Tax time :Votre dictionnaire fiscal expliqué simplement

Les impôts, d'accord ? Je ne peux pas vivre avec eux, je ne peux pas les laisser au bord de la route. Parce que ce serait vous mettre en situation d'usurpation d'identité fiscale. Est-ce même un vol si vous l'avez simplement laissé là pour que quelqu'un puisse le trouver ? Peut-être plus comme un cadeau d'identité.

Quoi qu'il en soit.

Avec des réglementations fiscales plus complexes à l'horizon, c'est le moment idéal pour revoir les bases des impôts, afin que vous ayez une compréhension qui vous donne le contrôle. Lorsque vous avez une base de connaissances, vous êtes mieux équipé pour vous assurer que vos documents fiscaux sont corrects, que vous les soumettiez vous-même ou que vous fassiez appel à un expert-comptable (CPA) ou à une autre aide tierce. Et bien que nous soyons légalement empêchés d'injecter plus que la limite amusante réglementée, Kasasa va toujours essayer.

Alors on y va. Votre dictionnaire fiscal urbain. Non autorisé, parrainé ou approuvé par quiconque. J'espère que cela aide. (Sérieusement, nous espérons que cela vous aidera, mais nous devons mentionner que vous devriez toujours consulter un conseiller fiscal, un expert-comptable agréé ou IRS.gov pour obtenir les conseils les plus récents en matière de préparation des déclarations.)

Notre glossaire fiscal

1040 : Formulaire standard utilisé par les contribuables américains pour déposer une déclaration personnelle auprès de l'Internal Revenue Service (IRS). Travaillez avec votre conseiller fiscal pour déterminer le bon statut de dépôt pour vous. Voir les définitions ci-dessous pour Chef de ménage, Marié et Célibataire. Le formulaire 1040A est similaire et légèrement moins complexe, mais pas une option pour tout le monde.

1099 : Un type de «déclaration de renseignements» que vous recevrez si vous avez gagné plus de 10 $ dans l'une de plusieurs catégories qui ne comptent pas comme salaires, traitements ou pourboires. Tels que, demandez-vous? Si vous êtes un entrepreneur indépendant ou faites beaucoup de travail indépendant, vous en obtiendrez probablement certains. Les 1099 se présentent sous la forme de 1099-INT (revenus d'intérêts), 1099-DIV (revenus de dividendes), 1099-R (revenus de pension et IRA), 1099-B (ventes d'actions) et 1099-S (ventes de biens immobiliers ). Si vous avez vendu des actions ou roulé sur un 401k, surveillez-les.

401(k) : Compte d'épargne retraite parrainé par un employeur. Les cotisations à un 401(k) sont effectuées sur une base avant impôt, de sorte que vous ne payez pas d'impôt tant que l'argent n'est pas retiré du compte.

Crédit d'impôt pour enfant supplémentaire : Si vous avez un enfant et que vous êtes admissible, vous pourriez obtenir une déduction; certains d'entre eux peuvent même être remboursables. Il s'agit de la partie de votre crédit d'impôt pour enfants qui est remboursable. Vous pourrez peut-être le demander si le montant de votre crédit d'impôt pour enfants est supérieur à ce que vous devez à l'IRS.

Revenu brut ajusté : Ce nombre est votre revenu total, ou brut, moins tout ajustement de revenu pour obtenir le nombre à partir duquel vos impôts seront calculés. Pour certaines personnes, cela peut être le même que votre revenu imposable, mais ce n'est pas toujours le même montant.

Retour modifié : Si vous devez apporter des corrections à une déclaration de revenus d'une année précédente (par exemple, si votre statut de dépôt était incorrect ou si vous avez oublié d'inclure un W-2), vous devez en déposer une. Le 1040-X est le formulaire dont vous aurez besoin pour corriger un formulaire fiscal que vous avez déjà déposé plus tôt cette année ou au cours d'une année précédente.

Atout : Quelque chose de valeur que vous possédez et pour lequel vous vous attendez à recevoir des avantages futurs, comme une maison ou une propriété.

Audit : Oui, cela semble effrayant, mais c'est juste au moment où l'IRS veut examiner de plus près votre déclaration de revenus pour s'assurer que tout est exact. La clé pour survivre à cela :Conservez vos reçus ! Voir les reçus ci-dessous.

Gain en capital : Lorsque vous bénéficiez de la vente d'un investissement ou d'un bien immobilier (hors résidence principale). Le taux d'imposition que vous payez dépend du gain et de vos revenus.

