des immeubles d'habitation est l'un des meilleurs moyens de créer de la richesse immobilière.

Et dans cet article, vous apprendrez comment augmenter votre revenu annuel de 1 000 $ en investissant dans des appartements.

Allons-y directement.

Un immeuble à appartements est-il un bon investissement ?

Investir dans des immeubles à appartements pourrait être un investissement lucratif.

Les personnes qui investissent dans des complexes d'appartements cherchent à :

• Diversifier leur portefeuille
• Couverture contre l'inflation
• Acheter un actif qui apprécie

Si vous investissez dans des immeubles à appartements, vous pourriez également générer un revenu passif .

Par exemple, vous pourriez :

• Bénéficiez d'un impôt différé à payer grâce à un échange au titre de la Section 1231
• Les frais et l'entretien peuvent être déduits des revenus
• Déduisez chaque année une partie de la valeur de votre immeuble 

Bien que la gestion d'un complexe d'appartements demande beaucoup de travail (et la gestion des locataires grincheux), il y a de bonnes nouvelles.

Grâce à la technologie, vous n'avez pas seulement besoin d'investir dans des immeubles d'habitation physiques.

Avec des plateformes comme Fundrise , vous pouvez investir aussi peu que 10 $ et exploiter les flux de trésorerie sans gérer la propriété ou les locataires.

Combien pouvez-vous gagner avec l’investissement dans un appartement ?

Investir dans des immeubles à appartements peut être très rentable.

Par exemple, lorsque vous investissez dans des immeubles d'habitation, vous créez un actif générateur de revenus stable. .

L'investissement en appartement peut également vous offrir un retour sur investissement élevé au fil du temps, car la valeur de votre propriété augmente.

Voici comment cela fonctionne :

Ainsi, non seulement vous gagnez un flux de revenus constant grâce aux revenus locatifs mais la valeur de la propriété s'apprécie également.

Pour vraiment savoir si votre investissement dans un immeuble à appartements est rentable, vous devez utiliser ce que les experts appellent « la règle du 1 % ».

Ainsi, si vous achetez une propriété pour 200 000 $, vous devez vous assurer que le revenu de location mensuel est supérieur à 2 000 $.

Sinon, vous risquez de fonctionner à perte.

Pensez-y, en tant que propriétaire, vous aurez probablement les coûts suivants :

• Maintenance
• Taxes foncières
• PMI (potentiellement)
• Hypothèque (potentiellement)
• Assurance habitation
• Aménagement paysager (potentiellement)

Et en plus de cela, vous pourriez avoir des locataires têtus avec lesquels il n'est peut-être pas agréable de travailler… il y a donc de nombreux coûts à couvrir en premier.

Cependant, si vous facturez le bon montant de loyer à vos locataires, investir dans des immeubles d'habitation peut être l'un des meilleurs véhicules d'investissement. .

Que vous soyez un investisseur immobilier débutant ou avancé, ces 9 options vous prépareront au succès de votre investissement dans un immeuble d'appartements.

1. Investissez via le crowdsourcing

Plateformes immobilières participatives proposer leurs investissements immobiliers à un certain nombre d'investisseurs à un prix inférieur.

Un investissement dans des immeubles d'habitation via le crowdsourcing peut vous apporter les avantages suivants :

• Gagnez un revenu passif
• Éviter la volatilité des marchés
• Exploiter l'appréciation du capital

Et en plus de cela, vous évitez également de gérer des locataires grincheux et vous n'avez pas à entretenir physiquement la propriété.

Comment investir dans l'immobilier participatif

Si vous souhaitez commencer à investir dans des immeubles d'appartements offrant des rendements plus élevés, vous pouvez envisager de vous tourner vers les plateformes d'investissement immobilier participatif.

Voici les meilleurs :

Investissement minimum : 10 $
Rendements moyens : 5% à 22%
Frais moyens : 1%
Accrédité uniquement ? Non

Vous pouvez investir dans un complexe d'appartements via des portefeuilles immobiliers sur des plateformes comme Fundrise .

Fundrise facilite l'investissement dans un appartement car tout ce dont vous avez besoin est de 10 $ pour commencer et vous n'investissez pas seulement dans un seul immeuble; vous obtenez plusieurs propriétés immobilières avec 1 investissement.

Vous trouverez ci-dessous une répartition typique d'un portefeuille immobilier via Fundrise :

La variété des types de propriétés diversifie votre risque.

