4 choses à savoir avant d'investir dans la crypto

« Le papier-monnaie s'en va, », soutient Elon Musk.

Est-ce, bien que?

Bien, aussi farfelu que cela puisse paraître en ce moment, La crypto-monnaie semble être en train de devenir un mode de paiement universellement accepté.

Pendant ce temps, les monnaies numériques continuent de doubler en tant que classe d'actifs qui peut produire des rendements (ou des pertes) époustouflants. Les investisseurs et les commerçants chargent leurs armes, prêts à tirer à la première occasion. Plus de pouvoir pour eux, Je dis!

Il y a, cependant, certaines facettes des crypto-monnaies qu'un investisseur doit connaître pour éviter les surprises.

4 choses que les investisseurs doivent savoir avant d'investir dans la crypto

1. Bitcoin n'est pas la seule crypto-monnaie

C'est le mythe le plus courant parmi les personnes qui ont récemment commencé à en apprendre davantage sur la crypto-monnaie. Bitcoin détient le trône d'être la crypto-monnaie la plus réussie avec une capitalisation boursière gigantesque (1,7 billion de dollars au moment d'écrire ces lignes), mais il existe d'autres options intéressantes pour investir de l'argent.

Certains des altcoins (crypto-monnaies alternatives) les plus populaires aujourd'hui incluent Ethereum, Ondulation, et maillon de chaîne, parmi plusieurs autres.

Maillon de chaîne, en particulier, semble intéressant. Sa force fondamentale réside dans sa quête pour créer le premier réseau oracle blockchain au monde. Les oracles contribuent à certaines des choses les plus excitantes qui se produisent dans le crypto-verse, comme les DEX (échanges décentralisés). Les investisseurs à long terme qui achètent Chainlink devraient tirer des rendements décents de cette crypto fondamentalement forte.

Alors que de plus en plus d'altcoins émergent chaque jour, plusieurs autres développements notables se produisent sur ce front.

Les Stablecoins ont récemment gagné en popularité. Cela a du sens parce que les humains, par nature, tirer le confort d'une incertitude réduite. Étant donné que les pièces stables sont liées à une monnaie fiduciaire, ils sont beaucoup moins volatils que les autres types de pièces.

Certaines banques centrales du monde entier envisagent de créer leurs propres monnaies numériques, trop. La Banque d'Angleterre était à la tête du groupe de banques qui envisageaient une monnaie numérique de la banque centrale (CBDC). La Banque populaire de Chine travaille sur son initiative CBDC depuis 2014 et a déjà mené plusieurs essais dans ses grandes villes comme Shenzhen, Hangzhou, et Chengdu.

2. Les investisseurs peuvent profiter sans investir

Les investisseurs peuvent avoir leur gâteau et le manger aussi.

Alors que la plupart des investisseurs se contentent de penser à la façon traditionnelle d'investir, c'est-à-dire acheter bas, vendre haut, il existe une autre méthode pour tirer profit de cette classe d'actifs.

Les CFD (contrats pour la différence) de crypto-monnaie permettent aux investisseurs en crypto de profiter de la spéculation sans investir des tas d'argent. Les CFD fonctionnent de la même manière que les contrats dérivés sur actions et FOREX.

Essentiellement, un investisseur « pariera » sur l'attente d'une hausse ou d'une baisse du prix d'une crypto-monnaie. À l'autre extrémité de ce contrat se trouve votre courtier.

Donc, les investisseurs devraient-ils choisir de posséder des crypto-monnaies ou opter pour des CFD sur crypto-monnaie ?

Cette réponse variera d'un investisseur à l'autre. Les avantages et inconvénients suivants des CFD de crypto-monnaie sont un bon point de départ pour prendre une décision.

Avantages

Négoce à effet de levier

Également appelé trading sur marge, il permet aux commerçants de gagner gros avec un investissement plutôt petit. Marge de négociation, de nouveau, fonctionne de la même manière que pour d'autres instruments financiers comme les actions.

Par exemple, supposons qu'un investisseur dispose de 1 €, 000 à investir et spécule que le prix de Bitcoin va augmenter. L'investisseur met 1 € 000 et le prix s'apprécie de 30%, gagner à l'investisseur un bénéfice doux de 300 €.

30% c'est tout à fait correct, mais une position CFD aurait pu créer un effet de levier dans le mix et potentiellement donner à l'investisseur un rendement bien plus élevé. Simulons l'exemple en supposant que l'investisseur a ouvert une position CFD.

L'investisseur met ses 1 €, 000 et le courtier met 4 €, 000 (en supposant que l'effet de levier maximal est de 1:5). L'investisseur dispose désormais de 5 €, 000 position longue sur Bitcoin. Le prix apprécie 30%, et l'investisseur reçoit 6 €, 500.

Parmi ceux-ci, 4 €, 000 appartiennent au courtier et devront être remboursés avec la part du courtier dans les bénéfices de l'investisseur, soit 300 €. Cela laisse à l'investisseur 2 € 200. C'est un rendement énorme de 220%.

Même si, ce commerce aurait pu tout aussi facilement massacrer votre richesse avec le prix du Bitcoin déprécié 30%.

Les CFD offrent de la liquidité

Si un investisseur a accumulé des altcoins dans un portefeuille qu'il souhaite liquider, il y a tout un processus impliqué. Les Altcoins n'ont pas de système de retrait direct, la liquidation impliquera donc une conversion en Bitcoin et un retrait ultérieur au guichet automatique ou un retrait via un échange.

Au contraire, Les CFD sont assez faciles à liquider et n'impliquent aucune conversion. Tout ce qu'un investisseur doit faire est d'appeler le courtier et de demander un retrait.

