Liste de vérification financière d'octobre :5 étapes pour une gestion intelligente de l'argent

Voici votre liste de vérification financière d'octobre

L'une des choses que je préfère dans la vie au Colorado, ce sont les feuilles colorées à l'automne. Nous avons un arbre énorme dans notre jardin qui m'indique quand la saison change. Ses feuilles vertes commencent à jaunir, puis quelques semaines plus tard, elles sont d'un beau rouge avant de commencer à tomber.

Jusqu'à présent, je n'ai jamais souhaité avoir plus d'été. Je suis toujours prêt pour le changement de saison.

Si vous êtes comme moi, vous trouverez peut-être un peu plus difficile de rester motivé par votre budget ces jours-ci (*bâillement *). Je préférerais de loin penser à trouver le cadeau de Noël parfait ou à préparer des biscuits à déguster au coin du feu.

Cependant… je sais que si je laisse glisser un peu mon emprise, les choses peuvent devenir incontrôlables assez rapidement. (Dépenses émotionnelles, quelqu'un ?)

C'est pourquoi je fais ces listes de contrôle financières mensuelles . Ils ne sont qu'un moyen de rester concentré sur la gestion de mes finances et sur la bonne voie vers mon objectif ultime de prendre ma retraite confortablement à temps.

J'ai décrit 5 tâches financières pour octobre qui peuvent vous aider à gérer votre argent alors que la saison des achats commence vraiment à démarrer.

Vous voulez des listes de contrôle financières pour chaque mois de l'année ? Téléchargez ce PDF de 3 pages GRATUITEMENT !

1. Remplir le FAFSA

Si vous avez un enfant qui veut aller à l'université l'année prochaine, vous devriez lui faire remplir le FAFSA (Application gratuite pour l'aide fédérale aux étudiants) en octobre. Le formulaire devient disponible le 1er octobre, et plus il est envoyé tôt, mieux c'est.

La plupart des collèges accordent un certain type d'aide selon le principe du premier arrivé, premier servi. Ils peuvent et vont regarder la date de votre demande FAFSA et accorder une aide à ceux qui sont en première ligne. Alors faites-le le plus tôt possible !

Vous aurez besoin de quelques éléments pour faciliter le processus :

• ID d'aide fédérale aux étudiants* (que vous pouvez obtenir ici )
• déclarations de revenus fédérales antérieures (oui, je voulais écrire 2 précédents). Cela signifie simplement que pour le formulaire FAFSA 2020, vous utiliserez vos dossiers fiscaux 2018 *
• Relevés bancaires et dossiers d'investissement actuels*
• numéro de permis de conduire
• numéro de sécurité sociale*
• liste des collèges auxquels postuler

*Si votre enfant est toujours à votre charge, vous aurez également besoin de ces informations pour vous.

Gardez à l'esprit que vous devrez peut-être attendre jusqu'à 3 jours pour recevoir votre identifiant FSA, et que vous et votre enfant devez créer vos propres identifiants FSA individuels séparément (vous ne pouvez pas en créer un pour votre enfant).

Vous pouvez inscrire jusqu'à 10 écoles sur le formulaire FAFSA, et chacune recevra automatiquement vos résultats FAFSA par voie électronique. C'est facile !

2. Prolongation de taxe due d'ici le 15/10

Si vous avez déposé une demande de prolongation d'impôt au printemps dernier, le temps est écoulé. Les retours doivent être déposés avant le 15 octobre.

De nombreux contribuables croient à tort que cette extension s'applique également à leur paiement, mais ce n'est pas vrai. Votre déclaration de revenus doit montrer que vous avez payé au moins 90 % de vos impôts estimés avant la date limite du 15 avril.

Si vous ne payez pas ce montant au printemps, l'IRS vous facturera une pénalité mensuelle qui continuera d'augmenter jusqu'à ce qu'elle soit entièrement payée.

Et si vous ne déposez pas avant la date limite de prolongation, la pénalité sera encore plus élevée. Alors, faites déclarer ces impôts !