En fait, Fundrise a récemment investi dans plusieurs nouvelles idées de construction d'appartements autour de la région métropolitaine d'Austin, au Texas, qui a récemment été en plein essor.

Bien que l'expérience d'investissement de chacun soit différente, sur les 442 544 comptes d'investissement actifs, beaucoup ont connu une croissance positive.

Ce qui me bouleverse, c'est qu'après 7 ans, certains comptes Fundrise ont gagné plus de 80 % en valeur !

Lecture recommandée : Examen de la collecte de fonds

Investissement minimum : 10 $
Rendements moyens : 10%
Frais moyens : 0%
Accrédité uniquement ? Non

Oui, vous avez bien lu :0 % de frais.

Rez-de-chaussée est l'une des rares plateformes d'investissement immobilier à facturer 0 $ de frais à ses investisseurs.

Avec Groundfloor, vous accordez essentiellement un prêt aux personnes qui cherchent à retourner et à réparer une maison résidentielle.

En substance, vous agissez comme la banque. Votre « investissement » est un prêt accordé à quelqu'un qui cherche à retourner une propriété et en échange du prêt, vous obtenez :

• Intérêts (généralement trimestriels)
• Remboursé la totalité de votre prêt après la vente de la propriété

Groundfloor est une plateforme sur laquelle vous n'investissez pas seulement, mais vous pouvez également demander un prêt (si vous retournez une maison) OU vous pouvez simplement mettre votre argent dans un compte d'épargne à haut rendement (gagnant environ 4 %).

Actuellement, vous pouvez prêter de l'argent dans 34 États via Groundfloor :

Avec Groundfloor, vous aurez accès à plusieurs « tranches » différentes de propriétés immobilières.

Les tranches vont de la tranche A à la tranche G, A étant la plus sûre (et le rendement le plus bas) et G la plus risquée (et le rendement le plus élevé).

Je voudrais simplement souligner qu'en général, les plateformes comme Groundfloor peuvent être assez risquées car les personnes à qui vous prêtez votre argent n'étaient souvent pas admissibles aux prêts bancaires.

Cela peut être dû à une mauvaise cote de crédit, à une faillite récente, etc.

Cependant, cela ne signifie pas que vous ne gagnerez pas d'argent sur votre investissement, surtout si vous n'investissez que 10 $ pour commencer.

Investissement minimum : 5 000 $
Rendements moyens : 18,7%
Frais moyens : 1%
Accrédité uniquement ? Oui

Le principal objectif d'investissement d'EquityMultiple est d'investir directement dans des propriétés immobilières commerciales.

Cependant, EquityMultiple vous donne également la possibilité d'investir dans des fonds immobiliers (qui sont généralement plus diversifiés qu'un investissement direct) ou dans des titres à court terme.

Grâce à l'approche d'investissement direct d'EquityMultiple, vous pourriez commencer à posséder des appartements au cœur de Brooklyn, à New York !

Si vous recherchez réellement une croissance à long terme, EquityMultiple pourrait vous convenir, puisque les rendements nets moyens (après frais) oscillent autour de 18,7 %.

Si vous êtes intéressé par EquityMultiple et vous qualifiez en tant qu'investisseur qualifié, puis envisagez d'ouvrir un compte sur leur site Web.

2. Investissez dans une FPI

Un investissement dans des immeubles à appartements peut également signifier que vous possédez une FPI.

Les REIT (alias Real Estate Investment Trusts) sont des investissements dans des biens immobiliers générateurs de revenus.

Les biens immobiliers et les locataires sont gérés par la société REIT, vous ne collectez donc que votre flux de revenus.

Investir dans un complexe d'appartements via des REIT peut vous aider :

• Générer des revenus
• Diversifiez votre portefeuille
• Protéger contre l'inflation
• Couverture contre la volatilité des marchés

Et le meilleur, c'est que vous n'avez pas à gérer vous-même vos immeubles d'habitation :la société REIT s'occupe de tout !

Les REIT peuvent appartenir à 3 catégories :

• REIT cotées en bourse
• Reits non négociés en bourse
• FPI privées non négociées

Vous pouvez acheter des REIT cotés en bourse en bourse, et ils se négocient comme des actions. (donc tous les jours).

Les REIT privées et les REIT non cotées en bourse bloquent votre argent plus longtemps.

Cependant, ces types de REIT investissent dans des propriétés immobilières beaucoup plus risquées (et peut-être plus lucratives).