Une autre préoccupation potentielle que les CFD éliminent est le plafond quotidien des retraits de crypto-monnaie. Si les investisseurs maximisent leurs retraits pour la journée et qu'un sentiment baissier s'empare du marché entre-temps, les investisseurs risquent de perdre un montant important.

Désavantages

Cher

Le trading à effet de levier est un phénomène à court terme. Les traders finissent par fermer leurs positions en quelques jours. S'ils ne le font pas, la plateforme CFD le fermera automatiquement à l'échéance prédéterminée, même si cela fait perdre une tonne d'argent à l'investisseur.

Le délai est prorogeable moyennant des frais, mais ils sont costauds (≈1% du poste).

Les investisseurs qui souhaitent prendre une position à long terme ont intérêt à acheter de la crypto-monnaie auprès d'un échange et à fermer la position lorsqu'ils sont dans l'argent.

Options limitées

Les fournisseurs de CFD se limitent à n'offrir qu'un petit nombre d'options de cryptographie. La plupart des investisseurs en CFD trouveront généralement des pièces telles que BTC, XRP, ETH, et BCH.

Alors que ces pièces ont historiquement éclipsé les autres, beaucoup d'actions se produisent aujourd'hui avec des pièces dont le prix est inférieur à un dollar. Cela signifie que la marge bénéficiaire d'un investisseur sera encore assez faible.

3. Histoire, dans ce cas, ne peut pas se répéter

Voici l'historique, suivi des raisons pour lesquelles il peut ne pas se répéter :

Le graphique montre le tristement célèbre boom de la crypto en 2017, et comment toute l'histoire s'est déroulée sur une courte période de deux trimestres (Q4, 2017, et Q1, 2018). La poussée de courte durée a culminé fin décembre 2017, après quoi les prix ont commencé à chuter et ont diminué de moins de moitié à la fin du mois de mars 2018.

Les investisseurs investissant dans une crypto-monnaie s'attendant à surfer sur une deuxième vague similaire peut se diriger vers la déception. Les experts s'attendaient déjà à ce que les prix s'effondrent avant leur pic en décembre 2017, et certains chercheurs ont suggéré dans un article de 66 pages que ce pic pourrait avoir été potentiellement causé par une manipulation planifiée du marché.

Cela ne devrait pas dissuader les investisseurs de considérer les crypto-monnaies comme une opportunité d'investissement lucrative, bien que. Cela signifie simplement que les investisseurs doivent apprendre « Investment 101 » avant d'investir leur argent.

Les investisseurs en crypto ont besoin d'une peau épaisse. Il y aura très certainement des baisses de prix terrifiantes dans les crypto-monnaies. Les investisseurs prudents aborderont ces baisses de manière rationnelle et ne laisseront pas leur anxiété prendre le dessus.

4. Assurer des dispositions de sécurité ordonnées

Il s'agit de la dernière étape avant que les investisseurs ne s'aventurent dans leur passionnant voyage d'investissement en cryptographie.

Les investisseurs voudront lier quelques détails en termes de sécurité.

Un email dédié est le premier, condition non négociable. L'utilisation de leur courrier électronique habituel expose les investisseurs à la possibilité d'une violation de données. Pour rendre les choses hermétiques, il est fortement recommandé aux investisseurs d'ajouter une authentification à deux facteurs au compte de messagerie dédié et à tous les services liés au trading qu'ils envisagent d'utiliser. Il est recommandé d'utiliser des applications dédiées à deux facteurs comme Google Authenticator au lieu de messages texte.

Lors de l'inscription, les investisseurs doivent insérer des identifiants de connexion aléatoires qui ne contiennent aucune information personnellement identifiable.

Les investisseurs feraient mieux d'éviter les bourses qui offrent des services de négociation à faible coût ou qui sont situées dans des pays où la sécurité des investisseurs n'est pas adéquate. Ils devraient également vérifier les antécédents de l'entité commerciale propriétaire de la bourse pour garantir sa crédibilité.

Lorsque les investisseurs ont ouvert un compte auprès d'une bourse, ils se verront attribuer un portefeuille « chaud » (connecté à Internet). Alors que les portefeuilles chauds offrent de la commodité, surtout pour les débutants, ils sont vulnérables au risque de piratage. Les portefeuilles « froids » (non connectés à Internet) sont plus sécurisés mais peuvent nécessiter un peu plus de travail manuel.

Idéalement, les investisseurs devraient trouver un juste milieu entre l'utilisation de ces portefeuilles. Par exemple, les investisseurs pourraient stocker la part du lion de leur crypto sur un cold wallet, et stockez le reste sur un portefeuille chaud où ils peuvent facilement y accéder chaque fois qu'ils en ont besoin pour une transaction.

Conclusion

La blockchain en est à ses balbutiements, mais cela change plus vite que jamais. Alors que le but principal d'une crypto-monnaie est d'offrir l'anonymat, Sécurité, et un réseau financier mondial fiable, il offre également une opportunité lucrative pour les investisseurs.

L'investissement dans la crypto-monnaie diffère de l'investissement traditionnel à plusieurs égards. Les investisseurs doivent bien comprendre les crypto-monnaies en tant que classe d'actifs et en quoi elles diffèrent des autres classes d'actifs au préalable, car les erreurs ont un coût énorme.

Les investisseurs doivent s'assurer qu'ils ne compromettent pas le bien-être de leur famille ou ne risquent pas leur avenir en investissant tout leur argent dans la cryptographie. L'investissement ne doit être effectué que dans la mesure permise par l'appétit pour le risque d'un investisseur. La création de richesse demande de la patience, soyez prudent tout en surfant sur la vague crypto.