Perte en capital : Lorsque vous vendez un investissement ou une propriété à un prix inférieur au prix d'achat. Vous pourrez peut-être réclamer ces pertes en fonction de vos revenus.

Don caritatif : Un don que vous (ou une entreprise) faites à un organisme de bienfaisance, à but non lucratif ou à une fondation. Vous pouvez peut-être demander une déduction pour ces dons, mais tous les organismes de bienfaisance ne sont pas admissibles. Consultez le site de l'IRS pour les organisations caritatives qui relèvent du code fiscal IRS correct.

Crédit d'impôt pour enfant : Si vous avez ou avez eu un ou plusieurs enfants de moins de 17 ans ou des personnes à charge vivant avec vous l'année dernière, vous pourriez avoir droit à un crédit supplémentaire sur votre paiement d'impôt qui peut réduire le montant global d'impôt que vous devez payer.

Crédit pour enfants et personnes à charge : Si vous avez engagé des dépenses liées aux soins d'un enfant à charge de moins de 13 ans ou d'autres personnes à charge, vous pourriez être admissible à ce crédit pour une ou plusieurs personnes dont vous avez la charge. les montants ont fluctué, alors vérifiez chaque année si vous êtes admissible, même si vous ne l'avez peut-être pas fait les années précédentes.

Date limite : Juste une suggestion. (Je plaisante, gouvernement!) Le 15 avril de chaque année, sauf si c'est un week-end ou un jour férié, puis c'est le jour ouvrable suivant. Il est possible de déposer une extension, ce qui signifie que vous avez plus de temps pour produire vos impôts, mais pas nécessairement plus de temps pour payer ce que vous devez.

Déductions : Éléments ou dépenses soustraits de votre revenu total pour déterminer le montant de votre revenu soumis à l'impôt.

Personnes à charge : Quelqu'un (pas le contribuable) qui permet à la personne qui paie des impôts de réclamer des prestations liées aux personnes à charge. Pour être considérée comme une personne à charge, la personne doit répondre à des qualifications spécifiques.

Amortissement : Réduction progressive de la valeur d'un actif au cours de sa durée de vie. Vous pourrez peut-être l'inscrire comme une dépense sur votre déclaration pour diminuer votre montant de revenu imposable.

Répartition : Retraits de votre régime de retraite pouvant faire l'objet d'une pénalité fiscale si vous effectuez un retrait anticipé. Vous devrez inclure un 1099-R (voir 1099, ci-dessus) si vous avez reçu des distributions de votre plan de retraite.

Revenu gagné : N'avez-vous pas gagné tous vos revenus ? Croyez-le ou non, non. L'argent que vous avez reçu pour le travail que vous avez fait ou pour avoir possédé une entreprise ou une ferme. Certains avantages non salariaux sont également admissibles. L'IRS a des directives spécifiques sur ce qui est considéré comme un revenu gagné.

Crédit d'impôt sur le revenu gagné : Si votre « revenu gagné » (voir ci-dessus) est faible à modéré, cet avantage réduira l'impôt que vous devez ou augmentera votre remboursement. Les crédits sont toujours utiles.

Crédit d'impôt sur l'énergie : Certaines améliorations domiciliaires ou solutions d'énergie renouvelable vous donnent droit à ce crédit, mais les règles sont très précises, il est donc préférable de vérifier avant de réclamer quoi que ce soit. De plus, si vous empruntez de l'argent pour ces dépenses, le type de prêt que vous obtenez peut également être important pour que vous puissiez réclamer ce crédit. Ne nous croyez pas sur parole - demandez à un expert.

Extension : Trop enfoui dans la paperasse pour déclarer vos impôts ? Remplissez le formulaire 4868 et l'IRS vous accordera une prolongation de six mois. Attention, vous devez toujours payer des "taxes estimées" avant la date limite d'avril.

FSA : Également connu sous le nom de « compte de dépenses flexible », il s'agit d'un compte spécial qui vous permet de stocker de l'argent et de payer certaines dépenses de santé admissibles sans payer de taxes. Cela diffère fondamentalement d'un HSA (voir ci-dessous); par exemple, les cotisations ne peuvent pas être reportées d'une année sur l'autre.

Fichier : Il suffit de soumettre les formulaires fiscaux dûment remplis à l'IRS ou à l'autorité fiscale de l'État, soit par le service postal américain, soit par voie électronique.