Comment investir dans les REIT

Il existe de nombreuses plateformes vous permettant d'investir dans des immeubles d'habitation au moyen de REIT.

Voici les meilleurs :

Investissement minimum : 5 000 $
Rendements moyens : 8% à 9%
Frais moyens : 2%
Accrédité uniquement ? Non

Streitwise est une FPI privée qui s'adresse aux investisseurs accrédités et non accrédités.

Fondée en 2016, Streitwise se spécialise dans l'immobilier générateur de flux de trésorerie, généralement des immeubles de bureaux.

Streitwise pourrait constituer une bonne diversification pour votre portefeuille d'investissement si vous ne souhaitez pas investir dans l'immobilier à haut risque.

En général, Streitwise investit dans :

• Hôtels
• Immeubles de bureaux
• Immeubles d'appartements
• Centres commerciaux

Investir dans l'immobilier commercial est une valeur assez sûre, surtout en période de récession.

En effet, vous obtiendrez très probablement un revenu passif provenant du loyer, même lorsque les conditions du marché ne sont pas favorables.

Voici quelques autres avantages de l'investissement REIT :

• Couverture contre l'inflation
• Diversifier votre portefeuille
• Générer des revenus passifs 
• Des rendements supérieurs à la moyenne

Et ça va mieux :

Au cours des dernières années, les REIT ont également surperformé le S&P 500.

J'aime les REIT car leur valeur peut croître avec le temps (comme la plupart des biens immobiliers) et ils génèrent également des revenus trimestriels sous forme de dividendes.

Dans le cas de Streitwise, le rendement moyen du dividende pour les 22 derniers trimestres est de 9,1 %.

D'autres investissements, comme les actions cotées en bourse ou les REIT cotés en bourse, génèrent également des dividendes.

Cependant, Streitwise a constamment surperformé les autres actifs au cours des dernières années.

Par rapport à d'autres actifs, Streitwise présente certainement certains avantages :

Même si Streitwise présente de nombreux avantages, il est également important de considérer ses inconvénients. Plus précisément, en matière de liquidité.

En général, la période de détention (c'est-à-dire la durée pendant laquelle votre argent est bloqué) est d'environ 5 ans.

Et si vous essayez de retirer l'argent de votre investissement plus tôt, vous le pouvez, mais vous ne récupérerez probablement pas 100 % de ce que vous avez initialement investi.

Investissement minimum : 5 000 $
Rendements moyens : 10%
Frais moyens : 1% à 1,25%
Accrédité uniquement ? Les deux (accrédités et non accrédités)

Avec RealtyMogul, vous pouvez investir principalement dans ce que l'on appelle des REIT.

RealtyMogul propose 2 types de REIT :

• REIT à revenu
• FPI de croissance

Le Income REIT se concentre sur la génération de revenus, ayant produit environ 6 % à 8 % de revenus constants (après frais).

Quel que soit le FPI dans lequel vous décidez d'investir, les deux offrent une diversification dans :

• Le type de patrimoine immobilier
• L'emplacement du patrimoine immobilier
• Le type d'investissement (dette ou capitaux propres)

Si vous visez une plus-value du capital (donc une croissance de la valeur de votre investissement), alors investir dans des immeubles d'appartements via le Growth REIT serait probablement une meilleure solution.

3. Acheter une propriété physique

Bien sûr, l'un des moyens les plus évidents d'investir dans des immeubles à appartements est simplement d'acheter une propriété physique.

L'achat d'un actif physique signifie que vous prenez en réalité une participation partielle ou totale dans une maison physique.

Acheter vous-même un immeuble physique et le gérer peut être extrêmement gratifiant, car vous prenez vos propres décisions.

Mais cela peut aussi demander beaucoup de travail et nécessitera que les bonnes personnes travaillent à vos côtés – comme un comptable, un gestionnaire d'immeuble, etc.

Mais voici la bonne nouvelle :

Grâce à l'investissement en fractions d'actions, vous pouvez réellement acheter une part d'un bâtiment physique.

Une fraction d’action est une tranche de propriété. Au lieu de détenir 100 %, vous investissez sur la base d'un montant en dollars qui convient à votre portefeuille, vous posséderez donc une fraction d'action.

Si la propriété fractionnée a pris d'assaut le marché boursier, le concept est également devenu populaire auprès des investisseurs immobiliers.

Avec la propriété fractionnée, vous pouvez toujours investir dans une propriété physique, mais seulement une partie de celle-ci.

