Coût de l’assurance automobile des propriétaires d’automobiles :tarifs moyens et facteurs

Choisir un fournisseur d’assurance automobile peut sembler une tâche difficile. Si vous envisagez de devenir propriétaire d'une voiture, il est essentiel de comprendre leur structure tarifaire pour déterminer s'ils constituent la bonne solution. Cependant, nous vous recommandons de recueillir des devis auprès de plusieurs sociétés pour vous assurer d'obtenir le meilleur rapport qualité-prix pour vos besoins en assurance automobile.

Tarifs mensuels de l'assurance automobile pour les propriétaires d'automobiles

Les propriétaires d’automobiles facturent en moyenne 87 $ par mois pour une assurance automobile à couverture complète. Les conducteurs qui choisissent une couverture de responsabilité minimale uniquement peuvent s’attendre à payer environ 45 $.

Gardez à l’esprit qu’il s’agit de chiffres moyens. Votre taux individuel dépend de plusieurs facteurs, notamment votre âge, votre lieu de résidence, votre cote de crédit et votre dossier de conduite. Même si votre tarif personnel pour les propriétaires de voitures peut être différent, ces moyennes constituent une référence utile pour comparer les achats.

Coût mensuel moyen pour les propriétaires de voitures Coût mensuel moyen national Couverture complète87 $187 $Responsabilité seulement45 $98 $

Tarifs des propriétaires automobiles par rapport aux autres fournisseurs d'assurance automobile

Chaque compagnie d'assurance utilise différentes méthodes pour évaluer les risques et proposer des réductions. Il est utile de comparer les devis pour comprendre comment les tarifs des propriétaires automatiques correspondent à votre situation particulière.

Fournisseur Coût mensuel moyen de la couverture complète Coût mensuel moyen, responsabilité uniquement State Farm108 $53 $Progressif152 $86 $GEICO148 $80 $Allstate148 $72 $USAA103 $51 $Propriétaires d'automobiles87 $45 $

Tarifs des propriétaires de voitures par âge

L’âge a un impact significatif sur les prix chez les propriétaires automobiles, comme c’est le cas chez la plupart des assureurs. L'assurance automobile pour les conducteurs adolescents entraîne les coûts les plus élevés, soit en moyenne environ 196 $ par mois pour une couverture complète.

À mesure que vous atteignez la vingtaine, les tarifs diminuent généralement à environ 124 $ avec les propriétaires automatiques. Les coûts continuent de diminuer jusqu’à la trentaine, s’établissant en moyenne à 87 $, et jusqu’à la quarantaine, à environ 80 $.

Les tarifs les plus bas sont généralement offerts aux conducteurs dans la cinquantaine, la soixantaine et la soixantaine qui paient respectivement environ 72 $, 62 $ et 58 $ par mois.

Ce modèle montre comment les assureurs ajustent leurs tarifs en fonction des évaluations des risques à différentes étapes de la vie.

Groupe d'âge Coût mensuel moyen d'une couverture complète pour les propriétaires d'automobiles Coût mensuel moyen national Ados 196 $ 347 $ 20 $ 124 $ 23830 $ 87 $ 19840 $ 80 $ 19250 $ 72 $ 17860 $ 62 $ 16370 $ 58 $ 167 $

Tarifs des propriétaires de voitures pour les conducteurs à haut risque

Les infractions au code de la route et les accidents inscrits à votre dossier entraîneront généralement des tarifs plus élevés auprès des propriétaires de voitures. Les conducteurs à haut risque avec une contravention pour excès de vitesse font face à des coûts mensuels moyens de 118 $, tandis qu'un accident responsable fait grimper les tarifs à environ 116 $.

Une condamnation pour DUI entraîne des primes considérablement plus élevées, avec des coûts mensuels moyens d'environ 125 $. Votre tarif réel variera en fonction du moment où l'incident s'est produit et d'autres facteurs de notation individuels, bien que ces chiffres reflètent la tarification standard pour les profils à haut risque.

Dossier de conduite Coût mensuel moyen d'une couverture complète pour les propriétaires d'automobiles Coût mensuel moyen national Accident116$250$Convention pour excès de vitesse118$241$DUI125$269$

Comment votre pointage de crédit affecte-t-il votre tarif auprès des propriétaires automobiles ?

La plupart des États autorisent les assureurs à prendre en compte les cotes de crédit dans le calcul des taux. Les exceptions sont la Californie, Hawaï, le Massachusetts et le Michigan.

Lorsque le crédit affecte les prix, les propriétaires automobiles ajustent les primes en fonction des niveaux de crédit. Ceux qui ont un excellent crédit s'élèvent en moyenne à 61 $ par mois, tandis que de bons scores de crédit se traduisent par des taux proches de 84 $.

Les conducteurs ayant un crédit moyen voient des coûts mensuels d'environ 92 $, tandis qu'un mauvais crédit entraîne généralement des primes d'environ 152 $ par mois.

Le crédit joue clairement un rôle important dans la détermination de votre prime, même si votre taux final dépend également d'autres caractéristiques personnelles.

Pointage de crédit Coût mensuel moyen d'une couverture complète pour les propriétaires d'automobiles Coût mensuel moyen national Excellent61 $163 $Bon84 $179 $Moyen92 $195 $Médiocre152 $227 $

FAQ

Les propriétaires automatiques opèrent-ils dans tous les États ?

Non, Auto-owners est présent dans seulement 26 États, principalement dans le Midwest, le Sud et Mountain West.

Les propriétaires d'automobiles exigent-ils que vous obteniez des devis par l'intermédiaire d'un agent plutôt qu'en ligne ?

Auto-Owners exige que tous les clients obtiennent des devis par l’intermédiaire d’agents d’assurance indépendants plutôt que de fournir des outils de devis en ligne sur leur site Web. Ce modèle réservé aux agents signifie que vous devrez contacter un agent indépendant local par téléphone ou en personne pour recevoir des informations sur les tarifs adaptés à votre situation spécifique.

Les tarifs d'assurance automobile sont-ils compétitifs pour les conducteurs ayant un seul accident responsable ?

Auto-Owners maintient des tarifs particulièrement compétitifs pour les conducteurs ayant un accident responsable à leur dossier, restant souvent des centaines de dollars en dessous de la moyenne nationale chaque année. Les augmentations de tarifs de l'entreprise après un accident ont tendance à être plus modérées que celles de nombreux concurrents, et les clients éligibles peuvent avoir droit à une remise d'accident qui empêche toute augmentation de tarif après leur premier incident responsable. Cet avantage tarifaire rend les propriétaires de voitures particulièrement attrayants pour les conducteurs expérimentés qui ont commis une erreur mais qui, par ailleurs, conservent des dossiers vierges.

Résultat

Devriez-vous choisir Auto-Owners comme compagnie d’assurance automobile ? Obtenir des devis de propriétaires automobiles et de plusieurs concurrents vous permet de faire des comparaisons sur les prix et la qualité du service.

Données fournies par Insurify. 

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