Gain : Augmentation de la valeur attribuée au profit de la vente d'un actif (voir plus-values ​​ci-dessus) ou d'autres investissements comme les dividendes et les intérêts. Tous ces gains sont imposés à des taux différents.

Revenu brut : C'est allllllll l'argent que vous avez gagné cette année-là. Contraste avec "net" qui fait référence au montant qui reste après que certaines déductions ou ajustements ont été effectués.

HSA : Également connu sous le nom de «compte d'épargne santé» - un compte qui vous permet de stocker de l'argent et de payer des dépenses de santé admissibles sans être imposé. Il n'est pas disponible pour tout le monde et présente des avantages distincts par rapport à un FSA (voir FSA, ci-dessus).

Chef de ménage : Une distinction que l'IRS fait pour identifier la personne clé responsable de l'entretien d'un logement avec plus d'une personne qui y vit. Ce statut comporte certains avantages, le cas échéant, alors vérifiez si vous êtes admissible à ce statut (et pouvez payer un peu moins d'impôts cette année).

Servitude sous contrat : L'état d'être légalement obligé de remettre une partie de votre salaire ou de votre travail durement gagné à une autre entité, comme les responsables de la collecte des recettes fédérales, ou votre "cousin" Vinny le briseur de jambes.

Intérêt : Une « augmentation » évaluée sur une somme d'argent, basée sur un pourcentage fixe ou variable. Cela peut être bon, comme lorsque vous gagnez de l'argent sur votre solde courant à taux d'intérêt élevé (ahem Kasasa Cash ^® ). Ou cela peut être... moins bon, comme gagner des intérêts sur un prêt, ou dans le cas de l'IRS, des impôts que vous n'avez pas payés à temps (ce qui signifie que le montant d'argent que vous devez augmente jusqu'à ce que vous le payiez).

IRA : Un IRA (Individual Retirement Account) est un compte de dépôt qui peut être ouvert par n'importe qui, qu'il soit associé ou non à un employeur. Il existe deux types d'IRA - un traditionnel et un Roth - qui présentent quelques différences, la principale étant le moment auquel vous êtes imposé. Vous devriez recevoir un formulaire 5498 si vous avez cotisé à votre IRA l'année précédente.

Détail, déductions détaillées : Les déductions (voir Déductions, ci-dessus) réduisent votre revenu imposable. Il y a un montant fixe que tout le monde reçoit, appelé la déduction forfaitaire. Mais si vous pensez avoir dépensé plus que cela, vous pouvez dresser une liste de vos dépenses et le réclamer sur votre formulaire 1040 (pas de 1040A pour vous !). Ce terme fait référence à cette liste. Vous ne savez pas lequel déposer ? Assurez-vous de prendre une décision avant de réaliser que vous devez conserver vos reçus.

Marié : La vieille balle en chaîne… euh une classification pour votre statut de dépôt. Cela dépend de votre état civil le dernier jour de l'année d'imposition ; si vous étiez marié le dernier jour de l'année, vous étiez considéré comme marié pour toute cette année d'imposition. Dans ce cas, vous et votre conjoint pouvez choisir de produire une déclaration conjointe ou de produire une déclaration séparément (voir « Déclaration séparée des personnes mariées »).

Fichier marié séparément : Une option que vous avez lorsque vous choisissez comment déposer (si vous êtes marié bien sûr). Dans ce cas, vous et votre conjoint produiriez chacun indépendamment l'un de l'autre des déclarations de revenus distinctes, rendant chaque personne responsable uniquement de son impôt à payer.

Marié avec enfants : Émission télévisée diffusée sur Fox Network de 1987 à 1997. Comme son nom l'indique, cela s'applique aux personnes mariées avec des enfants. Les personnes à charge (dont les enfants sont considérés) augmentent vos chances d'obtenir un remboursement plus important. Alors considérez cela comme la SEULE fois où vos enfants pourraient réellement vous aider à gagner de l'argent supplémentaire.

Taxe de nounou : Qu'est-ce que c'est? Qui aurait même besoin de ça ? La nounou? L'employeur? Il s'avère que cela s'applique potentiellement à tout employé de maison que vous avez employé. Vous devrez peut-être retenir (et éventuellement payer) les impôts étatiques et fédéraux pour les employés de maison. Pour plus de détails, consultez le Household Employer's Tax Guide de l'IRS.