Comment investir dans une propriété physique

L'achat d'une propriété physique ne signifie pas que vous devez débourser 100 000 $.

En fait, vous pouvez investir 100 $ dans des immeubles d'habitation en utilisant des plateformes fintech modernes.

Voici les meilleurs :

Investissement minimum : 100 $
Rendements moyens : 5,4% à 7%
Frais moyens : 1% et plus
Accrédité uniquement ? Non

Depuis la création d'Arrived Homes en 2019, la plateforme a déjà gagné en popularité.

Fin 2022, plus de 170 000 investisseurs enregistrés avaient rejoint la plateforme Arrived Homes.

Et qui peut blâmer ces investisseurs ?

Vous bénéficiez littéralement de tous les avantages de l'investissement immobilier pour une fraction du prix.

De plus, vous bénéficiez des avantages supplémentaires suivants :

• Revenu passif
• Quelques avantages fiscaux
• Appréciation de la propriété
• Diversification du portefeuille

Si vous souhaitez commencer à investir, c'est un processus très simple en 4 étapes qui ne devrait pas vous prendre plus de 4 minutes.

Tout ce que vous faites est :

1. Parcourez vos propriétés préférées
2. Sélectionnez la propriété dans laquelle vous souhaitez investir
3. Achetez des actions en ouvrant un compte Arrived Homes
4. Commencez à gagner un revenu passif et à valoriser votre propriété

Arrived Homes a également récemment créé une fonctionnalité qui vous permet d'investir non seulement dans des maisons de location, mais également dans des locations de vacances.

Les locations de vacances ont souvent tendance à être plus cycliques, ce qui signifie que vous pouvez vous attendre à des mois à flux de trésorerie élevés et à d'autres mois où vous ne gagnez pratiquement rien.

Mais les locations de vacances ajoutent également une bonne couche de diversification à votre portefeuille immobilier.

Le seul inconvénient est que lorsque vous investissez, votre argent sera bloqué pendant plusieurs années.

Lecture recommandée : Examen des maisons arrivées

Investissement minimum : 5 000 $ (pour Roofstock One), mise de fonds de 20 % sur toutes les autres propriétés physiques
Rendements moyens : 11% à 12%
Frais moyens : 0,5 % ou 500 $ (selon le montant le plus élevé)
Accrédité uniquement ? Les deux

Si vous souhaitez investir dans des immeubles à appartements et gagner un revenu passif dès la seconde où les documents sont signés, consultez Roofstock.

Avec Roofstock, vous pouvez investir dans des propriétés physiques de 2 manières :

• Acheter la propriété physique elle-même
• Acheter une part d'un bien physique

La plateforme Roofstock est disponible pour les acheteurs et les vendeurs de maisons.

Si vous envisagez d'acheter une propriété physique, consultez le marché Roofstock.

En utilisant cette application, vous pouvez parcourir les nombreuses maisons disponibles à la vente sur Roofstock.

Ce qui distingue Roofstock, c'est que de nombreuses maisons disponibles à l'achat sur le marché Roofstock ont déjà des locations AVEC locataires disponibles.

Ainsi, lorsque vous achèterez la propriété, vous commencerez à gagner un flux de trésorerie mensuel grâce au loyer dès la seconde où vous signerez les documents !

En parcourant Roofstock Marketplace, vous remarquerez le slogan « Occupé » à côté de chaque propriété, qui indiquera si la propriété a des locataires qui y vivent ou non.

Pas encore prêt à acheter une maison ? Pas de problème.

Roofstock vient de publier une fonctionnalité appelée Roofstock One.

Roofstock One est une application disponible pour les investisseurs qualifiés et constitue un moyen d'investir dans des actions de propriétés locatives.

L'investissement minimum est de 5 000 $, ce qui est bien inférieur à un versement initial massif de 20 000 $ à 100 000 $ pour une maison.

Certaines des fonctionnalités incluses avec Roofstock One incluent :

• Géré activement 
• Portefeuilles personnalisés
• Plateforme transparente de propriétés locatives
• Accès facile pour acheter des actions immobilières en ligne

Pour s'inscrire à Roofstock One , c'est littéralement un processus en 3 étapes :

1. Confirmez que vous êtes un investisseur qualifié
2. Parcourez les propriétés et financez votre investissement
3. Examinez tous les documents d'offre d'investissement et signez-les

Avec l'application Roofstock One, vous pouvez investir dans plusieurs opportunités de location différentes.