3. Commencer le magasinage des Fêtes

D'accord, certains d'entre vous ont peut-être déjà pris une longueur d'avance. Mais pour le reste d'entre nous qui récupérons les procrastinateurs, sortez vos listes de courses et commencez à vous rendre dans les magasins.

Si vous êtes quelqu'un qui en veut au Père Noël qui se présente avant Halloween, ne laissez pas votre dédain pour le marketing américain vous empêcher de faire de bonnes affaires.

Plus tôt vous planifiez vos achats, plus vous aurez de chances de trouver les cadeaux parfaits à des prix raisonnables.

C'est lorsque nous attendons les deux semaines avant Noël (tout à fait moi) que le stress augmente, que les normes baissent et que tout type de budget s'envole par la fenêtre.

Ne faites pas ça. Commencez maintenant. Prenez votre temps, profitez du processus et dépensez de l'argent en fonction de vos valeurs, pas de vos sentiments.

4. Évaluez votre préparation aux situations d'urgence

J'adore penser à une catastrophe qui frappe pendant la période des fêtes - personne n'a jamais dit.

Mais, vraiment, quand est-ce un bon moment ? Ce n'est jamais agréable, alors autant le faire quand ce bon vieil esprit de Noël s'installe. C'est logique, non ?

En fait, pour ceux qui ne maîtrisent pas leur jeu financier, c'est la période de l'année où de nombreuses urgences sont créées.

Le je n'ai pas de budget mais j'adore faire du shopping et acheter des cadeaux aux autres donc je vais tout facturer et m'en occuper plus tard genre d'urgences. Qui apparaissent généralement en janvier lorsqu'ils reçoivent les factures.

Si vous faites une priorité de remplacer les fonds épuisés de votre fonds d'urgence maintenant, vous êtes moins susceptible de puiser dans celui-ci pour les achats de Noël ou les factures de carte de crédit. Avoir un compte entièrement financé empêchera une urgence de se transformer en crise, alors assurez-vous qu'il est là où il doit être.

En plus d'avoir de l'argent de côté, pensez à faire le plein de fournitures telles que des piles, une radio, des lampes de poche et une trousse de premiers soins. Le fait d'avoir des conserves et des articles ménagers supplémentaires peut également faire partie de votre plan de préparation aux situations d'urgence.

5. Réévaluez vos objectifs financiers

Être conscient de vos objectifs financiers est un excellent moyen de rester sur la bonne voie avec vos dépenses. Et si vous ne les avez pas sortis depuis un moment pour vous assurer qu'ils correspondent toujours à vos valeurs, c'est le bon moment.

Les objectifs peuvent être amusants à penser, à écrire et à créer des tableaux de vision, mais s'ils ne vous aident pas à vous rendre là où vous voulez aller, ils sont inutiles.

Il est important d'évaluer les objectifs que vous vous êtes fixés dans le passé pour voir s'ils sont toujours pertinents pour votre avenir.

Sont-ils toujours ce que vous voulez ? La destination est-elle toujours là où vous voulez vous retrouver ?

Nous ne sommes pas censés "fixer et oublier" nos objectifs, car la vie change constamment et nous conduit à travers de nouvelles expériences. Comme le dit le dicton, vous ne voulez pas dépenser toute votre énergie à gravir votre échelle et puis un jour vous réalisez qu'elle est appuyée contre le mauvais mur.

Maintenez vos objectifs à jour et à jour en les passant en revue tous les quelques mois. Cette pratique vous aidera à voir les progrès que vous avez réalisés et les pivots que vous devriez faire pour finalement réaliser votre vision d'une retraite incroyable.

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Planifiez votre check-list financière d'octobre

La période des fêtes commence, ce qui signifie que nos horaires commencent à être plus chargés et que les budgets ont tendance à s'envoler. Continuez à être intentionnel avec vos objectifs financiers en planifiant quelques tâches qui vous en rapprocheront.

Prenez quelques idées (ou toutes) de cette liste et ajoutez-les à votre calendrier. Chaque pas en avant est un progrès !

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