Revenu net : Vos revenus après impôts, cotisations de retraite et autres déductions ont été appliqués. Fondamentalement, le montant que vous ramenez à la maison après que tous les éléments supplémentaires ont été volés sur vos revenus. Ceci est différent de votre revenu brut (voir Revenu brut, ci-dessus).

Débours : Une dépense payée à partir de vos propres réserves de trésorerie personnelles. Les exemples incluent les dépenses médicales, de voyage, liées au travail ou autres qui ne sont pas couvertes par votre assurance, votre employeur ou toute autre personne au moment du paiement.

Reçus : Sauve les! Vous avez besoin de reçus pour documenter les dépenses déductibles, telles que les frais médicaux non remboursés, les dons de bienfaisance, les frais de recherche d'emploi et les frais d'éducateur qualifié.

Remboursement : Cha-ching à votre rencontre ! C'est de l'argent que vous avez payé en trop au gouvernement au cours de l'année dernière et qui vous est maintenant dû. Généralement reçu par dépôt direct sur votre compte ou par chèque qui vous est envoyé par la poste. Si vous attendez un remboursement de l'IRS, vous pouvez vérifier l'état de votre remboursement ici.

Compte de retraite : Tout compte ou ressource d'épargne utilisé pour mettre de l'argent de côté pour votre retraite. Ceux-ci incluent souvent des avantages fiscaux distincts. Les plus courants étant les comptes de retraite individuels (voir IRA, ci-dessus) et le 401 (k) (également ci-dessus) pour plus de détails.

Retour : Le formulaire papier ou numérique dans lequel vous soumettez vos informations fiscales à l'IRS afin qu'il évalue votre impôt à payer. (AKA la chose que vous remplissez chaque année avant la date limite d'avril.) Souvent, les gens utilisent des plateformes comme ImpôtRapide et H&R Block ou utilisent un comptable personnel pour remplir leur déclaration. Assurez-vous de les enregistrer, mais vérifiez auprès de l'IRS car il diffère selon qu'il s'agit de vos impôts personnels ou de vos impôts professionnels.

Célibataire : Juste un autre rappel de l'état de votre relation. Et aussi une classification de dépôt dans laquelle l'individu est considéré comme célibataire et ne se qualifie pas pour un autre statut de dépôt. Comment déterminez-vous si vous êtes considéré comme célibataire ? Il y a de fortes chances que, si vous êtes célibataire, vous le sachiez probablement. Mais juste au cas où il existe des ressources qui vous diront si vous êtes vraiment célibataire.

VITA :S'il y avait une telle chose, ce serait notre limite fiscale préférée :Aide volontaire d'impôt sur le revenu. Vous pouvez obtenir gratuitement - oui, gratuitement - une assistance pour la déclaration de vos impôts. Nous vous déconseillons d'attendre le 14 avril pour en savoir plus, mais ce service s'associe aux bénévoles des personnes ou des familles à revenu faible à modéré, des personnes handicapées, des personnes qui ne parlent pas très bien l'anglais ou des personnes âgées pour aider à déposer leur taxes.

W-2 : Non, pas un adorable droïde Star Wars. Si vous avez un emploi à temps plein, c'est le gros document dont vous avez besoin. Ce sont vos informations salariales annuelles, ainsi que vos retenues d'impôt sur vos chèques de paie, que votre employeur doit vous fournir dans un certain délai. Vous utiliserez ces informations pour remplir la partie "Revenus" de votre déclaration de revenus.

W-4 : Ce formulaire que vous remplissez pour votre entreprise qui leur indique le montant à retenir sur votre chèque de paie pour les impôts fédéraux. Il prend en compte votre situation personnelle - des éléments tels que le nombre de personnes à votre charge, le fait que vous soyez ou non le chef de votre ménage, etc. Cela permet de s'assurer que vous ne sous-payez pas, que vous ne vous créez pas une charge fiscale importante ou que vous ne payez pas en trop tout au long de l'année. Demandez à votre employeur si vous souhaitez apporter des modifications à votre W-4.

Retenue : Le montant d'argent que votre employeur prélève sur votre salaire et envoie au gouvernement tout au long de l'année. Cet argent s'applique aux impôts sur le revenu que vous devez pour l'année. Si le montant de votre retenue est supérieur à ce que vous devez pour l'année, vous récupérez de l'argent ! Le numéro préféré de tout le monde sur leur chèque de paie !