Ils varient tous en fonction de l'emplacement, des revenus locatifs, des opportunités de croissance du marché immobilier, etc.

4. Investissez dans une zone d'opportunité

Si vous souhaitez investir dans des immeubles d'habitation en bénéficiant d'un avantage fiscal, vous devriez également envisager les zones d'opportunité. .

Les zones d'opportunité (ou OZ) vous donnent la possibilité d'investir dans des communautés économiquement en difficulté aux États-Unis qui peuvent bénéficier d'un report d'impôt.

Les OZ sont une idée relativement nouvelle, lancée pour la première fois en avril 2018. Elles sont utilisées pour inciter les investisseurs à aider les communautés à faible revenu.

Chaque État bloque ensuite une certaine quantité de terrain, qui est ensuite désignée comme faisant partie de la zone d'opportunité.

Voici comment fonctionne l'investissement dans des immeubles d'habitation via les OZ :lorsque vous réalisez un bénéfice (sur des actions ou sur l'immobilier, par exemple), vous devez payer un impôt sur les plus-values.

Avec l'OZ, vous versez votre impôt sur les plus-values dans l'OZ et différez ainsi le paiement de votre impôt sur les plus-values.

Il y a, comme toujours, des pièces mobiles qui doivent être prises en compte pour valider une OZ.

Donc, si vous vous concentrez sur l'investissement à impact, les OZ pourraient être un bon point de départ.

5. Investissez par vous-même

Posséder des complexes d'appartements représente une grande responsabilité financière, vous devez donc d'abord faire preuve de diligence raisonnable.

Posséder un appartement par vous-même peut être intimidant, mais vous conservez TOUS les bénéfices !

Il est préférable d'avoir autour de vous une équipe qui comprend :

• Avocats
• Comptables
• Conseillers financiers

Vous ne voulez pas gérer seul les propriétés des appartements.

Mais si vous décidez de démarrer votre propre entreprise de construction d'appartements, voici quelques éléments de données importants que vous devez connaître AVANT de commencer à investir :

• Audit de bail – examiner les baux en cours et s'ils sont en règle
• Analyse du loyer – confirmer quand la facturation est émise et s'il y a des loyers en retard/impayés
• Rapport d'audit financier – examiner les comptes de profits et pertes
• Analyse et rapport du marché – estimer le niveau d'occupation en fonction des tendances actuelles du marché
• Rapport sur l'état de la propriété – évaluer si le bien est en bon état
• Enquête sur le site et rapport sur les titres – confirmez que vous auriez le seul droit légal et le seul droit à la propriété
• Évaluation d'un immeuble d'appartements – déterminer la valeur de la propriété

Il existe quelques rapports supplémentaires que vous devriez certainement consulter avant d'acheter un complexe d'immeubles d'appartements, mais ceux-ci sont probablement les plus importants.

6. Investissez avec un partenaire

Si vous souhaitez investir dans des actifs alternatifs comme les complexes d'immeubles d'habitation, il est généralement difficile de tout faire par vous-même.

C'est pourquoi il est souvent préférable de faire équipe avec un partenaire lorsque l'on possède un appartement.

Avec un partenaire, vous pouvez mettre en commun votre capital et ainsi acheter un immeuble à appartements que vous n'avez peut-être pas eu la chance d'acheter auparavant.

Les avantages d'un partenariat :

• Risque réduit 
• Augmentation du capital
• Partager le travail
• Réseau étendu aux locataires sources

Cependant, un partenariat présente également certains inconvénients.

Les inconvénients d'avoir un partenaire :

• Désaccords
• Partager les bénéfices
• Défis de coordination
• Perte de l'autonomie décisionnelle

Cependant, dans la plupart des cas, un partenariat présente généralement plus d'avantages que d'inconvénients.

C'est pourquoi il serait peut-être préférable de conclure un partenariat avec quelqu'un d'autre, peut-être avec quelqu'un qui possède déjà l'expertise immobilière.

7. Utilisez un échange 1031

Vous pouvez également investir dans des immeubles d'habitation via un échange 1031 .

Un échange 1031 est un code fiscal, ce qui signifie que vous pouvez reporter tout impôt sur les plus-values ​​sur un bien immobilier en échange de l'achat d'un autre type de propriété.

La plupart des biens immobiliers, tant qu'ils ne sont pas considérés comme votre « résidence principale », ne bénéficient pas d'avantages fiscaux lorsque vous les vendez.

Par exemple, si vous achetez un bien locatif pour 200 000 $ et le vendez pour 500 000 $, vous devez alors des impôts sur les gains en capital sur le gain de 300 000 $.

Pas avec un échange 1031.

Un échange 1031 échange essentiellement un bien immobilier contre un autre.

L'avantage ? Vous n'avez pas à payer d'impôts l'année de l'échange.

Par exemple, 1031 échanges ne peuvent être effectués qu'avec des biens de même nature (c'est-à-dire que vous ne pouvez pas échanger une ferme contre une propriété de vacances).

La meilleure partie ? Il n'y a pas de limite au nombre de fois que vous pouvez effectuer un échange 1031.

Cela signifie que vous pouvez effectuer n'importe quel nombre d'échanges 1031 et ne jamais payer d'impôts sur les plus-values (tant que vous suivez toutes les règles de l'échange 1031).

Pour être admissible à un échange 1031, vous devrez également suivre un calendrier spécifique.

C'est pourquoi je vous recommande à 100 % de travailler avec votre comptable et conseiller en patrimoine.

Ce sont des spécialistes et peuvent vous aider à travers ce processus pour vous assurer que vous n'avez pas à payer d'impôt lorsque vous investissez dans des immeubles à appartements ou d'autres biens immobiliers.

8. Investissez dans une syndication

Un investissement dans un immeuble d'appartements peut également être organisé par le biais d'une syndication.

Une syndication regroupe l'argent de nombreux investisseurs différents pour acheter une propriété ou un immeuble.

Il y a 2 acteurs principaux :

1. Le syndicateur
2. L'investisseur (vous)

Le syndicateur est l'associé commandité, qui prend les décisions et gère effectivement le bien.

L'investisseur (vous) est le commanditaire (c'est-à-dire l'investisseur passif) et tout ce que vous avez à faire est de collecter : 

• Le flux de revenus générés par les loyers
• Le bénéfice de la vente du complexe d'appartements

Dans la plupart des cas, vous gagnerez un revenu passif sur une base mensuelle ou trimestrielle – selon votre accord.

Voici quand un accord de syndication est une bonne option :

• Vous souhaitez seulement investir un peu
• Vous ne voulez pas avoir affaire à des locataires
• Vous ne souhaitez pas gérer des biens immobiliers
• Vous n'avez aucune expérience en gestion immobilière

La durée pendant laquelle votre argent est bloqué dans une syndication dépend également de votre accord.

En règle générale, la période de blocage de votre argent varie de 6 mois à plus de 10 ans (alors lisez les petits caractères) !

9. Investissez via un fonds immobilier

Posséder des appartements ne signifie pas seulement que vous possédez un immeuble d'appartements physique.

En fait, vous pourriez posséder des complexes d'appartements via un fonds immobilier.

Un fonds immobilier est presque comme un fonds commun de placement dont l'investissement est strictement axé sur la gestion de sociétés immobilières.

Les types de fonds immobiliers les plus courants comprennent :

• Fonds communs de placement immobiliers
• FNB immobiliers cotés en bourse
• Fonds d'investissement immobilier privés

La plupart des fonds investissent dans plusieurs propriétés immobilières pour diversifier leur risque.

Un investissement dans des immeubles d'habitation via un fonds immobilier peut aider les investisseurs à gagner de l'argent, car les immeubles d'habitation sont souvent des actifs qui s'apprécient à long terme. .

Donc, si vous décidez d'investir dans un fonds immobilier, assurez-vous d'être prêt à bloquer votre argent pendant une longue période (plus de 5 ans !).

Comment investir dans un fonds immobilier

Il existe de nombreuses plateformes vous permettant d'investir dans des immeubles à appartements via des fonds immobiliers.

Voici les meilleurs :

Investissement minimum : 25 000 $
Rendements moyens : 18,8%
Frais moyens : 0,5% à 2,5%
Accrédité uniquement ? Oui

Oui, vous avez bien lu :de 2014 à novembre 2022, le taux de rendement interne annualisé de CrowdStreet a été mesuré à 18,8 %.

Seule une poignée de transactions ont généré un rendement de 0 % ou moins.

Et seules 6 transactions sur 153 ont été une perte totale (donc 3,9 % des transactions vous ont fait perdre votre argent).

Vous pouvez investir dans un complexe d'appartements via l'un des portefeuilles immobiliers de CrowdStreet.

CrowdStreet facilite l'investissement dans un appartement grâce à son site Web transparent.

CrowdStreet investit dans de nombreuses zones géographiques aux États-Unis.

Récemment, la plateforme a investi dans un nouvel appartement à Austin, au Texas, qui semble être une communauté florissante.

Vous avez peut-être également vu Austin, au Texas, comme un lieu d'investissement de premier plan pour d'autres plateformes comme Fundrise. .

Mais contrairement à Fundrise, qui investit principalement dans la région de la « Sunbelt » aux États-Unis, CrowdStreet investit dans des transactions immobilières à travers le pays.

Il faut également savoir que CrowdStreet est extrêmement sélectif lorsqu'il s'agit de choisir quelle offre immobilière proposer aux investisseurs sur sa plateforme.

En fait, CrowdStreet a un taux d'acceptation des transactions immobilières de 5 % – c'est inférieur à vos chances d'entrer à la Harvard Business School !

L'un des très rares inconvénients de cette plateforme (à mon avis) est qu'elle n'est disponible que pour les investisseurs qualifiés.

Lecture recommandée : Revue CrowdStreet

Investissement minimum : 250 $
Rendements moyens : 7,31% à 21,9%
Frais moyens : 1%
Accrédité uniquement ? Non

Ce que j'aime le plus chez LEX Markets, c'est que VOUS contrôlez votre argent.

Comment ? La plupart des plateformes d'investissement immobilier bloquent votre argent pendant X années jusqu'à ce que la propriété soit vendue.

Pas avec LEX Markets .

LEX Markets dispose d'un marché secondaire intégré qui vous donne la possibilité d'acheter et de vendre quand VOUS le souhaitez !

LEX Markets également :

• Propose des rendements annuels élevés
• Commence avec un investissement minimum de 250 $
• Propose des investissements aux investisseurs non qualifiés

Découvrez quelques-uns des complexes d'immeubles d'appartements et autres propriétés industrielles proposés par LEX Markets :

J'aime le fait que l'application offre autant de transparence lorsqu'il s'agit d'investir dans ses propriétés.

Vous pouvez également cliquer sur chaque offre et approfondir vos connaissances.

Une fois que vous avez acheté une part d'un immeuble de placement particulier, vous pouvez suivre la performance de cet immeuble via votre outil d'analyse de portefeuille sur votre téléphone :

L'application suivra l'appréciation du capital (c'est-à-dire le gain en actions) de votre patrimoine immobilier au fil du temps.

Gardez à l’esprit qu’il n’est pas toujours facile d’évaluer quotidiennement un actif illiquide, comme l’immobilier. Prenez donc ces évaluations avec des pincettes.

Puisque vous investissez dans des biens immobiliers avec des locataires, vous devez également vous attendre à recevoir un flux de trésorerie régulier.

Même si vous recevez généralement des distributions trimestrielles, celles-ci ne sont pas garanties.

Cependant, LEX Markets exige que les propriétaires d'immeubles vous versent des distributions à un taux égal lorsque les propriétaires d'immeubles se paient eux-mêmes des distributions.

Et c'est quelque chose que j'apprécie, en tant qu'investisseur, de la part de LEX Markets.

Et si vous souhaitez vous retirer d'un investissement ?

Vous pouvez échanger votre part du bien immobilier en utilisant le marché secondaire de LEX Market :

Le marché secondaire est ouvert de 9h00 à 16h00 HNE et se négocie comme n'importe quelle autre action de votre portefeuille d'investissement.

N'oubliez pas que le marché secondaire est une issue de secours :il ne doit jamais être traité comme la porte d'entrée.

En effet, si vous vendez des actions sur le marché secondaire, vous allez probablement perdre de l'argent.

Meilleurs endroits pour investir

Si vous souhaitez investir dans des immeubles d'habitation, vous devez également tenir compte de la situation géographique.

Comme le dit le célèbre dicton :"emplacement, emplacement, emplacement !"

Posséder des complexes d'appartements au milieu de nulle part ne sera probablement pas dans votre meilleur intérêt.

Voici donc les meilleurs endroits dans lesquels investir :

1. Austin
2. Raleigh-Durham
3. Nashville
4. Orlando
5. Seattle
6. Atlanta
7. Miami
8. Dallas-Fort Worth
9. Boston-Cambridge
10. Salt Lake City
11. San Diego
12. Tampa-St. Saint-Pétersbourg
13. Fort Lauderdale
14. San Antonio
15. Charlotte
16. D.C. Métro
17. Charleston
18. Empire intérieur
19. San Francisco-Oakland
20. Denver

Lorsque vous investissez dans des immeubles à appartements, il est essentiel de prendre en compte l'emplacement.

En effet, les marchés de locataires de grande valeur sont généralement regroupés autour de villes ayant accès à :

• Hôpitaux
• Universités
• Supermarchés
• Transports publics 

Vous devrez également prendre en compte d'autres facteurs liés à la ville, tels que :

• Croissance de l'industrie
• Taux d'occupation
• Croissance démographique
• Taux d'emploi

La raison pour laquelle vous souhaitez investir dans des complexes d'immeubles d'appartements dans les villes populaires est que les appartements ont des taux de rotation élevés.

Plus la période d'inoccupation est longue, plus votre rendement annuel est faible.

C'est pourquoi vous voulez trouver une ville pleine de monde.

Une chose à noter, cependant, est que les coûts de construction et les fournitures de votre appartement pourraient être plus élevés dans les villes qu'à la campagne.

Avantages et inconvénients de l'investissement dans un appartement

Si vous souhaitez investir dans un complexe d'appartements, vous devez également considérer les avantages et les inconvénients.

Avantages d'investir dans des immeubles à appartements

Tout d'abord, examinons les avantages d'investir dans des complexes d'appartements :

• Flux de trésorerie stable
• Appréciation des actifs
• Quelques avantages fiscaux
• Revenu passif récurrent
• Easier to obtain property financing

Likely one of the best advantages to owning apartment complex buildings is the tax advantage.

Especially in the US, there are many favorable tax laws that help apartment building owners minimize their tax liability.

Here are some tax law examples:

• Cost segregation study
• Deducting expenses against income
• Accelerate the depreciation of the property

It’s recommended that you work with your accountant and CPA to determine how to best work with the tax laws.

Let’s talk briefly about financing options.

Securing financing for apartment buildings is often easier because lenders typically don’t just look at your personal financial or credit situation.

In fact, lenders typically review the profitability of the apartment building itself and its potential profitability to determine whether they will finance you.

Cons of Investing in Apartment Buildings

Now, let’s take a look at the cons if you invest in an apartment complex.

Specifically, investing in apartment buildings without going through a syndication or crowdsourced platform can have some cons:

• Tenants may refuse to pay rent
• Apartment build costs can add up
• Tenants can be difficult to deal with 
• Tenants don’t always take care of the property
• Maintenance and apartment upkeep can be costly

As you can see, apartment investing has many advantages, but you also need to consider the disadvantages before committing your hard earned money..

FAQ

Are apartment buildings good investments?

Investing in apartments is a good investment if you’re looking to build passive income from rent and if you’re looking for consistent appreciation of real estate over time. If you buy an apartment building on your own, that could be a lot of work. However, if you pursue apartment investing through a syndicated or crowdsourced platform, owning apartments would likely come without the responsibility of managing tenants.

Is owning apartment buildings profitable?

Yes, owning and investing in apartment buildings can be profitable because you earn a passive income stream and real estate typically appreciates in value over time.

Do apartments appreciate in value?

Yes, apartments and real estate in general increases in value over time. This is called capital appreciation. Investing in apartment buildings also helps you build a passive income stream and diversify your investment portfolio in case of market volatility.

Why are apartments good investments?

Investing in apartments can be a good investment because you build passive income streams, you diversify your investment portfolio, you protect yourself against inflation, and you can make a future profit through capital appreciation.

Are apartments a risky investment?

If you start investing in apartment buildings without a partner and without a syndication or crowdfunding platform, then owning apartments can be a risky investment. It can be risky because tenants may refuse to pay rent and you may have a hard time selling the apartment building.

Closing Thoughts

If you want to make money while you sleep , then investing in apartment buildings might be the right next move for you.

Making an apartment building investment can help you:

• Earn passive income
• Build generational wealth
• Diversify your investment portfolio

The best news is that you don’t have to spend $100,000’s to buy a physical property.

Thanks to technology and platforms like Fundrise , you can spend as little as $10 and invest in a share of a physical home to start earning rental income.

Just always remember to do your research.

Now it’s your turn:

How would you start investing in apartment buildings?

If you already have experience investing in apartment buildings, then let me know some of the ups and downs.